為什麼這篇開戶照會鄉民發文收入到精華區：因為在開戶照會這個討論話題中，有許多相關的文章在討論，這篇最有參考價值！作者memory1113 (想清楚重要)看板Bank_Service標題[心得] 開薪轉戶需要公司照...
感謝櫃員板友分享
開薪轉戶的SOP有銀行照會
未來板友若有相關需求可以注意一下
因銀行照會為反洗錢規定與銀行無關
經板友提醒已經將銀行名稱修掉
也將推文有關該銀行做修改
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查詢板友提供的反洗錢相關新聞（以下節錄內文）
https://tw.appledaily.com/new/realtime/20170613/1139476/
其次，台北富邦銀在存款開戶作業不妥善，認識客戶沒有落實，包括：
1.可疑交易的存款交易沒留存紀錄，例如新開戶或靜止戶恢復往來後，很快有大額
交易，或是活存短期間大額存提，導致活存帳戶餘額很低，
2.對薪轉戶來開戶，北富銀沒查證這個員工，是否是這個公司的員工，就給予開戶。
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今日於某間商業銀行開戶
因為很誠實說了要開薪轉戶
櫃檯堅持要跟新公司照會
後來提供了報到書（載明於某間商業銀行開戶）
也提供舊公司（財星500大）名片
證明我沒有非法洗錢用途
櫃檯相當堅持要跟人資部門照會
感覺整個流程相當形式化
因為電話是我提供的
櫃檯也沒有上網查證電話真實性
建議大家未來開戶選一般存戶比較方便
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.138.30.213
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1523253253.A.C91.html
推 Go2: 先拿自然人開好戶拿到提款卡之後再去轉一般戶最順 選我正解 04/09 13:59
→ Amewakahiko: XX分行的裝潢大概是10到20年前的款式 04/09 14:13
推 chicoindk: 照會不好嗎？之前去開薪轉戶資料填寫好，櫃檯態度很好 04/09 14:49
→ chicoindk: 大約二十分鐘就好了 04/09 14:49
→ winstong: 以前在黑貓也是打電話去問有沒有這人啊 04/09 14:54
推 s912912: 照會就讓他去打阿...人資也知道現在會打電話去問 04/09 14:58
→ s912912: 連假前去開彰銀也是有打去問.整個開戶時間大概15分鐘 04/09 14:59
→ memory1113: 照會當然好，但是我提供的文件我想已經足以證明我的 04/09 15:01
→ memory1113: 正當性，再者，櫃檯打的電話是我提供的，也沒查證... 04/09 15:01
→ horusli: 電話打過去問是不是這間公司很正常呀 04/09 15:06
→ horusli: 你糾結的點就在於不該電話照會公司吧 04/09 15:08
→ j199104: 你怎麼知道櫃檯沒有查電話真實性？ 04/09 15:32
→ memory1113: 因為當下我念了就打了... 這樣我的推測合理嗎 04/09 15:38
推 comato: 不懂@-@ 不能打電話去問嗎？打了不是該公司會怎樣嗎？ 04/09 15:41
→ snsdakb48: 不是本來就當下打嗎… 04/09 15:41
→ darkviolet: 這是行政程序 打電話確認是正常的 不用糾結 04/09 15:42
→ comato: 打了是該公司又會怎樣嗎？給你開戶不就好了嗎？ 04/09 15:42
→ s9306302100: 正常啊不只中信其他銀行也是，你就要去新公司上班是 04/09 15:44
→ s9306302100: 在怕照會什麼？只要照會ok就立即開戶，比你開一般戶 04/09 15:44
→ s9306302100: 在哪跟你543好多了 04/09 15:44
→ memory1113: 只是覺得櫃檯讓人很煩，櫃檯打了兩次接通後找不到處理 04/09 16:03
→ memory1113: 的人資，我也提供足夠證據了，完全不懂堅持有人確認 04/09 16:03
→ memory1113: 的理由 04/09 16:03
→ memory1113: 反正後來是開戶了，只是想分享個經驗給想省去照會麻 04/09 16:04
