為什麼這篇洗錢防制法開戶鄉民發文收入到精華區：因為在洗錢防制法開戶這個討論話題中，有許多相關的文章在討論，這篇最有參考價值！作者pkuguy (可愛的小熊)看板Bank_Service標題[新聞] 蝦米！銀行開戶不只1天？ ...
洗錢防制法開戶 在 蕾蕾 Enzo Rocco 台紐三兄妹 Instagram 的最讚貼文
2021-05-09 11:33:37
昨天帶蕾蕾去銀行開戶 她一直想把錢存在非常安全的地方 到了銀行 一直反覆的問我好多問題： 「銀行真的安全嗎？」 「他們把錢放在哪裡？有沒有鎖起來？」 「這裡面還有沒有藏金銀財寶」 「金銀財寶跟錢到底放在哪裡？你可以比給我看嗎？」 「叔叔阿姨們下班以後誰來看錢」 「有病毒或者地震...
蝦米！銀行開戶不只1天？ 這樣做較能當天到手
https://theme.udn.com/theme/story/6774/3390293
出處：聯合晚報 記者仝澤蓉、黃毓純、楊懿、蔡佩芸／製作
銀行開戶扣除等待時間，通常10到20分鐘就可以完成，配合洗錢防制，開戶過程身家底細
被仔細盤問，已經讓人感到不快，現在還有銀行表示，可能當天無法完成開戶，你受得了
嗎？
因應洗錢防制，銀行全面落實KYC（Know your customer，認識你的客戶），以往開戶過
程只要備妥雙證件（身分證、健保卡）和印鑑，大致上就能完成開戶；但是現在銀行要問
的題目比較多了，有些高風險客戶可能還要資金來源佐證，因此開戶時間拉得比較長，有
時候客戶沒有帶齊銀行要求的資料，當天就無法完成開戶。
防洗錢 開戶盤問一堆 客訴增加
銀行「KYC」K過頭，客訴因此增加，現在有銀行乾脆醜話說在前頭，因為防洗錢規定變多
，開戶時間可能會超過一天，請客戶多擔待。
國泰世華銀行近期在開戶公告直接表明，為因應洗錢防制法及國內、外法令規範，開戶時
必須更了解客戶及立帳用途，相關文件審查及作業流程所需時間較長，恐無法於當日完成
開戶，並提醒客戶要預留相當前置期間以完成開戶程序。
國泰世華表示，不同屬性客戶有不同程度的KYC，如果客戶當場無法詳實回答，後續必須
資料補件等，開戶時間有可能就會超過一天。
到底銀行會問得多仔細？除了出生年月日等基本資料之外，有些銀行甚至連小名、別名、
藝名都要問。收入來源也是關鍵，買賣古董字畫珠寶的人，因為可能有匿名代買等資金來
源不透明，會被銀行問的比較多；律師、會計師和地政士因為可以代處理不動產交易，有
涉及金流的執行業務人士，都被列為可能涉及洗錢的高風險客戶；政治人物則還會被問到
家庭成員和有密切關係之人，這條被認為會讓小三現形。
https://uc.udn.com.tw/photo/2018/09/27/6/5321002.jpg
無法當天完成開戶 可能成「新常態」
行庫主管表示，本來在國外開戶就不是當天可以完成，大家要有心理準備，以後在國內當
天無法完成開戶的情況可能成為「新常態」；銀行絕對不會告訴你，你是高風險客戶，每
家銀行根據自己的計算方式，給出的評分不同，同樣一個人，可能在A銀行被列為高風險
客戶，到了B銀行則被歸為一般客戶。
以往開戶只要備妥身分證和健保卡，加上印鑑，應該就夠了，行庫主管建議，未來因應銀
行的KYC，最好多準備一分資金來源證明，這樣會讓開戶的過程順利一些。
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→ jimyan36: 好險14家都開好了 09/28 19:23
推 tenghui: 八大行庫缺土銀沒帳戶 民銀前5大外銀3大已開好開滿 09/28 21:37
→ tenghui: 約定帳號設太多組 有的銀行好像也會關心一下 09/28 21:39
推 tonybbbb: 土銀上週五是因為工作需要才開 09/28 21:39
推 rsps1008: 真的好險大間的都開了，小間的未來找工作有需要薪轉也不 09/28 22:38
→ rsps1008: 難，未來可能開數位戶居多了吧，省時省事多了 09/28 22:38
→ waterydan: 小市民是可以洗啥錢啊 不去針對那些有政治背景的大戶 09/29 00:05
→ waterydan: 小市民光是為了賺那微薄的定存利息在那開戶 09/29 00:06
→ ruve: 沒事開那麼多戶做啥? 要定存任何一間都有 09/29 00:36
→ tenghui: 以前也覺得戶頭要用再開就好, 但現在觀念改了, 其實要先 09/29 00:42
→ tenghui: 好等著放, 有專案定存活動就可以隨時參加 09/29 00:42
→ tenghui: 像 方丈 星展 的台幣 渣打 玉山的外幣等 09/29 00:43
推 lessonone: 玉山模式要變成常態了嗎XD 09/29 00:57
→ chihchingho: 趁學生時期時間多把該開的開一開 09/29 01:49
