【2020最新】台股證券商手續費、開戶禮、特色總整理(20間券商+，又一爆肝之作，建議珍藏使用)

✍本文整理券商：元富、永豐金、國泰、國票、康和、華南永昌、群益玉山富果、富邦證券、第一金、凱基、統一、陽信、日盛、台新、中國信託、兆豐、元大寶來福邦、合庫、大慶新百王、犇亞、大昌宏遠、新光、亞東 (若有任何資訊要補充，也歡迎留言告訴我唷！)

本篇文章整理了市面上20間+台股證券開戶資訊，分成了各間證券的開戶條件、手續費折數、開戶優惠&流程、證券商特色以及退傭時間等等。

📌台灣證券商完整指南：https://earning.tw/stock-account-recommend/

✍證券商快速介紹與評價(評價皆出於讀者，可參考ETF買下全世界 (台股0050、美股、eToro、國內外券商經驗交流)：

Fugle 富果 ：介面有許多可視化數據，像是：個人資產圖。一樣是數據，但玉山富果的App該有的都不缺，但整體做的美觀又直覺，更能協助投資人做出判斷！

富邦證券 富貴財神幫：介面屬於傳統券商，保守卻簡單清楚，該有的功能都有。ETF定期定額功能簡單好用。

Sunny!日盛太陽獅：介面新穎，包含條件單、財報模範生、合理股價等功能。

元大證券yes friend ：人性化的介面，整合了數據分析、國際新聞、台股、複委託、期貨投資的功能。可多樣性選股、自訂捷徑。

群益金鼎證券：支援較多的下單方式，包含移動停損單、二擇一單、甚至可以自己組出屬於自己的智慧單。另外有籌碼功能強大的籌碼K線財神app。

統一證券數位帳戶：宣傳年輕化，正在開戶中，體驗晚點再補上～

台新優惠市集：介面屬於傳統券商，保守卻簡單清楚，該有的功能也都有。

國泰證券：介面簡單、易懂，操作起來不難上手。另外有股票抽籤App，感覺有點多餘，還要另外下載。

凱基樂活理財王：介面傳統，可以自訂捷徑較靈活。

國票紅財神粉絲團：介面屬於傳統券商，保守卻簡單清楚，該有的功能也都有。

永豐金證券 投資e路發 ：ETF專區功能提供資產組合、追蹤偏離度。

📌台灣證券商完整指南：https://earning.tw/stock-account-recommend/
🙉9月份懶人經濟學讀者優惠：https://lazyeconomics.pse.is/Bonus

============
📌加入讀者討論臉書社團 (放乾貨文章、問題討論)：
⭐台股、美股ETF交流討論
ETF買下全世界 (台股0050、美股、eToro、國內外券商經驗交流)

⭐理財知識分享社團
理財絲路 每天學點理財知識

⭐外匯期貨讀者交流社團
外匯期貨買下全世界(貨幣、指數、期貨、期權、大眾商品、貴金屬)乾貨分享

⭐A股投資、港股打新討論社團
港股打新套利 (新股套利分析、渦輪、牛熊證)

📌懶人經濟學Line讀者群入口(看盤聊天、及時討論)：
https://www.facebook.com/ggeco123/posts/2680031428942632

🔥成為朋友圈最會理財的人：
https://pse.is/Q5K7T
🔥華爾街日報優惠訂閱：
https://events.storm.mg/member/LZWSJ/

【 ETF投資帶來的好處與風險 】

ETF（指數型證券投資信託基金），一種以追蹤標的指數的表現作為經營目標的信託基金，因其在證券市場掛牌交易，所以ETF能夠很簡易的、以買賣股票的方式被投資人買賣進出。由於ETF以追蹤指數表現為目標，ETF的報酬會貼近標的指數的績效表現，所以，投資人只要用買賣股票的方式來買賣ETF，就可以獲得相當於標的指數報酬率的投資績效，交易高效率、資料高透明、操作高靈活、低成本和有效分散風險的指數化投資工具。由於ETF的便利性，相對於其他而言，ETF可說是唾手可得的投資標的，因此也廣受投資大眾青睞。

