作者jianene (jianene)
看板Insurance
標題[其他] 保單如何變更要保人
時間Thu Jun 17 04:29:37 2021
有幾個問題想請教:
1.「目前」,保單變更要保人是否還需提供完稅證明?會問目前是因為上網查到有去年底
(2020.12)新聞說國稅局將重新評估這樣的作法,所以想了解一下目前還是一樣嗎?
2. 變更保單要保人(原要保人尚未生故)是否也需要被保人同意呢?
3. 保險業務員可以不事先告知要保人,就將保單內容提供給被保人知道嗎?我的意思是
,這份保單當初簽署的時候被保人也是親簽所以是知情的,是後來被保人未透過要保人,
而直接找業務要求看保單目前的價值。業務也未事先通知要保人,這樣有沒有道德上或業
務上過失呢?
以上再麻煩版上的各位解答,謝謝
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.47.141.209 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1623875379.A.0A4.html
→ runrunpig: 擔心這麼多何不要被同人就好?全劇終06/17 09:36
推 withcloud: 同意樓上說法,不要想透過保險來逃避稅負06/17 10:08
推 quiet93: 你要先說你是要保人還是被保險人阿XD06/17 21:15
當然要保跟被保同一人是最簡單,但這是已經既有的保單,所以才來此發問。再者不曉得
哪一句讓w大覺得有逃避稅負的感覺?我只是提到上網查到的結果想詢問目前是否仍是這
樣流程?q大回覆的又是哪一點呢?
※ 編輯: jianene (114.47.141.209 臺灣), 06/17/2021 21:26:07
推 quiet93: 被保險人直接打給保險公司的0800都可以詢問保單內容,你 06/17 21:19
→ quiet93: 覺得業務員有什麼問題嗎XD 06/17 21:19
→ quiet93: 變更要保人當然要被保險人同意,要被保險人需要有保險利 06/17 21:21
→ quiet93: 益關係 06/17 21:21
→ withcloud: 保單實質課稅要保人受益人不同人是國稅查稅重點之一 06/18 01:03
→ withcloud: 倘若你的保單是健康險,就不用煩惱稅負了 06/18 01:04
→ withcloud: 回到主題,新舊要保人同意,有保險利益關係就可以啦 06/18 01:05
推 quiet93: 你要先說你是被保險人還是要保人,我才好猜測你的心理XD 06/18 14:18
→ quiet93: 我想你應該是要保人啦 06/18 14:19
→ quiet93: 你是覺得這份保單被被保險人覬覦了,所以想乾脆換給其他 06/18 14:20
→ quiet93: 你想要的人,直接讓對方當要保人是嗎 06/18 14:20
→ quiet93: 但是被保險人是以自己的生命為標的投保,雖然這種儲蓄險 06/18 14:21
→ quiet93: 沒什麼保障價值,但是這意義還是存在 06/18 14:21
推 quiet93: 所以被保險人隨時可以撤銷他同意投保這張保單的事情 06/18 14:27
→ quiet93: 如果這是早期美元4趴的,損失慘重的是你,不過當然對方 06/18 14:28
→ quiet93: 不見得懂啦 06/18 14:28
→ quiet93: 而我回覆的是你的第三點 06/18 14:29
→ quiet93: 被保險人本來就能打電話給0800問保單內容,所以業務員跟 06/18 14:29
→ quiet93: 他講內容,有什麼不行? 06/18 14:29
→ quiet93: 他只要是被保險人,不管你把要保人換誰,他都能打0800問 06/18 14:30
→ quiet93: 內容 06/18 14:30
→ quiet93: 不需要透過業務員,所以你完全不會知道 06/18 14:30
→ quiet93: 當然,這也要他懂才行,哈哈 06/18 14:30
→ quiet93: 以上,猜錯就當我亂講,拍謝,哈哈 06/18 14:32
推 s123088: 樓上我不完全認同啦!妳就直說妳想幹嘛就好,這樣回你文 06/18 17:46
→ s123088: 很累,1.稅務方面沒有一個業務員可以給你答案所以略過,2 06/18 17:46
→ s123088: .要變更要保人不需要被保人簽名3.每家公司規定不同,原則 06/18 17:46
→ s123088: 上不行 06/18 17:46
推 aiueoRu: 去年剛換過,超過220W要申報國稅局 06/19 01:36
推 quiet93: 哪一家保險公司變更要保人不需要被保險人簽名? 06/19 18:37
推 quiet93: 哪一家公司的0800不給被保險人問保單內容? 06/19 18:39
推 s123088: 啊!要被保險人都要簽名,腦昏 06/19 20:49