為什麼這篇vti voo報酬率鄉民發文收入到精華區：因為在vti voo報酬率這個討論話題中，有許多相關的文章在討論，這篇最有參考價值！作者keyoard (小可)看板Foreign_Inv標題[請益] 為什麼大家普遍說VTI比VOO好...
每次比較VTI和VOO時
總有人說投資全市場較好
較能吃到中小型股漲幅
更詳細的理由可以參考ffaarr大的說明
可是我看了年化報酬率的比較
https://i.imgur.com/Y3uyWue.jpg
VOO還是比較好吧？
今年應該也是VOO會勝過VTI
這樣12年來 兩者已經慢慢拉開差距了
不知道大家怎麼看？
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.232.6.106 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1671685741.A.7C4.html
※ 編輯: keyoard (118.232.6.106 臺灣), 12/22/2022 13:22:48
→ ffaarr: 問題在於過去10年的績效，不代表你現在買進之後績效。 12/22 13:30
→ ffaarr: 每個期間都可能大型股贏或小型股贏，下個區間不知道。 12/22 13:30
→ ffaarr: 不知道所以選擇大中小型股都投資。 12/22 13:30
→ ffaarr: 拿上個區間績效來決定買什麼不是好方法。 12/22 13:32
→ ffaarr: 有興趣也可以多看幾年。 12/22 13:34
→ ffaarr: 2002到現在的20年加總是VTI贏。但這也不是選vti的理由。 12/22 13:35
推 ffaarr: 上行voo的時間較短，所以用ivv來比。 12/22 13:46
推 Villkiss13: 你又不會知道未來是大型股還是小型股績效好 12/22 13:54
→ Villkiss13: 如果你猜的到 12/22 13:54
→ Villkiss13: 那當然是集中曝險的表現會比較好 12/22 13:54
→ Villkiss13: 如果只單看報酬不看內容 12/22 13:54
→ Villkiss13: 那QQQ SMH都屌打上面兩隻 12/22 13:54
→ ChinkFilmsZZ: 又要開始了嗎 12/22 14:08
推 SweetLee: 在這版混久了才會考慮報酬率時同時考慮風險 12/22 14:25
推 ken812025: 還有一個問題VOO會有人員選入的問題 （ex TSLA被擋了1 12/22 14:27
→ ken812025: 季 既然沒什麼差別，我就寧願選VTI了 12/22 14:27
→ awss1971: 事後看報酬然後來比較...這~~ 12/22 14:38
→ awss1971: 然後"個人"覺得這種報酬差異一點都不重要 12/22 14:41
→ awss1971: 所以你想抱哪一隻都行,先決條件是你能堅持報下去 12/22 14:42
→ awss1971: 如果二選一讓我選,我也是選VTI,因為VTI投資標的比較分散 12/22 14:45
→ savage500: 因為你比了一段是大型藍籌股表現比較好的時間，這段剛 12/22 14:52
→ savage500: 好是10年 12/22 14:52
推 ErnestKou: 從因子角度來看，標普500有內建品質跟獲利因子。並不是 12/22 14:56
→ ErnestKou: 完全按市值做篩選，會抵消掉VTI增加持有小型股的規模因 12/22 14:56
→ ErnestKou: 子溢酬 12/22 14:56
推 dojob: 問就是QQQ 12/22 15:07
→ icelaw: 因為這十年大型股超強阿，但並不是永遠都是大型股表現最 12/22 16:16
→ icelaw: 好 12/22 16:16
→ icelaw: 就跟這十年美股超強，不代表美股永遠都是最強的股市 也是 12/22 16:16
→ icelaw: 同理 12/22 16:16
推 shencc2003: 不知道怎選的話 一半一半如何 12/22 16:51
→ ffaarr: VTI本身7成以上是voo了，一半一半就等於加重大型股了。 12/22 17:20
推 pwseki206: 是說對於新手來說選0050沒被嘴...為何選VOO/VTI會被嘴 12/22 17:30
→ pwseki206: 呢？本質上不都單一國家？ 12/22 17:30
→ ffaarr: 如果你是要問單一市場問題，因為台股是本土市場，有幾種本 12/22 17:31
→ ffaarr: 土考量，所以在全球配置之外加配一些台股算合理考量。 12/22 17:32
推 AkiMinoriko: 以前單押日本股市跟金磚四國的人可能也是這樣想的 12/22 17:32
→ ffaarr: 但如果只押台股我一樣覺得不是適合的作法。 12/22 17:32
→ ffaarr: 只買0050在財務風險上是大於VTI或VOO，心理風險也許小一點 12/22 17:33
推 pwseki206: 感謝遠大的說明，我基於部位較小小所以選配好的AOA。 12/22 17:36
→ pwseki206: 但願這樣符合傳統指數派的「分散、大範圍」定義... 12/22 17:36
→ ffaarr: AOA的範圍非常大了吧，尤其它的債券比BNDW還廣泛。 12/22 17:37
→ ffaarr: 股市跟vt也只差少數小型股。 12/22 17:37
→ wavier: 爬文不會？看過去10年太久啦，看三年，買TQQQ，賺爆 12/22 18:11
推 ErnestKou: 0050/006208不會被嘴是因為沒有其他更好的工具。如果換 12/22 18:20
→ ErnestKou: 成00692大概就會了，雖然績效跑出來真的差距都不大就是 12/22 18:20
