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【全球股市】2021.05.23 全球通膨最高峰已過，逢低布局電子科技類股
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今年以來，全球經濟迎來強勁復甦，經濟規模不斷創新高、年增率因低基期因素迎來高增長，觀察 4 月成熟國家、新興...
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【全球股市】2021.05.23 全球通膨最高峰已過，逢低布局電子科技類股
註：由於圖片眾多，因此完整版放置於方格子部落格，可從主頁點擊。
今年以來，全球經濟迎來強勁復甦，經濟規模不斷創新高、年增率因低基期因素迎來高增長，觀察 4 月成熟國家、新興國家的綜合PMI 分別為 58.2 、 53.5 ，說明全球經濟基本面持續加速擴張趨勢，然而全球資產走勢分化，受通膨預期強勢顯著影響，價值股、原物料商品漲幅明顯跑贏科技為首的成長股，當前價值股、大宗商品持穩於高檔，成長股則迎來新一波跌勢，下方將解析經濟走向，以此預判未來資產可能走向。
1️⃣美國經濟強勁復甦趨勢尚未轉弱
首先，觀察美國2021Q1GDP及組成項目，實質GDP已接近歷史新高、年增率 +0.4% ，由內生增長動能民間消費、投資強勁帶動，兩者規模皆創下歷史新高，分別年增 +1.6%、 +4.8% ，本次GDP僅進口太強、庫存下滑拖累，上述數據說明美國民間消費、企業投資等內生增長動能極為強勁，所引起的進口遠強於出口、庫存快速消耗，因此從美國Q1GDP表現可看出美國經濟長期增長動能已正式歸位，目前下半年民間消費、投資可持續性機率高，下方做詳細解析。
（1) 受惠就業市場好轉、政府移轉收入，民間消費表現強勁
近期美國公布 4 月非農就業新增人數僅為 26.6 萬，失業率則小幅上升 6.1% ，遠低於市場預期，看似就業市場轉壞，實則不然，從目前JOLTS非農職位空缺數、員工每周平均工時皆保持快速上行趨勢，顯示企業用工、招聘持續擴大，有利就業市場好轉延續，此情況確實也讓每周申請失業救濟金人數一路下行，上述數據均表明美國就業市場好轉，同時美國財政政策給居民的移轉性收入，讓居民儲蓄率遠高於歷史均值，因此就業市場、薪資收入好轉，配合大量的財政移轉性收入，有望讓民間消費下半年高機率保持強勁增長、消費金額續創新高。
（2）企業新訂單不斷，補庫存持續
美國供應管理協會每月針對製造業採購經理人進行問卷調查的ISM製造業PMI數據，觀察 4 月PMI細項，新訂單、生產指數維持在高位，分別為 64.3 、 62.5 ，反映當前企業供需雙旺，而客戶庫存指數則持續下降至 28.4 ，新訂單與客戶庫存指數兩者差距持續擴大，意謂著未來企業補庫存動能仍屬強勁，有助美國企業擴大資本支出，接下來，細看美國上（製造商）、中（批發商）、下游（零售商）各環節的庫存狀況，可發現上游製造商庫存已經超越歷史高位，中游批發商庫存稍弱於疫情前水準，然僅有零售商庫存遠低於疫情前水準，並在拆解上游製造商庫存數據，快速上升的主因是原材料的快速累積，根據上述庫存狀況，一方面，驗證終端消費強勁、生產端受限，導致美國供需差距，更仰賴海外製造業出口國供給，另一方面，透漏製造業原材料庫存水位已經過度堆積，並不缺乏原物料，僅缺乏中間品、產成品。
2️⃣高通膨僅為短暫因素，不影響美國貨幣政策寬鬆