投資ETF有許多好處，可分為以下幾點敘述：

1.交易便利且流動性高：
ETF在證券市場掛牌，與一般證券交易規則相同，投資人只需備有證券帳戶即可在開盤交易時段自由買賣。與一般證券不同的是，ETF在上市之初就能進行信用交易，看好未來趨勢融資買進、看壞未來趨勢融券賣出，投資人能更有效的使用資金；另外，在許多國家的股市有平盤下不得放空的規定，ETF並未受到相關規則的限制。

2.成本低廉
一般傳統的基金是主動式的管理，需要頻繁地進行買賣，而ETF這種被動式管理的模式只需要依照指數進行投資組合的變動，使得交易成本較低，所收取的管理費也比主動式管理少了許多，更能省下一筆分析研究的費用。在交易稅上，ETF交易稅約莫千分之一，僅僅為股票交易稅千分之三的三分之一。
整體來說，我們只需要付出少許的費用，就能夠輕鬆的複製大盤指數的報酬，比起自行去組合大盤指數的成本實在是非常划算的。

3.資料透明化
全球各國所編制的指數成分權重等資訊皆有揭露，資料透明，而ETF本身所追蹤的標的即為指數，投資人只要上網便能夠查詢到成分股與其佔比，便能夠於投資過程更加精準地預測報酬率。

4.多樣化且資金需求較小
ETF連結的指數涵蓋各個國家、市場不同產業，範圍廣泛，提供多樣化的選擇，而不像股票或是其他金融商品可能因為國家不同、投資平台不足或是資金不夠而無法交易。另外，由於ETF交易方式與證券同，可用小額資金買進低單位數的一籃子股票或標的，讓投資人有更多使用資金的空間。

5.風險分散
因ETF的編制方式，投資人買進ETF就是擁有了一籃子股票，資金被分散在各個標的上，單一股票的漲跌波動，並不會對績效造成太大影響，有效降低個別公司所帶來的風險與投資組合的波動性，使投資人能夠處在安全的位置上。

6.作為市場上有效的避險工具
過去，期貨被視為一種長期的避險工具，但常遇到各種問題，像是每日平倉、結算、交易價差、交易成本等等。而ETF的本質是一籃子股票，可將其當作指數期貨，且多空操作沒有限制，透過ETF來進行避險，就不會遇到上述的到期日及轉倉的麻煩，提供投資人更多元的操作選擇。

談了這些關於ETF的優點，相信投資人對於投資ETF躍躍欲試；但是市場中沒有任何一項投資工具是安全無虞的，投資人還是必須注意投資ETF時所需承受的風險：

1.流動性風險
ETF為開放式基金，雖然投資人並未參與ETF增設與贖回的過程，但實際上基金單位會不斷浮動、定期調整增減來應對市場上的動態。流動性風險指的就是，當市場成交量不足或缺乏願意交易的對象，進而導致買進或賣出無法在理想的時間點完成的風險。

2.系統風險
系統風險又稱為市場風險、亦稱不可分散式風險，指的是歸因於某種因素，導致市場上的股票下跌，最終使投資人蒙受損失。投資人可利用投資策略搭配自己的投資組合，避免個別企業的風險；但是大環境變動所帶來的損失是無法趨避的，深深影響每一項投資工具。ETF亦暴露在這一類的風險當中。

3.匯率風險
匯率風險發生於跨國或是跨區域的投資上。當投資人選擇了海外的ETF，由於其屬於外幣計價的金融資產，務必要特別注意匯差上面的損益，有時候匯率的波動會造成獲利的減損。

4.追蹤差異與追蹤誤差
追蹤差異（Tracking Difference，簡稱TD），指在某一段時間內，ETF與其追蹤指數之間回報的差異；追蹤誤差（Tracking Error，簡稱TE），會量度ETF與其追蹤標的之間的一致性，並以回報的波幅顯示。以兩個例子解釋二者所代表的意含：某ETF的表現長期大幅度的劣於其追蹤的指數，但差距幅度穩定，可描述為這檔ETF追蹤差異TD大、追蹤誤差TE小；另一ETE的表現則是緊貼其追蹤的指數，但每一時間點的差距不穩定，則可描述為此ETF追蹤差異TD小、追蹤誤差TE大。

