. 「基金」是很多人喜歡用來投資的工具之一，大家知到國內發行的基金有幾檔嗎？ 答案是國內有逼近一千檔的基金、總計基金規模超過4.5兆元！ 當然大家不可能檔檔基金都投資，但如果想要挑選基金的時候，有一個完整而且方便的工具，就很重要了！ 推薦大家集保結算所的「基金資訊觀測站」，在網站上面你可以同時查詢到境內、境外基金整體資訊~ ·每月基金統計數據 ·基金基本資料 ·公開說明說 ·配息資訊 許多投資基金時，你會非常需要了解的資訊！ 而且進階版功能，還可以看到「淨值漲跌幅」資料排序，讓你一眼就可以清楚看到基金的淨值變化，以及新手投資人都很愛的「淨值走勢圖」，淺顯易懂的圖表排序，會大幅提升你搜尋基金資訊的效率跟方便性喔！ 總之，用過那麼多投資系統的網頁，我還是比較喜歡集保結算所的「基金資訊觀測站」，資料不僅公開透明，還提供給大家數位化、視覺化的查詢服務，根本就是基金投資的懶人包啊~ 直接把好用的網頁貼給大家！無論是電腦或手機，都可以直接使用喔！ 《基金資訊觀測站》 https://www.fundclear.com.tw/ #臺灣集中保管結算所 #基金資訊觀測站 #賴家瑩 #非凡新聞 #六點晚間新聞 #大特搜 #每晚六點見 #工作日誌 #今日工事 #主持人 #活動主持人 #新聞主播 #財經主播 #ootd #lotd #wiwt #Anchorootd #앵커 #대만 #뉴스앵커 #대만앵커

businessfocus.io 立即Follow @businessfocus.io 【期油ETF】F三星原油期 （03175.HK）跌近半係撈底好時機？基金管理人警告：最差情況會Total Loss ! . 國際油價急跌，不少香港投資者希望尋找「撈底」機會，相對於紐約期油、布蘭特期油這類境外期貨產品，在香港交易所掛牌的交易所買賣基金（Exchange-traded fund，ETF），不論開戶及入場門檻都較親民，因此自上月起，兩隻期油ETF - F三星原油期（03175.HK） （下文簡稱3175）及FGX原油（03097.HK）（下文簡稱3097）成交額便大增，其中3175更多次打入十大活躍港股排行榜。不過，3175昨晚 （4月21日）深夜發公告緊急通知投資者，基金將轉倉至9月期油合約，周三 （4月22日）3175隨即裂口低開逾4成，究竟當中發生甚麼事？ . 據港交所網站，3175及3097兩者都是以投資原油期貨複製油價指數表現，每月均須轉倉保持倉位。以3175為例，基金採用最接近合約替換即將到期合約的安排，即是正常情況下，在4月的轉倉期，指數內的5月WTI期貨合約 （即紐約期油）須由6月的WTI期貨合約替換。然而，4月21日晚，3175於港交所發通告，宣布臨時變更轉倉策略，截至通告日期，基金持有的WTI期貨合約100%為2020年6月合約（將於2020年5月19日到期），但將會在「不久後 （下稱生效日期）」轉倉至9月合約。 . 由於目前紐約期油6月合約價格遠低於9月合約價格，6月合約現價13.68美元，而9月合約現價25.71美元，差價逾4成，因此3175如要將資產由6月期油合約轉至9月合約，即要承受逾4成虧損。 . 基金管理人指，在過去的一天內，2020年6月合約的價格大幅下跌。2020年6月合約的價格有可能跌至零或負值。因此，繼續持有2020年6月合約可能導致基金和單位持有人蒙受重大損失。在最壞的情況下，基金的資產淨值可能會下跌至零，而投資者可能會損失其在基金的全部投資。因此管理人決定在刊發本公告不久後轉倉基金持有的2020年6月合約並以2020年9月合約予以替代。 . 由於轉倉，基金的跟蹤偏離度及跟蹤誤差可能會增加。截至2020年4月21日，2020年6月合約的交易價格低於2020 年9月合約的交易價格。因此，基金將購買的2020年9月合約數量將低於其目前持有的2020年6月合約數量。雖然基金將從生效時間起持有2020年9月合約，但指數將同時繼續跟蹤 2020年6月合約的表現（取決於發行章程中所述的指數轉倉計算方法）。