[爆卦]大額轉帳通報是什麼?優點缺點精華區懶人包

為什麼這篇大額轉帳通報鄉民發文收入到精華區:因為在大額轉帳通報這個討論話題中,有許多相關的文章在討論,這篇最有參考價值!作者wen7799 (小楓)看板Finance標題[請益] 轉帳超過50萬要通報嗎?時間Wed Ju...


如標題,最近在念洗錢防制法(要考證照),請問如果大額轉帳要通報嗎?
我的理解是轉帳並非現金交易,所以不用通報,但看案例又有說可能疑似洗錢
有銀行實務的大大的可以指點迷津嗎?
謝謝
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※ 編輯: wen7799 (114.42.121.12), 07/11/2018 12:40:07
※ 編輯: wen7799 (114.42.121.12), 07/11/2018 12:44:33
BKD: 要 07/11 12:42
c9c9c9ddde: 通 07/11 12:43
jasonkao1229: 腸 07/11 12:47
wen7799: ㄜ...我是認真發問的,如果問題太蠢再請版主刪掉 07/11 12:51
yamitis: 要啊 07/11 12:52
b604191: 其實通報不通報和交易是現金還是轉帳關係不大,只要可疑 07/11 13:06
b604191: 就應通報 07/11 13:06
jenny50218: 那通報跟金額大小有關嗎 還是只要可疑就要? 07/11 13:12
wen7799: 抱歉,我的問題應該是:轉帳超過50萬是否應一律通報? 07/11 13:15
ChungLi5566: 金管會-銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項 07/11 13:21
Dreamflier: 要看你的申報是指可疑交易申報(第十條)還是達一定金額 07/11 13:38
Dreamflier: 通貨交易申報(第七條),兩個要件不同法效不同… 07/11 13:38
Dreamflier: 通貨交易限定現金(通貨),轉帳當然不用申報,至於可疑 07/11 13:39
Dreamflier: 交易只要可疑就要申報了… 07/11 13:39
Dreamflier: 這個問題是洗防申報最基本的分類,如果原PO要考證照可 07/11 13:40
Dreamflier: 能要再加把勁,分類沒搞定後面很多概念容易出錯 07/11 13:40
wen7799: 感謝樓上大大 07/11 13:41
askaaa: 當然要阿... 07/11 14:09
askaaa: 轉帳也是金流 07/11 14:10
coyoteY: 目前大額申報是指單筆現金交易50萬,而轉帳部份則歸在疑 07/11 16:31
coyoteY: 似洗錢部份,也就是讓符合疑似洗錢表徵部份,經由內部系 07/11 16:32
coyoteY: 統或主觀判定,經由內部程序後,以紙本或通報系統通報疑 07/11 16:32
coyoteY: 似洗錢,在10日內完成;而前者大額申報則是產生的當下由 07/11 16:33
coyoteY: 金融系統直接抓取相關資料,在次日中午前上傳至法務部調 07/11 16:34
coyoteY: 查局的大額通貨申報系統,相關資料可上法務部網站查詢 07/11 16:35
wanptt: 大額申報是指現金收,付,換鈔,大額申報跟疑似洗錢交易 07/11 23:51
wanptt: 申報是不一樣的,申報日期也不一樣,要先搞清楚你指的是 07/11 23:51
wanptt: 哪個申報唷 07/11 23:51
FeatherNight: 大額申報是現金50萬 如果是轉帳覺得金額大會問一下 07/12 19:07
FeatherNight: 是否認識受款人跟用途 07/12 19:07
sking: 難怪每天都有人來存45萬~50萬之間~~~ 07/12 20:07
wanptt: 經常性略低於申報門檻(50萬)的現金存款達特定金額,也是 07/13 09:52
wanptt: 疑似洗錢的表徵 07/13 09:52

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