為什麼這篇提領現金超過50萬鄉民發文收入到精華區：因為在提領現金超過50萬這個討論話題中，有許多相關的文章在討論，這篇最有參考價值！作者ad118ss (心~~熱度沒了)看板Bank_Service標題[問題] 這種大額現金交易會觸...
請問，假如今天想從個人的戶頭提領約200萬的現金，要匯款2～3筆到別家銀行別人的戶頭存(有公司戶及個人戶)，只是想全部都做現金交易，並稍微補一些現金差額，請問各位櫃台經辦，會照著這個客戶的要求做交易嗎？如果做了有可能觸法被罰錢嗎？
-----
Sent from JPTT on my InFocus M2PLUS.
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.138.92.166
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1469716428.A.AC4.html
推 milk7054: 你就不要被稽核抓到 07/28 22:35
→ milk7054: 罰20~100萬，公司應該會叫你走路 07/28 22:39
→ hunter110704: 背後主管表示：想拉著我一起死，不可能！ 07/28 23:01
→ hunter110704: 你以為系統只給主管授權是設好玩的就是了 07/28 23:03
→ milk7054: 做現金哪需要授權? 07/28 23:05
推 bxxl: 現金交易不是應該自己領出來嗎? 塞滿一卡皮箱之類的 07/28 23:12
→ sn245763: 經辦會直接拒絕你，這是基本常識，被抓到經辦也要跟著被 07/28 23:21
→ sn245763: 罰20~100萬。 07/28 23:21
推 kipi91718: 版友好專業喔 我這一般人看不出來這種交易問題在哪耶 07/28 23:39
→ kipi91718: 有人能解說一下嗎? 謝謝。 07/28 23:40
→ kipi91718: 這和直接匯款到別人戶頭有什麼不一樣嗎? 07/28 23:40
→ snowwolf725: 洗錢防制法第七條 07/28 23:42
→ hijacker: A銀行領錢 B銀行匯款不就好了?! 07/28 23:56
推 a9325449: 提現為名，轉帳為實 07/29 00:04
推 aq2272353712: 看不懂+1 07/29 00:34
推 jim221: 第七條只有說要留紀錄而以阿 07/29 00:44
推 changchih: 我太嫩了 也看不懂... 07/29 01:08
推 bxxl: 猜測一下：現金交易應該是指拿現金到櫃台匯款,但現在這客戶 07/29 01:21
→ bxxl: 是想從自己的帳戶匯款,但同時想請行員紀錄為現金匯款? 07/29 01:21
→ bxxl: 那他如果先領現鈔/重新拿號碼牌/再把剛領的現鈔拿去匯款 07/29 01:23
→ bxxl: 應該就可以吧 07/29 01:23
→ coyoteY: 一樣,都是提現為名，轉帳為實的行為,可以第八條疑似洗錢 07/29 05:42
→ coyoteY: 通報法務部調查局,保障經辦,以免查核時被糾正 07/29 05:43
→ nhnc: 看不懂你在說什麼 07/29 09:38
推 shepherdspie: 以前遇到好像會通報疑似洗錢 07/29 10:17
推 sn245763: 轉帳會留下資金來源及去向記錄，現金交易則無，若一項 07/29 10:24
→ sn245763: 交易應做轉帳，卻要求行員做現金交易(規避金流紀錄)，就 07/29 10:24
→ sn245763: 是違反防治洗錢第八條的規定，幫你辦理的經辦也會連帶 07/29 10:24
→ sn245763: 受罰。 07/29 10:24
→ sn245763: 分行都會作法治教育，行員幫顧客轉帳作現金，其嚴重程 07/29 10:26
→ sn245763: 度不亞於行員幫客戶保管存折跟印章。 07/29 10:26
推 mainsa: 原來這樣不行 我妹妹的薪轉沒有跨轉優惠只有跨堤優惠 07/29 12:39
→ mainsa: 所以我都教她在7-11的中信存提款機提出來 再存入她自己的 07/29 12:40
→ mainsa: 中信戶頭 就可以省15元轉帳費(另外就是全家台新) 07/29 12:40
推 gerund: 看不懂..但感覺這作法有玄虛 07/29 13:23
推 jim221: 第八條也是說要留交易紀錄並且要申報 07/29 14:39
→ opm: 自己人工搞搞就好,別坑經辦了... 07/29 18:40
推 milk7054: 沒辦法，這種金額很多超過50萬，ATM有當日限額，必須透 07/29 18:46
→ milk7054: 過臨櫃 07/29 18:46
→ milk7054: 而且很多是不能得罪的公司戶，如果你旁邊同事很自私推你 07/29 18:48
→ milk7054: 入坑，就多保重吧 07/29 18:48
推 b2209187: 作大額現金提領不用主管授權？哪家銀行內控這麼爛？ 07/30 09:38
推 sn245763: 可能每家內規不同，我們不用系統授權，但要給主管複核存 07/30 09:50
→ sn245763: 摺,傳票跟大額通報名細，最後交給出納出現金，反正就是 07/30 09:50
→ sn245763: 不會一個人就能出大額現金。 07/30 09:50
推 milk7054: 客戶做現金就是避免留記錄，怎麼可能讓你大額申報XDDD當 07/30 11:25
→ milk7054: 然是切好幾筆低於50萬的存提款 07/30 11:25
→ milk7054: 單筆超過50萬沒大額申報還抓不到，稽核又不是傻子 07/30 11:30
推 smalllove: 提現為名，轉帳為實+1 07/30 12:39
推 vbn22: 可以提55萬 從自己A銀行戶頭存到 自己B銀行的戶頭嗎 07/30 22:33
推 winglins: 單筆50萬電腦直接報送資料給法務部，說真的就算低於50萬 07/31 17:46
→ winglins: ，要查帳也可以查的到，只是累死經辦...可以不要再做這 07/31 17:46
→ winglins: 種無聊的事了嗎 07/31 17:46
→ horny: 領現金走，1去別家匯2晚點折回來匯 07/31 22:42
推 shepherdspie: 真的會遇到提或存499900的…… 08/01 18:48
→ go1717: ATM跟臨櫃提款額度是分開算 08/01 22:47
推 purewatertw: 可能會被疑似洗錢… 09/01 22:50