近期美國公布 4 月消費者物價CPI、核心CPI分別年增率 +4.15% 、 +2.96% ，遠超市場預期，作者認為毋須過度擔憂大通膨，高機率僅為短期走升、並且見頂，主要原因有兩點：（１）主要影響CPI變化的原物料、房租兩大項目，低基期效應已過，即將迎來基期快速攀升；（２）上段提及美國原材料庫存已經過度累積，以及全球各國PMI-原材料存貨指數均處於高位，此情況反映未來企業對原物料的拉貨動能有限，難以支撐原物料價格持續攀高，綜上兩點，認為CPI年增率最高點高機率位於 4 、 5 月數據，並不會出現長期大通膨的情況。
全球資金的水龍頭－美國聯準會貨幣政策何時轉向呢？若當前高通膨僅為短期現象，將會聯準會所預期， 同時美國離就業最大化的目標、群體免疫仍有一段距離，可預期未來一、二季聯準會並不會轉向，最快也要到第四季時才有可能逐漸收回貨幣寬鬆政策，全球主要央行仍可持續購債，挹注市場大量資金，使市場資金流動性無虞。
🔥總結：減碼傳產、抄底電子科技
總結來看，當前全球經濟、美國經濟、各產業均迎來強勁復甦趨勢，然產業間成長動能未來一季可能開始出現分歧，以傳產類為主的價值股成長動能恐出現轉弱跡象，主因為原物料價格缺乏新的上漲動能，將導致產品價格無法提升，以及原物料補庫動能高機率逐漸轉弱，下一季傳產公司業績難再進一步創高，符合S&P Global公司預期EPS於Q2見頂，而半導體、科技等產業則受惠新興應用加速發展（5G、電動車、AI、高效能雲算），預期EPS有望續創新高，同時下半年高通膨壓力緩解，將有利成長股重回漲勢，因此建議投資者未來逢高減碼、減持原物料、工業等價值類股，並逢低布局因高通膨而大幅下殺的電子科技類股，但這邊需要注意，資金部位不要像去年般壓過滿，原因在於鄰近Q4高機率迎來全球政府收緊政策、庫存調整所帶來的股市再次修正，台、美股道理皆同。
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#新書推薦 | 《#打開網路就有錢》- Johntool-工具王阿璋
我對工具王阿璋印象很深刻，我會認識阿璋是因為他是我去年 #日更團的成員。
那時候，我們舉辦二次徵團友（也是最後一次XDDD），阿璋報名了，報名後的規則之一是參加我們的一個互相見面會。
這裡我補充一下，我們第一次徵團友的時候，大部分的人都是我們三個共同創辦人的朋友，因此，我們對於團員的熟悉度是有的，20個看似沒有見過面的人，因為至少有彼此共同認識的人，熟悉度會先+20分。在這樣的前提之下，完全不見面純社團互動，是沒有問題的。
但是第二次，我預測會開始有從網路上看到我們的網友們加入，因此，彼此不認識的狀況下，如果60個人也沿用第一次的作法，一開始就放全部的人到社團中，勢必會顯得很生疏。我們才設計了要參加見面會。同時，我也公布了年底要有200個人的創作者派對這麼瘋狂的想法。（凹嗚～好懷念可以肆意線下活動的時候喔QAQ）
時間跳回來，後來我才知道，阿璋特地從桃園來台北參加這一場活動（當天也有從高雄、台南、彰化來的朋友，我真的是知道後都要哭了），有一個環節是彼此說明為什麼會想參加日更。阿璋說：
「因為我預售了課程，所以我要日更預錄課程。」
那時候，我才知道，阿璋是一個IG(帳號：johntooltw)有超過10萬粉絲的網紅（現在已經有15.4萬了），而且還會架站、教學，但是看起來又很年輕（事實證明也是真的年輕XDDD）。
阿璋在社團不是特別的活躍，但是，社團內輪流負責的事務阿璋一個也沒miss掉，我深深覺得不可思議XDDDD
後來，我們開始籌備200個人的活動，自願出席的活動名單上沒有他，但是報名的匯款名單卻有他！我感到非常惶恐，我馬上私訊問阿璋說，他是不是誤會了XDDD
因為，去年200人的活動雖然是以日更團的名義舉辦，但事實上盈虧是我一個人負責（畢竟是我一頭熱要做這件事情，因此就不好讓大家一起負擔，尤其是當時候完全不知道會不會虧本，我怎麼好意思讓大家跟我一起賠錢XDDD）
