元大台灣ESG永續(00850)ETF理念面
元大台灣ESG永續上市於2019/8/23
是投資台股中 國內ETF股票非槓桿型中排名第三大
目前市值為新台幣71.55億元
前四大依序為:
0050(826億元)>0056(589億元)>
00850(71億元)>00692(60億元)
而008...
元大台灣ESG永續(00850)ETF理念面
元大台灣ESG永續上市於2019/8/23
是投資台股中 國內ETF股票非槓桿型中排名第三大
目前市值為新台幣71.55億元
前四大依序為:
0050(826億元)>0056(589億元)>
00850(71億元)>00692(60億元)
而00850是如何選成分股的?
1.從台灣永續指數FTSE4Good Emerging Index
是由台灣指數公司和富時國際公同編制
並篩選出來適合的公司
2.從三大項目環境(E)、社會(S)、公司(G)來評分
環境保護:有無重視環境(使用再生資源等等)
社會責任:重視對社會的責任(善待員工、回饋社區)
公司治理:是否有好的公司治理(例:內部經營管理等等)
負責評鑑的單位就是知名的指數公司富時羅素FTSE
它們會對每家公司做出超過300個項目去評分
因此選出來的公司基本上都是模範生
3.再以ROE為第二層篩選標準
選出不但是品格模範生
而且賺錢也賺得多的公司 作為00850成分股
4.以市值作為加權決定各股權重
其中規定單一個股不得超過30%
目的是避免台積電一家公司獨大 而盡量分散風險
00850沒固定的成分股數量
目前至今 本ETF共有71檔成分股 比0050的50檔多
意味著風險更分散了
比重前10名為(2019/12更新):
台積電29.8%、鴻海6.31%、聯發科3.69%、
中華電2.96%、中信金2.42%、南亞2.31%、
統一2.29%、兆豐金2.2%、國泰金2.19%、
富邦金2.06%
成分股調整時間為每年6月和12月
另外還有1.49%的期貨 順便做點價差
其實統計下來 他的成分股跟0050重複率高達88%
因此可以視為小型版0050
再來看內扣費用包含經理費、保管費
00850目前市值71億
因此經理費:0.3%、保管費0.035%
比較0050的經理費0.32%、保管費0.035%
所以得出結論 這檔的內扣費用比0050便宜
有人會問說這些費用是何時會扣 買的時候要另外付嗎
答案是 他會平均在每年某幾個時候偷偷從淨值扣掉
但因為這個比例實在太低了
假設淨值20元 扣掉總費用0.335%
等於每年淨值會自動少掉0.067元
再除以365天 算出來每天淨值會降低0.000183元
所以你幾乎不會感覺出來
但其實在不知不覺中 淨值是有在慢慢的減少喔
另外本檔ETF在每年11月會配息
以大盤殖利率來看約4%~5%
我猜今年會配0.8元~1元
從過去十年來看
台灣永續指數的績效是打敗加權指數的
我覺得是因為這些公司很賺錢
所以他們行有餘力去把ESG做好
所以以另外一個角度看 ESG是一個不錯的篩選指標
況且現在全球知名企業都越來越重視環境保護
且未來投資人會投資符合個人理念的公司
企業社會責任、環境資源也會是未來大家更重視的
因此預期未來會有更多人投資ESG做得好的公司
而推升股價 同時造成ESG指數的報酬優於大盤
0050與00850ESG 綜合比較
1.市值規模: 0050(826億) > 00850(71億元)
2.經理費和保管費成本:
0050(0.355%) > 00850(0.335%)
3.風險分散: 00850(71檔) > 0050(50檔)
4.大盤覆蓋率: 0050(70%) > 00850(67%)
5.平均殖利率: 00850今年11月會第一次配息無法比較
6.追蹤指數: 臺灣50 v.s.台灣永續指數
7.年配息次數 :0050(半年配) > 00850(年配)
總之ESG會是我未來主要長期投資的商品
此篇文章僅為商品介紹 非投資建議
請自行參考
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眾所矚目的國泰永續高股息(00878),
第一次配息只有 0.05 元,明天即將除息。
因為採取季配息,
如果每次都效法 0056 的操作,
也就是『除息前賣出,除息後買回』,
只是會增加操作次數,多付出手續費罷了。
0056,我一樣維持『除息前賣出,除息後買回』,
至於國泰永續高股息(00878)該如何操作?
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你真的要改變了!
我投資基金27年,從2005年起演講、上課的次數超過3300場,不但見證了台灣基金行業的歷史過程,更看過無數投資人的案例,每每一件大事發生,如2008年的連動債事件,我們的市場(監理)就會做一次整頓,與其說整頓不如說限縮,但開業畢竟是要生存,這條路被封了,自然就會再找出另一條路,但狂風暴雨不會因為封路而不來,所以....又淹水了,再封路嗎?這真是耐人尋味的問題。
不在其位不謀其政,我只反思投資人的總總行為,你是不是也要反思過去在投資上有甚麼真的需要改變的。過去我們最常聽到的悲慘案例95%以上都是:『都是理專(或保險業務員)推薦我買的』,這件事情上你反思了甚麼?
千錯萬錯都是別人的錯
以後不再相信這位理專(或所有理專)
那那那....到我的FB了,你變成:『老師,這一支基金可以買嗎?何時買比較好?』、『老師,你覺得何時賣?是全部賣?還是賣一半?』.....
感謝你對我的信任,但這樣就解決了過去你的問題了嗎?過去種種的問題最核心的就是:
你不懂自己
你不懂產品
如何懂自己?絕不是填了那一份KYC就可以清楚知道的,大家都知道那一份你是怎麼填的(該怎麼填的),經歷了一次又一次的投資失利,恐懼、貪婪,難道你還沒有醒悟嗎?
如何懂產品?這是本FB最想傳達及教大家的核心,文章很多,對於市場上大家常買的產品都有系列的文章,你應該細細的研讀,不懂的地方,歡迎問問題,而最簡單最簡單的四個要點是:
1.該基金投資在哪些地區?
2.該基金投資哪些標的?
3.該基金投資用甚麼幣別買這些標的?
4.你選擇用甚麼幣別投資這檔基金?
只要能先清楚知道上述的四個要點,就能判斷波動的大小(風險的高低),進而問自己是否能接受?
譬如:
1.你買的基金投資了南非、土耳其、阿根廷的比重頗高,你買它是你接受?還是你不清楚?
2.你買的基金投資了CCC以下等級的債比重頗高,你買它是你接受?還是你不清楚?
3.你買的基金既然投資了南非、土耳其、阿根廷的債券,又用了當地的貨幣買,這些幣值波動很高吧!你買它是你接受?還是你不清楚?
4.你買基金時有美元、澳幣、南非幣計價的,你挑了南非幣計價,它的幣值波動最大吧!你選了它是你接受?還是你不清楚?
這樣簡單的SOP,想想你過去投資時都有這樣仔細的推敲嗎?還是人云亦云?還是只看曾經高報酬?還是只看曾經高配息?如果是,我們還能說:千錯萬錯都是別人的錯嗎?
身為銷售人員的你,做到了甚麼?又該怎麼做?最簡單就是把自己當客戶,你可也有清楚的、仔細的推敲上述的1~4?
人人皆盡自己的本分,又怎會暴風雨來時災情都是慘重的,而自己每次都深陷其中!
投資有太多的人性牽扯其中,喜歡費用打折、喜歡0手續費、喜歡免費服務....,總覺得花錢的太貴,殊不知不要錢的更貴!你深刻體會了嗎?