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在 投資型保單節稅產品中有13篇Facebook貼文,粉絲數超過2萬的網紅呂翊榮的財經讀書會,也在其Facebook貼文中提到, 台灣投資型保單的保戶以中壯年甚至是退休人口占多數,對此銀行負責保單銷售的財管部門人員分析,最主要原因在於中壯年人口都已有基本的保險保障,因此會偏重於保單的「理財」功能;再者,投資型保單和買一般基金不同,同樣連結基金標的,但由於保單在稅負方面的優勢,因此可以發揮節稅的功能,有利年長者對財富傳承的規劃,...
投資型保單節稅 在 呂翊榮的財經讀書會 Facebook 的最佳貼文
台灣投資型保單的保戶以中壯年甚至是退休人口占多數,對此銀行負責保單銷售的財管部門人員分析,最主要原因在於中壯年人口都已有基本的保險保障,因此會偏重於保單的「理財」功能;再者,投資型保單和買一般基金不同,同樣連結基金標的,但由於保單在稅負方面的優勢,因此可以發揮節稅的功能,有利年長者對財富傳承的規劃,這也使得投資型保單在銀髮族間非常熱賣。
投資型保單節稅 在 工商時報 Facebook 的最讚貼文
【王定宇理財喜好大公開】
立委王定宇的財產申報資料近日備受關注,從最近一次財產申報來看,王定宇與配偶李淑吟除了存款之外,手頭握有11檔股票,以及7張儲蓄險、1張投資型保單,其中有4張儲蓄險來自同一家人壽。
#保險二三事 #理財 #保險 #儲蓄險 #投資型保單
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投資型保單節稅 在 竹軒的理財筆記 Facebook 的最讚貼文
講一下這個讓我捧腹大笑的理由好了。
1️⃣沒有股東的感覺。
👉約翰·柏格在《夠了》一書提到:「股東,不過就一群廢物。」這是針對大眾投資人而言,的確是如此。想想看前幾年,一群人一邊罵著辜仲諒活該,早就該換人經營了,一邊卻喜孜孜的把手上的股權與辜仲諒兌換水壺,還開心地發表文章。
#大眾散戶通常都是如此!
#當個有感覺的廢物真的比較好嗎?
2️⃣沒有股東紀念品。
👉理由同上。並且股東紀念品難道就是天上掉下來的禮物嗎?當然是從公司支出,也是一項成本。更別說大多數有競爭力的公司並不會發放贈品。
#散戶就是不管我就是要贈品拉
#當然對於買一股的我非常樂意吃你們豆腐
#因為贈品而投資該公司是種很愚蠢的行為
3️⃣自己買50種可以避健保補充稅費。
👉為了避稅,即便手中是大爛股也無差嗎?謹記《金融時報》《資金管理》《投資週報》專欄財經作家大衛·史蒂芬所言:
#爛標的就是爛標的
#即便可以避稅節稅也是糟糕的投資
4️⃣支持自己的產品增加業績。
👉難道持有0050就不是了嗎?如果擴大為全世界VT。
不好意思,全世界都在增加業績。
#為了支持壽險股
#你願意滿手投資型保單增加它的業績嗎?
5️⃣裡面可能有漲數倍的股。
👉標準只看報酬不談風險,同理可證裡面也可能有變成壁紙的股。
#難道0050裡面就沒有可能會漲數倍的股?
#站在風險來看個股永遠不及市場
6️⃣裡面可能以後有殖利率25%的股。
👉抱歉!殖利率不等於報酬率,一句話KO。
#況且真的飆高搞不好有問題
#看看當年1300摔下來的宏達電
7️⃣買很多股,可以和人討論。
根據行為財務學大師史塔曼研究:「加入股友社,一起討論研究股票的確很開心,但平均而言每年至少落後市場報酬率3%以上。」
#我說過三百個臭皮匠也打不贏諸葛亮
#集體通常會出現弱智(集體迷思)
#好處是大家一起賠錢套牢一起安慰取暖與打氣
#你心裡會好受些因為你會找到賠的比你慘的夥伴
「同是天涯賠錢人,相逢何必曾相識。」
📌0050優點呢?
#一句話
#你就打不贏而已