作者somanyee (Soman)
看板Foreign_Inv
標題Re: [請益] 美股(Ft)轉換至英股(IB/複委託)
時間Tue Oct 13 22:37:03 2020
看大家都一樣為了省分紅稅不惜放棄最多ETF選擇的美股,而有協議的國家人只需要10%,內
心有點心酸。如果台灣人也能跟中國、日本人一樣,美股分紅稅只要10%,這些找愛爾蘭etf
的動作就可以都免了,不用那邊花時間對比、精算英股哪個像VTI、哪個有像BND、又差了幾
%
中國人跟日本人炒美股根本有先天優勢啊!台灣人即使去買了愛爾蘭etf 分紅稅15%,還是
比中國、日本人的10% 的貴
或許,有門路的人完全可以找這兩個國家的人當人頭,然後就可以有美股分紅稅10%的優勢
我沒有陸配或日配,只能感慨啦 一樣是海外投資,護照不同、收益不同
※ 引述 《quiver》 之銘言: : https://reurl.cc/ldNxNd : 上面連結檔案可比較英國跟美國同類型ETF,目前整理出約120組 : 可用美股ETF代碼去找對應的英國ETF : 下載檔案後建議用excel開啟,以google試算表直接開的效果略差(在手機上更明顯) : 追蹤類似指數的ETF有相同的[組別號碼],可見檔案中的[組別號碼]欄 : 大家可能都知道英國ETF常會分好幾個share class(依計價幣別、有無貨幣避險、配息是 : 否累積…等),這個檔案會排除成交量太低的share class : 另外大家最關心的配息預扣稅,在[參考稅後現金股利率]欄位都有考慮進去,包括英國 : ETF在收到美股配息時的15%預扣稅,和美股ETF隔一年度可以退稅的部分…等 : 除了英美之間的15%預扣稅率較低之外,通常在美國掛牌但投資到非美國市場的ETF,配息 : 也是扣30%,且退稅機會很低,這種情況對國際債券型ETF會很傷,但英國掛牌的ETF就不 : 會有這個問題,任何債券型的英國ETF,預扣稅都是0 : 另外,ETF費用率也可以拿來比較,英國掛牌ETF有一些費用率不見得比美國高 : 因為是第一次弄這種跨國比較的資料,可能有一些疏漏,版友有發現錯誤的地方,也請多 : 多指正,感謝 --
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推 kitten123: 統一就沒有這個煩惱了(誤 10/13 22:38
→ ffaarr: 其實不完全,如果中國人買vea這些非美的,還是會被多扣10% 10/13 23:21
→ ffaarr: 買愛爾蘭的非美ETF還是有省。 10/13 23:21
→ somanyee: @ffaarr 同意!對中日人來說,exUS 也是去英國買划算。 10/13 23:50
→ somanyee: 若犯傻在美國買,中日人是多付10%,台人則30%,犯傻成 10/13 23:50
→ somanyee: 本還是比較高 10/13 23:50
推 tomap41017: 政治問題囉 10/13 23:59
推 f11IJ: 不會想為了這10%去當中國人 XD 10/14 00:08
推 ken812025: 我還是多付20%好了 xD 10/14 00:43
推 roserule: 日本好像是15% 算了沒差 反正不是自己 10/14 01:42
推 fuyu1112: 日本有資本利得稅 10/14 02:23
推 chiouthebiya: 日本買美股ETF情況下,日本自己的配息稅是20.%,還 10/14 06:40
→ chiouthebiya: 要繳美國的10%。另外,賣出的時候還要繳資本利得稅2 10/14 06:40
→ chiouthebiya: 0.3%。我本身日本工作都打算一部分錢回台灣買英股了 10/14 06:40
→ chiouthebiya: 。 10/14 06:40
→ somanyee: 感謝樓上分享。看來只剩下中國居民在這事情上得天獨厚 10/14 07:41
→ avigale: 香港特殊稅務地位被拿掉後,未來不知道有沒有可能也降到 10/14 08:27
→ avigale: 10%,然後也免股息遺產稅,不過政治風險太高了。也許台 10/14 08:27
→ avigale: 灣可以考慮發展Swap-base或透過Futures組合的1xETF,不 10/14 08:27
