不好意思，針對推文中版友提到去年洗錢防制法修法，
我的確弄錯，
洗錢防制法的確是很多條文有修正，
因為我太過依賴網站的比對文字系統，誤以為只有修第3、17條
以【洗錢防制法修正條文對照表】為準。
https://goo.gl/jZZ7yV

不過我看了對照表裡畫底線部分跟新增部分，
實在看不出修法後有把開戶地緣性納入考量的條文。
如果有疏漏比較重要沒解釋清楚的，麻煩提醒我一下，謝謝

先大略講一下我看的心得

有些條次順序變動，或是相同意思拆開不同條文重新組織，我就不贅述
例如第1條
沒什麼好講，只是把制定法令目的重新闡述

第2條
幫忙掩飾跟隱匿犯罪任何人犯罪所得即觸法，
且不再侷限利用特定洗錢手法，只要隱匿資金管道去向跟處分方式、所有權都算。

第3條
第2條重大犯罪觸犯的法律依據變更，
例如保險法、票券法、金控法...這些舊法重大犯罪的法令依據予以剔除，
增加性剝削、反恐等重大犯罪

第4條
第3條犯罪所得不以特定法律判決有罪為限

第5條：
金融機構範圍，把律師、會計師、地政士等非金融人士納入規範，
(這些人也要參與防治洗錢)
因應國情需要，將銀樓從金融機構改列成非金融機構

新增第8條：
金融機構及特定非金融人士人在國內外交易紀錄保留5年

第9、10條：
把舊法第7、8條，大額通報、可疑通報分開來規範

新增第11條：
針對恐怖主義及洗錢高風險國家規範

第12條
將港、澳貨幣及黃金納入洗錢的規範，
將郵遞等可能洗錢管道納入規範
新增大陸地區攜帶貨幣數量限制


將舊法刑責法條順序重新調整、合併或刪除

新增第15條
獲得來源不明且與收入不相當的利益，有下列3種情形，判刑並罰款
1.冒名開戶2. 不正當方式取得他人帳戶3.違反第7~10條洗錢防制規定

第16條：
舊法6個月自首可免刑，超過6個月仍得減刑，新法刪除相關規定

新增第20條
法務部辦理洗錢業務，得設立基金


※ 引述《LitterShripm (litter_shrimp)》之銘言：
: 因為打工關係，昨天去第一銀行想開戶，原本以為只要提的出工作證明就能開戶了
: 結果仍然要看戶籍或居住地，在板橋區開戶服務人員說通訊地在新北那勉強可以
: 但我通訊地在桃園就被一口回絕了
: 現在想開戶就算有工作證明也無法開戶嗎？
: 還是第一銀行特別嚴？？

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→ Chian3675: 把第四台停掉了 08/19 00:21
推 garlin0127: 靠北 可以不要這樣斷句嗎 08/19 00:22

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