作者midas82539 (喵)
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標題Re: [角川] FX戰士久留美 28
時間Tue Oct 10 13:29:43 2023
※ 引述《jpopaholic (日音スキ)》之銘言:
: 這次是媽媽回,時代背景介紹
: https://i.imgur.com/A2OWBXu.png
按照往例簡單地說明一下當時為啥日本人一窩蜂去賭外匯保證金。
日本其實算很早,也就是1998年就開放個人玩外匯保證金了。
相對地,以我國(台灣)來說則是要到2016年,金融監管委員會才發照給券商
比如說元大、群益這幾家證券期貨商給客戶賭外匯保證金。
外匯保證金在日本很常見除了開放時間久以外,還有其經濟環境背景。
自從泡沫經濟崩潰後,日本為了刺激經濟採取了低利率的貨幣政策。
舉個例子來說,久留美媽媽玩的AUD/JPY(澳幣兌日圓),2008/6 的兩邊利息是這樣:
澳幣利率:5.85%
日幣利率:0.71%
在這個利率差下,你有兩種商品可以選擇:
a. 銀行的外幣定存
b. 直接買外幣保證金,買入AUD/JPY
而事實上這兩個商品都面臨同樣的風險:即你可能賺到利率但賠了匯差
同樣以AUD/JPY的利率差5.14%來看,假設你碰到了極端事件,AUD大跌貶值了6%
那麼你賣掉也會賠0.86%。
加上定存會綁年限,也沒有槓桿,進十步來說就算你這幾年都沒碰到大跌,
本金小靠利率差賺的錢也不會太多。
相對地外匯保證金說穿了,就是你拿小本金當保證金,跟券商借最大50倍的本金。
由於你的本金變大了,故比例下的利差交易就會變得很可觀。
你唯一的風險就是澳幣大跌貶值。然而大約從2002年開始澳幣不僅波動小
AUD/JPY還是緩步上漲的,意思是如果你這幾年買AUD/JPY你不僅賺到利差
還賺到匯差,幾年下來的獲利心態就會變成這樣:
: 原本以為很美好
: https://i.imgur.com/edVUzny.png
: 但是..
: https://i.imgur.com/CQCL3PO.png
: https://i.imgur.com/RL4PPga.png
的確以澳幣來說,他長年都是以高利率來吸引勞動力來澳洲打工。
但07年次級房貸風暴打亂了這一切。股債雙雙崩盤下,澳洲政府為了救市
選擇了降息救經濟,沒有利差優勢,套利交易者開始賣出出逃。
於是澳幣大跌。
久留美媽媽在澳幣從101元跌到80元因為槓桿開太大,被強制平倉斷頭了。
你想想看,你原本賺的錢還有你原本想讓家過得更好把家裡的錢,一夕都賠光了。
你要怎麼樣彌補這個"過失"?你會想要把它"賺回來"
那你要怎麼樣短期賺回來?答案就是挖到更多錢全部all in,
久留美媽把她的儲蓄險解約、老家的本金、甚至房貸頭期款都拿出來,
只因為她看到「k線有反彈的跡象,止跌要準備漲了!!」
很可惜的是,你看到的短期價格變化,多半是一種隨機的幻覺而已。
大概就跟手指支撐線會有個無形的"主力"幫你托住的說法差不多。
而當你輸得越多,想要賺回來的賭鬼心態就會陷的越深
: 鬼神化
: https://i.imgur.com/Uq0dW2V.png
這時候你會有很多種幻想,比如說試圖找到一定的型態想要買低賣高。
或是認為澳幣跌定了我要全部反手做空。久留美媽也都做了,
但不幸的是,真正害死她的並不是她要買哪個方向,而是完全沒有資金與部位
控管的知識下,她無法控制自己交易上的損失,最後只能看著錢全部蒸發。
: 最後
: https://i.imgur.com/Tc5ilII.png
: 女兒要報仇
: https://i.imgur.com/N13vf1K.png
: 果然有其母必有其女
: 連假看到這回真精彩
其實你知道最可怕的是什麼嗎?