→ memory1113: 煩的版友 04/09 16:04
→ memory1113: 補充一下，當下沒確認完就開完戶頭，開戶時間約半小 04/09 16:11
→ memory1113: 時跟警衛說的差不多，但是都開完戶頭了拿到金融卡了， 04/09 16:11
→ memory1113: 還要繼續照會的理由我真的想不到 04/09 16:11
→ bitlife: 一般打過去會聽有沒有語音說某某公司您好,A部門請按1..之 04/09 16:40
→ bitlife: 類.如果一響就有人接聽,行員可能會再提高警覺進一步確認 04/09 16:41
→ bitlife: 當然有心要騙是可以用電腦回應語音,但這步驟也不是什麼關 04/09 16:43
→ bitlife: 鍵步驟,行員就是執行SOP.如果詐騙者提供市話供查證,其實 04/09 16:43
→ bitlife: 反而是洩漏自身基地所在之風險 04/09 16:43
推 kcl0801: 薪轉戶本來就會照會阿 因為會給你薪轉戶優惠 不確認是不 04/09 17:51
→ kcl0801: 是真的有你這個人怎麼可能隨便給你優惠? 04/09 17:51
→ kcl0801: 報到書說真的有心還是可以偽造吧 舊公司名片也對開薪轉戶 04/09 17:52
→ kcl0801: 沒有什麼用處 你又不是要開舊公司的薪轉戶 而且名片也是 04/09 17:53
→ kcl0801: 想印就可以印的東西 04/09 17:53
推 kenny719: 樓上說黑貓有打 但我一樣是PCSC子公司 本來還想問統編 04/09 17:54
→ kenny719: 一說出公司就不用 開戶一路順暢 04/09 17:54
→ kcl0801: 可能樓上大公司? 我到玉山開薪轉戶也是被要統編 只好當 04/09 17:55
→ kcl0801: 場GOOGLE 04/09 17:55
→ memory1113: 我的公司我確定櫃檯知道，屬於外商金融業，但不是商業 04/09 18:52
→ memory1113: 銀行，因為我說兩個字櫃檯就幫我接完了，當然今天有人 04/09 18:52
→ memory1113: 資讓你照會很好，假設有些公司沒放HR在台灣，那是不是 04/09 18:52
→ memory1113: 就覺得你的公司是假的 04/09 18:52
→ loomissayles: 很簡單 因為你提供的資料都有”可能”是假的 你提 04/09 19:01
→ loomissayles: 供的電話也可能是假的 就全部都照SOP走 04/09 19:01
推 a4107w: 洗錢防制一環，很正常，沒辦法 04/09 19:04
→ prussian: 你覺得煩而已，現在這些都是正常流程，煩也是要作 04/09 19:21
→ prussian: 你又知道一般戶會比較方便，隔壁棚都被人肉搜索了 04/09 19:22
→ prussian: 搞不好你不提ㄑㄧㄢˊ來根本吃閉門羹沒得開 04/09 19:23
推 yuenru: 正大光明不用想太多，也沒擋你開戶，何不光榮地想公司很有 04/09 19:24
→ yuenru: 名氣很好 04/09 19:24
→ yeats0114: 尊重銀行作業程序好嗎？櫃員沒必要為你被稽核抓瑕疵吧 04/09 19:51
推 IanLi: 真奇怪的心態 04/09 19:54
推 zxxsummer: 這是很正常的事情啊！薪轉一點會跟公司確認！流程而已 04/09 19:59
→ zxxsummer: ，你也沒損失！任何行業都有它要尊重的地方，每間公司 04/09 19:59
→ zxxsummer: 也都有他的規則！ 04/09 19:59
→ pig6033666: 你覺得你的資料很齊全，銀行就不能確認一下？ 04/09 20:17
推 mainsa: 詐騙電話打來 資料也都很齊全啊 難道我就該相信詐騙 直接 04/09 20:50
→ mainsa: 匯錢給對方? 資料齊全本來就是基本款 要做壞事的人資料只 04/09 20:51
→ mainsa: 會更齊全 他作這些動作是保護自己 當然不可能完全避免開到 04/09 20:51
→ mainsa: 人頭戶 但是假設他該確認的都有確認完 是被對方太高明的手 04/09 20:52
→ mainsa: 法騙過去 那他本人就沒有疏失 反之如果沒作完流程 那他要 04/09 20:52
→ mainsa: 怎麼證明自己沒有疏失? 04/09 20:52
