＃高股息ETF
今年 8/17 三檔人氣超高的 ＃國泰台股ETF 也同步除息 💵，分別是
＃國泰台灣5G＋（00881）
＃國泰永續高股息（00878）
＃國泰股利精選30 （00701）
這 3 檔 ETF 共有約 50 萬股民
人氣僅次於 2 檔「國民ETF」0050 與 0056
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本次配息相較於 00881 與 00878 略顯失色
但 00701 曾於去年成為殖利率最高的 ETF 冠軍 🏆 殖利率衝出 7%！
究竟內涵什麼祕密？它是否值得你買進？一起來瞧瞧 👇👇👇

以下是某財經媒體記者訪問我的問題，以及我的回答，在此分享給大家：
主題: 八月一度連九跌! 九月持續面臨縮表隱憂，大崩盤是什麼情況? 提早財富自由的達人分享親身震撼與操作。
初步訪綱:
1.股市大崩盤是什麼情況?
2.股市大崩盤前有什麼現象可以預判? 該如何避險及操作?(有什麼操作撇步?)
3.分享過去親身經歷的股市崩跌情形?
4.怎麼看聯準會縮債疑慮、疫情可能使股市再度陷入崩跌嗎?

1.發生前股市一路大漲，大家對未來信心滿滿，都在談股票，但重大利空突然出現，指數就狂洩數千點，如1990鴻源倒閉，2000網路泡沫，2008金融海嘯，2020新冠肺炎。

2.無從預判。要保留至少一兩年的緊急生活預備金，且手中持股至少都是每年有配息，且大到不能倒的公司。

3.我逃過1990年，是因為去買了房子。從此，我認為股市賺的錢不要通通再投入，要拿去花掉。花掉，才是真正擁有它，而不會在股災中成為紙上富貴。

4.沒有人有能力對任何事件做出正確判斷，所以我只重視紀律，也只買0050、0056，不用理會個股訊息，就算套牢，還有股息，且不會下市。

【財經皓角網站】看ETF績效沒有意義 選股邏輯才是重點

許多人投資ETF，都會從長期績效來判定，是否達買進標準。

因為，ETF由一籃子股票組成，買了，等於避免個股風險，既然不是買個股，績效就沒辦法像個股，在短時間給予鉅額報酬，但是，在風險可控下，複利效果與景氣連動，也能帶給投資者不錯的年化收益，所以，多數ETF投資者，都是用長期心態去投資的。

不過，投資者會遇到一個問題，那就是，長期到底得多長？理論上，只有ETF下市，把錢全部還給投資者的時候，我們才能夠完全的確認這檔ETF，或是這檔基金的的投資能力，有很多基金曾經在一段時間管理十分不錯，但因為產業的變革，把之前賺的績效全虧了。

所以，單純地談長期績效是沒有意義的。

時間越長，的確越有利於我們去衡量這檔基金、ETF的擇股能力，以及他的操盤技巧，但我們買ETF的目的卻不是這個。

我們要的是，用最短的時間，搞清楚這檔基金是否有好的擇股機制和投資能力，我們要的是在30年前就知道巴菲特旗下的波克夏，能夠在未來讓我們賺多少錢，而不是回頭看他已經賺了這麼多錢。

那要如何縮短時間？

主要辦法就是搞懂ETF的選股規律。ETF的績效只是表象，所以我常跟網友說，為什麼前一年的飆股通常不能買？因為短期報酬，通常是『脫離均值和市場極端情緒』造成的，股價漲高有時沒原因，純粹就是高於均值水平，加上市場討論度高，推升股價，它回歸也是遲早的事。

比如每年股票市場，總會有不同的類股行情，像是2018年被動元件、2019年5G概念股、2020年電動車，到2021年航運股，每一輪行情到底，股價都會自然回歸，如果牛市仍在，至少只是健康回調，但一遇到熊市，恐怕就會套在高點，形成鉅額虧損。

