【股票資產配置投資策略】 👑 幾種你想輸錢都很難的投資組合 🎈 你覺得投資需要做資產配置嗎？ 在台灣很多人在投資股票的時候都沒有做好資產配置，有可能你手上有個100萬，你就會把100萬壓在同一支股票上，你的這種投資方法真的很令我替你感到擔心。 你有時候可能覺得非常開心不想上班，不然就是非常沮喪到不想上班，其實造成你心情起伏這麼大主要就是沒做好配置。 所以就讓我們繼續看下去，看完後相信你就知道該怎麼做好資產配置降低風險了！ 👑 股票不做資產配置會怎麼樣? 🎈 如果今天不做資產配置，當你手中只有1檔股票時，通常你的帳戶損益不是大賺就大賠。 大賺當然是好事，你可以很開心的把賺到的錢那去旅遊、或是再投資都可以，但是問題就在於一般的小資族到底能不能接受這種波動，每天看著自己帳戶「正負20萬在跳動」你真的受得了嗎?   (普通小資族通常都受不了20萬的波動... 不過隨著每個人本金越來越大，假設本金已經有1,000萬左右時，那時候的20萬也只不過是2%而已喔~ 所以你該著重的是%數～) 🎈 當你手上的投資組合股票超過10檔時，就能大幅降低面市場的波動。 🎈 這邊舉一個我們過去不做資產配置血淋淋的例子:  當時我們帳戶中約有12萬台幣，想要買當時股價大約9萬元的鴻海(2317) 可說是綽綽有餘，我們也不看任何財報，單純只用技術分析的情況下覺得可以進場，買下人生中第一張鴻海。 短短幾天後看到鴻海漲到97元左右，帳面上大約就賺了7,000多元，真的對小資族來說非常興奮! 但基於人的貪心，我們私心認為它還會再上漲，於是繼續放著。 沒想到我們開始嚐到不做資產配置的苦頭，鴻海開使每天下跌，跌了一周大概賠掉18,000元左右... 當時在這種波動下我們真的受不了，很怕賠掉一半的成本，最後認賠賣出... (半年過後漲回100元，發現自己當初抱到現在就好了) 👑 如何做好資產配置? 🎈 要做好資產配置並不是你想像中的買超過10檔股票就可以了，怎麼說呢?  雖然上面有說盡量把資金分配到不同的標的上，但是有數據顯示，如果可以將資金分配到不相關的產業類別時，更能降低波動率。 但投資組合中如果有超過5檔零相關產業的股票，比如說同時含有「科技+金融+民生用品+工業+能源」的股票，這樣的投資組合就能大大降低在股市的波動，也可以降低輸錢的機率。 🎈 首先先認識一個公式：「風險報酬率=資產凈值增長率÷資產凈值標準差(波動的概念)」，可以衡量投資組合與基金的好壞。 如果將零相關的資產(股票) 持有15~20種以上的話，就可以將風險回報率提高到1.25。 而風險報酬率1.25的人，通常一年內虧損的機率只有 11%。相對不做好資產配置的話，風險報酬率在0.25的人，一年內輸錢的機率卻高達40%。 以上雖然看起來有點複雜，不過我幫你做好總結：「持有越多低關聯性的股票，越能提高風險報酬率，換句話說就是降低輸錢的機率。」 #規劃#配股配息#盡早開始做投資 #股票#分析#存股#資產配置找小凱老師 #越南#龍頭股#趨勢#金融相關問題歡迎交流 #免費諮詢#不要在該奮鬥時選擇安逸

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晚安☺️ 主題依照投票決定 其他主題會陸續寫 在進入主題前想先說明關於長期投資 都沒有絕對的正解 畢竟每個人的條件都不同 我依照個人想法加上過去經驗 綜合其他人的文章及看過的書籍綜合產出這篇文 可以參考 但不用當成絕對準則😌 開始會提不同長期投資的差別 長期投資我認為還是有些不同 不同方向會影響我選股的條件 強調!! 