推 ErnestKou: 至於單一國家問題，這篇主題是VTI/VOO的比較吧 12/22 18:24
→ substitutor: 看三年買TQQQ完全被屌打喔 12/22 18:37
→ GXIII: 月經廢文，接下來要不要順便比較VT VTI 12/22 20:04
推 opie: 拉長時間其實都差不多，VTI中小型有，但佔的比例不高 12/22 22:09
推 opie: VTI跟VOO實質報酬都差不多，差別在於指數分散化信仰程度而已 12/22 22:13
推 oceanman: 分散度 12/22 23:02
推 buji: 都買吧? 12/23 00:41
推 philistine: VOO也是大盤，500多支股票已經夠分散了.看你覺得哪個 12/23 00:44
→ philistine: 舒服就抱哪個，經典指數書籍兩個都推薦。舒服度而已 12/23 00:46
→ philistine: 實質上可以說完全沒影響，影響心理層面而已 12/23 00:47
推 Coolspot: 長期下來都差不多的東西，隨便選一個就可以啦！ 12/23 09:35
推 Answerme: 可以確定的是等2122年回測這幾支就會驚呼2022根本銅板價 12/23 09:50
→ redlance: 分散性高 報酬看你拉哪區間 12/23 10:39
→ bulcas: 看 20 年回測說不能當參考....那回測 50 年也不行啊？ 如 12/23 11:36
→ bulcas: 果投資決策都用過去不代表未來，那請問你要怎麼做決策？ 12/23 11:36
→ bulcas: 超過 10 年以上回測都應該具有參考性，而不是一句不能看 12/23 11:36
→ bulcas: 照後鏡開車就打死，不然請問妳不能預測未來，怎麼不看照 12/23 11:36
→ bulcas: 後鏡開車？ 12/23 11:36
→ bulcas: 如果 20 年的時間長度的績效比較，在板上還不能具有參考 12/23 11:42
→ bulcas: 性，那請問你一生有幾個 20 年？ 真正能投資的時間差不多 12/23 11:42
→ bulcas: 就 2 個，20 年還不行那要參考什麼？ 12/23 11:42
→ yuyuyuai: 只有回測沒驗證的感覺文本來就沒參考價值 12/23 11:59
→ ffaarr: 決策是要理據搭配回測，而不是只看回測。 12/23 12:03
推 KeynesGG: 流動性較佳 12/23 12:03
→ yuyuyuai: train-validation的概念瞭解一下 12/23 12:03
推 a3456777: 分散的最終目的是降低波動，取得市場平均報酬，但有沒 12/23 14:11
→ a3456777: 有可能時間拉長到數百年，只抓前500大的平均報酬就是比 12/23 14:11
→ a3456777: 抓5000支的還要高， 並且短期的波動幅度還是能被接受呢 12/23 14:11
→ a3456777: 覺得這應該是可以去討論或研究的。我相信99%以上的人無 12/23 14:11
→ a3456777: 法精準猜出股市漲跌，但也不覺得股市漲跌像擲銅板般每 12/23 14:11
→ a3456777: 次都是獨立事件，所以我很討厭看後照鏡開車這個說法 12/23 14:11
推 daze: 關於parameter uncertainty，波動度只要3年的data就會收斂到 12/23 14:47
→ daze: 1%以內，但return的估計要500年的data才能收斂到1%。這還是 12/23 14:49
→ daze: 基於波動度跟return都長期保持不變的假設。若容許parameter 12/23 14:50
→ daze: 在觀測時間內可以變化，能用來估計return的data總是不夠長。 12/23 14:52
→ daze: 從而，如果你的推論要用到estimated return，基於回測能得到 12/23 14:57
→ daze: 的精確度頂多就那樣，通常不會比基於理論的推論來得可靠。 12/23 14:57
推 daze: 要超越觀測精度的限制，要嘛effect size要很大，要嘛你願意 12/23 15:01
→ daze: 在很低的信心水準下做決策。 12/23 15:02
→ daze: VTI跟VOO如果有差距，effect size會大於年化1%嗎? Probably 12/23 15:04
→ daze: not。 12/23 15:04
→ daze: 那如果你願意在55%信心水準下做判斷，那看20年的data可能也 12/23 15:06
→ daze: 馬馬虎虎夠了吧 12/23 15:06
推 daze: 反之，基於理論的推論，能給你超過55%的信心嗎? 12/23 15:10
推 TheTimes: 交易所交易基金（ETF）允許您同時投資許多公司，並 12/23 15:11
→ TheTimes: 且可以透過國 12/23 15:11
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→ TheTimes: F可以幫助 12/23 15:11
→ TheTimes: 您以最小的努力實現投資組合的多樣化。 12/23 15:11
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→ TheTimes: 股市。 與此同時，其他ETF只投資了少數公司。 我們 12/23 15:11
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→ TheTimes: 上市公司的VTI與只投資標準普爾500指數的VOO進行比 12/23 15:11
