亨泰光公開說明書裡面的現金流量預測表，大公司一般就是用類似這種表格在控管現金水位和金流，主要目的是要預見資金缺口提前做好籌資規劃比方安排銀行融資額度，亨泰光因為比較小且運作方式單純，這張預測表算簡單的

⚠政院紓困不到位，造成園方退場、家長退園、教師失業的三輸局面！

🔥台灣進入三級警戒長達一個半月，「停課不停班」讓多數私立幼兒園、補教業被迫空轉，私幼總會祕書處統計，新北市804間私幼，在6-7月間，有7成業者收不到雜費，發不出教職員工薪資，或是房租等其他營運成本。
🔥教育部僅提供5-7月每人總計至多4萬元的部分薪資補貼，平均一個月才補貼1萬3千元，完全沒有考量支出項目的複雜度與高昂營運成本
🔥教育部承諾於2週內核發補助款，但申請紓困補助與貸款的手續、條件複雜，使業者們遲遲無法獲得即時援助
🔥甚至有許多銀行因為手續繁複，也直接將幼兒園、補習班排除在外

📣國民黨彙整私幼及補教業的相關陳情，提出六點呼籲：
📌簡化繁複的紓困、貸款流程，讓紓困補助從速發放
📌紓困補助應依師生比例增加各家補貼額度
📌紓困貸款利率應由教育部直接分擔利息支付
📌疫情若延長，應協助鬆綁人事費用規範，提供業者與教職員工自主協商空間
📌放寬融資條件，現行融資額度應排除與紓困無關貸款額度，莫讓幼教、補教業申貸無門
📌教育部應比照其他行業，協助降低房租收費

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「四不像的台版ＯＤＡ」(政府開發援助)
106/10/18 立法院國防與外交委員會

啟臣質詢外交部長李大維與經濟部次長王美花

總統蔡英文針對新南向政策，日前宣佈將斥資35億美元協助融資，並將推動台灣版「政府開發協助」（ODA），媒體質疑為「又一個千億元黑洞」，行政院發言人徐國勇表示：「ODA不是外交援助，而是我國商業銀行融資給外國政府的採購機關或單位，由外國政府保證、我國廠商進行施作，35億美元是銀行融資額度，和政府預算無關，政府只補貼利息。」，事實上政府至今除了總統與發言人的說法，卻沒有任何實際的執行計畫，連定義都不符合國際標準，令人憂慮。

啟臣指出：根據經濟合作組織（OECD）定義：「ODA是已開發國家為開發中國家提供的，用於經濟發展和提高人民生活的，贈與水平25%以上的贈款或貸款。」包括馬歇爾計畫等都是ODA的經典案例。質詢中連李大維部長都承認馬歇爾計畫有「政府參與」與「外交意義」，對比徐發言人的「ODA不是外交援助」說法，實在是不知所云。

事實上如果僅是私人銀行的公共投資貸款，工程會早已有援助辦法，為何疊床架屋，而僅多了政府對私人銀行的利息補貼，如果有政府角色，則應該歸屬於已有「國際合作發展法」為依據的國合會管理，而非交給僅為臨時編組的經貿談判辦公室，更不用說列為機密預算，如何監督，如何管理？萬一成為呆帳，沒有政府擔保，納稅人的錢向誰討？

啟臣寧可在質詢中看到政府官員自信滿滿，對答如流，而非面面相覷，啞口無言，這實在不是人民的福氣！

啟臣臉書片段
https://ppt.cc/fELxix

本席在「107年預算總質詢」提出的【1,000億洗錢疑慮】，行政院於三天後嚴正澄清。行政院發言人徐國勇表示：「政府開發協助（ODA）計畫，不是外交援助，而是我國商業銀行融資給外國政府的採購機關或單位，由外國政府保證、我國廠商進行施作，35億美元是銀行融資額度，和政府預算無關，政府只補貼利息。」
本席今天要再問行政院：
一、
行政院的嚴正澄清是避重就輕，「和政府預算無關，政府只補貼利息」，說的一派輕鬆。
其實，早在8月31日蔡總統主持第四次「對外經貿戰略會談」就已決議此案，並作出三點裁示：1.行政院經貿談判辦公室會同外交部、經濟部、公共工程委員會擬訂執行計劃。2.「中央銀行」於35億美元範圍內調度融資資金。3.行政院編30億補貼利息，107年先編15億。
這是戰略層次的重大政策，絶非發言人徐國勇避重就輕的說法。
二、
行政院說「不是外交援助，而是我國商業銀行融資給外國政府⋯」，暗示這是商業行為。
大家看看最近爆發的「慶富獵雷艦聯貸䅁」，組織銀行團聯貸案的就是「商業銀行」，名叫「第一商業銀行」，第一銀行的董事長總經理是財政部派任的，十家聯貸銀行團的銀行，清一色是公股行庫，董事長總經理全是官派。真正民間商業銀行絶不碰這種高風險的政治貸款，公股的商業銀行卻必須配合政策承作。
慶富聯貸案就是未來「ODA模式融資海外公共工程」的寫照。
三、
行政院說融資貸款由「外國政府保證」，那為什麼不說由「外國政府主權擔保」？
因為，「外國政府保證」是空話一句，吃完千億大餐拍拍屁股走人，奈何不了他；「外國政府主權擔保」就不同了，違約國的信用評等會被降級，融資舉債成本會大幅上升。這就是歐債危機時負債國咬緊牙根勒緊褲帶也不敢違約的道理。
行政院的嚴正澄清只是在玩弄文字唬弄人民！
四、
政府開發協助（ODA）計畫
主辦機關是誰？行政院經貿辦還是外交部？（主辦：行政院經貿辦）
根據經貿辦給本席的說明，本席畫出了這張圖。經貿辦蔡允中談判代表，這份簡報是您拿來報告的對不對。
海外ODA工程案件成立要件如下，缺一不可：
1.「外國政府」同意按「公共工程委員會」所提供之標案規格招標
2.「外國政府」確定將工程發包給「台灣廠商」
3.完成上述兩個步驟，銀行才會撥款給「外國政府」
4.工程執行後，再由「外國政府」依約撥款給「台灣廠商」
如果照蔡適應委員說的，以及部長您回答的，「銀行貸款的對象，直接放貸給台灣廠商」，那本席同意這個做法。
但事實並非如此，如果銀行貸款的貸款對象是「台灣廠商」，我們憑什麼要求「外國政府」要用工程會提供的標規招標，而且還要標給台灣廠商？部長，您不覺得這不合外交邏輯嗎！
本席要說：本席是民意代表，有義務一直提出質疑；行政院各部會是人民公僕，有義務要不斷說明。這樣的質疑與說明，要不斷進行到政策清楚為止。