[爆卦]凱基定期定額設定是什麼?優點缺點精華區懶人包

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凱基定期定額設定 在 林凱鈞 Instagram 的精選貼文

2020-12-14 14:17:20

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  • 凱基定期定額設定 在 基金V怪客 Facebook 的最佳貼文

    2021-09-13 15:55:50
    有 84 人按讚

    #鉅亨買基金第五屆基金狂歡節
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  • 凱基定期定額設定 在 謝金河 投資理財 Facebook 的精選貼文

    2020-10-05 14:25:30
    有 100 人按讚


    投資新視野

    掌握台股趨勢

    2020年開始新冠肺炎疫情蔓延,引爆全球股市重挫,全球經濟更是遭受嚴重衝擊,各國政府為了挽救經濟,大動作推出各種刺激措施,紛紛祭出大規模量化寬鬆(QE)貨幣政策,帶動資金狂潮來襲。

    然而,投資方式百百種,目前市場上除股票之外,另外還包含期貨及定期定額投資ETF等方式,在市場資金充沛的背景下,投資人如何選擇適合的投資方式甚為重要。

    與此同時,臺灣證券交易所為市場加入零股交易制度,相信在股市日趨蓬勃、投資理財商品多元化的同時,零股交易新制度的上線可望帶給投資人更加彈性的理財模式,投資新視野-盤中零股交易教戰守則,掌握台股趨勢」,並將貴公司主題設定為搭配零股交易、適合小資族交易的個股投資,值得投資人深入了解。

    時間:2020.10.6(二)晚間19:00-21:00

    地點:台大醫院國際會議中心/台北市中正區徐州路2號1樓(R101)

    講者/講題:
    黃昭棠、元大投信總經理/ETF投資關鍵趨勢
    劉貞佑、台灣證交所交易部專員/盤中零股交易投資法則
    林致彬、群益期貨顧問事業部主管業務協理/小資族必學股票期貨交易心法
    謝金河、先探投資週刊社長/綜觀全球經濟

    時間:2020.11.13(五)下午14:30-16:30

    地點:台中長榮桂冠酒店/台中市西屯區台灣大道二段666號(長榮一廳)

    講者/講題:
    邱鉦淵、元大投信指數暨量化投資事業群專業經理/ETF投資關鍵密碼
    劉貞佑、台灣證交所交易部專員/盤中零股交易投資法則
    陳昱宏、元大期貨研究顧問部資深協理/小資族必學股票期貨交易心法
    黃啟乙、先探投資週刊總主筆/2020台股投資趨勢

    時間:2020.10.16(五)下午14:30-16:30

    地點:高雄漢來飯店/高雄市前金區成功一路266號(金鳳廳9樓)

    講者/講題:
    林良一、元大投信指數暨量化投資事業群基金經理/ETF投資關鍵密碼
    劉貞佑、台灣證交所交易部專員/盤中零股交易投資法則
    許庭禎、凱基期貨研究部副總經理/小資族必學股票期貨交易心法
    黃啟乙、先探投資週刊總主筆/2020台股投資趨勢

    線上報名:http://weekly.invest.com.tw/edm/20200915_01NAP/index.html
    電話報名:02-2551-2561#241、294

  • 凱基定期定額設定 在 謝金河 投資理財 Facebook 的最讚貼文

    2020-10-05 14:25:30
    有 99 人按讚

    投資新視野

    掌握台股趨勢

    2020年開始新冠肺炎疫情蔓延,引爆全球股市重挫,全球經濟更是遭受嚴重衝擊,各國政府為了挽救經濟,大動作推出各種刺激措施,紛紛祭出大規模量化寬鬆(QE)貨幣政策,帶動資金狂潮來襲。