最可怕的事情是,你不可能真的長期都靠贏錢來打敗市場。
不可能,因為這就跟你賭骰子一樣,就算你每次都只賭大,也有一半機率會輸。
如果你贏了,你會認為這是你的本事,所以你多半不會離場而會繼續下大注
想要贏得更多的錢,直到你碰到一次大賠,你知道你還有錢,下大注想賺回來,
最後你碰到連續的大賠歸零為止。
如果你想贏,那你多半要反過來,承認這是一場終究會碰到輸的遊戲。
並想辦法在每一次輸錢都能控制損失保護自己。
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→ Jimmykaz45: 前幾個月才看到 日本家庭主婦其實對金融蠻理解的 10/10 13:33
推 kirimaru73: 如果你連續爆個兩三次,就會慢慢把那些線條的型態忘光 10/10 13:34
→ kirimaru73: 只會記住一個簡單的小學數學原理: 10/10 13:35
→ kirimaru73: [連輸兩次是1/4,三次是1/8,第四次我有15/16會贏!」 10/10 13:35
推 royroy666: 久留美為何還沒動畫化幫大家勸世一下 10/10 13:35
→ kirimaru73: 接下來就可以直奔本漫畫第一話劇情了 10/10 13:35
→ tony15899: 開槓桿壞處就是沒補錢就會幫你強制平倉 10/10 13:39
推 GyroZeppeli: 好恐佈 10/10 13:43
推 Lhmstu: 希望動畫化w 10/10 13:45
推 kirimaru73: 正確的用法是高槓桿,小額,停損點設好 10/10 13:46
→ kirimaru73: 但這種漫畫超級無聊沒人要看,作者不畫不能怪他 10/10 13:46
→ kirimaru73: (作者:手...手指支撐線......) 10/10 13:46
基本上你高槓桿,你的整體部位變大,你每單位的浮動盈虧也會變大。
盈虧是同源的,來自於你下多少單位而獲得多少比例價格波動。
在討論槓桿與部位大小之前,我認為你應該先能提出你下了多少注,
而這部位最多會虧多少,贏會贏多少,而虧損時會賠幾%,那你再談你要開槓桿
下多大的注,這才叫合理。
漫畫則是一般人常見的作法,他不會計算這些,或者根本不在乎這些
才會有漫畫那些驚人的狂喜與痛苦。
推 SunnyBrian: 這次輸的機率是二分之一,那下次還是二分之一啊淦 10/10 13:46
推 panda816: 推這篇 10/10 13:47
推 zwxyzxxx: 正確的用法是不要投資,安分守己過日子,我還真沒看過幾個 10/10 13:48
→ zwxyzxxx: 真的有在股票或者是外匯裡賺大錢的,不是每有,但可能不會 10/10 13:48
→ zwxyzxxx: 是你,因為散戶只要一贏錢多半就會繼續投下去 10/10 13:49
→ zwxyzxxx: 最後投資的性質就會變得賭博一樣,直到輸光為止 10/10 13:50
推 pwseki206: 說到澳幣,剛查了一下當地銀行存款利率已經回到4%以上 10/10 13:51
推 g5637128: 推 10/10 13:52
→ pwseki206: ,但USDAUD還是停留在1.5X左右。只能說這種原物料貨幣 10/10 13:52
→ pwseki206: 不好操作啊 10/10 13:53
我們一般是會看AUD/USD,純粹這個貨幣對比較多人交易而已。
推 RbJ: 恐怖的是,已經瘋狂的賭徒還會騙自己相信輸贏機率是1/2 10/10 13:54
→ RbJ: 我這次輸,下次就會贏回來,但現實金融狀況沒跟你機率1/2的 10/10 13:55
→ RbJ: 該下去就是會一直下去,沒有什麼可以用機率來分析的= = 10/10 13:55
你認為的趨勢與反轉都只是一種隨機性的幻覺而已。
推 miyazakisun2: 我都乖乖聽金龍的話…還好我美金沒換回來 10/10 13:58
推 kirimaru73: 其實你什麼消息都不看 閉著眼睛就會接近1/2(扣手續費) 10/10 14:01
推 ko7625: 高槓桿商品原本是拿來避險的 結果被大家拿來當賭場 10/10 14:01