造成上述影響原因有二：一為交易費用，當基金發行商在購買標的成分的時候，需要付出交易稅及手續費，這些支出會被算進ETF的績效當中，造成與追蹤指數的偏離；另外則是前文提及之流動性問題，當市場上成交量低或缺伐交易對象時，基金發行商可能無法即時取得標的成分股而造成誤差。

金融市場中，投資金融商品報酬與風險並存，每一項投資工具都有它的好處與風險，本篇文章探討的是投資ETF時的優點與風險。最重要的是，投資人心中有一把尺，評量、評估自己能夠投資的工具、資金、可承受的風險程度與可承擔的損失後，再去對照市場上所能夠使用的投資工具，享受投資工具所帶來的好處之外，不能忽視投資可能造成的損失，定期研究檢視標的，並且注意投資標的是否有任何詭異的變動，才能夠掌握自己的財富不至於虧損。

在ETF.com中，提供給了投資人一些衡量ETF的方法，評分的方向主要分成了以下三項：

1. Efficiency(效能)：考量投資者持有ETF的相關成本和風險。
2. Tradability(可交易性)：此ETF在公開市場中，是否能夠進行公平的交易。
3. Fit(符合)：考量ETF與相對應的追蹤標的之間的相關性。

Efficiency描述的是ETF的成本以及風險，當中也有考量到ETF發行券商對商品的預期報酬。其最後的分數(0~100)會是所有考量項目的加權平均，對投資者影響較大的項目會有較高的權重。Tradability描述的是投資者在公開市場買賣基金時所產生的費用以及面對的不確定性，預期好的投資標的應具有足夠且穩定的交易量，以供有意願的投資者進行基金的買賣，並在價格上有一定的穩定性。在Fit的部分會從基金以及相對應市場基準(例如：黃金或是石油的價格)的歷史報酬來了解兩者之間的相關性，如此將幫助我們了解基金建構方法的準確性以及影響。

在這三個方向中，ETF.com分別會給予0到100的分數，其中Efficiency和Tradability都是在衡量投資者的成本，因此ETF額外將兩者的分數結合轉換為等第，計算方式為兩者的平均；Fit的分數則會單獨呈現，因為Fit是在告知投資者ETF與追蹤標的之間的相關性有多高。

接下來我們介紹兩個例子，分別是SPY和LQD。在ETF.com上SPY獲得了Efficiency 98、Tradability 99及Fit 97的分數，其中Efficiency和Tradability的平均取得了A級的等第，因此總體評價為A|97。LQD的三項評分為93、96及86，前兩項的平均分數同樣了獲得A級等第，總體評價便為A|86。

👉備註：本文授權轉載自睿富者

📢 立即加入凱基官方帳號 📢
⭐LINE凱基樂活投資人：https://goo.gl/SIzVsD

#大天使靈訊
#以下是囉嗦的前言
#每次都會打上哦
#看過可直接略過

【如何活化松果體】

晚上好🙆

和大家分享最近我訂閱的一個youtube頻道，內容所傳達的訊息都讓我深受啟發。有些是高靈的靈訊(來自靈魂的訊息)，有些則是大天使或是基督或是觀音等等。很不可思議吧？不過，我很喜歡巴夏所說的一段話：

💗❝重點不是這些訊息來自於誰，是否真的有外星人亦或高靈，重點在於這些「訊息」本身。這些訊息「是否是對你有幫助的，這才是重點。」❞

因此，在這裡邀請大家，用一個開放的心胸，來聽聽由大天使拉斐爾與大家分享的：『如何活化松果體 』。

∞∞∞∞∞∞∞∞∞∞∞∞∞∞∞∞∞∞∞∞∞∞∞∞∞

感謝John的無私有愛，願意把諮商獲得的訊息與大家分享，讓我們對於開啟第三眼有更深的視野與領悟…….

