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小故事系列-PART 4
《5G ETF 研究心得分享》
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這系列，打算與先生一起共同創作，將我們平凡的所見所聞寫成小故事，或許對你有啟發跟共鳴♥️
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今天是先生的分享。
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00876元大未來關鍵科技 基本資料分析
🔅接觸ETF緣由...
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小故事系列-PART 4
《5G ETF 研究心得分享》
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這系列，打算與先生一起共同創作，將我們平凡的所見所聞寫成小故事，或許對你有啟發跟共鳴♥️
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今天是先生的分享。
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00876元大未來關鍵科技 基本資料分析
🔅接觸ETF緣由🔅
太太6/4接到券商股票營業員電話&訊息，通知有一檔ETF從6/10開始募集。
標的是近來最夯的5G概念股，營業員還提供免申購手續費(大約1%)的優惠。
聽到有「優惠」以及「5G」關鍵字，使我產生了興趣。
現階段5G相關產業趨勢明確，在疫情逐漸解封、國際熱錢席捲下，5G很高機會搭上這股熱潮。
再搭配ETF特性，分散全球各式5G相關公司。
加上ETF相較個股更平易近人的價格，蠻適合小資族從事定期定額的懶人投資法，於是我對這檔ETF做了一些基本資料分析。
🔅ETF基本資料搜尋方法🔅
從營業員處問到，ETF簡稱「元大未來關鍵科技」，代碼「00876」。
通常ETF名稱都會包含投信公司名稱
ex.元大台灣50、富邦VIX等
所以「元大未來關鍵科技」在「元大投信」的網站就會有該檔ETF資訊。
每檔ETF資訊都可由各投信公司網站查詢。
🔸募集階段：在投信網站上會列示該檔ETF基本資料、公開說明書、產品DM及申購管道
🔸募集完成後在網站上也會揭露該檔ETF的基金月報、基金淨值、基金資產配置、基金配息等資訊，
總之，想了解ETF最快的方式就是去逛逛發行ETF的投信公司網站。
🔅公開說明書揭露重點🔅
公開說明書中有許多資訊，
列舉幾項我自己覺得比較重要來分享。
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※基金類型
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指數股票型，意思是擇定一項指數，了解指數是在追蹤那些股票，用基金資產去投資指數涵蓋的股票們，使基金資產的漲跌與指數有高度連動效果。
「00876」追蹤的是「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」，簡單說就是追蹤全球5G產業之龍頭或知名公司的股票；
元大台灣50也是指數股票型ETF，「0050」追蹤的是「富時台灣證交所台灣50指數」。
❗注意：
「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」組成含國外股票，基金資產會受全球政經環境及外幣匯兌損益影響。
而「0050」投資股票皆為台灣公司，兩者的波動程度就有所不同。
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※經理費
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是指每年付給投信公司的經理報酬，按每年基金淨資產價值一定%數計算。
支付方式直接由基金資產中扣除，故基金淨值會降低，ETF的價格會被拉低。
「00876」是每年0.90%
「0050」是每年0.32%
❗注意：這兩檔的經理費差了快3倍。
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※保管費
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是指每年付給投信公司的基金保管費用，按每年基金淨資產價值一定%數計算。
支付方式直接由基金資產中扣除，故ETF的價格也會下降。
「00876」是每年0.23%
「0050」是每年0.035%
❗注意：這兩檔的保管費差了快6.5倍。
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※股利政策
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「00876」會將取得的股利繼續投入基金資產中投資，不會分配給投資人
「0050」每年會分配股利給投資人
❗注意：
這點見仁見智，但購買前必須了解這檔ETF的股利政策。
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🔅結論🔅
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※指數類型
「00876」追蹤的是全球股票。
優點：是完整度高不會偏重某些國家。
缺點：是每個國家政經環境都不同，以外幣投資時會有匯兌損益風險。
我個人對於其他國家不了解的公司還是會心存疑慮，資訊傳遞的不即時及時差問題，基金資產反應的速度沒那麼快，對於投資人來說會增加更多不確定性。
※經理費&保管費
「00876」費用每年為1.13%
「0050」費用每年為0.355%
同樣都是指數股票型ETF，兩者總費用率差了3.18倍
我不太了解費用率差異背後的原因，或許操作國外股票風險較大成本較高吧！
這個交給各位判斷，我作為一個小散戶在意的是投報率，費用高3.18倍，那報酬率有3.18倍嗎?
可能有/可能沒有，以我小散戶資金有限下，我可能會多一些思考。
※股利政策
「00876」不配息給投資人。
羊毛出在羊身上，股利也就是左口袋拿到右口袋，我自己對於配息這點倒是沒那麼在意，但對希望有固定現金流入的投資人這點倒是非常重要。
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以上是我的分享，歡迎跟我多分享你的看法。
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#5g #ETF #股利 #基金 #0050 #00876
元大台灣50反一即時淨值 在 Facebook 的最讚貼文
今天來講一下ETF的『指數』，ETF就是包含一籃子的股票，那麼要怎麼挑選成分股，每一支股票佔幾％？這些投資策略就是『指數』。
＃留言要你加入群組的都是詐騙
指數是由指數公司訂定的，基金公司只是被動追蹤指數！
例如0050跟006208同樣都是追蹤『台灣50指數』，因此持有的成分股跟權重也幾乎相同。雖然追蹤相同的指數，不過006208的經理費便宜很多，對長期投資人有利。
同樣是高股息的0056、00878則是追蹤不同的指數，0056主要是『預測未來殖利率』、00878則是『參考過去殖利率』；預測有可能失準、過去也不代表未來，反正各有優缺點，最簡單的就是『我都要』，未來跟過去一起打包。
基金公司（投信）是被動的『完全複製』指數，以前0050納入過宏達電，現在0056持有長榮，這是指數公司決定的，並非是元大投信跟經理人選股，所以不要罵錯人。
ETF的表現只會跟指數（投資策略）有關，例如0050、006208的台灣50指數，就是挑選國內市值前50大企業，如果你喜歡這個策略就可以買進0050、006208。
因為ETF是持有一籃子股票，這些股票價格的加權平均就是ETF的淨值，因此股價只會跟淨值連動。所以ETF不存在大戶倒貨來坑殺散戶的現象，因為股價不是由籌碼決定，而是由淨值決定的！
你看過外資出具ETF的看多報告，然後倒股票來坑殺散戶嗎？都沒有看過吧！要利用籌碼來操作只能挑個股，因為個別公司的股本固定；絕對不會用ETF，因為ETF的規模不固定。
ETF只有在看淨值，沒有人看籌碼的。
我發現還是很多人搞不懂ETF，有空我就寫一點！
ETF的即時淨值可以看這裡，每15秒鐘更新一次。
不過我習慣上投信官網看，因為會說明折溢價的原因。
https://mis.twse.com.tw/stock/etf_nav.jsp?ex=tse&fbclid=IwAR3dFkK4YzWWxvub_Rd8FNXj_oKM6T-4OOrTu3BdWjjF9dmrWca17YNmWsQ