作者Boston (Boston)
看板Foreign_Inv
標題[請益] 英股 ETF 配置
時間Mon Aug 24 10:45:41 2020
新手發問
爬了一陣子問,想開始投入指數投資
原本想進場的標的: VTI(60%)+VXUS(40%)
原因:穩健的投資全世界
不過後來爬文到有英股 ETF
稅賦上的優勢可以年省 0.3% 稅金費用...
投資 20 年下來不算複利也可以省個 6%(100 萬資金投資20年就是省 6萬)
感覺起來好像沒很多就是了,但貪小便宜的我還是有點想投資英國 ETF
這裡有先問題:
1. 原先想投資的 VTI 其實等於 VOO = 英國的 VUSD(配息) = CSPX(不配息),假如要
將投資成本最小化的話是否選擇 CSPX 較佳?整個 ETF 規模也比 VUSD 來得大,雖然
VUSD 也很好,但 CSPX 更讓我心動,但版上討論不高,都推薦 VUSD 為主...,主要考量
是不配息的話就是淨值會越滾越高,投資人也免於收到利息被扣稅金 15~30% 稅金
2. 原先想投資的 VXUS 在英國好像沒有對應的版本,比較相似的好像是 VWRD / VWRA,
但 VWRD 包含的標地又與 VUSD/CSPX 重疊到,英國是否有類似 VXUS 排除美股的 ETF
3. 假如選擇 CSPX / VWRA 這些不配息的版本,是不是表示
原本 VUSD / VWRD 比起 VTI VOO VT 只省 0.3% 的稅賦費用
但現在 CSPX / VWRA 現在不配息了,表示可以省到 0.6%(比起 VTI VOO),也就是說
投資 20 年下來不算複利也可以省個 12%(100 萬資金投資20年就是省 12萬)
這樣是對的嗎
4. 美股 VTI/VXUS ETF 是否有不配息的版本?若不配息可能考慮在美股就好
問題有點多
謝謝各位
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 110.28.10.217 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1598237144.A.26E.html
※ 編輯: Boston (110.28.10.217 臺灣), 08/24/2020 10:49:23
推 slchao: 1. VTI=/=VOO,推CSPX,類似股利自動再投入,但還是會收15 08/24 10:55
→ slchao: %的利息稅 08/24 10:55
→ slchao: 2. 我也在找XD 08/24 10:55
→ slchao: 3. 聽說美國股票ETF規定要配息,美國券商可以設定股息自 08/24 10:55
→ slchao: 動再投入 08/24 10:55
推 tsgd: 錯了 不管是配息還是不配息版 英股這邊收的股息是已經在美國 08/24 10:58
→ tsgd: 那邊就扣過了 15% 08/24 10:58
→ tsgd: 只是英股ETF不跟你收股息稅 所以你才會有全拿的錯覺w 08/24 10:59
推 tomap41017: 反正英股稅負對台灣投資人就是省,有問題嗎? 08/24 11:26
推 abui: 其實遺產稅問題遠比股利稅嚴重 一般討論時卻很少討論遺產稅 08/24 12:28
→ lovelylion2: VWRA目前持有的美國比例就很接近60%了 08/24 12:30
→ lovelylion2: 只是交易量真的很清淡 08/24 12:31
推 dreamsweaver: 推遺產稅比股利稅嚴重。但我認為遺產處理程序比遺產 08/24 12:34
→ dreamsweaver: 稅又更重要,但這又更難了。 08/24 12:34
推 JOHN2188: 含本來的內扣一起算,兩者大約是0.6X% vs0. 5x%。感覺 08/24 12:48
→ JOHN2188: 又還好 08/24 12:48
推 s710262: 遺產稅的部分我覺的多餘了.. 08/24 15:18
→ s710262: 都已經不在了 其實沒什麼好去計較的 08/24 15:18
推 idaliu: 也考慮過VWRA,但除了成交量低、買賣價差較大,還有買賣 08/24 15:26
→ idaliu: 手續費(IB和複委託才能買英股,IB哆啦大算過9030鎂約5鎂 08/24 15:26
→ idaliu: 手續費(我想買賣都會收)、富邦複委託只能談到0.4%), 08/24 15:26
→ idaliu: 資產不大真的差不多 08/24 15:27
→ Dgpt: 回樓上,我富邦在broker徵到0.15%/20 08/24 15:30
推 slchao: 從0開始 富邦複委託 美金0.15%/20 08/24 17:04
→ slchao: 我先選VWRD, 規模較大, 能安心買最重要, 在等VWRA長大 08/24 17:05
推 JOHN2188: 除了IB,好像ETORO也能買英股ETF? 08/24 17:30
→ JOHN2188: 純看稅率是30%跟15%。但算上內扣跟手續費那些,差異就 08/24 17:32
→ JOHN2188: 沒那麼大了。可以長抱都是好標的 08/24 17:32
推 tomap41017: eToro 找不到 VWRD or VWRA 08/24 18:30
推 JOHN2188: 了解,那就只有IB跟複委託了 08/24 18:49
推 tomap41017: 樓上可以看我發文 08/24 20:42
推 seasonson: 要大範圍又要成交量大,又要累積型,只有IWDA 08/25 11:47
推 seasonson: 目前先用IWDA, 等VWRA長大。(其實會定期定額買的人, 08/25 12:05
→ seasonson: 有沒有累積型並不重要,能長抱才是關鍵) 08/25 12:05
→ bloodycat: LSE 0.15%那裡有? 08/25 12:10
推 tomap41017: 大家都不買只想等它長大????啥操作 08/25 13:25
→ slchao: 我菜菜的想法:複委託買交易量少的,湊低消會比較麻煩, 08/25 23:15
→ slchao: 讓免低消的人先買ex.英國券商 etoro,如果一個好目標但成 08/25 23:16
→ slchao: 長不上去,也代表有些問題 08/25 23:16
推 z12345gtr: 我存退休金直接附委託VWRA,主要是方便 08/25 23:28
→ z12345gtr: 長投的話,買入的溢價其實沒有想像中大(不到0.2%) 08/25 23:28
→ z12345gtr: 然後IWDA只有已開發,不能完全代替 08/25 23:28
→ z12345gtr: 就複利效果來看,累積或持續再投入其實還是頗重要的 08/25 23:28
推 tomap41017: 推樓上 08/25 23:30
推 z12345gtr: 以下是我看先鋒官網猜的: 08/25 23:37
→ z12345gtr: VWRA是股票資產1.1B、總資產6B 08/25 23:37
→ z12345gtr: VWRD是股票資產4.9B、總資產6B 08/25 23:37
→ z12345gtr: 所以代表他們是同一個基金,只是不同類別 08/25 23:37
→ z12345gtr: 那其實就真的只有流通性較差這個缺點而已 08/25 23:37
推 loloool: VTI可以用國泰的定期定股去買,單筆手續費4鎂 08/26 01:20
→ loloool: 買完後就終止之後每個月的投入就好 08/26 01:20