元大標普500ETF (台股代號:00646)在2015十二月發行上市，到現在已經經歷了2016、2017、2018、2019與2020五個完整年度。

本文分析元大標普500ETF這五年的指數追蹤成果。

首先是元大標普500ETF本身的績效。依台灣銀行在同一天的匯率中價(即期匯率)，將淨值換算為美金報價。

由於00646成立至今都沒有配息，所以它的總報酬率就是淨值價差。

元大標普500ETF與VOO落後標普500指數幅度如下表:

VOO每年跟指數的差距是萬分之幾的等級。元大標普500ETF在這五年當中，有四年是單年超過1%的追蹤差距。指數追蹤能力遠遜於VOO。

元大標普500ETF在2020創下成立以來最大的單年追蹤落差，2.69%。這不是很好的現象。我們一般希望看到隨著業者運作這個標的能力成熟，追蹤差距逐漸縮小。

從2016年初到2020年底，五年累積總報酬，元大標普500ETF是87.4%，VOO是102.7%。兩者差距15.3%。

每一百萬美金的投資，元大標普500ETF少賺15萬3千美金。這是很難忽略的差距。

結論恐怕跟之前相同，台灣資產管理業者的國際指數追蹤能力有待加強。

除了台股投資外，Min對於美股投資也相當感興趣，但我目前美股投資，只有在去年3月、11月分別買了RDS.B、O.US這二檔，投資總金額很少不到4600美元，目前配息加上價差是有小賺一咪咪，近期也花很多時間在研究美股市場，也買了一些關於全球投資的書籍，目前正在看的就是「買下全世界」這本書📓
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買下全世界：獲利提升、風險驟降的聰明投資法，讓全球最頂尖的企業為你賺錢
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在美股中跟買下全世界這本書名相互呼應的ETF，就屬Vanguard全世界股票ETF (VT)，這檔ETF最多投資人喜愛了，可以說買了VT就等於買下全世界❤
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Vanguard Total World Stock ETF 小小介紹
(資料來源：moneydj.com)
✅VT基本資料：https://bit.ly/3tP4VGR
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⭕英文代號：VT
⭕ETF名稱：Vanguard全世界股票ETF
⭕發行公司 Vanguard
⭕成立日期：2008/06/24（已成立13年）
⭕ETF規模：27,400.00(百萬美元)(2021/03/31)
⭕追蹤指數：FTSE Global All Cap Index
基金採被動式(或稱指數型)的管理方式，以追求FTSE Global All Cap Index表現為投資目標，該指數包含成分股為約2900檔分散於47個國家的股票，這些國家包含已開發國家與新興市場國家
⭕總管理費用(%)：0.08% (含 0.01非管理費用)
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除了VT這檔ETF外，還有像是AOA、BND、QQQ、SPY、VB、VOO、VTI這幾檔ETF，也受到蠻多投資人的喜愛👍
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另外美國是全球最大經濟體，能在美國掛牌上市的企業，都是世界一流的企業，美股個股幾乎為所屬產業全球龍頭，企業護城河高，所以投資美股會相對讓人安心許多，也是另一個不錯的投資選擇💯
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例如許多人愛用的蘋果手機(AAPL 蘋果公司)、運動慢跑穿在腳上的NIKE球鞋(NKE 耐吉)、小朋友最愛看的迪士尼卡通 (DIS 華德迪士尼)、愛喝咖啡一定都知道的星巴克(SBUX 星巴克)、上網常使用FB臉書(FB 臉書)、全球最大搜尋引擎Google (GOOGL Alphabet公司)，在我們食衣住行生活周遭，無時無刻都可以看到「美股」企業的蹤影🉑
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後續若幸運台股股利能存到一定金額後，想善加利用美股海外所得有「100萬內」無需申報稅額及「670萬」個人基本所得額，目前是想朝著領美股股息方向為主，ETF也是後續投資重點，把美股投資領域慢慢加大加深😀
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投資美股、ETF，什麼是複委託，手續費如何計算?(含國內券商複委託手續費一覽表)
✅文章介紹：https://bit.ly/32LaMkE
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昨天 podcast 有名聽眾問美股標普五百指數和台灣加權指數要投資哪個？

這問題因人而異，基於風險分散外加台灣特殊地緣政治關係，資產有一定水準的人最好的狀況應該是弄個外國券商放點錢，兩邊都投資。現在外國券商如 FT, CS 也有提供提款卡，到國外玩也能輕鬆依當下匯率不收手續費讓你領到海外券商的錢。

我拉出了幾個重要指數，由上而下分別為：

a) 納斯達克 100 報酬指數，可用 QQQ 追蹤
b) 標普 500 報酬指數，可用 VOO, IVV 追蹤
c) 台灣加權報酬指數，可用 0050, 006208 追蹤

圖表我故意拉到台灣和美國報酬差不多的時間軸，不同時間呈現出來的報酬不太一樣可以自己拉看看。

報酬指數意思為把配息再投入去滾出來的實際績效，因為配息投入的關係，這數字會比一般指數來得高，比方說台灣加權現在是 13273 點，而報酬指數是 25585，如果你是長期投資，配息又有投入的，你要看的是後者。

美國券商下單時會有 DRIP (Dividend Reinvestment Program) 股息再投入計畫，勾起來自動將配息直接買進股票繼續持有達到複利的效果；而台股就是配息再投入，呈現出來的就是報酬指數的效果。

台灣市場和美國市場最大的差異是台灣愛配息，市場殖利率大概是美國的一倍。而台灣投資人若投資美國，股息要被課 30% 的稅，故其實可以直接投台灣享受複利的成果那效果也是不錯的。

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主持人：淡江大學財務金融學系副教授 段昌文博士
主題：想投資美國ETF？台美ETF比一比
節目首播時間：週三 19點
本集播出日期：2020.12.16

⏭ 章節：
00:00 頻道片頭
00:07 節目片頭
00:15 開場，歡迎按讚、分享，開啟小鈴鐺
00:40 全球ETF掛牌數量
01:50 台、美ETF差異
04:02 台、美兩地最具規模成立最久的ETF
06:20 台、美兩地追蹤相同指數的ETF
09:01 00646 vs. VOO
10:12 台、美ETF績效
11:00 如何投資美國的ETF？
13:21 重點整理
16:26 頻道片尾


#段昌文 #理財小百科 #美國ETF


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