存股族可以選擇股利分開或合併計稅，哪一種比較省？
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股民開心 股利94萬元以下可免稅或退稅

發稿時間：2018/01/18 21:23最新更新：2018/01/18 21:33

（中央社記者邱柏勝台北18日電）稅改三讀通過，股利所得將改採合併計稅與分離課稅二擇一制。財政部長許虞哲表示，股民未來獲配股利在新台幣94萬元以下，不僅可免稅，甚至還可退稅，對中低股利所得者相當有利。

立法院今天三讀通過所得稅法部分條文修正案，針對股利所得部分，取消兩稅合一設算扣抵制，股利所得改採抵減稅額合併計稅、與單一稅率分離課稅二擇一制。其中，合併計稅者的股利抵減比率為8.5%，並最高享有8萬元的抵減稅額；分離課稅者的股利所得，則為單一稅率28%，但無抵減稅額。

許虞哲今天在記者會上表示，未來中低股利所得者，可選擇將股利併入各類所得合併計稅，計算出應納稅額後，再減除抵減稅額。根據財政部估算，民眾股利所得在94萬元以下，其股利所得不僅不用繳稅，甚至還有機會可以退稅，對中低股利所得者來說相當有利。

至於股民選擇採用哪一方式申報才有利，資誠(PwC)稅務法律服務會計師洪連盛表示，主要要還是看納稅義務人的綜所稅稅率級距，是在20%以下，還是在30%以上。適用稅率在20%以下的民眾，可選擇股利所得合併計稅，並使用上限8萬元的抵減稅額。

若以台股殖利率5%計算，投資人持股須達2000萬元左右，才領得到94萬元的股利。換言之，持股2000萬元以下、且綜所稅稅率級距較低的投資人，選擇合併計稅不僅股利所得可免稅，甚至還可退稅。

洪連盛舉例，以一個退休單身民眾，若其無其他來源所得，當年股利所得為80萬元，若採股利所得合併計稅申報，不但不用繳稅，還可以退稅3萬4760元，與舊制時可退稅3萬5250元差不多；然而他若選擇分開計稅，反而需繳納22萬4000元的稅負。

至於適用稅率在30%以上的民眾，則選擇股利分開計稅合併申報較有利。洪連盛舉年薪300萬元、且有1500萬元股利收入的大股東為例，若採合併計稅申報，需繳納約612萬元的所得稅，但採股利分離課稅單一稅率28%申報，則只要繳納約460萬元的所得稅，且比舊制原本要繳稅約577萬元，省了約117萬元的稅負。

因此，洪連盛表示，稅改通過後，小股民依舊可享有原本的退稅權益，但大股東的租稅負擔可大幅減輕，有助提高企業主要投資人的投資意願。1070118

http://www.cna.com.tw/news/afe/201801180395-1.aspx

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主持人：楊應超
第一季－第9集：高薪的職業之一：談管理顧問公司的工作
節目直播時間：週五 14點
本集播出日期：2020.11.06

⏭ 章節：
00:00 頻道片頭
00:07 開場
01:43 節目片頭
02:02 高薪的職業之一：談管理顧問公司的工作
20:33 Q＆A：房屋出租及投資
26:30 Q＆A：美金可能貶值怎麼辦
38:13 Q＆A：長期投資股市還是沒問題
46:52 請繼續提問：你活著不是為了工作，祝大家早日達到FIRE財務自由
50:19 節目片尾
50:46 頻道片尾

📝 名詞補充：
1. Management Consulting：管理顧問行業
2. Accenture：之前是Arthur Andersen的一個分公司，後來分開獨立上市，最後Arthur Andersen也在安隆案發後倒閉了
3. MBB：McKinsey，BCG (Boston Consulting Group)，Bain，三大全球策略管理顧問公司
4. 以前的Big 5：MBB 加 A.T. Kearney(由麥肯錫分出)和Booz Allen Hamilton
5. Strategic Consulting：策略管理顧問
6. 今天的Big Four：Deloitte，PricewaterhouseCoopers，Ernst and Young，KPMG
7. 以前的Big Six：Arthur Andersen，Deloitte，PriceWaterhouse，Coopers ＆ Lybrand，Ernst and Young，KPMG
8. Sears Tower：芝加哥最高的大樓
9. Quail：法國的烤鵪鶉菜
10. Boot Camp：類似軍隊的新生訓練營
11. St.Charles：芝加哥的郊區，Accenture 的訓練中心
12. Unix：大型電腦的作業系統
13. Retail，Pharmaceutical，Banking，Automotive，Transportation：零售業，醫藥業，銀行業，汽車業，運輸業
14. Partners：管理顧問公司的合夥人
15. Open Bar：把酒吧包下來隨便喝到飽
16. Work Hard，Play Hard，then Work Hard：除了要努力工作和盡情享樂，重點是享樂之後還要回去努力工作
17. Best Practice，Benchmark，Balanced Score Card：管理顧問公司的做事方法
18. Liability：要負擔的責任
19. Umbrella Insurance：美國的雨傘保險
20. Step-Up Basis：遺產時房子的折舊可以扣回，然後按市價重算
21. Natural Hedge：貨幣自然避險
22. Whole Life Insurance：終身人壽保險
23. Term Life Insurance：定期壽險
24. Hank Paulson：前美國財務部長，前高盛董事長
25. Movie - Too Big to Fail：電影，大到不能倒
26. Wealth Gap：貧富差距加大
27. Euro Exposure：歐元的投資曝露風險
28. Cash：現金
29. Atlanta：亞特藍大
30. Charles Schwab，Fidelity，Vanguard：美國三家提供低或零交易價的投資公司

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本節目與來賓所推介個股無不當財務利益關係，資料僅供參考，投資人應獨立判斷，審慎評估並自負投資風險

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