這篇以價差型長期投資為主軸 之後會寫一篇哪些標的適合賺股利的存股投資 一、投資期間 價差型長期投資可以是一年以上甚至到數十年的時間 穩定型長期投資普遍比價差型更長 甚至沒有思考收割期 二、主要獲利來源 價差型長期投資最主要以股價成長為追求 以資本利得也就是價差當成獲利的來源 穩定型長期投資以追求穩定的配息為首要 賺取的是每年公司配發的現金股利 所以如果要長期投資都要想清楚 三、適合的條件 穩定型的長期投資較價差型穩定 因為價差型長期投資通常伴隨著成長性 投資人預估能在未來創造更高的公司獲利而買進股票 但也因為股票是領先指標 都是投資人對未來有所預期 所以當效果不如預期時就可能出現某種程度的股價修正 下面會舉例 如果較不能承擔高風險 就比較適合穩定型投資 殖利率高、波動小、獲利穩定、發展成全的股票 四、失敗的心態 這應該是不少人在剛接觸投資最容易遇到的事情 投資期間不管多長 都已經賠到連褲子都快沒得穿了 心裡永遠想著 沒關係 反正是長期投資 只是還沒發展成熟 早晚會漲回來😅 永遠都在替自己找藉口🙂 選錯了就承認看錯 產業發展不如預期時就勇敢砍掉 到已經無法承受的程度就必須做出決定 關於長期投資停損的想法 可以去看第22篇文 裡面有提到我對長期投資停損的想法及建議👍 五、選股的觀察重點 1. 產業成長性 越有成長性的股票越偏向價差型長期投資 但也同時伴隨著較高的風險 舉例來說 電動車產業 20年前大概沒多少人會想到車子不需要透過汽油就能在馬路上移動 從原本的燃油車到油電混合車再到現在純電車已經有一定的成績 德國已經有共識在2030年以前禁售燃油車 而這只是開端 未來成長性有多大是可以期待的 Tesla就是龍頭案例 鴻海早就看好電動車的成長性 也才會跟裕隆有所合作 失敗的案例像是十幾年前的光碟產業 錸德是當時光碟業龍頭 最後也是因為投資人不再看好這個產業的成長性 公司也不做出改變 股價也因此走向成為壁紙股的命運 2. 產業健全 這跟成長性有一些相關 越有成長性的產業通常產業發展沒那麼健全 再拿Tesla為例 我們都知道成長性潛在 但公司直到前年都還是賠錢的狀態 正因為需要投入的資本非常龐大門檻非常高 這產業健全了嗎? 還沒 通常傳產業、食品業會比較沒有成長性 但也相對比較健全 除非某一項大變革或事件才有可能有巨變 科技業則比較有高度的成長性 可能會有人好奇那有沒有成長性及公司整體健全的股票可以買入 我會想到護國神山 台積電 公司的財務健全這邊就不多提 每年的穩定成長及資本支出的研發成果 還有種種培養出來的人才 商譽這些因素 是股價能長期成長的原因 雖然已經有人再探討摩爾定律往後能否延續 (不知道摩爾定律的可以google 這邊不多著墨) 但就目前產業健全、題材來看還是有的 一段期間就多出來的題材還是讓台積電穩定成長 從虛擬貨幣題材 電動車 5G等等都可以是觀察重點 而這也是要強調的產業健全及成長性 3. 公司財務結構 這邊就不再贅述了 不外乎就是財務結構體檢 殖利率、財務比率等等 這些基本面的東西看基本面那幾篇 4. 其它 其它就真的包括很多 管理階層的道德標準、政府及法規的方向等等 應該沒有人會喜歡亂炒股最後崩跌的公司管理階層吧? 政府的態度例如蔡總統注重在綠能產業 風力發電等等 所以如果有投資這些產業的投資人在年初的總統大選有想到這些因素嗎? 六、其它建議 1. 注重成長性而不是短期的熱門 舉例來說現在的疫情造成防疫概念大漲 但口罩這種低毛利的產品在疫情過後的銷售還是像疫情期間一樣嗎? 加上這次的教訓 其它國家會不會也注意到口罩重要性而增加產量? 簡單來說 如果去買疫情股認為是長期投資那就有點不理性 這樣舉例應該可以比較好理解 2. 分散風險的重要性 忌諱整個投資組合都是同產業 同一支股票 這應該不用再多舉例贅述 3. 定期追蹤 定期追蹤股價、財報、產業概況 市場趨勢透過新聞了解一下都是平常可以做的 最怕的是買後就只想等收割 也不關心一下自己買的股票相關產業、公司體質等等 (如果是以賺取股利為投資目的就不要太著墨在股價的波動 我在以前文章有提過) 4. 買進的價格 投資期間越長就不需要越在意那幾個tick的差別 雖然都是錢也以價差為獲利 但價差型長期投資看的是大格局 那一兩個tick就不是那麼重要 等發現股價已經回不到那個價位的時候 就真的都來不及了 5. 盡量不要追漲勢兇猛的股票 “健康的價漲是會做回測的” 遇到直接V轉或一路不回頭那就認命吧…. 市場每天都在 機會隨時都有 不需要過度悲嘆 以上是我對價差型長期投資的看法及建議 一定多少會與別人有所不同之處 這本來就沒有解答 只有真金白銀賺與賠才是真的 花了下午2小時寫完 謝謝你/妳看完這篇文🤩 喜歡幫我按讚收藏留言分享😌 祝連假愉快 . . #股票 #長期投資 #價差 #理財 #產業分析