    然而,投資方式百百種,目前市場上除股票之外,另外還包含期貨及定期定額投資ETF等方式,在市場資金充沛的背景下,投資人如何選擇適合的投資方式甚為重要。

    與此同時,臺灣證券交易所為市場加入零股交易制度,相信在股市日趨蓬勃、投資理財商品多元化的同時,零股交易新制度的上線可望帶給投資人更加彈性的理財模式,投資新視野-盤中零股交易教戰守則,掌握台股趨勢」,並將貴公司主題設定為搭配零股交易、適合小資族交易的個股投資,值得投資人深入了解。

    時間:2020.10.6(二)晚間19:00-21:00

    地點:台大醫院國際會議中心/台北市中正區徐州路2號1樓(R101)

    講者/講題:
    黃昭棠、元大投信總經理/ETF投資關鍵趨勢
    劉貞佑、台灣證交所交易部專員/盤中零股交易投資法則
    林致彬、群益期貨顧問事業部主管業務協理/小資族必學股票期貨交易心法
    謝金河、先探投資週刊社長/綜觀全球經濟

    時間:2020.11.13(五)下午14:30-16:30

    地點:台中長榮桂冠酒店/台中市西屯區台灣大道二段666號(長榮一廳)

    講者/講題:
    邱鉦淵、元大投信指數暨量化投資事業群專業經理/ETF投資關鍵密碼
    劉貞佑、台灣證交所交易部專員/盤中零股交易投資法則
    陳昱宏、元大期貨研究顧問部資深協理/小資族必學股票期貨交易心法
    黃啟乙、先探投資週刊總主筆/2020台股投資趨勢

    時間:2020.10.16(五)下午14:30-16:30

    地點:高雄漢來飯店/高雄市前金區成功一路266號(金鳳廳9樓)

    講者/講題:
    林良一、元大投信指數暨量化投資事業群基金經理/ETF投資關鍵密碼
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    黃啟乙、先探投資週刊總主筆/2020台股投資趨勢

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  • 凱基定期定額設定 在 SHIN LI Youtube 的精選貼文

    2021-09-17 19:30:09

    #信用卡 #信用卡推薦 #Cube卡
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    很多人不斷敲碗的影片終於來了🎉
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    這張信用卡的特色就是可以自由切換方案 多卡合一
    每個方案在指定通路都可以享有3%以上的回饋
    重點是回饋無上限!最高可以享有9%的回饋無上限
    所以如果最近還有在尋找一張下半年的主力卡
    國泰Cube卡會是一個不錯的選擇👍

    國泰CUBE卡|https://lihi1.cc/9MbJF
    樂饗購
    📌一般通路0.3% / 指定通路3%
    ・線上餐飲平台(EZTABLE)、外送(Uber Eats、foodpanda)、全球餐飲、指定藥妝(康是美、寶雅)、指定服飾品牌(Uniqlo、無印良品)、國內百貨公司(基本上喊得出名字的都有)
    ✨10/31前部分指定通路再享額外加碼
    📌遠東SOGO享7%
    📌EZTABLE9%
    ・包含6%小樹點(信用卡)+3%EZCASH,EZ CASH加碼每月限量1,000名
    📌康是美9%
    *小補充:「全球餐飲」認列之餐廳,不包含飯店/酒店/旅館/KTV/賣場(如家樂福)所設立之餐廳、夜總會、菸酒販賣商以及透過小額支付收費之連鎖速食店(如:麥當勞、肯德基...)。若符合上述條件後仍有疑義,再依收單機構所設定登錄之餐廳分類代碼(MCC code為5811、5812、5813、5814)為判斷依據。倘因該特約商店登錄於收單機構之代碼與其營業項目不相符,導致未能正確判斷,消費則不列入本回饋計算。

    玩數位
    📌符合條件一般通路1% / 指定通路3%
    ・網購|蝦皮購物、momo購物網、PChome、Yahoo、Amazon、淘寶
    ・數位平台|Netflix、Spotify、Apple媒體服務...
    🔺9/30前蝦皮購物消費可以享有5%小樹點(信用卡)+2%蝦幣,回饋無上限