→ memory1113: 謝謝各位先進的指教，可能是我反應過度，的確每個行業 04/09 20:55
→ memory1113: 都有需要尊重的地方，只是個流程而已，提供給未來想要 04/09 20:55
→ memory1113: 開薪轉戶的人一點參考。 04/09 20:55
推 Azhou: 不知道XX流程怎樣，我待的銀行確實就是要錄取通知單+電話 04/09 21:07
→ Azhou: 照會，沒辦法稽核查很嚴，我們在開戶卡一定要留下照會紀錄 04/09 21:07
→ Azhou: ，銀行的電話也都會有錄音，這是為了自保 04/09 21:07
噓 amylovebat: 就是標準程序啊到底是有多麻煩尊重一下行員好嗎以為真 04/09 21:18
→ amylovebat: 的很想關心你做什麼工作嗎 04/09 21:18
→ tequila2: 喔 04/09 21:51
噓 abcccbbs: 阿是有什麼困難嗎? 全台灣其他民眾開薪轉戶都沒問題 04/09 22:06
→ abcccbbs: 就你有問題 04/09 22:06
噓 tequila2: 閱 04/09 22:30
→ cogentreason: 每個銀行都要面對防制洗錢評鑑 他們也是不得已的 04/09 22:36
噓 canlest: 我覺得可以把XX二字去掉了 04/09 22:42
→ wxtab019: 還好吧 我之前XX開 進去就直接說要開薪轉 04/09 23:07
→ wxtab019: 資料寫一寫 寫個公司名稱 也沒提供什麼資料 04/09 23:07
→ wxtab019: 然後順便辦卡直接當場就拿了 也沒多難 04/09 23:07
→ wxtab019: XX那邊根本也都沒找我拿什麼資料 感覺也沒去查問公司 04/09 23:10
→ wxtab019: 是不是真的有錄取 雖然我那時候也還沒開始上班就是了 04/09 23:10
→ wxtab019: 所以要我給資料我也給不出來 就只是先辦好放著而已 04/09 23:10
推 kenny719: 上面有人推說錄取通知單 現在不是都EMAIL通知嗎 04/10 00:09
噓 chihchingho: 你知道012因為開薪轉戶沒落實KYC被罰100萬嗎？ 04/10 00:16
→ chihchingho: 如果金管會金檢把你這個案抓出來罰害行員要被扣薪你 04/10 00:18
→ chihchingho: 要負責？ 04/10 00:18
推 ljjsay: 幾年前開XX薪轉 有照會公司 也幫我台外幣網銀一併開好 04/10 00:24
→ ljjsay: 整體還不錯 雖然也是有推銷保險就是... 04/10 00:25
→ mu123789: 開薪轉戶跟公司照會有什麼問題? 04/10 00:35
→ Azhou: k大 email上面的也是錄取通知啊 只是沒印出來好嗎 04/10 00:43
→ Azhou: 重點在照會這個動作啦 04/10 00:45
推 kenny719: 把銀行名改掉跟修推文有意義嗎 不說討論哪間怎麼會進步 04/10 01:16
當然今天可以討論怎樣讓銀行KYC更落實
我並不認為打個電話可以真實查證
但是法規要求就代表銀行跟民眾必須遵守
今天會發文就是我並不知道這個規定
既然知道了是標準程序
那希望讓未來有疑慮的板友也能知道
我想有討論並總結才能提供有意義的資訊
※ 編輯: memory1113 (1.162.97.80), 04/10/2018 01:30:08
推 chihchingho: 推回來，金管會今年不知道會不會再做專案金檢，希望 04/10 02:38
→ chihchingho: 板友能多體諒一線行員要盡責審查 04/10 02:38
推 IanLi: 推修改後 論事的不要帶太多情緒 04/10 19:00
推 yu20313428: 最近元大開一般戶因為非戶籍地，也是說要照會公司(公 04/13 23:05
→ yu20313428: 司附近分行)，所以不只薪轉戶會照會喔！建議開一般戶 04/13 23:05
→ yu20313428: 前可以先和人資說一聲～避免突然接到電話照會(非薪轉 04/13 23:05
→ yu20313428: 合作銀行)覺得莫名～ 04/13 23:05
噓 spirit119: 你以為你給銀行的營收有多少貢獻 04/17 17:17
推 A601B8: 我之前在中信開薪轉戶沒有被要求要照會公司 04/21 21:18