我當時的邏輯是，團內要參加的人，可以直接以成本價參加，而不參加的人則不需要付費（使用者付費的概念），因此，我在參加名單上沒有看到阿璋，匯款名單有他的時候才會很驚恐XDDD
阿璋一派輕鬆的說：
「我不一定有時間去，沒時間就當贊助。」
當時我真的是一整個感動，如果辦過活動就知道，任何一個人的支持，都是非常珍貴的，畢竟報名人數就是一個一個來的啊～～～
當時的介紹頁面放在我自己的blog當中（因為最快，調整起來也是完全可以掌控在自己手上，那時候還沒有可以外包找人做頁面的這個概念XDDD），阿璋自己是架設網站經驗豐富的人（廢話，都可以開課了）。
於是 #阿璋給了我很多銷售頁面的建議，例如說參加活動贈送的禮物需要更多的文字敘述、參與活動可以獲得的內容（也就是銷售的核心）、時間地點粗體（很細節）、價格可以讓原價是刪除線（真的是看很細）等等。
那時候是半夜（畢竟身為一個工作者，我只有下班後可以做這件事情），我其實真的是眼淚要掉下來（認真不誇張），畢竟一個活動真的很多事情，有人認真看銷售頁，並且提供意見，我覺得這真的幫了我很大的忙。
後來，我看到阿璋寫了一篇教學文，大意是主機商SiteGround即將退出台灣（那就是我的主機商啊），因此教大家如何替換主機商，omg，我真的是很崩潰，哈哈哈，因為我根本不懂。
有了之前累積下來的信任，後來我就把 #更換主機商的事情付費交給阿璋做（雖然他有寫了教學文，但是實在是太複雜了），這是我第一次把blog的部分交給專人。（過去我都是自己土法煉鋼XDDD）
結果，阿璋一下子就搞定了，而且到目前為止都沒有問題（不然我會哭），果真是專業的！太感謝阿璋了～
然後時程就來到了阿璋出書了，那時候阿璋第一時間問我願不願意當推薦人的時候，我一口就答應了，除了有之前的互動跟觀察外，還因為我是他的IG的粉絲、Facebook粉絲團的粉絲，我知道他平常認真經營，每次都有不同的大補帖整理，永遠分享最新的新知，而且圖文都超級高的品質。而且他的加密貨幣投資也是很認真的XDDD（都不知道為什麼有那麼多的時間可以研究這麼複雜的事情）
如果我來說，我會說這是一本整合了所有你想靠 #自媒體與投資理財打造多元獲利模式的入門書，有些書只寫如何經營自媒體，有些書是理財投資，而阿璋是這兩者都有，我必須說，這兩者都需要投入大量的心力，而阿璋的確是在兩者都投入大量的時間。
我的想法是這樣，首先，書是一個低成本的投資，任何你有興趣的題目，最好的有系統的閱讀，就是把市面上你覺得講述相關的書籍挑個5本來看，透過系列閱讀，你可以知道在這個領域的人是怎麼看這件事情的。
理財我不敢說，但是自媒體經營的部分，我看了阿璋的書，覺得寫得很仔細，也附上了很多清楚的表格。
（這個是遠流主編的專長，我非常喜歡這個主編所編輯的書，《2030轉職地圖》也是同一個主編，我第一次看到她的時候，非常興奮的跟她說，我從來沒看到可以把複雜的職涯表格化地如此完美的人XDDD）
甚至在參照的部分，直接附上了QR code讓你可以直接掃描（不然書本無法超連結啊），而不用自己另外在搜尋，而且，我發現這個QR code上有阿璋的logo，這個也是未來我可以學起來的部分（哈哈哈看書就是要學習啊，不然呢XDDD）
而且，我不得不說，阿璋真的有做很細緻的地方，例如說，書封有一個自媒體心理測驗的QR code，可以測試你適合經營什麼自媒體，測驗完成後，你可以直接線上看攻略，而且系統會直接寄送線上攻略給你，omg，超細緻的，真的很歎為觀止耶！
因為那個攻略是圖文並茂的，外加結合了電子報，直接再蒐集一波名單，我自己看了都自嘆不如。（馬上記錄在我的小腦袋瓜裡面）
