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2021-08-03 14:19:31
【ETF分析】 這邊挑了5檔交易、討論度較高的ETF來做比較 0050和0056成立的時間最久規模也較大,00692和00850是屬於經營類型(治理評鑑、ESG)的ETF, 00878是由ESG(企業社會責任)和MSCI(摩根指數)挑選組成。 【前十大持股比重】 0050、00692以及00850...
原文標題:
0050、0056、00881該買哪檔?全解析(上)
原文連結:
https://ctee.com.tw/wealth/tutor/427382.html
發布時間:
2021.03.10
原文內容:
0050、0056、00881該買哪檔?全解析(上)
工商時報 數位編輯 2021.03.10
2020~2021年台股上升至1萬6,000點,台股達到最高峰,因此吸引很多年輕人及小資族加
入股市。從數據發現,2019年台股增加34萬人,到2020年更是新增了67萬人,完全不受疫
情影響,不減反增,大增兩倍。在2020年投資人口已達46%,總數高達1,078萬人。今天這
麼多人加入股市享受被動收入帶來好處,你/妳還在等什麼?
因此把股票肥宅聽到大家心聲,把最熱門的三檔ETF拿來做比較和完整分析!來為大家做分
析及探討。
第一位選手:0050
《元大台灣50》,證劵代號0050,成立日期:2003/06/25
追蹤指數:台灣50指數(其追蹤台灣50指數的績效表現,一次買進台灣股市市值最大的50
家上市公司)
持股內容:每季調整
配息:一年兩次
ETF種類:市值型ETF
內扣費用 : 0.43%
第二位選手:0056
《元大台灣高股息基金》,證劵代號:0056,成立日期:2007/12/13
追蹤指數:台灣高股息指數以台灣50指數及台灣中型100指數共150支成分股作為採樣,選
取未來一年預測現金股利殖利率最高的30支股票作為成分股,並採現金股利殖利率加權。
持股內容:非定期調整
配息:一年一次
ETF種類:高息型ETF
內扣費用 : 0.66%
第三位選手:00881
國泰台灣5G+,證卷代號00881,成立日期:2020/12/10
追蹤指數:台灣5G+通訊指數(此指數鎖定台灣5G概念股:涵蓋台灣5G上、中、下游產業鍊
,包括半導體、通訊設備、電動車設備、手機品牌等)
持股內容:一年兩次
配息:一年兩次(首次配息:2021年8月)
ETF種類:產業型ETF
內扣費用 : NA (未滿一年,未知)
五點需要考量:
1.繳稅問題
同時股利過高還需要繳所得稅(28%)+二代健保(1.91%)因此有時候參加除權息有可能
會比不參加除權息還拿的少。
2. 0056可能不是每年配息
能發現下圖(如圖2),在2008及2010不配息,原因是當時公開說明書訂定:股價要大於25
才能發股利。因此如果哪一年股價較低時,就有可能不配息。
但是元大2011年更改條文,將規定改成只要成分股有配發股息,0056就會配發股息,提到
這項的目的為:在看高股息ETF時,還要看過去是否有每年配發股息,公開說明書如何訂定
,不然到時候想存股,有一年突然沒發利息,那就虧大了。
3. 高股息不等於高報酬
為什麼說高股息不等於高報酬呢?
因為股息發給投資人,其實等於左邊的口袋換到右邊的口袋,身上的錢總數都是一樣的。
舉一個例子:100元股票,發給投資人5元,股價就會變成95元。總數還是100元。因此高股
息不等於高報酬。
此外同時發股息下來,在台股方面系統無法設定股息再投入,因此股現金發到交割戶銀行
時,很容易不小心被花掉,就算沒花掉還要自己在手動投入,因此選擇高股息不是明智的
決定。
4. 高股息可能代表公司已經發展遲緩
由於像快速成長的公司,股息都不太會發給股東,而是拿來發展,因為這些錢,能有助於
公司快速擴張。
高股息有較高的週轉率下一點損失費用,會詳細說明
小結:不要選擇高股息的產品
《結論》
1. 購買金額不是選擇ETF重點,要選擇優良的ETF為首要考量
2. 高股息≠高報酬,會有高周轉率,進而造成高內扣
3. 選擇市值型ETF,會有較低周轉率,並有較低內扣,進而造成高年化報酬
心得/評論: ※必需填寫滿20字
這是近期看到針對ETF比較平實文章,也就是業配不明顯的新聞
高股息≠高報酬,可以確定的是高股息一定是
1. 高周轉率,高內扣費用
2. 高股息選的公司可能發展遲緩
3. 回看過去,0056總報酬顯得蒼白無力
至於策略型ETF (00881)的策略(比如台灣5G概念股)是否能陪伴長期投資人,會不會5G在幾
年後就失效甚至被淘汰???
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