在阿爾發投顧工作一年多，時間過的很快。

這個月除了跟台大證券期貨暨財務工程研究中心推出台大ETF投資組合，個人管理資金也達到一億元，拿到公司的Alpha Gold Award，晉升協理。

一直以來，我就覺得指數投資是個穩健的方式，可是在台灣就得大家自己做，如果忙的人就會遇到很多困難，比如開戶費率不好、不知道投資多少、擔心高第一點、不知道怎麼規劃。

很高興這一年來真的在業界推廣指數投資，雖然我們還很小，但我想一步一腳印，未來就會慢慢長大。

再次感謝每一位客戶的信任，把重要的錢託付給我們，老闆們的栽培、同事們百忙之中用心準備、也謝謝家人一路來的支持。

陳董說：金額的增加，代表的是更大的責任，數百位客戶的信任，把積蓄交由我們管理。

美國的機器人理財Wealthfront 早已有自駕的Self-Driving Money™ 功能，跨足銀行領域，台灣只是剛開始而已，希望未來每一步都可以走好走穩。

未來背負著客戶的期望，一步一步向前邁進，年底專屬APP上線、通路產品上架，希望可以把國外最前緣的東西順利落地。

機器人理財顧問(robo-advisors)是2015年美國財富管理市場最夯的話題，更是繼40年前美國先鋒集團(Vanguard Group)創辦人John Bogle推出指數基金後最震撼的財管革命！

美國金融科技公司Wealthfront正是機器人財顧的濫觴，目前由1973年轟動一時「漫步華爾街(A Random Walk Down Wall Street)」的作者Dr. Burton Malkiel領軍，他也是被動管理的擁護者。

https://view.ctee.com.tw/business/7733.html

<新聞> WealthNavi，日本的 Wealthfront / Betterment 要上市了，估值4.3億至6.2億美元

這可能是我最希望台灣的金融科技創業者可以做出來的東西了。
雖然做出來後，有一大票人會因此失業就是。

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WealthNavi吸引了相對年輕的客戶群，其成功來自日本對在線金融產品和平台的廣泛擁護，這本身正在推動新一輪IPO。

WealthNavi對客戶的吸引力很大一部分是其多樣化的報價，其中許多客戶現在很可能通過IPO成為股東。與大型傳統經紀公司相比，它提供的資產類型和地理位置範圍更廣。

自日本央行於2016年首次提出負利率政策以來，日本儲戶在尋求收益率方面的緊迫性越來越高，即使這導致他們向國際看。

該公司還一直在忙於在日本現有金融服務行業中建立合作夥伴關係。2017年，它與索尼銀行（Sony Bank）以及最近與岡山證券（Okasan Securities）形成了夥伴關係。

在最大的政變中，該公司於八月宣布與日本最大的大型銀行MUFG建立業務聯盟。該服務將為MUFG客戶提供有關資產分配，稅收優化和其他財務建議的自動化建議。