所以，每年總會有績效特別好的幾檔基金和ETF，這都跟當年度的行情密切相關，想要不被行情所騙，就得搞清楚ETF的選股規律和投資理念。

我認為，挑選ETF有幾個指標：

1.成分股
ETF就是一籃子股票，每檔ETF主題各不相同。以高股息ETF為例，雖然都是要高配息，但是成分股的產業、權值比重卻差很多，比如0056主要是電子零組件、00701是電信股和金融股、00878則是電子、金融皆有。那麼，雖然這幾檔配息都不錯，股價走勢卻很容易受到，族群板塊移動的影響。

2.流動性
看一檔ETF流動性好不好，要看他的成交量。如果一檔ETF擇股邏輯符合心中期待，但成交量偏小，很有可能出現流動性風險。當你要把部位大幅出清時，卻出不掉，因為大家都在賣。

（全文連結在留言區）

🍱⟪國民ETF人氣榜8月號⟫
本期三大特企「00733調成分大轉職」「00893電動車夯破紀錄」「0056上船支持度」
講義下載
🔰ETF人氣榜大圖：https://bit.ly/3BWYO7H
🔰ETF績效榜大圖：https://bit.ly/3rGoLUi
🔰00893成分股整理：https://bit.ly/3zUWCMf
🔰ETF除息年曆：https://bit.ly/31Ke2fu

0:00 733下船48進48出
2:30 00893高純度電動車ETF成分拆解
4:45 FQ複習一下ETF增募
5:31 0056上船後支持度
7:29 四檔ETF即將公布配息
8:17 樂澀話估咩一下

#投資人會用腳投票
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00:00 3檔金融股存股2年，殖利率、投報率分享
00:50 中信金存股
02:46 國票金存股
05:04 兆豐金存股
07:17 存金融股、ETF心得分享

中信金
總持有張數 10張
最低股價18.15 (109/10/5)
最高股價 20.3 (107/12/07)
平均股價 19.1
總成本191,150元
投報率 17.25%
總損益 +32,980
108年享有股利2,000元
109年享有股利 6,000元
110年預計有10股參與股票配發 10,500元
總獲得股利18,500元
若加上今年，總股利佔了總投資金額的9%

配息，除息交易日基本上是在7月中
110年 現金股利 1.05元 殖利率4.91%
109年 現金股利 1元 殖利率5.05% 填息花了152天
108年 現金股利1元 殖利率4.47% 填息花了78天

國票金
總持有股數 1,517
最低股價 11.3 (109/5/29)
最高股價 16.5 (110/4/14)
平均股價 12.89
總成本 19,574
投報率 26.6%
總損益 +5,206
109年享有現金股利650元 ＋ 股票股利0.17元所以拿到17股
110年預計有1517股參與股利配發 可以得到986元股利 + 股票股利0.35
單計算現金股利的話，佔了總投資金額的9%

配息，除息交易日基本上是在7月中
109年 現金股利 0.65元 + 股票股利0.17元 殖利率7.11% 填息花了106天
110年 現金股利0.65元+ 股票股利0.35元 殖利率6.51%

國票金介紹
國票金(2889)於民國91年由國際票券金融公司、協和證券及大東證券以股份轉換方式成立，是國內唯一以票券為主體的金控公司。公司主要從事票券、證券、投信、投顧、期貨與創投等相關業務，以票券業務為營業主軸，其市占率居國內第二，僅次於兆豐票券。
國票金旗下子公司包括國際票券、國票創投、國票證券、樂天純網銀
2020年前三季，金控旗下子公司的獲利貢獻度：國際票券約佔81%、國票證券約佔18%、國票創投約佔0.2%

1)國際票券：
營業項目有票券經紀、自營、承銷、保證、背書、簽證，債券自營、承銷、簽證，以及投資相關股權商品、外幣債券自營、同業拆款經紀、可轉債資產交換和經主管機關核准辦理之衍生性金融商品等業務。

