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小故事系列-PART 4
《5G ETF 研究心得分享》
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這系列,打算與先生一起共同創作,將我們平凡的所見所聞寫成小故事,或許對你有啟發跟共鳴♥️
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今天是先生的分享。
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00876元大未來關鍵科技 基本資料分析
🔅接觸ETF緣由...
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小故事系列-PART 4
《5G ETF 研究心得分享》
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這系列,打算與先生一起共同創作,將我們平凡的所見所聞寫成小故事,或許對你有啟發跟共鳴♥️
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今天是先生的分享。
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00876元大未來關鍵科技 基本資料分析
🔅接觸ETF緣由🔅
太太6/4接到券商股票營業員電話&訊息,通知有一檔ETF從6/10開始募集。
標的是近來最夯的5G概念股,營業員還提供免申購手續費(大約1%)的優惠。
聽到有「優惠」以及「5G」關鍵字,使我產生了興趣。
現階段5G相關產業趨勢明確,在疫情逐漸解封、國際熱錢席捲下,5G很高機會搭上這股熱潮。
再搭配ETF特性,分散全球各式5G相關公司。
加上ETF相較個股更平易近人的價格,蠻適合小資族從事定期定額的懶人投資法,於是我對這檔ETF做了一些基本資料分析。
🔅ETF基本資料搜尋方法🔅
從營業員處問到,ETF簡稱「元大未來關鍵科技」,代碼「00876」。
通常ETF名稱都會包含投信公司名稱
ex.元大台灣50、富邦VIX等
所以「元大未來關鍵科技」在「元大投信」的網站就會有該檔ETF資訊。
每檔ETF資訊都可由各投信公司網站查詢。
🔸募集階段:在投信網站上會列示該檔ETF基本資料、公開說明書、產品DM及申購管道
🔸募集完成後在網站上也會揭露該檔ETF的基金月報、基金淨值、基金資產配置、基金配息等資訊,
總之,想了解ETF最快的方式就是去逛逛發行ETF的投信公司網站。
🔅公開說明書揭露重點🔅
公開說明書中有許多資訊,
列舉幾項我自己覺得比較重要來分享。
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※基金類型
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指數股票型,意思是擇定一項指數,了解指數是在追蹤那些股票,用基金資產去投資指數涵蓋的股票們,使基金資產的漲跌與指數有高度連動效果。
「00876」追蹤的是「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」,簡單說就是追蹤全球5G產業之龍頭或知名公司的股票;
元大台灣50也是指數股票型ETF,「0050」追蹤的是「富時台灣證交所台灣50指數」。
❗注意:
「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」組成含國外股票,基金資產會受全球政經環境及外幣匯兌損益影響。
而「0050」投資股票皆為台灣公司,兩者的波動程度就有所不同。
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※經理費
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是指每年付給投信公司的經理報酬,按每年基金淨資產價值一定%數計算。
支付方式直接由基金資產中扣除,故基金淨值會降低,ETF的價格會被拉低。
「00876」是每年0.90%
「0050」是每年0.32%
❗注意:這兩檔的經理費差了快3倍。
~~~~~~
※保管費
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是指每年付給投信公司的基金保管費用,按每年基金淨資產價值一定%數計算。
支付方式直接由基金資產中扣除,故ETF的價格也會下降。
「00876」是每年0.23%
「0050」是每年0.035%
❗注意:這兩檔的保管費差了快6.5倍。
~~~~~~~
※股利政策
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「00876」會將取得的股利繼續投入基金資產中投資,不會分配給投資人
「0050」每年會分配股利給投資人
❗注意:
這點見仁見智,但購買前必須了解這檔ETF的股利政策。
~~~~~~
🔅結論🔅
~~~~~~
※指數類型
「00876」追蹤的是全球股票。
優點:是完整度高不會偏重某些國家。
缺點:是每個國家政經環境都不同,以外幣投資時會有匯兌損益風險。
我個人對於其他國家不了解的公司還是會心存疑慮,資訊傳遞的不即時及時差問題,基金資產反應的速度沒那麼快,對於投資人來說會增加更多不確定性。
※經理費&保管費
「00876」費用每年為1.13%
「0050」費用每年為0.355%
同樣都是指數股票型ETF,兩者總費用率差了3.18倍
我不太了解費用率差異背後的原因,或許操作國外股票風險較大成本較高吧!
這個交給各位判斷,我作為一個小散戶在意的是投報率,費用高3.18倍,那報酬率有3.18倍嗎?