John的問題:

【親愛的大天使拉斐爾，請轉移這個具有光密碼印記的能量進入我的第三眼脈輪，讓祂們可以被充電，並完美的顯化在我的實相，同時又能提供新的洞見與理解融入揚升的程序之中，謝謝祢!】

《大天使拉斐爾：如何活化松果體 開啟第三眼》

親愛的朋友， 我是大天使拉斐爾，感謝你的信任， 願意召喚我來回答你的問題。 你是個十分聰明的存有， 總是憑著你內在的直覺，去相信你認為對你有益、 能夠有助你進步提升的方法與活動 。

在這裡我要恭喜你， 你有一個願意敞開、 願意信任、 願意相信的胸懷。 在如此優秀的條件之下， 你必定能與地球同步揚升， 你不僅推動了地球的進化， 也幫助你自身加入了揚升的行列與陣容。

你本身就具有極為敏感纖細的特質， 你並不完全是男性的能量， 你也具有溫柔體貼的女性特質。 總體來說你的女性能量是多過於男性能量的， 所以你很適合從事於需要用心、有耐心、 需要有著細膩心思的工作。

你祈求我能活化你的松果體、 打開你的第三眼來為你所用， 真是辛苦你了。 我們知道你有著想要服務大眾、造福人群的古道熱腸。 藉由重新開啟過往的記憶與知識庫，的確可以使你的直覺更加活躍與敏銳，使你生活中的疑難雜症迎刃而解，幫助你事半功倍的達到目標。

由於你的細心與用心，你喜歡善巧布局的活動。 比方說股票的投資買賣、 基金的佈局、期貨的買空賣空、 幣值的差價利益種種… 因為你的小聰明， 你耐心的觀察與偵測， 的確也讓你嚐到不少的甜頭， 獲得了不少的收益。人類的金錢遊戲並不違反宇宙法則的運作， 本來就可以藉由你們的智慧與努力來吸引金錢，不過要小心注意的是金錢的用途。

我們必須要提醒你， 今天你要求我們為你開啟內在之眼， 讓你能看到更長遠的未來， 能夠預測現在尚無法企及的局勢， 這出發點與動機， 值得你再三思考、 過濾篩選。 是為了滿足個人私慾？ 還是希望在擁有更多財富之後可以造福人群、 從事公益事業、 幫助更多貧窮困苦的人類同胞呢? 你的靈魂告訴我， 在這個部分你仍需要再提升、再躍進! 在理性思維上，你有著濟世助人的大願， 最深層的內在卻是盤算著以沽名釣譽的假象來滿足個人的企圖心與野心。

現階段你的第三眼已經相當活躍， 而內在之眼與肉眼的健康也息息相關。 如果你試著先照顧保養你的肉眼， 也可以間接滋養你的第三眼。 松果體的復甦， 則來自於你對大愛、 對較高善所許下的承諾與契約。 當你準備好想要開啟與生俱來的天賦與靈通去服務大愛與較高善， 你可以與靈魂溝通， 請祂指引你提升到這個層次，讓自己從小情小愛， 提升到大情大愛的頻率。如此不但能夠滿足喚醒松果體的願望， 還因此真正的貢獻了力量給地球、 給世界、 給全人類。

在接受你的召喚之後， 我會如你所願， 把綠光灌注在你的松果體與第三眼。 至於是否能夠開啟， 決定權操之於你的靈魂， 當你想要服務眾生的熱情足以感動你的靈魂， 你將發現， 逐步的你的直覺力與預知能力會更加順暢活躍， 記憶力越來越好， 肉眼也會越來越健康。

多喝水、 多曬太陽、多做適當的運動也有助於開啟第三眼與活化松果體。 時時讓心中充滿愛、 處處願意服務別人也能讓自己提升到較高的振動頻率， 這較高的振動頻率也即是第三眼開啟的頻率 。何時能夠開啟第三眼， 也根據你心輪的狀況得知。 當你的心輪煥發無比愛的光芒， 展露出對世人、對地球的關懷與愛心， 心輪的力量也可以啟動第三眼與其他的脈輪。

我們知道你是相當有愛心與同情心的人， 以此為出發點， 去培養把別人的需求放在你個人的需求之上的習慣， 你的心輪會因此更為擴展、 更有力量、 更能影響其他脈輪的啟動。

