元大台灣ESG永續(00850)ETF理念面 元大台灣ESG永續上市於2019/8/23 是投資台股中 國內ETF股票非槓桿型中排名第三大 目前市值為新台幣71.55億元 前四大依序為: 0050(826億元)>0056(589億元)> 00850(71億元)>00692(60億元) 而00850是如何選成分股的? 1.從台灣永續指數FTSE4Good Emerging Index 是由台灣指數公司和富時國際公同編制 並篩選出來適合的公司 2.從三大項目環境(E)、社會(S)、公司(G)來評分 環境保護:有無重視環境(使用再生資源等等) 社會責任:重視對社會的責任(善待員工、回饋社區) 公司治理:是否有好的公司治理(例:內部經營管理等等) 負責評鑑的單位就是知名的指數公司富時羅素FTSE 它們會對每家公司做出超過300個項目去評分 因此選出來的公司基本上都是模範生 3.再以ROE為第二層篩選標準 選出不但是品格模範生 而且賺錢也賺得多的公司 作為00850成分股 4.以市值作為加權決定各股權重 其中規定單一個股不得超過30% 目的是避免台積電一家公司獨大 而盡量分散風險 00850沒固定的成分股數量 目前至今 本ETF共有71檔成分股 比0050的50檔多 意味著風險更分散了 比重前10名為(2019/12更新): 台積電29.8%、鴻海6.31%、聯發科3.69%、 中華電2.96%、中信金2.42%、南亞2.31%、 統一2.29%、兆豐金2.2%、國泰金2.19%、 富邦金2.06% 成分股調整時間為每年6月和12月 另外還有1.49%的期貨 順便做點價差 其實統計下來 他的成分股跟0050重複率高達88% 因此可以視為小型版0050 再來看內扣費用包含經理費、保管費 00850目前市值71億 因此經理費:0.3%、保管費0.035% 比較0050的經理費0.32%、保管費0.035% 所以得出結論 這檔的內扣費用比0050便宜 有人會問說這些費用是何時會扣 買的時候要另外付嗎 答案是 他會平均在每年某幾個時候偷偷從淨值扣掉 但因為這個比例實在太低了 假設淨值20元 扣掉總費用0.335% 等於每年淨值會自動少掉0.067元 再除以365天 算出來每天淨值會降低0.000183元 所以你幾乎不會感覺出來 但其實在不知不覺中 淨值是有在慢慢的減少喔 另外本檔ETF在每年11月會配息 以大盤殖利率來看約4%~5% 我猜今年會配0.8元~1元 從過去十年來看 台灣永續指數的績效是打敗加權指數的 我覺得是因為這些公司很賺錢 所以他們行有餘力去把ESG做好 所以以另外一個角度看 ESG是一個不錯的篩選指標 況且現在全球知名企業都越來越重視環境保護 且未來投資人會投資符合個人理念的公司 企業社會責任、環境資源也會是未來大家更重視的 因此預期未來會有更多人投資ESG做得好的公司 而推升股價 同時造成ESG指數的報酬優於大盤 0050與00850ESG 綜合比較 1.市值規模: 0050(826億) > 00850(71億元) 2.經理費和保管費成本: 0050(0.355%) > 00850(0.335%) 3.風險分散: 00850(71檔) > 0050(50檔) 4.大盤覆蓋率: 0050(70%) > 00850(67%) 5.平均殖利率: 00850今年11月會第一次配息無法比較 6.追蹤指數: 臺灣50 v.s.台灣永續指數 7.年配息次數 :0050(半年配) > 00850(年配) 總之ESG會是我未來主要長期投資的商品 此篇文章僅為商品介紹 非投資建議 請自行參考 #台股 #股票投資 #股票 #存股 #元大投信 #台股投資 #投資 #投資理財規劃 #理財規劃 #基金 #stock

籌碼面-投信(基金) 一般投資人只有一個不專業的腦袋 要分析全市場的股票 投信則是一整個專業機構 分不同部門針對各家公司的營運特別去追蹤研究 比較起來我們顯得非常弱勢 導致很多人乾脆直接把錢 交給投信裡的基金經理人去投資 這些籌碼被歸類在投信 但是基金手續費很高 若不想買基金 是否可考慮直接買基金經理人重壓的股票 他們必是經過全面的訪談 再打出一本厚厚的報告 才能下單買這檔股票 如果追蹤一些表現好的基金買的股票 我們也可以搭上順風車 (此篇給目標是中短期的投資人參考) 首先google出以基金績效排名 投信做帳的股票通常是中短期 約半年到一年多左右 因此我建議以近三個月的績效為排名 前15名裡會發現統一投信和野村投信各佔了5檔 有可能他們各自有一起買的股票 靠著拉那幾支特定的股票來提升基金的績效 野村投信是日本最大的證券公司 也符合金管會辦的鼓勵境外基金深耕台灣計畫 這邊我就以野村有進前15名的5檔基金去分析 分別是: 野村積極成長基金 野村優質基金 野村成長基金 野村鴻運基金 野村台灣運籌基金 之後利用鉅亨網提供的資料 (目前資料是2019/6/30更新) 去紀錄這五檔基金的持股排名 看看有沒有共同買的股票 我評分方式是 各基金持股第一名的給10分 第二名給9分以……此類推 統計後高於15分的有: 2330台積電 50分 9914美利達 41分 3008大立光 28分 8046南電 27分 3105穩懋 18分 3533嘉澤 16分 3376新日興 16分 9802鈺齊-KY 16分 這樣的統計並不是很專業 但目標只是簡單抓出有哪些股票有潛力 而到底要買哪一檔呢? 絕對不是分數高的就適合買 鉅亨網只提供持股明細 所以有的是獲利了結了 有的是還在進貨 這也需要靠自己的投資經驗搭配技術分析去看了 像是股本大的權值股(台積點、大立光)就不適合 因為買權值股的大戶法人太多 變數太大 第二高分的美利達看起來像拉完正在獲利了結 不然就是被慘套 而其他從27分到16分的股票 6/30資料更新至今表現都很好 有可能是投信正在慢慢進貨 如果是我 會比較偏向買3533和9802 理由是它們的週線、月線、股價都穩穩的往上走 試想你都壓了幾十億的錢買這一檔了 會隨便讓他跌嗎 要跑都跑不掉吧 當然只能繼續往上拉 有研究精神的人可以等下一次資料更新 去比較下一次和這次有哪些股票分數變高 表示野村還是持續看好的 或是也可以統計統一投信的5檔基金 看有沒有和野村共同正在買的股票 分析的方法很多 沒有一定怎樣就可以買 不過至少我覺得這是個不錯的參考方向 #台股 #股票分析 #投信 #基金 #股票投資