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在 基金挑選法則產品中有44篇Facebook貼文,粉絲數超過0的網紅,也在其Facebook貼文中提到, 【新書抽獎活動】 收到今天剛出版熱騰騰的新書:「#高手的法則:向68位橫跨長期投資、價值投資、成長型投資到短線交易領域的金融界傳奇大師,學習投資原則與禁忌清單」,這本我有掛名推薦。 . 本書匯集了當代各領域高手的投資觀點與經驗分享,包含價值、成長、動能、短線、指數投資等不同學派,看完後覺得內容豐富...
同時也有2部Youtube影片,追蹤數超過15萬的網紅豐富,也在其Youtube影片中提到,主持人:淡江大學財務金融學系副教授 段昌文博士 主題:4433法則 帶你買贏家基金! 節目首播時間:週三 19點 本集播出日期:2021.05.12 ⏭ 章節: 00:00 頻道片頭 00:07 節目片頭 00:15 開場,歡迎按讚、分享,開啟小鈴鐺 00:32 不同類型基金=不同特性,挑選原則是...
「基金挑選法則」的推薦目錄
基金挑選法則 在 Shin Li 李勛 Instagram 的精選貼文
2021-09-17 09:43:10
#Tag你身邊剛開始投資的新手 我覺得新手投資有一點很重要 就是千萬不要妄想「一夜致富」 前陣子上了一個節目,聊到小資族的投資 談到了「本多終勝」這句話 我認為這句話是說給剛投資的新手聽的 因為你不要想要用小額資金就想透過投資翻倍再翻倍 前陣子聽過一句話 「我們明明只知道1%的理財方式,卻以這1...
基金挑選法則 在 WealtHub 睿富 Instagram 的最佳解答
2020-08-22 05:37:49
鍾記:防禦型投資者選股 上星期五晚在活道教育中心「每月投資理財講座」課堂上,當我在教授價值投資框架的時候,有位學員表示沒有會計基礎,不太懂得如何選股及計算公司的內在價值,那該怎麽辦?有沒有簡單易用的篩選股票標準? 我隨即建議學員研讀「價值投資之父」Benjamin Graham所寫的價值投資經典...
基金挑選法則 在 BusinessFocus | 商業、投資、創科平台 Instagram 的精選貼文
2020-05-14 04:18:24
【市場焦點】不懂選股不如學選基金,贏錢要看3大法則 立即Follow @businessfocus.presslogic 眼見股票市場上揚,散戶們卻不懂選股,該怎麼辦?或許基金是一個不錯的選擇。那麼又要怎樣挑選基金呢? . FSM投資組合管理及研究部總監沈家麟受訪時表示:「一般來說有3個準則,最基本...
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基金挑選法則 在 豐富 Youtube 的最佳解答
2021-05-12 19:00:16主持人:淡江大學財務金融學系副教授 段昌文博士
主題:4433法則 帶你買贏家基金!
節目首播時間:週三 19點
本集播出日期:2021.05.12
⏭ 章節:
00:00 頻道片頭
00:07 節目片頭
00:15 開場,歡迎按讚、分享,開啟小鈴鐺
00:32 不同類型基金=不同特性,挑選原則是不同的
02:31 股票型基金挑選方法
04:17 買贏家法則之一:四四三三法則
05:57 應用法則時注意事項
08:05 兩家 4433 法則篩選出的基金
08:49 看一個基金短線操做例子
10:16 建議加入篩選規則
12:18 基金週轉率是什麼?
14:32 集中持股 vs 分散持股
16:10 基金持股集中的下場
17:19 基金”集中持股”給的啟示
18:56 頻道片尾
#段昌文 #理財小百科 #基金
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基金挑選法則 在 風傳媒 The Storm Media Youtube 的最讚貼文
2021-03-08 18:00:12台灣即將面臨超高齡與零利率的社會,未來退休族該如何樂活享退?今天找來退休達人超馬芭樂,要來破解台灣人對退休的迷思,並且公開新時代退休族的樂富守則。
#股票 #基金 #退休
00:00 精彩開場
01:15 人生下半場別為錢煩惱!退休金究竟多少才夠?
03:43 愛買保險換退休金? 揭害你退而不敢休的關鍵
06:32 靠債券存退休金穩賺? 達人爆:這類風險更高?!
08:55 靠基金38歲退休! 專家曝挑選秘訣:這種別碰?
13:58 退休金教戰守則!老中青三世代理財術大公開!