→ kirimaru73: 但是這些投資家會去看新聞,看完會思考,思考完會被割 10/10 14:01
推 RaiGend0519: 美定好過年 10/10 14:02
→ shadowblade: 所以其實有聽過一種做法就是每天丟骰子決定往上或往 10/10 14:03
→ shadowblade: 下然後設好停利停損觸發如果撞到就出場這樣 10/10 14:04
→ RaiGend0519: 長期投資還能靠經濟循環拉回來甚至賺一筆,玩這種高 10/10 14:04
→ RaiGend0519: 槓桿又會平倉的就很危險 10/10 14:04
推 zzro: 原來玩外匯也能借錢開槓桿 10/10 14:05
推 kirimaru73: 股票可以賺,外幣最好也是零和(再扣手續費,這很重要 10/10 14:06
→ kirimaru73: 所以你是拿自己破滅的未來去對賭你的正收益 10/10 14:06
→ kirimaru73: 然後你的未來只能破滅一次 10/10 14:06
推 Hfy0920: 丟南非幣又沒來不及出場的更慘(? 10/10 14:12
笑,基本上外匯保證金沒有在作南非幣的。
它是一個非常邊緣小眾的外匯交易兌,沒啥人會想要交易,你要跟銀行/券商交易對作
那你就要付出代價,這個代價就會顯現在點差,也就是委買委賣的價差。
比如說臺灣銀行的告牌價: 買入 1.623 賣出 1.713
這是銀行立場的收購與賣出價,所以你要反過來看:
你就算當下秒買秒賣,你的買入價會是1.713 賣出是1.623,會有0.09的價差。
這個價差就是你實際上交易當下的手續費。
相對的日圓兌新台幣則是 0.2142 0.2192 你就知道點差差別多大。
點差就是你的交易成本,你有成本更低的貨幣兌你賭南非幣幹嘛?
故在台灣會跟你推南非幣的大多是銀行的南非幣定存。
那銀行幹嘛跟你推這個,再標榜它有5%多的利息?
你可以自己做功課看ZARTWD這十年來是貶多少升多少,再想想跟你對作的銀行
光是吃你這單定存,它的贏面有多大?而你解約還有違約的打折,你只能拿80%
還要有手續費3%,你光是認輸銀行就賺了。
南非幣定存講白一點就是智商稅啦
※ 編輯: midas82539 (114.32.100.244 臺灣), 10/10/2023 14:28:45
→ tony15899: 不會更慘 沒開槓桿都能拿回一點渣 10/10 14:18
推 kirimaru73: 我南非幣沒開槓桿,賠將近40%,可是我人活得好好的 10/10 14:21
推 pmes9866: 賭徒輸光原理就是講這個 10/10 14:22
推 AkiMinoriko: 那個叫人不要投資的別害人 什麼都不做就是慢慢因為 10/10 14:24
→ AkiMinoriko: 通膨變窮 乖乖指數投資買進睡覺就好是要賭什麼 10/10 14:25
噓 zwxyzxxx: 我害誰了? 你想賠個精光就去投資吧我也不會攔你 10/10 14:25
→ AkiMinoriko: 就算是買高股息買完刪APP不看盤也都比不投資好 10/10 14:25
→ D122: 投資就是有賺有賠 叫人不投資哪裡害人了 10/10 14:26
推 kirimaru73: 定存是很偉大的,因為你只要定存就可以贏過超過半數喜 10/10 14:27
→ kirimaru73: 歡哇哇叫的投資人,以及讓一些擁護者像這樣突然彈出來 10/10 14:28
推 ArgoVesta: 投資有很多種 你可以選無腦的 10/10 14:28
推 StrikeBee: 股票還可以分析公司財報研究產業面,外匯就更複雜了 10/10 14:28
→ kirimaru73: 然後通膨這個理由聽了幾十年都膩了,該換新手法了吧? 10/10 14:28
→ moritsune: 不投資也是個選擇啊,至少晚上可以睡得好 10/10 14:28
→ moritsune: 不會一早起來發現風雲變色 10/10 14:30
→ a79111010: 夠有錢其實可以不投資拉 除非有惡性通膨的問題 10/10 14:31
→ a79111010: 不過有惡性通膨的話 投資大概也很難有什麼好標的 10/10 14:32
推 StrikeBee: 投資風險有多大其實是來自於你有多了解自己投資的東西 10/10 14:37
