回顧2020，我離開公職，三月間歷經股災，專注本業工作以及儲蓄，維持既有的投資策略買進並持有，投資全球指數，靠著儲蓄以及參與市場，讓自己以116%的達成率達成2020年的財務目標。

著作在一年達成33刷，博客來年度百大暢銷榜第5名，投資理財第1名，讓更多人知道能藉由ETF這種工具投資大盤指數，獲取該有的報酬，並不需要多做任何事也能賺錢（這也才是能賺錢的關鍵）。

2020年去了許多地方演講，金融研訓院、中正大學TEDx ChungChengU、清華大學、東吳大學、金融科技園區、台中市立圖書館神岡圖書館、高雄市瑞祥高中、公勝保險經紀人、三商美邦人壽。

在工作上，公司業務推動、持續申請法規鬆綁、美股複委託定期定額自動化、ISO 27001資安驗證、Open Banking開放銀行交易資料串接、功能開發、網站改版等項目。

實際執行顧問業務，會發現除了必須具備的專業知識外，還必須擁有更積極、不放棄的態度，因為告訴人投資指數、最好被動式投資，會遇到許多問題與挫折，包含：現在是高點、我再等等、我再看看、我是選股派的、我不需要…

但我們該做的，是用各種方式告訴投資人：

■你應該現在就開始投資

■如果可以，單筆投資

■做好資產配置，你就不用害怕下跌

■你不應該考慮市場高低點

■你不應該頻繁進出股市

■疫情終將會過去，不要隨意出場

■不要只持有單一市場，因為你會錯過很多好事

■市場上漲創新高，還是可以投資

這一年從Vangaurd投資人再多一個顧問的身分，雖然Vangaurd並未在台設立據點，但我們透過證券投顧公司的方式協助投資人合法取得建議，在地化取得如同美國投顧會給的建議，投資指數、被動式投資、做好資產配置，協助投資人買進指數並專注在自己的本業上。

我常在想：顧問是什麼？

經過這半年，我想投資顧問可以是投資行為的教練。

我去年讀到《教練》（Trillion Dollar Coach）這本書，書中寫到：

從球場到商場，超凡的高績效人士的身後，都有個教練。

教練，是為了讓他的球員獲得成功人生，不只是為了贏得比賽。

教練，是跟你說你不想聽的話，要你看你不想看的問題，最後讓你成就你想成就的人。

教練，不僅要了解被指導對象的優缺點，還要知道他們對自己優缺點的理解有多深？

他們在哪些方面對自己誠實，他們的盲點又在哪裡？

然後，教練的工作是進一步提升他們的自知之明，幫助他們看到自己看不到的缺點。

2020之前，是沒有投顧以被動式投資為核心宗旨，2020年我們做到了，而且正在做。

https://pgfinnote.com/2020-review/

星期六的講座，是今年最後一場對外的講座。

回顧今年，到許多單位分享自己的經驗，公勝保險經紀人、三商美邦人壽、高雄市瑞祥高中、台中中科智慧機器人創新自造基地、台中市立圖書館神岡圖書館、金融科技園區等地方。

接下來必須檢討這一年講座的經驗，沉潛學習，專心準備年底的校園分享，包含東吳大學、清華大學、中正大學。

目前講座還有幾個位子，希望透過自身投資經驗的分享，讓你有所收穫。

地點：桃園勤華教室（桃園市中壢區中央東路88號11樓-1）
　
時間：2020/10/31 (六) 14:30-16:30
　
立即報名🏃‍♀：https://www.accupass.com/event/2009230727521998190629