作者ted6219 (昆蟲)
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標題[心得] 萬六後的0050投資方式
時間Tue Mar 30 17:24:43 2021
版上已有不少人分享了定期定額的投資方式
這次換我也來分享一下我未來的投資計劃
我選擇的標的有兩個,分別是0050和0056
但本次主要分享的計畫是0050
(0056就只是很單純地用元大定期定額方式在每個月的6 16 26購入而已)
計畫時長:3年以上,超過3年後用浮動的方式進行部分停利
計畫金額:70萬+每個月投入2萬至證券帳戶
計畫標的:0050
計畫開始日期:2021/3/8
投資的方式很簡單,就是每天進行買進的動作
買進的金額則依據先前規劃的價位和漲跌決定
會這樣規劃的原因是因為股市有"長期向上"的特性
再搭配追蹤大盤的0050,就如同把自己的未來壓在台灣的國運上
(說白了其實就是懶,把一切交給專人管理,我只需要思考如何開源即可)
https://i.imgur.com/J4YvQsJ.jpg 130以上的0050漲買5股,跌買20股;120~130的區間則是漲買6股跌買23股
這是初步的規劃,未來有可能再微調金額
股市長期向上,但過程中絕對不會是一條平滑的斜線
用這樣的方式可以確保自己永遠不會買到最高點
而且也能在空頭市場時加大建倉的力度
(3月至今的建倉為23371元,加上每個月定期定額的0056也才30000元)
未來只需要完成一次U型就能開始獲利
上圖所規劃的依據是以3年內完成一次股市的U型為基礎
假若下一次的U型超過3年,甚至更長的話
一來還有每個月2萬的投入做支撐
二來也會以財務槓桿的方式增加投入的金額
(這一塊還在規劃中,沒有詳細計畫,就當留個構想)
低檔建倉,高檔賣出獲利了結,這是操作股市最基本的法則
存股族常被人詬病的一點就是,只買不賣要怎麼賺大錢?
如果我今天有上億元的0050或2412那當然不煩惱這些
光靠股利就能衣食無憂,但問題是我手上也就百多萬而已
(這塊要感謝6J哥的啟發)
因此我在我的交易計畫中增加了停利這塊
我目前的規劃是一年要投入40-50萬的本金
但因為股市起伏的關係,低檔時的子彈會打得比較快,高檔則是比較慢
假如我準備的150萬在2年內打了130萬,同時也完成一個U型的話
那我就能停利30萬
(在合適的時機點賣出價值30萬的0050,把當年度的投入金額控制在100萬)
大概的操作方式和想法就是這樣,後續就再依據市場變動來微調計畫
至於每天購入0050的時機點,則是看盤感和忙不忙
把自己當股神,盡量讓自己買在當天的相對低點
(上面是無聊的情況,如果忙或懶的話就會直接在最後一盤買進)
至於這樣做的成效好不好,就讓時間來檢測吧
之後每季上來PO一下戰果,分享的同時也讓大家監督我有沒有好好實行計畫
最後祝各位操作順利,人人都能賺大錢!!