    趣旅行
    📌一般通路0.3% / 指定通路3%
    ・叫車平台(台灣大車隊、LINE Taxi)、國內租車(格上、中租)、全球航空、住宿、訂房旅遊平台(Agoda、Airbnb)、指定旅行社、指定遊樂區
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    ・6%小樹點(信用卡)+3%輸入指定序號享有的乘車優惠
    A. 3%乘車優惠:於Uber 網際網路系統綁定 CUBE信用卡,並輸入指定優惠序號『CUBER2021』,立即享有車資折抵3%回饋。
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    💡網購信用卡💡
    新光寰宇現金卡|https://pse.is/3njl68 (行動支付11%)
    彰銀My購卡|https://pse.is/3jxabx (指定網購11%)
    中信英雄聯盟卡|https://ctbc.tw/Ejj7ka (指定通路/網購10%)
    永豐幣倍卡| https://shinli.pse.is/N4YCD (指定行動支付6%)
    永豐JCB|https://shinli.pse.is/N4YCD (網購6%)
    玉山Ubear |https://pse.is/KXJWW (網購/行動支付3.8%)
    玉山Pi錢包|https://shinli.pse.is/PSTRY (PCHome 5%回饋無上限)
    GOGO卡| https://shinli.pse.is/V29G4 (週六行動支付/網購6%)
    富邦momo|https://shinli.pse.is/RBJNF (網購3回饋無上限)
    樂天信用卡|https://shinli.pse.is/EUV7G (網購10%)

    💡外送信用卡💡
    中信英雄聯盟卡|https://ctbc.tw/Ejj7ka (外送/網購10%)
    永豐三井聯名卡|https://shinli.pse.is/N4YCD (餐廳/外送10%)

    💡一般消費信用卡💡
    永豐Sport卡|https://shinli.pse.is/N4YCD (無腦3%現金回饋)
    永豐幣倍卡| https://shinli.pse.is/N4YCD (無腦3% / 指定行動支付6%)
    富邦J卡|https://shinli.pse.is/U8UWP (新戶3.5%無上限)
    花旗現金回饋PLUS鈦金卡|https://pse.is/3al9qa (指定通路10%)
    台新玫瑰Giving卡|https://pse.is/3cjgtb (假日3%)
    聯邦賴點卡|https://pse.is/3b4lj5 (國內2%/LINE Pay7%)
    星展ECO永續卡|https://shinli.pse.is/RNHW6 (國內無腦3%)
    FlyGo卡| https://shinli.pse.is/UTMAF (高鐵/加油5%)
    匯豐現金回饋卡|https://shinli.pse.is/UYRCA (國內1.22%/海外2.22%)
    匯豐匯鑽卡|https://pse.is/3aemhy (指定通路最高6%)

    💡行動支付信用卡💡
    永豐幣倍卡| https://shinli.pse.is/N4YCD (指定行動支付6%)
    台新街口聯名卡 |https://shinli.pse.is/V29G4 (指定通路最高11%)
    GOGO卡| https://shinli.pse.is/V29G4 (行動支付/網購6%)
    凱基魔Buy卡|https://shinli.pse.is/3amq3r (指定行動支付享8%)
    花旗現金回饋PLUS鈦金卡|https://pse.is/3al9qa (指定行動支付10%)


    💡里程信用卡💡
    匯豐旅人-輕旅卡|https://shinli.pse.is/TRNK2
    匯豐旅人-御璽卡|https://shinli.pse.is/UYM33
    匯豐旅人-無限卡|https://shinli.pse.is/SWY28
    玉山Only|https://pse.is/J668L (最高5.2%回饋)