17:09 基金新手必懂RR值! 用「啊啊叫」分辨承受度?
19:37 買0050風險比阿根廷債高?揭RR值暗藏陷阱?
21:18 快出發!財富自由不是夢?2法則做好退休規劃?
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【新書抽獎活動】
收到今天剛出版熱騰騰的新書:「#高手的法則:向68位橫跨長期投資、價值投資、成長型投資到短線交易領域的金融界傳奇大師,學習投資原則與禁忌清單」,這本我有掛名推薦。
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本書匯集了當代各領域高手的投資觀點與經驗分享,包含價值、成長、動能、短線、指數投資等不同學派,看完後覺得內容豐富,編排用心,讀者可以從中學習高手們的智慧,進而選擇適合自己的投資策略,是本很適合散戶的投資指南。
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出版社有提供贈書,不過因為本書定價560元較高所以是2本,那我個人再加碼一本,只要追蹤按讚、留言「為何想看這本書」或「想跟書中那位高手學習」,然後公開分享
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之後會從留言抽2位,然後之前有填問券的朋友註明一下,我會從中再加碼抽1位,9/12晚上12點截止,之後公布中獎名單(加碼的中獎朋友請提供信箱比對),寄送限台灣地址
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#留言要你加line入群的都是詐騙
內容簡介
安東尼.波頓、約翰.柏格、喬納森.克雷蒙、肯恩.費雪、韋斯利.格雷、凡恩.沙普……全球最頂尖的68位投資巨擘大集結!
【英美各投資領域高手的必做與不做的原則 大公開】
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從美國華爾街到英國西敏區,從價值投資、指數投資到短線交易,從基金經理人到專職投資人,這些現代投資領域最偉大、最具洞察力的基金經理和私人投資者們,分享他們連續30年以驚人報酬率跑贏市場的實用箴言與智慧。他們不但創造出驚人的報酬,更培育出最成功的投資專業人士,如今倡導世界上最簡單的投資體系,驅動了數以百億計的利潤。
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這本書彙整各種不同投資觀點,列出各投資領域高手的必做與不做的原則,讓投資人在思路開闊的投資世界中,認識投資的真實面貌,以打造出適合自己的投資優勢!
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☆ 站在頂尖高手的肩上,不走冤枉路,找到獲利的聖杯!
「在不斷改變的世界中前行」,這個概念投資人再熟悉不過。畢竟,投資人就是要在詭譎多變的市場中,嘗試賺錢。這個市場充斥著意外,從政治事件、經濟意外、中央銀行政策頒布、到調整讓人失望的公司損益報表等,比比皆是。
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投資人若要倖存茁壯,不但要瞭解市場行為,面對意外時,還要保持堅韌去應變或堅守。不管你將這些學習,稱為聰慧、直覺、技能都好,但說穿了,都是「經驗」,但,你不可能都由自己取得經驗,試對了當然就賺錢,那試錯了呢?你豈不是賠了一屁股。所以,最聰明且簡單的方法,就是吸取高手經驗的精華——他們的投資法則。
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☆ 不同的投資法,原則與禁忌就不同,還相互牴觸
這本書羅列各領域各投資法高手的原則與禁忌,主動型基金經理人vs被動型基金投資人、長期投資者vs短期投機者、機構投資人vs個人投資者等,方法截然不同,其原則與禁忌也會相互抵觸。
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例如:價值投資的支持者麥可・范・別瑪說,「重要的是你支付的價格」;而逆勢投資者安東尼・波頓卻說,「不要在乎價格」。指數投資人安東尼・嘉納又說,「避開專家與基金經理人」;主動基金經理人桑迪・克羅斯則說,「要挑選正確的基金經理人」。施羅德英國卓越基金前基金經理人理查德・布克斯頓說,「投資是一門藝術」 ; 成長型價值投資人肯恩・費雪表示,「投資務必使用科學方法」……。
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☆ 用3步驟+1回顧,幫助打造贏家好體質
為了方便讀者快速理解每位投資高手的文章重點,本書在每篇文章前方,都標註上他們各自推崇的投資法,以及所著重的投資關鍵詞。
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這些投資法包括:價值投資、指數化投資、波段交易、資產配置等各種流派,方便讀者快速查詢,並運用3步驟+1回顧,砥礪自己的投資思維,創造更良好的投資績效!