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.137.46.241 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1617096285.A.D19.html ※ 編輯: ted6219 (114.137.46.241 臺灣), 03/30/2021 17:26:50 推 PureTrue : 最近youtuber清流君的影片有分析:單筆投入勝率最高03/30 17:29
→ bearKB : 講這麼多績效還是輸第一筆all in03/30 17:29
→ PureTrue : 不管是熊市牛市還是高點當下,單筆比定期定額好03/30 17:29
推 kmark1120 : 問題是一次歐印有人心臟承受不了啊03/30 17:30
推 zick8932511 : 第一筆all in真的最好?03/30 17:32
→ strikegundam: 建議8523歐印005003/30 17:34
→ ted6219 : 如果能all in在8523那天肯定最好,但沒人知道852303/30 17:35
→ ted6219 : 就是最低點03/30 17:35
推 PureTrue : 定期定額的優勢在於你預測之後這個標的會跌03/30 17:38
→ PureTrue : 但邏輯矛盾的是,既然預期會跌 那你幹嘛不跌之後買03/30 17:38
推 ef863756 : 問題是一直往上噴的話 會少賺一大比03/30 17:38
也沒錯,畢竟漲只買5股,這塊還沒有想太多,我也有點在預設高點,只能用每天都有買說
服自己
推 ahaha777 : 定期定額是你不知道漲跌吧 分散投入得平均值03/30 17:40
推 cccccc0125 : 兩年前一堆人還在笑別人萬點以上存股,現在這些人..03/30 17:41
→ cccccc0125 : ..03/30 17:41
推 twgamerave : 結果第一筆all買在140,真的有比較好嗎03/30 17:41
→ ahaha777 : 而且定期定額都是5年10年以上的長周期 是不明白也怕03/30 17:42
→ ahaha777 : 自己不會分析去作的投資方式03/30 17:42
※ 編輯: ted6219 (114.137.46.241 臺灣), 03/30/2021 17:42:41 推 cute15825 : 歐印心態就不一樣阿 特斯拉現在一堆人上面心慌03/30 17:44
推 fatguy5566 : 邏輯是這樣啦 你如果預期股價長期是上漲的 那你第一 03/30 17:45
→ fatguy5566 : 筆就歐印賺最多 預期股價是下跌的 那根本不會買0050 03/30 17:45
→ fatguy5566 : 所以買0050的最佳方式就是第一比就歐印 03/30 17:45
推 CaTkinGG : 怕一發決勝負打在短期高點上 就壓縮投入時間 比如說 03/30 17:47
推 gtoselina : 歐印要嘛最賺要嘛最虧,有啥好討論的03/30 17:47
→ CaTkinGG : 要擺三年 你就花個兩季到一年佈局 提早讓資金長大03/30 17:47
推 jjjjjjs : 空手03/30 17:49
推 androider : 能持續再說啦 低點悲觀就可以讓你停買或是賣出 03/30 17:49
沒錯!能不能持續才是問題,只能先做好心理建設了
※ 編輯: ted6219 (114.137.46.241 臺灣), 03/30/2021 17:53:19 推 asuscp123 : 空手 03/30 17:55
推 hsuchiyi : 買ETF結果還要擇時進出 怎麼聽起來怪怪的? 03/30 17:56
推 lom123456 : 定期定額優勢是手續費啦03/30 17:57
推 BruceChen227: 我做法 03/30 17:57
→ BruceChen227: 第一筆歐印 之後每個月投資分四成過去 03/30 17:57
→ BruceChen227: 60均線以下十趴加碼一成 03/30 17:57
→ BruceChen227: 以此類推 03/30 17:57
→ Merkle : 買久一點 三年後再來 03/30 17:58
→ saisai34 : 每個月2萬 我覺得能買VT了 比0050更安全 03/30 17:58
推 GSWA : 哈哈哈,我早在2010就開始定期不定額了,現在教人存03/30 17:59
→ GSWA : 股不算害人嗎? 03/30 17:59
推 koexe : 萬六買0050我覺得是嫌錢太多 03/30 18:00
→ saisai34 : 還有定期定額其實威力通常要10年以上才看的出來 03/30 18:00
推 YJC1248 : 定期定額就是因為無法預測中短期漲跌 是要去除人為 03/30 18:01
→ YJC1248 : 選擇入場時機的差異 如果能預測漲跌就all in啊03/30 18:01