    💡高活儲網銀專區💡
    Richart |https://pse.is/3dblru (1.2%活存利息)
    王道銀行|https://pse.is/KGYJB (享100現金回饋)
    iLeo|https://pse.is/H4H8E (72萬1.2%超高活存利息)
    遠銀Bankee|https://pse.is/FDDA4 (2.6%活存利息)
    樂天純網銀|RI9HCV (透過推薦碼註冊享100) OU數位帳戶|https://pse.is/3exmtb (20萬以內1.85%)

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  • 凱基定期定額設定 在 SHIN LI Youtube 的最讚貼文

    2021-09-07 19:30:18

    #Richart #數位帳戶 #信用卡
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    00:00 Richart殞落?數位帳戶的興衰史
    00:47 2016數位帳戶的元年
    01:35 2017年 各銀行陸續推出數位帳戶
    02:57 2018年 各家數位帳戶急速成長
    03:52 2019年 高活存數位帳戶陸續登場
    06:02 2020年 Richat不再獨大市場、占比下降
    07:40 2021年 Richat調整優惠 用戶出走
    09:02 Richat回饋更改回顧
    11:15 結語

    Richart
    成立時間 2016年4月

    2016年Q4
    數位帳戶總開戶數8萬
    Richart佔了4.1萬 約50%
    SnY 2.4萬 約30%
    Richart 100萬以內1%
    ・每月從他行單筆轉入2萬/設定ACH每月自動轉入2萬
    *新開戶享500元
    GOGO卡
    一般消費1.5%
    指定通路 3.5%
    ・加碼2.5%每月上限500
    🔺以活存高利率+刷卡高回饋搶攻市場,鎖定20-35歲的族群

    2017年Q4
    總開戶數39萬
    Richart佔了17.2萬約 44%
    王道銀行 7.2萬 約18%
    華南SnY 5.6萬 14%
    國泰KOKO 4.2萬 10%

    📌Richart 100萬以內1%
    ・每月從他行單筆轉入2萬/設定ACH每月自動轉入2萬
    *新開戶享500元
    GOGO卡
    📌一般消費1.5%
    📌指定通路 3.5%
    ・加碼2.5%每月上限500
    🔺以活存高利率+刷卡高回饋搶攻市場,鎖定20-35歲的族群

    王道銀行
    簽帳金融卡優惠高
    📌國內1.5%/國外2.3%
    *開戶享588
    📌階梯式利率最高1.8%
    ・10-30萬享1.8%

    國泰KOKO
    📌跨轉/跨提各50次
    📌KOKO icash combo卡指定通路5%
    ・這時候沒有低消
    ・直接變成網購神卡

    2018年Q4
    總開戶數150萬 成長380%
    Richart 77萬 51%. 成長450%
    王道 31萬20% 成長430%
    KOKO 24萬16%
    SnY 7萬4%
    *王道銀行急速成長
    *數位帳戶急速成長

    RIchart/王道銀行優惠沒有調整 - 當時拍了影片
    這兩個數位帳戶當時真的稱霸全台
    https://www.youtube.com/watch?v=DVf02rjcNz0
    KOKO當時優惠也沒更改
    這時可為數位帳戶元年

    2019年 Q4
    總開戶數338萬 成長225%
    Richart 179萬53% 成長230%
    國泰KOKO 46萬 13% 成長190%
    王道 42萬 12% 成長130%
    大戶 22萬 6%
    iLeo 13萬 3%
    *大戶、ILEO登場

    Richart 活存範圍調降
    📌符合條件50萬1%
    ・每月從他行單筆轉入2萬/設定ACH每月自動轉入2萬
    *新開戶享300元
    GOGO卡暫時還沒更改

    王道回饋調降
    📌國內 1.3% 海外1.8%
    ・上限每月各為1000元超過則以1%計算
    ・ 當月與銀行資產往來平均達5萬
    📌新戶10萬以下1.2%
    *開戶享200元