我之前就說過，如果你想要學習一件事情，最快的方法就是跟這個領域的前輩學習，並且好好觀察與研究，你會得到新的靈感，還會知道如何實際運用。
我又覺得我可以仔仔細細再看一次，來好好研究了XDDD
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累積盈虧調整 在 Facebook 的精選貼文
最近，在群組裡看到朋友秀出驚人獲利對帳單，當下覺得在銀行當定存或是活存好像蠻傻的（我某個帳戶50萬存款，一整年利息大約60元，居然連一份雞排都買不起了），曾經我也在股市上上下下左左右右（一下子是左線交易想抄底，一下是右側交易看準突破壓力位）。
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之前台股在五年內的交易次數大概80次，算起來非常少，最後還賠了3萬！
換算下來，突然覺得，這五年內的投資還真是夢一場…小賠3萬真是不打緊，重點是這五年來的心情上上下下，投資股票最大的壓力就是，等到你覺得這張不錯要買的時候，很可能已經是主力要出場了。
然後一買就套牢在山頂，足足很多年才能出場（想想我當年買的5521工信就是被套了好多年總算才解套）。
之前看到一篇新聞調查，台股投資意願爆棚，37%民眾想把現金定存轉入股市，那麼問題來了，大家都想把現金定存轉入股市，那麼為何我們多半人還是在股市中沒有獲利呢？
或是成為那句俗諺「新手死在追高，老手死在抄底，高手死在槓桿」所說的。有勇氣選股，但沒有能力獲利。也難怪諾貝爾經濟學得主威廉夏普(William Sharp)會說，成功的投資有「85%報酬歸功於正確的資產配置；10%報酬來自選股技術；5%則是靠運氣」
根據經驗，大部分的人買理財商品，很少人可以分散到非常平均，大部分人甚至還歐印在股市，好處是賺錢的時候真有感覺。但是賠錢的時候，如果你還不幸開了槓桿，那就冒著被斷頭的風險，有人一夕致富，自然也有人一夜致「負」。
投資久了之後，最難的都是投資市場中的心理博弈。我之前買了特斯拉股票之後，成本在1275，由於上下起伏過大，最後只有獲利9%就出場，沒想到隔了兩天就爬了30%，更別說後股價直接噴破未分割前的2500新高。整個獲利少了一倍，其實這就是心理素質不夠。沒有人可以掌握未來，但可以選擇更穩健的理財佈局。
國泰智能投資選了許多基金，而且是基金中的多樣化組合，由於有股票有債券（大多數人有股票但不太會買債券），這些組合中能配合大數據量化模型，所以，相對能穩定成長。想要看資金慢慢累積，害怕資產一個月跌幅高達30-40%的人，很建議用這個。也可以能大幅減少心理因素造成的錯誤判斷。
另外，你不太可能24小時監控你的投資組合，畢竟股市開盤收市也有時間限制，但國泰智能可以幫你全天候24小時盯盤（因為有不同的交易市場），也能幫助你做好投資調整組合。
都看到這裡了，如果你是以下三種人，我真心建議你可以試試國泰智能投資
一：手上現金可能不多，但希望過個三年五年後，能發現這筆錢可以幫你戰勝定存被通膨吃掉的壓力。
二：沒有時間看盤的人。相信我，看盤壓力很大，每天看也有壓力，不看好像也會給自己壓力，如果你付出的時間成本大於你的獲益，就把他交給專業的人來吧!
三：已經有很多理財管道，但還可以累積一個更穩定的回收機會。高手多半自有定見，覺得自己操盤最保險。不過，既然你有這麼多不同投資項目，多一個幫你穩固收益成為你資產的防守者，不也挺好的？
※本文係由國泰世華銀行邀稿
文章中提及之投資標的為作者個人經驗，非代表國泰世華銀行立場。
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