[爆卦]投資風險評估測驗ptt是什麼?優點缺點精華區懶人包

為什麼這篇投資風險評估測驗ptt鄉民發文收入到精華區:因為在投資風險評估測驗ptt這個討論話題中,有許多相關的文章在討論,這篇最有參考價值!作者nisi0773 (再會了 曾有的夢想生活)看板Fund標題[新聞] 民眾買基金 風險評估放寬時...

投資風險評估測驗ptt 在 高均數學/升學帳 Instagram 的最佳解答

2021-09-24 18:58:12

【學測數學選A?選B?】 108課綱學測分為數AB兩科 許多同學會私訊老師 「如果只準備數B可以嗎?」 「我想要的科系不看數A,那要準備嗎?」 之前老師也有調查大家的意願 考數A、考數B、數AB都考的投票比例 差不多是1:1:3 以下老師提供5個數AB都考 以及3個只考其中一科的理由: 一、數...


1.原文連結:https://udn.com/news/story/7239/5953630

時間:2021-12-11 01:09

經濟日報 / 記者陳怡慈/台北報導

2.內容:

民眾透過銀行買基金、債券或其他商品,金管會擬同意信託公會提案,改用「投資組合」
而非單一標的檢視是否越級投資,民眾未來可部分配置在超過自己風險等級的標的,但不
能超過投資本金30%。

信託公會建議適合度,也就是民眾的風險承受等級與商品風險等級是否適配,改用投資組
合而非單一標的來檢視,對共同基金投資人將是一大福音。

銀行銷售的理財商品多採信託架構受託投資,共同基金部分,因為銀行不希望基金公司看
到客戶名單,更是全部採用信託架構。

據信託公會自律規範,銀行受託投資前,必須辦理KYC(認識客戶),把民眾的風險承受
等級至少分成三級,而且不能越級投資。

假設有人被歸類到穩健型,就只能投資商品風險等級屬於保守型或穩健型,不能投資積極
型的標的。

為讓投資人有更多選擇,加上採取投資組合而非單一商品來評估風險已成金融市場趨勢,
信託公會向金管會提案,建議改用投資組合而非單一商品來檢視是否越級投資。

改用投資組合檢視後,民眾可把投資本金最多30%配置在超過自身風險等級的商品,因為
只占三成,從各標的加權平均計算結果來講,並不逾越民眾的風險屬性,仍然符合金管會
對於「不得越級投資」的要求。

信託業者表示,金管會傾向開放業者可用投資組合來檢視是否越級投資,但要求該次投資
全部標的,必須同進同出,或全部等比率贖回,因而未來實施後,預料銀行會用套裝型商
品搶市。

例如,銀行事先幫民眾配好,加權平均後,符合該人投資屬性的方案;或是,先分好商品
的風險等級,讓民眾在有限的範圍內挑選標的,無論怎麼挑,加權平均計算後都不會超過
該人的風險屬性。

信託公會秘書長呂蕙容表示,金管會2019年提出銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服
務管理辦法,對高資產客戶的適合度評估,就是在「整體投資組合」的基礎上進行。

適合度評估改用投資組合檢視後,對一般投資人來講,可比照高資產族群,享有資產配置
的彈性,進而創造較高的獲利空間,也可吸引境外資金進來,提升金融業的商品創新與管
理能力,對民眾權益及金融市場發展,具有正面積極的意義。

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.161.20.247 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1639210787.A.79E.html
ffaarr: 終於要改這個了。之前的限制真的很有問題。y 12/11 17:22
shoppinglin: 之前只好重做風險評估然後硬寫成超積極的哈 12/11 20:15
nisi0773: 我之前答題也都故意答成自己什麼都可以買XD 12/11 20:41
s6212david: 亂答+1 12/12 00:45
eno4022: 這個靠客人自己作答的東西來做判斷真的是脫褲子放屁 12/12 04:12
e19: 其實也沒差啦! 12/12 06:39
e19: 在填問卷的時候,我都自動把自己放到最快寬了。 12/12 06:39
crooked: 寫風險評估這個紙真的很蠢 很落後 12/12 14:50
yuenru: 加減有用啦! 12/14 18:38
yuenru: 雖然我都選最高的… 12/14 18:38
hjunhong: 影響不大 12/15 11:06
sylee007: 我都把風險填到最寬 12/16 17:28
candyrain821: 這個對新手不錯啊!就是一種理財教育啦! 12/17 21:49

你可能也想看看

搜尋相關網站