2019年經營項目占營收比重分別為：票券業務56%、債券業務39%、股權投資業務5%。
 
(2)國票證券：
營業項目有證券經紀、自營、承銷，期貨經紀和信託，以及投資顧問、融資融券、股務代理等業務。

2019年經營項目占營收比重分別為：證券經紀59%、證券自營36%、承銷佔4%。
 
(3)國票創投：
營業項目有租賃業務、對被投資事業提供企業經營、管理與諮詢服務，或直接提供資本等業務。


兆豐金
總持有股數 1,568股
定期定額1年
最低股價 28.75 (109/9/16)
最高股價 31.9 (110/4/16)
平均股價 30.29
總成本 47,501
投報率 8.14%
總損益 +3,865
109年享有現金股利202元
110年預估現金股利2,477元
加上今年，總股利佔了總投資金額的5%

配息，除息交易日基本上是在8月中
109年 現金股利 1.7元 殖利率5.65% 填息花了164天
110年 現金股利1.58元

兆豐金
資本額1,400億
[營業項目]
營業項目與產品結構
兆豐金控營收組成，2020年前三季年公司淨利貢獻比重：銀行業務佔約81%，票券約12%，證券約6%、產險佔1%。

金控旗下主要子公司：
(1)兆豐國際商業銀行：兆豐國際商業銀行利息淨收益佔69%，利息外淨收益佔31%。
(2)兆豐證券：兆豐證券經紀手續費收入佔營收比重42%，市佔率約3%，排名第9。
(3)兆豐票券：兆豐票券票券收入佔43%，債券收入佔52%。
(4)兆豐產物保險：兆豐產物保險火災保險約佔23.4%、貨運保險約佔3.6%、船舶保險約佔5.3%、汽車保險約佔47.7%、航空保險約佔1.6%、工程保險約佔3.2%、傷害保險約佔5.5%、健康保險約佔0.6%、其他保險約佔9%。

0056連續55期納入成分股中

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📆⟪ETF月月配怎麼辦到？⟫
在00888掛牌之後，台股原型ETF又多了一檔ESG概念的選擇，而且也是採用季配，剛好又跟00878的除息月份錯開(也太剛好了吧😂)，這一定要好好來PK一下三檔ESG差在哪裡？
🙋🏻‍♀️但這時候小尾巴又問 #買季配換月配 的可能性，柴鼠在深入研究之後，組裝出二套月配全餐，50K有找就可以實現，到底怎麼辦到？差別又在哪裡？喜歡配息的趕快看

【補充關於月份】
00878是2、5、8、11月除息，3、6、9、12月發放
00888是1、4、7、10月除息，2、5、8、11月發放
2330 是3、6、9、12月除息，1、4、7、10月發放
00712是3、6、9、12月除息，1、4、7、10月發放
我們是比照一般股票的講法用「除息月」當基準，而不是講「發放月」，因為能不能領息的關鍵是要抱股通過除息日，有除息才會有發放，所以除息比較重要。不過這沒有一定的標準，只是要注意單位必須一致，不能878講除息月888又講發放月，這樣就亂掉了

【補充關於00712】
根據712公開說明書揭露的近年數據
⚠️年度總費用率
2017年2.17%、2018年3.89％、2019年3.02％、2020年3.02%，高得嚇人(0056 2020年也才0.66%)
⚠️各年度報酬率：
2017年負2.25%、2018年負2.49%％、2019年11.33％、2020年負22.42%
意思是說，雖然00712配息率很高，但整體報酬卻有好多年是負的，需不需要為了追求高殖利率的季配息而犧牲潛在報酬，同時付出高額的費用率，真的是選擇ETF時必須仔細思考的問題😲，想想如果一定要月配，或許選配2330會比較簡單一點😅
▶︎00712公開說明書(第102頁)
https://www.fhtrust.com.tw/docUpload/Prospectus/ETF07.pdf

#選房子還是選雞腿？🏠🍗
#15元回不去了😂
#樂澀話不講話😑🐕🐁
#分批分散不槓桿

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