推 zx09192939: 小市民就是人頭的功能囉 09/29 10:57
推 wujay: 根本就是銀行存款太多，要技術性阻擋開戶 09/29 11:11
→ wujay: 不然只是防洗錢而已不需要太多程序 09/29 11:12
推 usedata: 所以這種KYC的效果是?一些銀行花了精力這些地方,還有因 09/29 11:26
→ usedata: 此開戶忙到不能當天完成的,這樣還有人力查真正隱藏起來 09/29 11:26
→ usedata: 有問題的交易資料?洗錢防制法又不是把人當成嫌疑犯要人家 09/29 11:26
→ usedata: 自己提出證據證明清白,而是要對出現異常交易的帳戶做調查 09/29 11:26
→ usedata: 才是,現在搞的本末倒置,只依人家給資料做的KYC就能抓洗 09/29 11:26
→ usedata: 錢?這只說別人不懂防制洗錢法自己很懂的人,但自己又說不 09/29 11:26
→ usedata: 出邏輯 09/29 11:26
→ chrno: 島上只是一時劇烈加嚴導致使用者難以適應，而且KYC只是第一 09/29 11:46
→ chrno: 關。 09/29 11:46
→ chrno: 有參加CRS的KYC的資料要求都寧可多也不會少，現有帳戶有少 09/29 11:46
→ chrno: 的資料都會收到補件通知，於是個人經驗香港除了銀行連保險 09/29 11:46
→ chrno: 業也開始寄CRS資料要求補件…當初還沒CRS規定時，銀行就已 09/29 11:47
→ chrno: 經要求進行的KYC資料真的只有多，需要交代清楚資金來源、 09/29 11:47
→ chrno: 個人職業、可能資金流動量、預期資金運用…香港方丈是代表 09/29 11:47
→ chrno: 要將近2hr的紙本作業… 09/29 11:47
→ usedata: 肥咖條款跟obu不就針對大戶,說實在一般人說不定連外國帳 09/29 12:05
→ usedata: 戶都沒有,也不會有機會有資產到國外吧 09/29 12:05
→ usedata: 所以是為了台灣版CRS「金融機構執行盡職審查及申報作業 09/29 12:29
→ usedata: 辦法」,而主要跟本不是洗錢防制法,是為全球稅務才做的kyc 09/29 12:29
→ shadow0326: 不問清楚怎麼知道你是小市民還是小人頭 09/29 13:41
推 wtfconk: 這個某r才不來噓吃飽太閒更待何時? 09/29 15:16
推 atb: 銀行實施帳戶管理費不知道有沒有搞頭 09/29 22:58
→ atb: 說擾民的人你不知道人頭帳戶嗎？每次都會看到這種論調的推文 09/29 23:00
→ usedata: 能在開戶就抓出是為了當人頭戶,真的能這樣也會蠻佩服的, 09/30 00:11
→ usedata: 有想的這這麼單純就好了 09/30 00:11
→ prussian: 玉山不就擋了一堆瞎掰開戶用途的 XD 09/30 00:52
推 ich2: 銀行帳戶只要兩三間就夠了 一堆開十幾間根本也沒在用 09/30 00:57
→ usedata: 所以不就是來者皆拒,能抓到人頭戶?沒人被關繼續犯案,還 09/30 02:46
→ usedata: 不是無用功;但看樣子這些銀行大動作是像版友說的為2019年 09/30 02:46
→ usedata: crs才是吧 09/30 02:46
→ chrno: 有個流行過的所謂出國開戶團，所以千萬別小看一般人也會擁 09/30 07:55
→ chrno: 有國外帳戶，像我這種沒錢跟團的奈米戶，就是用網路資料自 09/30 07:55
→ chrno: 助研究達成這種莫名的成就XD 09/30 07:55
推 ruve: 時代不一樣了，現在要外國帳戶隨便個路人甲都可以線上開完 09/30 22:02
→ tenghui: 現在有國外帳戶沒什麼好稀奇的 不過也要看是那些國家啦 09/30 22:24
→ lancerity: Kyc資料將來都可能當作防制洗錢調查的參考，否則你以 10/01 00:30
→ lancerity: 為誰有空每天打電話問你在哪工作年收入多少嗎 10/01 00:30
→ usedata: 不會說沒有,以總體比率在台灣一般中下階層佔多數人口,沒 10/01 09:53
→ usedata: 有知識能力精力不會做多餘的事,光混口飯吃就是天了;行員 10/01 09:53
→ usedata: 因為銀行報表交易資料的問題就會打電話了,有沒有kyc不會 10/01 09:53
→ usedata: 是什麼護身符,交易異常後不會因為看到kyc而不問;以crs來 10/01 09:54
→ usedata: 看這主要是全球帳戶透明化能夠做為稅務資訊交換 10/01 09:54