因此，基金的投資將偏離指數的投資，從而導致更高的跟蹤偏離度及跟蹤誤差。 . 基金管理人續指，轉倉到9月期貨後，當前市場走勢可能會持續，而2020年9月合約的價格可能會大幅下跌至零或負值。在最壞的情況下，基金的資產淨值可能會下跌至零，而投資者可能會損失其在基金的全部投資（total loss）。基金經理將密切留意情況及考慮替代的解決方法，包括與指數公司討論更改指數的計算方法。 . 反觀3097的轉倉安排則與3175不同，3097列明若每月期油轉倉時「正價差」溢價達0.5%或以上，就會轉倉至同年的12月合約，所以3097現時持倉為12月紐約期油合約，因此該ETF近日跌幅亦較3175溫和。 · Text by BusinessFocus Editorial . #BF市場焦點 · #money #investment #business #finance #life #startup #startups #management #company #expert #期油ETF

#八百回合經濟談 〔#基金 #散戶的好夥伴〕 認識了#金融市場 之後，下一步就能開始著手投資，此時你卻發現自己資金不，或是對選股能力沒有把握，這時候「基金」就是一個值得考慮的選項！這次就讓政經八百帶大家認識一下共同基金！ 共同基金 ( mutual fund ) 是集合投資人的資金，並委託專業投資機構代為操作管理。聚集了眾人的資金而成立的基金，原本資本不足的人，也有機會透過共同基金獲得債券市場、 5G 產業帶來的豐厚報酬。所有由操作基金而產生的收益和虧損，都是由全體投資人共同承擔。 一般投資人可以向資產管理公司（投信公司）申購基金，交由他們代為操作管理，投資人投入的錢都會有專屬的保管機構代為保管。然而實務上，投資人申購基金的管道其實包括#銀行、#基金平台、#證券商、#保險、#郵局。若要結束對某一檔基金的投資，也可以贖回。 那麼基金是怎麼獲利的呢？是像股票一樣買低賣高嗎？還是像債券一樣領固定配息呢？ 有趣的是，這些獲利方式萬能的基金都可以做到！基金是集結大家的錢去做投資，基金經理人選擇的投資標的並不限於股票或債券，所以基金有四種主要的獲利來源：#資本利得(買賣價差)、#債息、#股利、#匯兌收益。 除了獲利之外，透過基金投資也會有成本，通常可以分為「外加」和「內扣」兩種。「外加」通常指申購和贖回時的手續費，透過不同管道進行申購，也可能有信託保管費（透過銀行通路）或轉換手續費（基金間轉換時）；而「內扣」費用則有管理費和銀行保管費等等。 ▌ 一些基金相關名詞 #基金規模 ( AUM ) 指基金募集到的總金額，隨著投資人的申購或贖回，一檔基金的 AUM 也會有增減。 #淨值 指將基金中的資產減去費用後的價值，通常投信公司每天都會計算一次淨值。 #基金週轉率 是一段時間內，基金持股的更新次數。 ▌ 基金分類方式 根據基金的註冊地，可分為#境內基金 和 #境外基金，投資標的通常分別專注在台灣市場與海外市場，兩種基金的計價幣別也不同。 依能否申購或贖回與否，可以分成#開放型基金 和 #封閉型基金，台灣目前大多是開放型基金。 以投資標的來區分的話，則有#股票型基金、#債券型基金、#貨幣型基金，以基金為標的的#組合型基金，與同時兼顧各項金融資產的#平衡型基金。 這幾年大家常常提到 #ETF，它的全名是「指數股票型基金」，指透過追蹤某一個指數的成分股進行資產配置的基金，以複製跟大盤相似的報酬。然而 ETF 卻不是透過一般管道申購，而是在證交所交易的基金。舉例來說，美國 SPY 就是追蹤 S&P500 的 ETF，而台灣最具知名度的就是一次幫你買進台灣最大 50 檔股票的元大台灣 50。 其實本周的內容介紹完整的基金的相關知識，像是所謂的#避險基金和#私募基金，或是透過#夏普比率來衡量基金的表現，以後有機會政經八百也會推出更深入的基金專題，希望大家可以繼續支持！