→ saisai34 : 3年其實很短 , 建議資金做兩部分 一部分做長投買到03/30 18:01
3年算是一個依據,固定的一年50萬是只進不出的(當長線),多出來的金額才當短線
推 aq2272353712: 不懂為何不能笑萬點存股~ 03/30 18:01
→ saisai34 : 退休只進不出 ,一部分做短中期投資 隨便喜歡怎麼玩 03/30 18:02
→ ef863756 : 看看0050的本益比23多 你要他再漲多少 不如買0056 03/30 18:03
→ saisai34 : 就怎麼玩 , 既然定期定額就要打定主意這筆錢不會動03/30 18:03
→ saisai34 : 做法跟策略跟預期目標要一致性03/30 18:04
→ ef863756 : 這幾的月的0050拉不上去...有一隻股還在得不會動 03/30 18:05
推 EKman : 趕快去買0056,等台積開始飆的時候再看你的表情 03/30 18:08
※ 編輯: ted6219 (114.137.46.241 臺灣), 03/30/2021 18:08:46 推 Nexpring : 壓在台灣的國運,你這是從股癌聽來的吧 03/30 18:08
可能是股癌先講出來的,但我不是從那聽來,是從一位教我的高手口中聽到的
推 s1an : 減碼0050 加碼中小型殖利率個股 03/30 18:10
推 ef863756 : GG不起來你就慢慢盤.. 03/30 18:10
→ ef863756 : 你看過完年這段 GG休息 0056>0050 03/30 18:10
※ 編輯: ted6219 (114.137.46.241 臺灣), 03/30/2021 18:11:50 噓 elfish123 : 一筆投入抱得住再說 03/30 18:12
→ elfish123 : 直接買VTi就好 買什麼0050 03/30 18:12
→ saisai34 : 其實你真的要做那麼長 不如把大部位資金買VT 03/30 18:12
→ saisai34 : 根本不用賭台灣國運 , 賭全世界不是比較穩 03/30 18:13
推 BruceChen227: 拉不上去好啊 讓你買多股之後噴上去就賺了 03/30 18:13
→ godevilyu : 講那麼多結果這三年大盤向下 03/30 18:14
→ godevilyu : 如果這樣希望你真的會停損而不是再加3年XD 03/30 18:15
如果超過3年就繼續買,前面提到的超過50萬/年的停利就先不執行,只怕空頭太久導致子彈
不夠執行越跌越買的計劃
→ willism : 策略太複雜,搞死自己而已 03/30 18:17
※ 編輯: ted6219 (114.137.46.241 臺灣), 03/30/2021 18:20:35 → Benetnasch : 單筆歐印比較好?歷屆諾貝爾得主書都白讀了,笑死 03/30 18:34
推 dodomilk : 不用那麼麻煩,第一筆歐印,之後存到買一張的錢就買 03/30 18:36
→ dodomilk : 一張,買到退休為止 03/30 18:36
推 stocktonty : 可以倒金字塔買法啊 每跌1000點就多買10%的金額之類 03/30 18:40
→ stocktonty : 更有閒情每天看的 就見綠才買 見紅就不買03/30 18:41
→ rex0707 : 剛出社會 沒那麼多資金 也只能定期定額阿 03/30 18:43
推 Geminn : 我建議是投資嘉偉老師ETF反 03/30 18:44
推 optimize : 我覺得你的策略不錯 03/30 18:44
推 silence569 : 清流君的影片含金量真的超高 03/30 18:50
噓 a128019900 : 高點存啥0050 你還是退出股市吧 03/30 18:52
一高還有一高嘛,當初萬三時不也一堆人喊是高點了,結果現在萬六啦!
推 aweara : 定期定額90%小賺 4%大賠 5%大賺 1%不賺不賠03/30 18:55
→ philip89 : 可以算一下手續費佔比,以台新買5股650手續費就要20 03/30 18:55
→ philip89 : 塊,佔你單筆金額的3%了, 真的想每天買不如多找幾家 03/30 18:56
→ philip89 : 定期定額手續費只收5塊or1塊的 03/30 18:56
用了元大的,手續費低消有到1元,手續費這塊佔比很低
→ aweara : 有賺就行了 03/30 18:56
推 AffogatoDog : 遇到定期定額問題 我一律建議歐印 03/30 19:00
※ 編輯: ted6219 (36.228.64.248 臺灣), 03/30/2021 19:05:06 → philip89 : 那就衝吧~ 等你發年報03/30 19:14
→ saisai34 : 定期不管定不定額記得要股息再投入 , 真正的威力 03/30 19:21
→ saisai34 : 等你老了就會看見 .03/30 19:22
