作者jovenica (人生追求什麼呢?)
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標題Re: [標的] 00687B 美債20年ETF 長期不停損多
時間Tue Mar 28 20:43:11 2023
雖然說長年期的美債ETF主要是賺價差,而不是賺配息
但是我對於00679B每季配息不固定感覺很困惑
殖利率會隨著淨值改變很容易理解,但是長年期的債券都已經買好了
除非頻繁買賣債券,不然配息都已經固定了
怎麼配息還會變動這麼大呢?
00679B的每季配息:
每單位分配金額
2022Q4 0.31
2022Q3 0.33
2022Q2 0.29
2022Q1 0.27
2021Q4 0.23
2021Q3 0.22
2021Q2 0.22
2021Q1 0.22
2020Q4 0.21
2020Q3 0.20
2020Q2 0.17
2020Q1 0.16
※ 引述《join183club (183club)》之銘言:
: 債券所配的債息要繳稅?
: 下面這個資訊是正確的嗎?
: 優勢❸ 債券ETF配息若超過100萬元,才要納入最低稅負基本所得額申報。而且若基本所
: 得額低於670萬元,就只要繳一般所得稅,等於這筆海外配息不用繳所得稅。
: https://money.cmoney.tw/article/7716
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推 cateyes : 匯率? 03/28 20:44
推 culture01 : 低於20年的美債會賣掉買新的30年債,導致配息會變 03/28 20:48
→ culture01 : 動沒辦法鎖在購買時的殖利率 03/28 20:48
推 BlueBlueLuu : 升息後 債券為了流動 會跟上利率 但到期值不變 所 03/28 20:50
→ BlueBlueLuu : 以現(淨)值會降低 這樣利率才會跟上市場 應該吧 03/28 20:50
推 solomonABC : 其實就經理人爽配多少就配多少 參考 30年期債息去買 03/28 20:51
→ solomonABC : 就好了 03/28 20:51
推 BlueBlueLuu : 是利率去影響現值 不是現值影響利率 03/28 20:51
推 jesse0802 : 固定的是投資組合存續期間,所以還是有不停的交易吧 03/28 20:55
→ jesse0802 : ,然後我猜配的股息有參考市場當下的殖利率,光是靠 03/28 20:55
→ jesse0802 : 實際債息配息反而會亂吧!希望有強者能教學。 03/28 20:55
推 nttc5415 : 阿今天在跌什麼 03/28 21:03
推 IUOIUOIUO : 我也不懂為啥高低差那麼多 03/28 21:03
→ yayaha : 應該就匯損吧 00679b還好懂 配得少的時候台幣超高 03/28 21:09
推 soulism : 因為他追綜,ICE美國政府20+年期債券指數,指數會變. 03/28 21:11
推 stlinman : 我猜是"主因"他沒有類似平準金機制,最近配息被稀釋 03/28 21:18
→ stlinman : 啊~說錯了! 03/28 21:20
推 Tigerman001 : 債券不存在左手配右手 03/28 21:21
→ jovenica : 0.31 vs 0.16 接近一倍 匯率變化應該沒那麼大 03/28 21:21
推 abccbaandy : 你可以去問元大阿,看他怎麼解釋 03/28 21:23
→ abccbaandy : 猜就跟推文說的一樣,匯率+買賣的價差 03/28 21:25
推 cateyes : 低於20年的債會被賣掉買長天期的債 03/28 21:27
推 ZGMFX09A : 你看組成就知道啦 會申購新債,新債利息高 03/28 21:29
推 wju1230 : 單位總數一值增加,新買的債殖利率好,平均拉高 03/28 21:29
→ ZGMFX09A : 而且每家金融的etf申購比例還會不同 03/28 21:30
推 happylinadog: 匯率跟利率 03/28 21:34
→ yayaha : 因為00679b去年下半年成交量拉很大 殖利率應該不錯 03/28 21:40
→ jovenica : 買新的高殖利率債的可能性比較高,等下去查查能不 03/28 21:43
→ jovenica : 能看到債券交易紀錄就知道 03/28 21:43
推 ZGMFX09A : 理論上從申購單位數可以知道新增的比例,然後加上 03/28 21:53
