這太誇張了⋯⋯

#盜領 #客戶 #理專 #YFB

夫妻倆分別被判 25 年及 27 年，併科罰金 6 億及 6.5 億，可上訴。

#潤寅詐貸案 #楊文虎 #王音之

「商業事件審理之專業分流機制」座談會
‼本場研討會內容將全程放置＃月旦品評家，供讀者閱聽。
http://www.angle.com.tw/post_news/news_view.asp?keydata=7640

活動地點：臺大校友會館4樓會議室
活動時間：2021/10/2
主辦單位：中華民國臺灣法曹協會
協辦單位：月旦裁判時報、元照出版公司

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主持人：蘇永欽 （中華民國臺灣法曹協會理事長、國立政治大學法學院講座教授）
與談人：
李維心 智慧財產法院行政庭庭長
呂煜仁 臺灣高等法院法官
紀凱峰 臺灣高等法院法官
邱智宏 臺灣高等檢察署檢察官
王銘勇 大眾聯合法律事務所所長
陳怡雯 理律法律事務所合夥律師
王立達 國立政治大學法學院教授

討論議題：
壹、商業法院之未來展望
　一、 商業法院之管轄權（與刑事訴訟、勞動事件間之衝突）
　二、 強制律師代理制度（當事人本人陳述權益、律師之權限與義務、列入訴訟費用律師報酬之核定與程序）
　三、 商業調解程序（如何選任跨法域專業調解委員、重大商業訴訟非訟事件一律強制調解之必要性）
　四、 專家證人（適格性、在法庭陳述之程序與法律責任）
　五、 秘密保持命令制度及其他問題
貳、刑事金融專庭之現況檢討
　一、商業刑事案件（如違反銀行法、證券交易法或其他金融法規刑事案件）偵查程序之困境與改進建議
　二、金融專業人員（專家證人、鑑定人）參與刑事金融專庭審判程序之相關問題
　三、刑事金融專庭對刑事金融案件犯罪所得之扣押與沒收
　四、刑事金融專庭就刑事附帶民事訴訟事件自行判決之問題與檢討　

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去年11月，台新銀行周姓前理專被發現涉嫌盜領客戶資金高達2.8億元，創下盜領客戶金額最高的案件。台北地檢署今天偵查終結，依違反銀行法等罪，起訴周姓理專和2名共犯，建請法官從重量刑。

詳細新聞內容請見 https://news.pts.org.tw/article/516954

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200619東森 兆豐內鬼詐貸3億！前科長30萬交保、前夫羈押禁見
影片網址→https://youtu.be/gyOqGPfttd4

囚車從車道緩緩駛出，兆豐內鬼案石姓前科長聯手前夫涉嫌詐貸超過3億元，石姓前科長坦承犯行，預支30萬元交保，許姓前夫則是遭到羈押禁見。

記者/許淳雅 採訪報導……↓

戴上帽子、口罩，石姓前科長看到大批媒體在外等待，立刻快步離開，她在2015到2017年間涉嫌利用職務之便詐貸，兆豐銀行發現撥款異常主動通報檢調單位。台北市調處主動發動搜索兵分14路，約談的17人內也包含前科長的許姓前夫。

運用自己房仲背景動起歪腦筋，和石姓前科長在兩年之間，前後利用24戶房地產詐貸超過3億。

房仲業者/陳泰源 表示：「（手法就是說好）我們就AB約，就是所謂的陰陽合同，實際上的成交價比較低，再做一個假的契約，做給銀行的（成交價）是比較高，比較高的價錢，貸款貸下來，有可能買房子是0元購屋，搞不好還有超貸，多出來的錢可以拿去當零用錢花用。」

檢方調查，石姓前科長和許姓前夫，聯手5名地政士，先偽造假的房屋買賣契約，浮報購屋價格，原價1250萬元的房地產被他們灌水成了1900萬元，兩個人用相同的手法拉高多筆房產貸款金額，涉嫌詐貸炒房。

如今東窗事發，除了這一對內鬼前夫妻檔之外，其餘的11名涉案人，分別以5萬到25萬不等的金額交保候傳，部分關係人則是遭到請回，全案目前依偽造文書及違反銀行法偵辦，至於金額動向何不法所得，檢調都將會一一清查。

部落格網址→https://taiyuanchen1223.blogspot.com/2020/06/200619-330.html

【獨董月領18萬未屢行監督之責】常董草率決策，高雄市議會函請高銀究責！

慶富案調查專案小組歷經3次專案小組會議、1次土地會勘、1次法律諮詢顧問會議、1次調閱資料協商會議、1次訪談總稽核、2次現閱資料後，終於在今天正式提出專案調查報告！作為小組召集人，感謝小組成員、法律顧問律師與所有相關人士在調查過程中提供的協助。

高雄銀行在放貸給慶富集團共41.76億元的過程中，有許多疏漏都顯示了董事會未盡治理監督、內部控制、風險管理等義務，以17.46億元的獵雷艦工程履約保證金為例，沒有銀行敢借，兆豐、京城、台銀、土銀都不要，結果高銀從徵信到放款，竟然只花了4天！

高雄銀行從2013年海科館聯貸案起，陸續貸款給慶陽海洋、慶峯水產、慶富造船、慶洋投資等慶富集團公司共41.76億元，因為無法收回貸款造成損失光在2018年度核銷呆帳就達7.6億，損失慘重。我們調查小組一一審視各案放貸過程，並且親自前往高雄銀行現閱董事會會議紀錄與錄音，發現許多不合理之處：

【慶富】

❌ 短期授信、多次續約或借新還舊，實質上達到中期授信，卻規避提供擔保品

【慶陽】

❌ 海科館聯貸案約定BOT案建物、設備為擔保品，無實質擔保品

❌ 原保證人陳慶男長子陳偉郎被票交所公告為拒絕往來戶後，保證人改為已負6.5億從債務的次子陳偉志，償債能力有疑，高銀卻未要求加提擔保

【慶峯】

❌ 同意以21年船齡漁船作為加強擔保，違反財政部公告與高銀內規

❌ 高銀稱慶峯暫結自2015年10月之損益已由虧轉盈，但獲利僅74.5萬元，相較3億高額貸款，清償能力大有疑義

❌ 高銀未按照原貸款條件、還款期限直接辦理拍賣擔保品或要求保證人逕負連帶清償責任，反而還同意展延、寬限還款

❌ 2016年慶峯變更公司登記，擔保人陳慶男成為0持股董事，預為安排規避清償責任，高銀未積極應對

【慶洋】

❌ 違反財政部函示中期授信以擔保授信為原則

❌ 會計師函早已揭露慶洋轉投資各公司財務報表未經會計師查核簽證，對損益採保留意見，常務董事卻未理會

本次之新事證包括：

❌ 2015/3/12通過之8.3億元放貸程序，在授信審核及授信契據簽訂過程中，有提早偷跑的情況

❌ 在2014/11/6聯貸案履約保證金17.46億元的常董會議上，當時的總經理王進安做出不符事實的案件背景陳述

❌ 多次的董事會議中，針對放貸案並未做出明確決議，但於會議紀錄中記載「照案通過」

這些都顯現高銀在決策過程中的草率！

總結調查內容後，我們在最後一次專案小組會議（11/25）中討論得出報告結論，將函請高市府對相關董事與未善盡監察責任獨立董事提起民事求償，並函請高市府對違反銀行法、證交法相關董事與人員提起背信罪刑事告訴，本報告與新事證同時函送地檢署偵辦，並函送金管會，由該會重新審視相關人員行政責任！