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3步驟:很簡單,首先,認識自己的投資取向:假若你追隨或適合的投資法是價值投資,就查看價值投資的高手們的經驗談。再透過高手強調的原則與禁忌中,檢視自己的方式,是否有相違背的地方。最後,強化優點,修正缺點。
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如果你不想花費過多心思,期望打造穩定的投資績效:你可參考指數化投資、長期投資或資產配置的篇章。
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如果你喜歡研究企業的內外部環境,希望找出具有長期展望的好公司:你適合價值投資或成長投資的篇章。
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如果你熱中於捕捉短期的價格波動,從中賺取利潤:你應該閱讀波段交易或趨勢投資的篇章。
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1回顧:你可以透過查找、閱讀與自己方法迥異的投資法,發現到,他們的原則與禁忌跟你的會有南轅北轍的差異。這些差異很寶貴,可以帶領我們真正了解,為什麼同樣的守則,卻有不同的說法,以及必須持守的意涵。讓你更能堅守自己的原則與禁忌。
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本書特色
1. 由一流財經編輯編纂,選文眼光獨到。
2. 集結各領域大師,堪稱是滿漢全席等級的投資知識饗宴。
3. 本書就像是一本高手投資法則的字典,便於讀者時時查找內容,汲取大師的投資智慧。
基金挑選法則 在 綠角財經筆記 Facebook 的最佳解答
基金界最常看到的警語就是“過去績效不代表未來”。代表過去績效好的基金,未來未必會持續表現良好。過去熱門的市場,未來也不見得會持續受到追捧。這是一個正確的警告。
類似的說法則是”不要看後照鏡開車”。
投資要回答的問題是未來怎樣比較好,但很多人自動把這個問題轉換為”過去什麼好”。這是應該避免的錯誤心態。
但在寫文章與讀者朋友的互動中,我看到一些例子,似乎把這句警語的應用,推到另一種”極端”的境界。
譬如我寫文章,整理了從2008年初到2020年底,這13年間,元大台灣高股息ETF(0056),波動比單純追蹤台灣50指數的0050大,同時累積報酬比較低。
有朋友有回應了”過去績效不代表未來。”
這樣說似乎是一種”立於不敗之地”,相當正確的說法。但這個回顧過去成績的目的,不在於告訴大家,0050未來一定會贏過0056。而是用歷史展現了,高股息投資策略未必會帶來比較好的成果。
有實例可以證明,它未必會贏。
這是一個合理的運用。
而面對這樣的事實,以 ”過去績效不代表未來”來回應的朋友,他們心中到底是怎樣想的呢?
他們是否想著,我鍾愛的0056,成果就是會比較好。綠角講的,未必成立。
他們似乎是用”過去績效不代表未來”來堅持自己的一廂情願。
看過去績效來預測未來就已經夠糟了。完全沒有歷史佐證,用自己的想像,以為未來投資世界就是會怎樣。那是怎樣的情形?
還有像"遲來的判決"一文,舉出實際的例子說明,過去表現好的經理人,接下來表現很差的現象。
其實這正是我們需要在意”過去績效不代表未來”這句警語的理由。
但就有人針對這篇文章回應:”這是看後照鏡開車”。
所以我們回顧金融史,看到多次嚴重空頭。所以我們知道,一個健全的投資策略要為下跌事先做好準備。是不是看後照鏡開車?未來市場就是一路向上。不要管空頭市場了。
不是這樣吧。
”過去績效不代表未來”不應是拿來否定金融歷史的說詞。
以為挑選過去績效好的基金,未來就會有好成績。是一種對歷史資料的過度依賴。
以為所有歷史提出的警告,譬如策略指數未必勝出,當下風光的主動經理人未必能持續,都是無用的證據。是一種對歷史資料的全盤否定。
知道歷史資料能做什麼,不能做什麼,是一個比較明智的看待歷史的方式。
基金挑選法則 在 Facebook 的最佳解答
防疫期間,複習一下2020.04.03的文章
佛系整理來了--配息基金篇
新朋友必看,老朋友複習
單筆投資配息基金
這是近年來投資人最愛的基金,但都被高配息沖昏了頭,心中只有認定:配息越高越好,完全忽視了風險的存在,直到這波疫情來襲,才又哇哇大哭,並驚慌地逃走,這讓我想起與2008年時的情景一模一樣,這些年來我對此類基金的文章真的沒少寫,但人在順境、高配息領得開心時,甚麼警告、提醒都聽不進去,還曾在某次演講時道出了我的提醒,事後還被來聽的投資人的子女到FB抱怨連連,因為我讓他的長輩吵著要賣掉,之後我只能用:請了解基金,進而問自己接受否?再決定要投資否?一番的好意如果被解讀為影響他人投資 ,那就只能請自行了解基金、自行決定投資否?一切自負了!