可能有/可能沒有,以我小散戶資金有限下,我可能會多一些思考。
※股利政策
「00876」不配息給投資人。
羊毛出在羊身上,股利也就是左口袋拿到右口袋,我自己對於配息這點倒是沒那麼在意,但對希望有固定現金流入的投資人這點倒是非常重要。
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以上是我的分享,歡迎跟我多分享你的看法。
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股利政策背後牽動的大戰略
資本市場是投資人的競技場,有人喜歡像射飛鏢一般,時時刻刻都在殺進殺出,在當沖交易中,希望以小博大;也有人喜歡長缐投資,尋找有企圖心的公司,長期投資領股息。另一方面,資本市場也是資本家的新戰場,我喜歡從大老闆的出手來觀察他們的企業戰略布局,這兩天的聯發科及富邦金宣布的今年股利政策,都可以看到他們背後的大戰略。
聯發科由執行長蔡力行出來主持法說會,宣布今年的股利政策,這當中經營性的股息配發21元,最重要的是,蔡力行宣布從2021到2024年,每年加發16元的特別股息,台灣的資本市場很少有分配特別股息,香港的上市公司經常有特別股息的分配,把經常性股利加上特別股息,聯發科共分配37元現金股利,殖利率一下子跳升至3.4%,相較於2019年度的10.5元現金股利,這個股利大放送,聯發科的股價力刻跳空漲停,而股利政策大躍升,牽動的是聯發科下一個大戰略布局。
首先是,張忠謀先生在演講中提到,台灣不會有第二座護國神山,聯發科的37元股息3.4%,優於台積電的每年10元,殖利率1.6%,聯發科高配息刺激高股價,再加上今年首季聯發科交出257.77億元的淨利,Eps16.21元,聯發科開盤漲停一價到底,1185元的股價把市值推向1.884兆元,折算成美元是674.2億美元,聯發科這個股利大放送,讓市值躍升,首先是超越鴻海,穩居老二地位,最重要的戰略是努力成為台積電外的第二座護國神山。
聯發科眼前最重要的志業是挑戰高通,要成為第二個護國神山,必須先打敗高通,眼前高通市值1551億美元,對聯發科來說,這是一座不容易超越的大山,但不超越這座大山就不能成為神山,聯發科努力提升營運績效,在手機及各種裝置介面平台,全面超車高通,同時努力拉高市值,追上高通,這才是聯發科的正道!
2019年中,我記得謝清江副董事長到公司來看我,當時聯發科股價在250左右,市值不到4000億,我說市值太小,像螞蟻般,不小心就被競爭對手踩死了,現在聯發科奮起直追,業績大成長,還有有企圖心的股利政策,外資給出目標價2000元,如果來到這個價位,市值3.15兆元,約1135億美元,挑戰高通,成為下一個神山,機率就會大增。
另一個是猶抱琵琶半遮面的富邦金股利配發,決定是3元現金,1元股票,這個宣示完勝國泰金的2.5元,這牽動了誰是金控龍頭之爭。台灣過去卅幾年來,國泰金控一直都是龍頭老大。到目前為止,國泰金市值6887億元,領先富邦金的6570億元,國泰金市值排名第九,富邦金第十一,現在富邦金的大配股息政策,會對股價帶來十分正面的效應,富邦金經營靈活,台灣大哥大及Momo都很有威力,今年若併入日盛金,看起來全面超車國泰金,成為台灣金控龍頭的企圖心出來了!
股利牽動的企業戰略布局與思維,這才是資本市場最吸睛的焦點!
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首先是,張忠謀先生在演講中提到,台灣不會有第二座護國神山,聯發科的37元股息3.4%,優於台積電的每年10元,殖利率1.6%,聯發科高配息刺激高股價,再加上今年首季聯發科交出257.77億元的淨利,Eps16.21元,聯發科開盤漲停一價到底,1185元的股價把市值推向1.884兆元,折算成美元是674.2億美元,聯發科這個股利大放送,讓市值躍升,首先是超越鴻海,穩居老二地位,最重要的戰略是努力成為台積電外的第二座護國神山。
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另一個是猶抱琵琶半遮面的富邦金股利配發,決定是3元現金,1元股票,這個宣示完勝國泰金的2.5元,這牽動了誰是金控龍頭之爭。台灣過去卅幾年來,國泰金控一直都是龍頭老大。到目前為止,國泰金市值6887億元,領先富邦金的6570億元,國泰金市值排名第九,富邦金第十一,現在富邦金的大配股息政策,會對股價帶來十分正面的效應,富邦金經營靈活,台灣大哥大及Momo都很有威力,今年若併入日盛金,看起來全面超車國泰金,成為台灣金控龍頭的企圖心出來了!
股利牽動的企業戰略布局與思維,這才是資本市場最吸睛的焦點!