    KOKO信用卡回饋調降
    📌指定通路5%
    ・新增5,000元低消門檻

    永豐大戶
    📌100萬1.1%
    ・零條件、門檻
    大戶信用卡
    📌國內2%/國外3%/指定通路7%
    ・現金回饋無上限
    🔺現金回饋無上限最高門檻

    iLeo
    📌12萬1.2%

    2020年Q4
    總開戶數646萬 成長190%
    Richart 236萬36% 成長130%
    KOKO 96萬14% 成長200%
    永豐 66萬 10% 成長300%
    王道 45萬6% 成長7%
    iLeo 45萬6% 成長340%
    🔺Richart不再獨大,王道成長停滯

    Richart
    📌符合條件50萬1%
    ・每月從他行單筆轉入2萬/設定ACH每月自動轉入2萬
    📌3/25活存範圍由50萬下降到30萬
    *開戶100
    GOGO卡7月過後回饋調整
    📌一般通路 1%
    📌指定通路 3%
    -加碼2.5%每月上限500
    📌行動支付/週六網購 6%
    -加碼3%每「季」上限500
    -行動支付👉LINE Pay / 街口 / Pi錢包 / 卡得利錢包
    -週六網購👉momo / 蝦皮 / PChome

    永豐大戶
    📌100萬1.1%
    ・零條件、門檻
    📌下半年調整成50萬1.1%
    永豐大戶信用卡
    📌回饋上限從無上限調整成1,500元

    國泰KOKO
    📌第四季調整成跨轉50次、跨提15次

    王道銀行
    📌30萬以內1.68% 3個月 (短期優惠)
    *開戶享100 (調降)

    iLeo
    📌下半年推出夢想帳戶最高72萬1.2%


    🔺其他銀行優惠沒大更改

    2021年Q2
    總開戶數 831萬 成長128%
    Richart 259萬 30% 成長9%
    KOKO 127萬15% 成長132%
    大戶 89萬 10%
    iLeo 64萬 7%
    王道46萬 5%

    Richart
    📌4月更改調降,30萬符合條件享有1.2%,不利於舊戶
    *開戶100
    GOGO卡
    📌新增低消5,000

    永豐大戶
    📌改為等級制大戶等級才享有50萬1.1%
    大戶信用卡
    📌大戶等級回饋上限較高

    🔺數位帳戶優惠陸續縮水,尤其Richart縮水最嚴重


    RIchart的改變
    數位帳戶龍頭,活儲高+信用卡回饋高+APP操作很方便又快速+吉祥物可愛→深深打中年輕族群
    📌從100萬 - 50萬 - 30萬 - 符合條件30萬
    ・最後讓舊戶感到不受重視,讓很多舊有戶轉而申辦其他數位帳戶
    📌信用卡回饋也從原本單純的指定通路3.5%
    ・到條件日漸複雜的指定通路6%,下半年新增低消條款
    🔺調降固然可惜,但不在意舊戶的感受往往會讓用戶感到失望
    🔺Richart用戶數真的太高,所以調整是必然,因為成本比起其他數位帳戶高出了好幾倍
    🔺雖然慢慢調降,但有感受到他們還是有想要保持高回饋,所以才會利用新增條件的方式
    🔺好聚好散,我還是很喜歡Richart


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  • 凱基定期定額設定 在 SHIN LI Youtube 的最讚貼文

    2021-07-22 19:30:02

    #被動收入 #增加收入 #無痛存錢
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    ❗️影片未經同意請勿任意轉載、二次搬運、寫成新聞稿
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    📖我的理財書《25歲存到100萬》|https://pse.is/38zezq

    00:00 2年內存到100萬的理財規劃
    01:07 我的存錢方法,比例原則+分帳戶
    02:35 消費規劃,如何省錢
    04:10 收入大公開,Youtube的收益、業配收入、被動收入
    07:03 投資大公開,投報率、股票標的
    08:22 存到200萬的心得,我真的很幸運