推 blargelp : 定期定額的缺點,就是理論上股市長期向上,因此你還 03/30 19:24
→ blargelp : 沒投進去的錢都在損失機會成本。 定期定額本身是給 03/30 19:24
→ blargelp : 一個月只有幾千塊能投資的小資族在用的。 手上有資 03/30 19:24
→ blargelp : 金還定期定額 就是被部分嘎空手 03/30 19:24
→ shingostrong: 搞這麼複雜幹嗎?.看年線固定1月2號買就好了 03/30 19:25
→ shingostrong: 只是指數的位階.你要投入資金的幾成來決定 03/30 19:25
推 LiamTiger : ㄜ就是要擺到老了賣股換錢不是 03/30 19:25
→ saisai34 : 基本上定期定額照理就是一輩子不賣了 , 累積到老 03/30 19:26
→ saisai34 : 根本靠股息就能過爽爽 , 除非有要花大錢買房等等 03/30 19:27
→ saisai34 : 不然賣股要做啥呢? 03/30 19:27
推 YADABEAR : 想太多沒用的,就給他扣03/30 19:27
→ saisai34 : 以他預計每月投入2萬 , 定期定額30年來算最低標 03/30 19:29
推 LiamTiger : 但是一大筆資金定期定額真的也可能嘎空手 200萬切 03/30 19:30
→ LiamTiger : 個10份15份一個月一個月丟吧 03/30 19:30
→ saisai34 : 老了每年至少股息也有個40-50萬 加上勞退 生活基本 03/30 19:30
→ saisai34 : 無虞 . 真的不用想那麼複雜 , 重點是要持續 03/30 19:31
推 garufu : 這篇備份起來 三年後一堆臉腫 03/30 19:39
推 ambitious : 什麼是U型(舉手 03/30 19:48
https://i.imgur.com/QfaHLkL.png 推 awss1971 : 定期定額本身當然沒啥問題,只是要細分到天,然後每次 03/30 19:57
→ awss1971 : 買個5~20股,那還不如一季買進一次,太閒了 03/30 19:57
這純粹是樂趣,多看看股市才不會和身旁的人脫節,也順便收集一些數據,每天買VS定期定
額VS版上說的其他固定投入的方式,看看成本會不會有差異,這些我等數據多了後再分享出
來
推 sam861kk : 若三年後才是低點沒V呢? 03/30 20:10
→ gest7240 : 建議 本益比 低於20在買 10年你總有機會 先存錢03/30 20:17
推 totomo168 : 笑w6存股是肯定現在是天花板嗎?還是只是笑價差賺更 03/30 20:19
→ totomo168 : 多? 03/30 20:19
→ totomo168 : 我看傳產也很多人存啊,fj存很多一堆人求fj存股名單 03/30 20:21
→ totomo168 : 啊 03/30 20:21
※ 編輯: ted6219 (36.228.64.248 臺灣), 03/30/2021 20:29:43
→ ffaarr : 如果回到1年前萬點的時候,你會不會寫一個萬點後的 03/30 20:34
→ ffaarr : 0050投資方式,然後到現在都是空手回不去 03/30 20:34
推 xhs : 完全不考慮在大多頭時候買etf,這樣喪失妳資金的彈性 03/30 20:37
推 aikotoba : 想投資就投啊 不過既然長期看多為什麼不開一點槓桿 03/30 20:40
推 seanidiot : 即使在1997進場(用0050對大盤指數的關聯性回推1997 03/30 20:42
→ seanidiot : -2003的「0050」),中間經歷納指大跌和金融海嘯, 03/30 20:42
→ seanidiot : 單筆大額買入然後股息再投資,放到今天還是勝過定期 03/30 20:42
→ seanidiot : 定額。 03/30 20:42
推 Radiomir : 只比報酬,無視風險,當然是all-in的報酬>定期定額 03/30 20:46
→ seanidiot : 有多少閒錢就投多少,存到新的閒錢也是比照辦理,領 03/30 20:47
→ seanidiot : 到股息也是不要猶豫直接投入,撐過熊市之後會勝過定 03/30 20:47
→ seanidiot : 期定額 03/30 20:47
→ Radiomir : 不靠考慮風險的話,怎麼不all-in QQQ? 絕對贏 0050 03/30 20:47
→ Radiomir : 說到底你會怕麻~因為你考量風險,所以別再all-in惹 03/30 20:49
→ saisai34 : 開槓桿得考慮維持率跟利息資金鏈要算好,不然倒楣遇 03/30 20:50
→ saisai34 : 到短期事件被斷頭就凹不回來。 03/30 20:50
→ saisai34 : 所謂的all in 應該是拿閒錢all in ,身上還是得要有 03/30 20:51