當你發現個人利益與國家社會利益相牴觸的時候， 就是你的靈魂在考驗測試你的時候。 如果你願意放下小我的私慾， 願意犧牲小我完成大我， 滿足團體大眾的利益， 這樣的思想與行為， 就能夠感動說服你的靈魂， 你已經具有開啟第三眼的權利。

若是你經常在小我與大我之間痛苦掙扎、 猶豫不決，開啟第三眼只會讓你衝動任性地為了滿足自己的欲求而濫用這神聖的公器， 並且有可能為你帶來生活的混亂與生命的毀滅。 因此我們要問你， 真的準備好要打開第三眼了嗎？你是否對自己足夠的誠實？ 你是否已經察覺明瞭自己內心真正的動機？

要知道你內在最深層的意念是無法欺瞞騙你的靈魂與我們天使的。我們知道你也一直在注意靈性上的自我提升與修行，我們很鼓勵你繼續往這方面去探索研究，只不過目前這探索與研究，效果卻是落在淺層的理性思維， 一旦進入現實生活真槍實彈的操演，小我的現實意識總是凌駕於你所有靈性思維之上， 所以要注意是否真的把靈性思維落實在日常生活中， 還是它們兩者其實是你走你的陽關道， 我過我的獨木橋呢？

每一個靈魂來到地球的最終目的，就是來學習付出你的愛、 貢獻你的愛，即使犧牲性命也在所不惜。 但是你們也經由付出愛、 貢獻愛來得到愛、吸收愛，獲得愛的灌溉。 因此修行不該只是獨善其身，更可貴的是要兼善天下。靈性的成長與提升不是用來炫耀自己的靈氣逼人或神通廣大， 而是經由自我的提升，採用靈性的智慧來解決生活在地球的種種困難、麻煩與危險。如何將靈性與物質做最平衡最完善的結合， 是需要你去用心探索與努力的。

經由我大天使拉斐爾以外力加持來打開你的第三眼還不是最方便的途徑。 最自然、最美麗、 最讓你有成就感、 最紮實的作為是藉由你內在煥發洋溢出來的愛，吸引更多的愛進入你的生命，讓豐沛的愛來潤養你身心靈的各個層面， 讓自己成為愛、 成為光!

到那個時候，不僅只有松果體或眉心輪，你身體靈魂的各個脈輪也會如同含苞待放的花朵燦爛盛開， 自動提供你需要的所有資源。 你擁有愛的智慧並陶醉於共享愛的美妙，你不會侷限於獨佔， 而樂於與全人類分享以達到最高善的振動頻率。 這是在地球三度空間裡，開啟你們的神性天賦最意義非凡、最神聖偉大的真、善、 美與愛。

也即是說，當你不自私，你願意利人利他，那麼你終將因此利己。你的靈魂、我們天使與最高的上主，將給予你極高的評價，為你鼓掌喝采！ 因為你在人世間創造了更多的愛與奇蹟， 突破了人類限制性的思想與狹窄自私的習性，你完成了不可能的任務！

因此我親愛的朋友，我大天拉斐爾在此給予你最高的期待， 你絕對具有無比的潛能與實力，你絕對可以成為在這物質空間顯化大愛的英雄，在這趟彰顯大愛來迎接最高靈性的地球旅程， 將會是你最大的收穫與成就!

我親愛的朋友，只要你能夠克服自私的心態， 樂意與他人共享，你會因此更容易心想事成，這將會是你來地球這一趟的最高榮譽與功勳，我們深刻的祝福你，加油! 在往後的人生道途中，如果你遭遇窒礙難行、不知所措的困境，歡迎你召喚我們大天使來助你一臂之力，這是我們的榮幸， 我們很樂意為你服務!!

感謝你問了如此殊勝有意義的問題， 當你召喚我大天使拉斐爾的名字，我必定臨在！ 只要你經常召喚我， 我會引導你走在正確的道途上， 當你以你的大愛影響許多人類的時候， 你將會滿足於更高次元愛的能量，深刻的給予你祝福， 期待與你再次相聚， 我是大天使拉斐爾， 我們下次見!