【鬥陣來關心】ESG基金資訊規範

作者：劉孟哲律師 / 王奕雅律師

金管會為避免ESG相關主題基金利用環境友善之名「漂綠」，日前公布ESG基金的資訊揭露事項審查監理原則，規定標榜ESG之基金必須至少揭露：該基金主要永續投資重點及目標，所採用ESG標準或原則與投資重點關連性、投信公司為達成永續投資目標所採用的投資策略與方法、基金持有符合ESG相關投資重點之標的占基金淨資產價值之最低投資比重、ESG之參考績效指標說明等事項，並於每年向投資人定期揭露相關事項。此外，已成立以ESG為主題之基金，如公開說明書未揭露完整要求內容，則應於審查原則發布後6個月內補正。相較於國人較為熟悉的境外基金規範，例如歐盟要求針對深綠及淺綠基金的不同，而給予不同的揭露要求，我國並未如此區分。

然而，為鼓勵對ESG之重視，金管會日前亦已於投信之躍進計畫中，將投信若發行投資國內並以環保（綠色）、或公司治理或企業社會責任為主題之基金有顯著績效者，可視為鼓勵投信要進計劃之「其他對提升我國資產管理業務經營與發展有具體績效貢獻事項」項目，以促進此類產品之發展。

(本文之內容不代表本所之立場或法律意見)

近年ESG投資成為顯學，許多基金都標榜與ESG相關，藉此吸引民眾青睞。但金管會檢視發現，有些基金名不副實，為了有一致資訊揭露與標準，要求國內ESG相關基金補正，未來投資標的與ESG相關須達到7成。

請問你會因為基金或ETF名稱內有ESG而增加投資意願嗎？

你買的ESG其實說不定根本不是ESG...😳
#基金 #投資 #公開資訊 #ESG

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中信金成立於民國91年5月，旗下產業包含了
中國信託商業銀行(股)公司、台灣人壽保險(股)公司、中國信託綜合證券(股)公司、中國信託創業投資(股)公司、中國信託資產管理(股)公司、中國信託證券投資信託(股)公司、中信保全(股)公司、台灣彩券(股)公司等八家子公司

中信銀行在台灣有152家分行
在全球則是有116家海外分支機構
包含了美國、加拿大、日本、印尼、菲律賓、印度、泰國、越南、馬來西亞、香港、新加坡、大陸、緬甸及澳洲等13個國家

中信金資本額約2,000億而市值則約3,743億
這支股票是在2002年5月上市
目前總發行股約有194億1,900萬張股特別股則是近5億股大概是50萬張
是台灣前50大公司

0050（元大台灣50）、00850（台灣ESG永續）成分股之一
中信金在2017開始之後到2020都只有配發現金股利
2016以前則是股票股利與現金股利都有配發
除權息的日子大概都落在7月

中信金近期的新聞給大家參考
1.金融股可能不配發股利
-包括英國、歐洲央行陸續要求銀行業停發股利。而國內金管會基於金融業經營必須審慎的考量，也規畫最晚明(2021)年初，宣布新監理政策，若採高標準將限制金融業配發現金股息，此舉將影響存股族荷包。
新聞｜https://www.cardu.com.tw/news/detail.php?42150

台灣股市資訊網｜https://goodinfo.tw/StockInfo/StockDetail.asp?STOCK_ID=2891

中信金簡介｜http://www.ctbcholding.com/content/twhoo/zh_tw/about-intro/about-intro.html

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