→ saisai34 : 一筆緊急備用金。 03/30 20:51
→ Radiomir : 理論幹話大家都會說, 但還是要考量實際面才是正途 03/30 20:51
推 aikotoba : 3Q無腦買 屌打0050 03/30 21:03
推 musicfreshma: 花時間想這個不如就設定好每個月6日16日26日扣 03/30 21:05
推 linkmusic : 買vt比較確實+1,0050很有可能最後只剩一籃子弱咖 03/30 21:19
推 neil25 : 馬總統的3955時不買 03/30 21:29
→ totomo168 : 0050我真心覺得不用每天盯盤很舒服,GG跌成狗,換其 03/30 21:37
→ totomo168 : 他權值當班也沒什麼跌 03/30 21:37
→ totomo168 : 說GG倒,有發哥大立光公公+傳產金金們都可以輪著上 03/30 21:40
→ totomo168 : ,最近已經證實也很穩了 03/30 21:40
推 totomo168 : 反過來想美股牽動全球,大跳殺,全球哪個國家不殺?v 03/30 21:46
→ totomo168 : t又能躲到哪去?難道最近歐股又硬?如果真的要平衡又 03/30 21:46
→ totomo168 : 得擴大到債卷去了,越想越多 03/30 21:46
→ totomo168 : 我的想法的每月挑RSI<50接近20買<20時加買 03/30 21:51
推 a5181036 : 好 03/30 22:24
推 pearlQQ : 一切都是運氣 03/30 22:42
→ nptrj : 2021還在定期定額?沒想過鈍化問題嗎?還不如變額 03/30 22:48
→ nptrj : 去做增減,或單筆找好位階 03/30 22:48
推 lmu0837 : VT才是長期往上,0050難說 03/30 22:50
推 Radiomir : 拉長20年, 定期定額跟變額又沒差很多, 前者無腦投 03/31 00:31
→ Radiomir : 單筆等待好時機? 等國安嗎? 這一等就好多好多年哦 03/31 00:32
推 totomo168 : 單筆問題不就是誰知道現在位階是山底?山腰?山頂? 03/31 01:00
推 aa00788 : 單筆就已知勝率高,還硬要找勝率低的做,開心就好^^ 03/31 01:08
→ Radiomir : 等國安勝率更高,不等國安不也是挑勝率低的方法嗎? 03/31 01:18
推 aa00788 : 是你所以為的勝率高吧,期待有相關的統計來說明唷^^ 03/31 01:21
→ AAAntou : 那種念稿YT居然有人看得下去 有病嗎= = 03/31 01:52
→ AAAntou : 特地拿10年就是吃金融危機結束後的豆腐吧 03/31 01:56
→ AAAntou : 我現在拿1年數據來統計勝率不就更高? 03/31 01:57
推 aa00788 : 你要不要再看一次滾動十年報酬在幹嘛... 03/31 02:04
推 lplptttt : 滾動十年報酬都不懂的人,跟他計較什麼? 03/31 02:25
推 lplptttt : 影片中的日本股市有看? 03/31 02:32
→ Radiomir : 勝率高就all-in?你的人生只有空手 or all-in兩種? 03/31 03:04
推 Radiomir : ␄控o這樣子策略會受限嗎? 根本只適合做學術討論 03/31 03:07
→ Radiomir : 不覺得 03/31 03:07
推 aa00788 : 前面不就有人說投資最好是拿閒錢,單筆投入效果最好 03/31 03:26
→ aa00788 : 也是事實,講得一副拿閒錢單筆投入跟在賭身家allin 03/31 03:26
→ aa00788 : 一樣是蠻好笑的^^ 03/31 03:26
→ paimin : 定期定額唯一的優勢是你現在沒錢 03/31 03:31
推 doglegbow : 你有拿這個策略回測過嗎?(記得算上手續費),多測幾 03/31 08:46
→ doglegbow : 年算算期望值看看,可能不會比定期定額或是all-in高 03/31 08:46
→ AAAntou : 還要預設10年錢就那一筆 神經病 去拍用xx模型賺錢 03/31 11:47
→ AAAntou : 再貼績效的影片好嗎 03/31 11:47
推 Radiomir : 定期定額風險比較小,報酬當然就較少,很正常不是嗎?? 03/31 12:46
→ Radiomir : 單筆報酬高那是建立在風險較高的情況,難道風險較低? 03/31 12:47
→ Radiomir : 除非你能證明: 單筆 = 高報酬低風險, 否則很正常阿~ 03/31 12:48
→ Radiomir : 當你部位大了, 通常多會減少報酬去換取較低的風險~~ 03/31 12:50
→ Radiomir : 一路死追高報酬還蠻有趣的... 03/31 12:50