→ avigale: 過還是要先改善那沒競爭力的管理費跟效率… 10/14 08:27
推 daze: 稅務是看居住地不是看國籍,如果你願意去中國或日本定居,那 10/14 08:53
→ daze: 也可以。當然,會有其他成本。 10/14 08:54
→ Delisaac: 中國應該很歡迎你去移民啊 10/14 09:17
→ ffaarr: 台灣swap感覺還沒怎麼發,連國外用swap搭配期貨的槓桿etf 10/14 09:18
→ ffaarr: 都是純粹用期貨在作。 10/14 09:18
→ somanyee: @daze 感謝指正。持台灣護照,但IB的residential addre 10/14 09:47
→ somanyee: ss改填中國,就能夠30%變成這樣10%嗎? 10/14 09:47
推 opie: 沒有必要為了配息20%去承擔不確定的風險,有可能因小失大 10/14 12:57
→ avigale: 台灣的ETN管理費可以收的比實體持有還高,真的很奇妙。 10/14 13:13
→ avigale: 亞洲普遍還是喜歡用Futures來形成槓桿,如果利用資本利 10/14 13:21
→ avigale: 得不扣稅的性質,合成1倍的ETF,管理費降低一點,只看報 10/14 13:21
→ avigale: 酬跟實體要扣股息稅也許有得拼。 10/14 13:21
推 daze: 如果是指人待在台灣,只改地址,這是逃稅行為。IRS不好玩的 10/14 13:30
→ somanyee: @懂了謝謝!以前工作是會在那邊住一段時間,今年以來倒 10/14 14:28
→ somanyee: 是沒去過 10/14 14:28
→ somanyee: 還有個另類避分紅稅的方法,就是不買會分紅的股票XD 10/14 15:27
推 overhead: 至少我們沒出生在非洲窮國,還有餘裕投資,滿懷感恩 10/14 19:09
推 daze: 在中國境內有住所,或者無住所而一個納稅年度內在中國境內居 10/14 20:49
→ daze: 住累計滿一百八十三天的個人,為居民個人。 10/14 20:50
→ daze: 税法上所称“住所”是一个特定概念,不等同于实物意义上的 10/14 20:52
→ daze: 的住房。在境内有住所的个人,是指因户籍、家庭、经济利益 10/14 20:52
→ daze: 关系而在境内习惯性居住的个人。对于境外个人仅因学习、工作 10/14 20:53
→ daze: 、探亲、旅游等原因而在中国境内居住,待上述原因消除后该 10/14 20:53
→ daze: 境外个人仍然回到境外居住的,其习惯性居住地不在境内,即 10/14 20:53
→ daze: 使该境外个人在境内购买住房,也不会被认定为境内有住所的 10/14 20:53
→ daze: 个人。 10/14 20:53
→ daze: 台灣人某方面比較微妙,不過中國的稅務機關大概還是默默搞de 10/14 20:55
→ daze: facto台獨的... 10/14 20:55
→ somanyee: 住所是有,以前常住那邊時候買的。但是我一直沒去辦那 10/14 21:08
→ somanyee: 個居住證,因為跟很多人一樣擔心有什麼後續問題 10/14 21:08
→ somanyee: 很妙的是台灣人辦了的跟我說那沒什麼,反而是中國居民 10/14 21:14
→ somanyee: 跟我說沒事別辦,多做多錯 10/14 21:14
推 daze: 那個「住所」不是指實體房屋的意思。 10/14 21:21
→ daze: 如果你在中國有「住所」,即使你今年完全沒有踏入中國境內, 10/14 21:22
→ daze: 理論上你還是要向中國繳納所得稅。 10/14 21:22
→ somanyee: 原來如此!誤會了,照字面以為是普通居住地 10/14 23:06
推 loloool: 中國要匯美金到國外很難吧 10/21 00:41
→ loloool: 連人民幣要換美金都不容易了 10/21 00:42
推 AllBlack: 當中國人的成本遠高於那幾%好嗎 12/06 16:48
→ AllBlack: 當台灣人好太多 12/06 16:48