→ TheTimes: 較。 12/23 15:11
→ TheTimes: VTI vs. VOO 12/23 15:11
→ TheTimes: 如果您只是在學習如何投資，您可能不熟悉VTI和VOO 12/23 15:11
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→ TheTimes: 指數由美國最大的500家公司組成。 12/23 15:11
→ TheTimes: 什麼是Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）？ 12/23 15:11
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→ TheTimes: 的雞蛋都放在一 12/23 15:13
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→ TheTimes: 同時擁有VTI和VOO有意義嗎？ 12/23 15:14
→ TheTimes: 對於大多數投資者來說，擁有兩者可能沒有意義。 VT 12/23 15:14
→ TheTimes: I和VOO都以低 12/23 15:14
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→ TheTimes: 然而，您可能會發現，您的工作退休計劃沒有像VTI那 12/23 15:14
→ TheTimes: 樣提供總股市 12/23 15:14
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→ TheTimes: 賬戶，您可能 12/23 15:14
→ TheTimes: 會決定自己投資VTI，並透過僱主投資標準普爾500指 12/23 15:14
→ TheTimes: 數基金。 12/23 15:14
→ TheTimes: 購買VTI是一項好投資嗎？ 12/23 15:14
→ TheTimes: 對於普通投資者來說，VTI可能是一項出色的投資，因 12/23 15:14
→ TheTimes: 為它允許您透 12/23 15:14
→ TheTimes: 過單個ETF投資更多股票。 如果您沒有時間或知識自 12/23 15:14
→ TheTimes: 己研究股票，VT 12/23 15:14
→ TheTimes: I將透過投資幾乎整個美國國內股市來為您工作。 12/23 15:14
→ TheTimes: VOO會支付股息嗎？ 12/23 15:14
→ TheTimes: VOO通常每三個月支付一次股息。 其最近的股息是在2 12/23 15:14
→ TheTimes: 022年9月28日 12/23 15:14
→ TheTimes: ，每股支付1.46美元。 到目前為止，在2022年，VOO 12/23 15:14
→ TheTimes: 已經支付了每股 12/23 15:14
→ TheTimes: 4.26美元的股息。 VOO的股息收益率為1.67%。 12/23 15:14
→ TheTimes: VTI支付股息嗎？ 12/23 15:14
→ TheTimes: VTI確實支付股息，通常每三個月支付一次。 其最近 12/23 15:14
→ TheTimes: 的股息是在2022 12/23 15:14
→ TheTimes: 年9月23日，每股支付0.79美元。 迄今為止，在2022 12/23 15:14
→ TheTimes: 年，VTI已支付 12/23 15:14
→ TheTimes: 每股2.23美元的股息，收益率為1.67%。 12/23 15:14
→ TheTimes: 底線 12/23 15:14
→ TheTimes: VTI和VTO都是低成本、多樣化的ETF，效能強勁。 VTI 12/23 15:14
→ TheTimes: 提供了一個全 12/23 15:14
→ TheTimes: 面的投資組合，因為它旨在跟蹤整個美國股市的表現 12/23 15:14
推 TheTimes: VOO過去的回報略高，但大多數投資者會理解VTI的單 12/23 15:16
→ TheTimes: 一基金允許他們 12/23 15:16
→ TheTimes: 投資整個股市。 VTI的價格也低得多，使大多數投資 12/23 15:16
→ TheTimes: 者更容易獲得它 12/23 15:16
→ TheTimes: 。 12/23 15:16
→ jumbotest: 樓上推文怎麼那麼向google翻譯 12/23 16:25
推 daze: 推文機器人吧，但是不知道 trigger 是什麼。 12/23 17:06
→ daze: 看這個行文，搞不好是 ChatGPT 寫出來的... 12/23 17:33
→ david20918: 蔡雞問題 12/24 01:58
→ diabolica: 問就是QQQ 12/24 09:20
推 ihakkanet: 都差不多 選你喜歡的 12/24 15:07
推 kikidmore: 用績效看TQQQ跌8成還是贏VOO10倍 12/25 14:07
推 spplkk60906: ChatGPT 應該不會生那麼多東西出來 12/25 21:56
推 Kewseq: 用績效看TQQQ年初至今跌了近八成 12/26 19:03
推 uranus99: 其實我覺得自己問自己到底比較在意報酬還是在意風險就行 12/26 19:34
→ uranus99: 一堆人說了一堆，就算QQQ、VTI比也是這樣，未來沒人知道 12/26 19:34
→ uranus99: 只能比較管理費那些內耗，至於未來報酬誰最好很少人猜對 12/26 19:35
推 JoKouBe: 看報酬率 當然首選QQQ 01/30 03:08