【存股敵8個2】第10集！｜萬點崩盤存股=套牢？誰說的！股魚零Bug股債配方 大跌還是賺

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重點快速提醒：
1.股債配置是為了穩定度過每一次的波動，犧牲一點報酬可以換來穩定績效很划算的
2.依據統計資料多空比約為55/45，賭多的勝率較高，但要隨時做好下跌的準備


1.股災到底會不會來？
事實上，市場不缺消息。網路上隨時都可以找到每年喊股災的報導。


2.多頭是不是要結束了？
多頭會不要結束，大家都在「猜」。從資料中來看，已經整理出以下的言論模型
-多頭已經六年，要注意反轉
-多頭已經七年，利空壓力大增
-多頭已經八年，資金活水所剩無幾
-多頭已經九年，市場平均五年反轉一次
-多頭已經十年，市場已有結束徵兆
-明年會不會出現「多頭已經十一年，XXXXXXXX」很難講，反正只要一直壓下去總有猜對的一天


3.若股災真的發生怎麼辦？
可以考慮配置風險反向型的商品，像是0050反一或是債券之類。不過要提醒0050反一本質是期貨相關的產品，不適合長期持有


4.債券商品的好處是什麼？
-股市漲的時候不會漲，但可以收配息
-股市下跌市場不確定性升高時，有反向的效果


5.債券有那些種類：
全球政府公債、公司債、新興市場債券、高收益債等類型


6.債券投資有沒有什麼基本原則？
-股市預期上漲：高收益債
-股市預期下跌，不確定性升高：公債、公司債、投資級債券


7.對抗市場下跌怎麼辦？
對明年不看好的話，可以拉高手中的債券收益的比例，拉到50~70%。


8.債券加入後對投資組合的效果?
我們已知前介紹過的一號戰隊為例，若該戰隊放在2018.10的下跌段（下跌1500點）雖然經過財務面的挑選跌的比大盤少，但仍無法完全抵抗股市的下跌的風險。此時加入不同比例的債券比重，可以改善該現象。


9.台股債券ETF的常見的流動性問題怎麼辦？
ETF是一種基金，發行商負造市責任。什麼是造市，就是想辦法創造交易讓你想買買得到、想賣賣得掉。平常看起來成交量很低，但是你下單便可以成交。可參考「群益投信」關於債券ETF的說明


那至於造市做的好不好那就是另一問題，有疑慮的話那就挑規模與信譽良好的投信所發行的產品，會比較有保障。不要只是為了配置而買進一個自己懷疑也不相信的商品放在投資組合內，這樣就本末倒置了。

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『反向ＥＴＦ是什麼？』

ETF的種類之前在這篇文章有介紹過
👉🏻https://pse.is/FBATU

而其中的反向ETF是什麼意思呢？
『標的物的股價下跌時，反向ETF股價就會上漲』
也就是是當你看壞一檔ETF時，你賭他接下來趨勢會下跌
這時你就可以購買反向ETF
效果跟「股票放空」相似

舉個例子：
『00632R 』 (是0050的反向ETF)
又稱：「元大台灣50單日反向1倍ETF」、「台灣50反一」、「0050反一」
當你看好大盤會上漲時，就可以考慮購買“0050”
而看壞大盤趨勢時，就可以考慮“台灣50反一（T50反一）”

❗️但要注意三點❗️
1.交易成本較高
2.不像正向ETF有股利可以領
3.不適合長期持有

☠️因此比較不建議新手操作反向ETF
#30秒小教室 ＃etf知識

ETF 產品發展的數量總數已經從初期的不到10檔，已陸陸續續發展到超過130檔以上內容也涵蓋台灣、大陸、債券、商品期貨等標的。以目前的大盤緩跌的狀況，買ETF0050獲利不易就可以考慮改買ETF 0050反一(00632R)讓緩跌的過程中也可以獲利。

不過ETF在發展的過程中出現了類似主題式基金的狀況，購買ETF的是想要獲得與盤勢相同的漲跌趨勢。主題式ETF就像是另闢蹊徑，由指數公司建立一組指數後再成立追蹤該指數的ETF，這就跟以往主題基金沒什麼兩樣，購買的方式有銀行通路改成證交所直接買賣。

為什麼我對於主題式基金沒什麼興趣呢？因為買進ETF就是想追蹤特定大盤指數或產業。主題式基金內容並不針對特定產業，而像是基於特定主題那這個主題被選入的標準一般投資人難以界定。

像是金融ETF，很容易理解只要是歸類在金融業的都被納入、ETF 0050 很容易理解只要是台股市值前50大企業就被納入。像是公司治理基金，標準是公司治理評鑑，嗯.....不容易看懂裡面的意涵。

基本上不容易馬上理解的，就放棄吧！還有很多其他容易理解的可以選擇的。

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主持人：阮慕驊
主題：上漲有理！美國鋼鐵業大復甦
節目時間：週一至週五 5:00pm-7:00pm
本集播出日期：2020.12.09

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