→ StrikeBee: 如果什麼都不想學不想研究,那還是乖乖定存吧 10/10 14:38
→ iampig951753: 害我滑出去看這是不是stock 板 10/10 14:53
推 vcben: 對抗通膨必勝法:秒花光所有錢!但這是美國人做的事,贏了 10/10 14:54
→ vcben: 通膨,輸光了對抗逆境的本錢。我即使不做風險投資全放定期 10/10 14:54
→ vcben: ,也只是等於持本金幣種對賭環球經濟。即使會少輸通膨,當 10/10 14:54
→ vcben: 做買了保險就好了嘛 10/10 14:54
推 panda816: 不投資等於保有現金部位 在空頭大家跌慘時才有機會低價 10/10 15:01
→ panda816: 買進好股 10/10 15:01
→ DeeperOcean: 那個時候你只會因為不投資,所以看著很慘的市場不敢 10/10 15:15
→ DeeperOcean: 進場,等市場回升之後再跟別人聊說「早知道當時就買 10/10 15:15
→ DeeperOcean: 什麼什麼了」 10/10 15:15
→ DeeperOcean: 不投資是沒關係,認真工作一樣可以生活,但在「可承 10/10 15:20
→ DeeperOcean: 擔」的風險內進行投資是合理的(請不要理解成賭身家 10/10 15:20
→ DeeperOcean: ) 10/10 15:20
推 Pep5iC05893: 我沒有說賭不好.jpg 10/10 16:01
推 ifiamadj: 投資本來就有賺有賠,一堆人慶幸沒投資,結果還不是很喜 10/10 16:52
→ ifiamadj: 歡事後諸葛感嘆早知道,那不就是你自己選擇? 10/10 16:52
→ ifiamadj: 最知名不就股票與房地產,我爸在911後開始投資房地跟買 10/10 16:52
→ ifiamadj: 牛皮股,也一堆人不看好啊,一堆當代經歷過房股空頭雙殺 10/10 16:52
→ ifiamadj: 幾乎都不敢碰,結果十幾年後又在感嘆早知道 10/10 16:52
→ ifiamadj: 然後遇到次貸風暴又重演,愛說危機入市結果當下真正敢入 10/10 16:52
→ ifiamadj: 場也沒幾個,我爸又在那時一直拿預備金加碼買股,還特別 10/10 16:52
→ ifiamadj: 用相機拍照紀錄當時帳面顯示上百多萬的未實現帳面負損益 10/10 16:53
→ ifiamadj: ,全部股票幾乎都是一片綠油油,結果留到現在全紅的這麼 10/10 16:53
→ ifiamadj: 多年股息也領爽爽,結果說早知道的還是一樣論調 10/10 16:53
→ ifiamadj: 投資本來就有風險,不是做投資就是賭徒,而是不控制好風 10/10 16:53
→ ifiamadj: 險才是賭徒,而一丁點風險都不願意承擔自然也會有對應機 10/10 16:53
→ ifiamadj: 會成本的 10/10 16:53
推 Belfast: 誰說這題材無聊,只是恐怖到不忍直視而已,看她這樣玩, 10/10 17:25
→ Belfast: 頭皮比看恐怖電影還要炸裂 10/10 17:25
推 Mystiarun: 恐怖故事讚,終於有現實的感覺了 10/10 18:53
推 lc85301: 現在的量可以動畫化嗎 10/10 22:20
推 rightbear: 推 10/11 00:08
推 tso1633128: 這部份完全就是交易者心魔的寫照 10/11 01:53
→ tso1633128: 特別是控制風險這個觀念 10/11 01:53
→ tso1633128: 可以說是要成為交易者的第一堂課 10/11 01:53
→ tso1633128: 但也是最難以達成的 10/11 01:53
→ tso1633128: 畢竟人都會有情緒 有心魔 10/11 01:53
→ tso1633128: 凹過一次下次就會想凹第二次 10/11 01:53
推 Louerkn: 推,真實的恐怖故事 10/11 10:48
推 a11103nise: 馬丁策略 10/12 01:06