    【理財規劃】
    「維持433法則」
    40% 投資 / 30%消費 / 30%儲蓄
    但是只要我的消費帳戶中有5萬,我就不會存錢
    所以有時候會變成 「55法則」
    50%投資 / 50%儲蓄

    主要儲蓄帳戶 Bankee 2.6%
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    主要消費帳戶 Richart 1.2%
    Richart |https://pse.is/3dblru (1.2%活存利息)
    投資帳戶 永豐大戶 1.1% 、中國信託
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    【消費】
    如果不包含投資的刷卡費用
    卡費平均每個月大概都是落在1萬以內
    我的房子每月8,500
    基本上消費一個月都控制在2萬以內

    「很少在用現金消費,所以可以透過信用卡卡費了解開銷」
    消費準則 → 能用行動支付就不刷卡,可以刷卡就不用現金
    繳稅、繳費都透過行動支付拿回饋

    平常最大的開銷→「吃」,疫情期間在家煮比較省錢
    再透過信用卡,每個月幫自己省錢
    幣倍卡9%現金回饋很夠用,每月10,000可以省下900元
    外送中信英雄聯盟卡 10% ,3,000以內可以省下300元
    最主力的兩張卡

    *但我不否認我在這中間的過程非常的「自律」,並沒有花錢買不需要的東西,最主要是在理財的過程認清的自己的消費原則
    *收入提高,懂的省錢也很重要,不要省小錢花大錢
    *可以去估算自己的時間價值,去思考怎樣的方式機會成本最低,昂貴不代表奢侈、便宜也不代表節省

    【收入】
    主要收入 → 業配+Youtube收益
    平均每月收入約5萬-7萬

    額外收入
    1.利息 → 一年大概2萬 Bankee2.6% + 大戶1.1%
    2.演講 → 每月多2,000 - 5,000 不等,給現金所以現金都用這邊就很夠
    3.聯盟行銷
    → 推薦信用卡,回饋刷卡金、點數,很多時候再消費並沒有真的花到錢 ex.永豐回饋刷卡金 、賴點卡/J卡回饋LINE POINTS
    這也是為什麼有時候消費帳戶幾乎沒有花到錢的原因
    平均每個月大概會有3,000-8,000不等
    4.版稅 → 目前3刷,但目前還不確定會拿到多少

    額外收入一年可以得到 利息2萬 + 演講中位數3,500 * 12 = 42,000 + 聯盟行銷中位數5,500 * 12 = 66,000 = 128,000元
    每月大概多1萬

    所以每月收入平均下來大概是7萬元

    我的收入確實是比上班族好一些的,所以我存錢的速度其實相對來說比較快
    我也很幸運,也很謝謝有大家的支持

    之前影片分享我大概每年存80%的收入,所以平均每年可以存超過60萬元
    如果以2年存到100萬計算,每個月最少要存4.1萬
    當初設定這個目標之後,我就很努力地增加自己的收入
    也開始每兩天更新一支影片,嘗試其他多元的收入方式

    *增加收入是讓存款速度變快的最主要方式,我也有跟大家分享我所擁有的被動收入
    *因為我不知道我能夠拍多久,所以我嘗試不同的方式,最近也認真在寫部落格,希望未來能夠成為收入的來源之一
    *我的生活很無聊,拍片、剪片、讀書、運動
    但我真的很推薦大家組讀書會,認識比自己厲害的人,你會有很多不同的靈感與激勵

    【投資的部分】
    目前最主要的投資金額大約為50萬左右
    單股買進的約45萬,定期定額大概5萬
    單股買進投報率目前是20%,所以資產大概是55萬
    定期定額的部分大約是10%左右,所以大概是5.5萬

    比較保守,ETF、金融股還有其他一些自己小額買進的不同股票
    因為經歷過去年3月的下跌,這次的股災就比較沒有波瀾
    也不會去碰自己不懂的股票,像是生技股
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    GOGO卡| http://comparegroup.go2cloud.org/SH1ju (行動支付/網購6%)
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