→ ZGMFX09A : 舊的債券利率就可以算出下一季要配的利息 03/28 21:54
推 F93935 : 這個那麼好懂 現在公債殖利率多少就是發多少,淨值 03/28 21:55
→ F93935 : 跌跟著跌。他也沒有債券持有到期本金不會賠的問題 03/28 21:55
→ F93935 : 升息尾聲買來看會不會降息週期賺價差 03/28 21:56
推 LiamTiger : 匯率 債還是會因為到期日買賣阿 03/28 22:04
→ faniour : 說好懂結果錯的一塌糊塗 03/28 22:06
推 Serisu : 怎麼有人連票面利率跟到期殖利率都不知道 03/28 22:22
→ jovenica : Z大說的應該是對的,我看他成份最近的是2043年到期 03/28 22:33
→ jovenica : 代表低於20年的他就要買新賣舊,所以配息跟著上升 03/28 22:34
→ jovenica : 代表之後降息,這個配息也會慢慢降低 03/28 22:34
→ jovenica : 不像直接購買債券可以鎖住配息直到期滿 03/28 22:35
推 Serisu : 還要考慮資金流入 去年規模暴增全都拿去買新債 03/28 22:39
推 ZGMFX09A : 利率也有影響沒錯,畢竟元大拿到的是美金配給股東台 03/28 22:42
推 alexanjou : 買這個不會錯的 03/28 22:47
→ ZGMFX09A : 應該說現在買最少利潤是3.8%,1~3年後應該還有10~20 03/28 22:57
→ ZGMFX09A : 趴的價差 03/28 22:57
→ ZGMFX09A : 不賣就是每年3.8%左右的配息,覺得賺太少可以搭配 03/28 22:58
→ ZGMFX09A : 一些美債正2 03/28 22:58
推 okah : 美債正2會淨值磨損而且沒有配息,如果聯準會維持高 03/28 23:12
→ okah : 利率較長時間,沒辦法跟他耗 03/28 23:12
推 goury : 正義鋼彈good 03/28 23:12
推 ZGMFX09A : 其實殖利率倒掛也是因為市場不看好高利率太久,以 03/28 23:50
→ ZGMFX09A : 後買不到便宜的美債了,所以20年殖利率才會低於短 03/28 23:51
→ ZGMFX09A : 債,不過投資有風險,做好資產配置就好 03/28 23:52
→ pooiuty : 債券ETF無法像直債鎖住利率,但是,可以賺價差,利 03/29 06:28
→ pooiuty : 率漲時,賠價差,但賺利息,利率跌時,賺價差,但 03/29 06:28
→ pooiuty : 利息減少, 03/29 06:28
→ pooiuty : 簡單來說,利率降低時,你可以ETF賣掉,所賺的價差 03/29 06:32
→ pooiuty : 當作你領的配息 03/29 06:32
→ pooiuty : 但是,還是把握一個重點,沒辦法判定多空,那就專 03/29 06:41
→ pooiuty : 注本業,提升薪資,持續定投,持之以恆,只賺自己 03/29 06:41
→ pooiuty : 能力所及的錢,要怎麼輸 03/29 06:41
推 tmc94 : 新債利率高 svb就是買了一堆利率低的債 03/29 07:22
推 daliares : 你看00719B應該會掉下巴 03/29 07:35
推 kl0408 : 我最近也是一直買美債 慢慢買 03/29 07:38
推 cateyes : 3.8%對於定存、儲蓄險族群超香 03/29 07:52
推 klwei : 我直接把儲蓄險解掉錢買美債 03/29 08:21
推 zetaplus99 : pooiuty大大解釋是對的... 03/29 08:48
推 DSB520 : @Z大 債券etf殖利率會變動 降息會變差 因為他會換 03/29 09:36
→ DSB520 : 約 當相對淨值會因為換約當時的債權價值拉高而變高 03/29 09:36
推 ZGMFX09A : 降息變差換約的確也有影響,同時債券價格也會提升, 03/29 12:13
→ ZGMFX09A : 這兩個因素再加上匯率都會影響 03/29 12:13
→ YuYuHo : 主要是匯率還有管理費用的占比 03/30 03:49
→ YuYuHo : 殖利率很低的時候,管理費用佔比就會變得很高 03/30 03:50
→ YuYuHo : 1%殖利率的債券不值得買,放定存就好 03/30 03:52
→ YuYuHo : 債券的第一競爭者是定存 03/30 03:53
→ YuYuHo : 定存跟債券競爭,債券跟股票競爭 03/30 03:55