【持續追查國安局走私香菸的金流，關鍵在645萬資金的來源】

稍早針對國安局走私香菸案件，我邀請了金管會銀行局、法務部調查局、行政院洗錢防治辦公室代表，召開協調會釐清本次金流的洗錢疑慮與不明來源的追緝。

我認為645萬的資金來源匯款是關鍵！ 這筆錢從哪裡匯到吳宗憲帳戶？這麼大金額往來，非比尋常，玉山銀行應該要做背景調查(due diligence)，也應該主動通報金管會，結果並沒有，是誰在背後下指導棋？是否有更高層的政治力介入？ 金管會事後才知道？還是默許？ 另外，這筆錢來源背後可能是更多、更大的秘密，可能我呼籲調查局對資金來源和流向做完整調查。

對於我所提出的疑慮，包括當時銀行的預警機制是否有立即啟動?法務部調查局是否收到通報，有無 #第一時間 追蹤可疑資金流動?金管會是否充分掌握銀行內稽內控的狀況?

首先，#金管會 維持昨日的回應，強調就目前從玉山銀行所獲悉的佐證資料來看，並沒有任何的監控問題，但就本案中的監控流程、是否申報可疑交易等訊息，依照洗錢防制法第17條，不能對外透露；

再者，#法務部調查局 也爰引洗錢防制法第17條，就玉山銀行是否向調查局進行申報也在保密事項範圍內，在偵查階段無法公開。

我進一步諮詢洗錢防治辦公室對於本次案件關於金流疑慮的意見，代表專員透露，國安局人員走私香菸的資金來源縱然可疑，銀行頂多進行事前或是事後的通報。而通報當下調查局能掌握的資訊仍然非常有限，所以難以在第一時間透過金流的監控，來阻止弊案的發生。

然而，現在正是追查「國安局走私香菸金流」的關鍵時刻，司法追查的力量此時的表現必須回應全民的期待。因此，我強烈呼籲，國安私菸案的 #承辦檢察官黃偉、#北檢檢察長邢泰釗 盡速追查645萬的來源，不能讓整個共犯結構僅僅靠推出一個揹鍋的少校就草草了事。

【持續追查國安局走私香菸的金流，關鍵在645萬資金的來源】

稍早針對國安局走私香菸案件，我邀請了金管會銀行局、法務部調查局、行政院洗錢防治辦公室代表，召開協調會釐清本次金流的洗錢疑慮與不明來源的追緝。

我認為645萬的資金來源匯款是關鍵！ 這筆錢從哪裡匯到吳宗憲帳戶？這麼大金額往來，非比尋常，玉山銀行應該要做背景調查(due diligence)，也應該主動通報金管會，結果並沒有，是誰在背後下指導棋？是否有更高層的政治力介入？ 金管會事後才知道？還是默許？ 另外，這筆錢來源背後可能是更多、更大的秘密，可能我呼籲調查局對資金來源和流向做完整調查。

對於我所提出的疑慮，包括當時銀行的預警機制是否有立即啟動?法務部調查局是否收到通報，有無 #第一時間 追蹤可疑資金流動?金管會是否充分掌握銀行內稽內控的狀況?

首先，#金管會 維持昨日的回應，強調就目前從玉山銀行所獲悉的佐證資料來看，並沒有任何的監控問題，但就本案中的監控流程、是否申報可疑交易等訊息，依照洗錢防制法第17條，不能對外透露；

再者，#法務部調查局 也爰引洗錢防制法第17條，就玉山銀行是否向調查局進行申報也在保密事項範圍內，在偵查階段無法公開。

我進一步諮詢洗錢防治辦公室對於本次案件關於金流疑慮的意見，代表專員透露，國安局人員走私香菸的資金來源縱然可疑，銀行頂多進行事前或是事後的通報。而通報當下調查局能掌握的資訊仍然非常有限，所以難以在第一時間透過金流的監控，來阻止弊案的發生。

然而，現在正是追查「國安局走私香菸金流」的關鍵時刻，司法追查的力量此時的表現必須回應全民的期待。因此，我強烈呼籲，國安私菸案的 #承辦檢察官黃偉、#北檢檢察長邢泰釗 盡速追查645萬的來源，不能讓整個共犯結構僅僅靠推出一個揹鍋的少校就草草了事。

近來我們鄉鎮有多起年輕人為了賺一點蠅頭小利，把人頭帳戶借給人家使用，而且是在大陸！不知已經踏進違法洗錢的陷阱裡，求助無門，為了賺一點小錢，差點被關，而且是要關在對岸！希望大家不要以身試法！不然菩薩也救不了各位了...

「貪心」兩個字，會誤你一生！
請父母各位幫忙分享此篇文章！
告誡自己的子女或是家人朋友！

— 小編

網路擷取以下資料⬇️
要特別釐清一點：洗錢防制法中所謂的〝涉及洗錢〞未必是詐騙集團才叫洗錢，甲的錢透過乙帳戶跑這就是洗錢；當然，此行為未必違法，但將可能觸動以下所談的調查；
以下媒體報導借自然人帳戶予他人使用所可能產生的風險。在OBU操作中此種〝借名〞行為常見有：透過人頭分散外幣結匯金額；對法規有誤解所衍生錯誤的操作。
民國99年10月財政部台北市國稅局已發函給國內證券機構、證券投顧、銀行、信託業、期貨、人壽保險將透過公司之海外所得資料彙整呈報。
涉及洗錢風險＞查稅。既然是借帳戶跑金流對帳戶所有人就不是真實交易（檢視匯款事由與交易性質）金融機構若落實查核應通報主管機關疑似涉及洗錢，當調查局查無不法行為將相關金流資料〝順便〞提供好朋友國稅局，這才是未來操作必須注意的〝必須符合洗錢防制的各項規範、相關交易單據需齊備〞。
201709中區國稅局新聞稿特別刊載了〝防洗錢+異常金流〞的查稅案例。延伸閱讀：利用人頭帳戶隱匿收入易遭查稅。不覺得從2016年底透過鎖定金流的查稅案例相較以往多了？

照片取自網路