買配息的基金一定要回歸一個很重要的目地:以配息為目的,但心中還是在乎盈虧,其實用一點數學不難算出一個道理:息領的越久,虧的機率就越來越低;
例如:拿成本100萬,買了年配息率6%的產品,一年可領息6萬、二年12萬、三年18萬.....,到了第17年領到息已經超越本金100萬了,之後都是賺的,但相信你會有幾個疑慮:
1.配息不可能永遠都6%:如降低了,只是還本的那天往後延而已
2.會不會變成0利率或負利率:會發行0利率或負利率通常是歐美健全國家的公債,一般的公司債發行0利率或負利率誰會買?沒人買會有公司發行嗎?
3.基金清算或倒閉了:基金清算與你想的不一樣(請詳看2020.03.20相關文章),基金倒閉與清算不同,基金倒閉是所買的每一支股票或每一支債券都倒閉了(貼在牆上),想想一檔股票型基金少說也有百檔股票,一檔債券型基金少說也有三、四百檔債券,股票是一直跌一直跌,但有跌到市價=0的嗎?除非下市了,而債券也一樣啊,價格有跌到=0的嗎?除非違約,要幾百支股票或債券同時下市或倒閉,想必比中樂透還難吧!
但若你的基金是期貨基金,專買期貨、選擇權,就有可能了
4.淨值一直跌,會不會配息就變0了:債券的配息主要來自票面利息,從債券發行到到期,此票面利息是固定的,而淨值是依據該債券的市價算的,市價天天都有可能改變,當市價下跌了,淨值就跌了,但票面利息又沒變,當然影響配息的機率是小的。
5.本基金配息來源來自本金的可怕警語:此本金也與你想的不一樣,此本金「不」 = 你的原始申購金額,詳情可看2016.01.16說明『本基金之配息來源可能為本金』、2019.02.27『還是配本金問題』這二篇文章,債券很多說明也都收錄在『蕭碧燕教你,每次投資都要獲利出場』這一本書中。
目的清楚了,疑慮釐清了,那麼買配息的基金要成為贏家一定要做到買債三要素:以配息為目的、不在乎淨值的波動、長期投資
但要如何達成以上三要素,那麼挑基金一定要用「自己配息滿意、自己波動接受」的原則來挑基金,只有這樣挑出來的基金,才不至於在黑天鵝出現時,哇哇大哭,並驚慌地逃走,你這樣不就:興高彩烈的來,捐了一筆錢後,再倉皇的逃走。
為了讓大家能更清楚每一檔基金的波動度,提出了SOP四步驟(2021.05.05「了解它、接受它,再請投資它!」這一篇文章才又重述)
1.該基金投資在哪些地區?(新興市場要特別的看國家別及分散比重)
2.該基金投資哪些標的?(高收益債要特別看CCC(及以下)級別的占比)
3.該基金投資用甚麼幣別買這些標的?(美元?歐元?當地貨幣?)—看月報中的貨幣分布即可知,只要是用當地貨幣買的標的,波動度就是隨著該幣別的升貶,因此新興市場本地貨幣債波動度就是很大
4.你選擇用甚麼幣別投資這檔基金?(你買基金時都挑美元計價?澳幣計價?南非幣計價?)
只要能先清楚知道上述的四個要點,就能判斷波動的大小(風險的高低),進而問自己是否能接受?
以上的要點都是買配息基金要謹守的法則,另外既以配息為目的,就請你善加利用每月的息:加碼定時定額、繳管理費、安親班費用、水電費、孝親費、保險費....這些都是附加價值,也就是創造複利效果。
加強整理:挑選各債券基金應注意事項
投資等級公司債基金:BBB等級比重不宜過高(高低與同類型比)
高收益債基金:CCC等級比重不宜過高(高低與同類型比)
新興市場本地貨幣債基金:不宜長期投資
新興市場債券基金(非本地貨幣債基金):要再檢視投資國家的分散度
目標到期債基金:配息率近(或高過)高收益債基金最好遠離它
平衡型基金:端看自己能否接受波動
後記:此類基金適合真有現金流需求的人買,且單筆買入,定時定額真的效益比股票型金差太多。
待續...