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小故事系列-PART 4
《5G ETF 研究心得分享》
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這系列，打算與先生一起共同創作，將我們平凡的所見所聞寫成小故事，或許對你有啟發跟共鳴♥️
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今天是先生的分享。
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00876元大未來關鍵科技 基本資料分析
🔅接觸ETF緣由...
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小故事系列-PART 4
《5G ETF 研究心得分享》
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這系列，打算與先生一起共同創作，將我們平凡的所見所聞寫成小故事，或許對你有啟發跟共鳴♥️
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今天是先生的分享。
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00876元大未來關鍵科技 基本資料分析
🔅接觸ETF緣由🔅
太太6/4接到券商股票營業員電話&訊息，通知有一檔ETF從6/10開始募集。
標的是近來最夯的5G概念股，營業員還提供免申購手續費(大約1%)的優惠。
聽到有「優惠」以及「5G」關鍵字，使我產生了興趣。
現階段5G相關產業趨勢明確，在疫情逐漸解封、國際熱錢席捲下，5G很高機會搭上這股熱潮。
再搭配ETF特性，分散全球各式5G相關公司。
加上ETF相較個股更平易近人的價格，蠻適合小資族從事定期定額的懶人投資法，於是我對這檔ETF做了一些基本資料分析。
🔅ETF基本資料搜尋方法🔅
從營業員處問到，ETF簡稱「元大未來關鍵科技」，代碼「00876」。
通常ETF名稱都會包含投信公司名稱
ex.元大台灣50、富邦VIX等
所以「元大未來關鍵科技」在「元大投信」的網站就會有該檔ETF資訊。
每檔ETF資訊都可由各投信公司網站查詢。
🔸募集階段：在投信網站上會列示該檔ETF基本資料、公開說明書、產品DM及申購管道
🔸募集完成後在網站上也會揭露該檔ETF的基金月報、基金淨值、基金資產配置、基金配息等資訊，
總之，想了解ETF最快的方式就是去逛逛發行ETF的投信公司網站。
🔅公開說明書揭露重點🔅
公開說明書中有許多資訊，
列舉幾項我自己覺得比較重要來分享。
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※基金類型
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指數股票型，意思是擇定一項指數，了解指數是在追蹤那些股票，用基金資產去投資指數涵蓋的股票們，使基金資產的漲跌與指數有高度連動效果。
「00876」追蹤的是「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」，簡單說就是追蹤全球5G產業之龍頭或知名公司的股票；
元大台灣50也是指數股票型ETF，「0050」追蹤的是「富時台灣證交所台灣50指數」。
❗注意：
「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」組成含國外股票，基金資產會受全球政經環境及外幣匯兌損益影響。
而「0050」投資股票皆為台灣公司，兩者的波動程度就有所不同。
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※經理費
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是指每年付給投信公司的經理報酬，按每年基金淨資產價值一定%數計算。
支付方式直接由基金資產中扣除，故基金淨值會降低，ETF的價格會被拉低。
「00876」是每年0.90%
「0050」是每年0.32%
❗注意：這兩檔的經理費差了快3倍。
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※保管費
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是指每年付給投信公司的基金保管費用，按每年基金淨資產價值一定%數計算。
支付方式直接由基金資產中扣除，故ETF的價格也會下降。
「00876」是每年0.23%
「0050」是每年0.035%
❗注意：這兩檔的保管費差了快6.5倍。
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※股利政策
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「00876」會將取得的股利繼續投入基金資產中投資，不會分配給投資人
「0050」每年會分配股利給投資人
❗注意：
這點見仁見智，但購買前必須了解這檔ETF的股利政策。
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🔅結論🔅
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※指數類型
「00876」追蹤的是全球股票。
優點：是完整度高不會偏重某些國家。
缺點：是每個國家政經環境都不同，以外幣投資時會有匯兌損益風險。
我個人對於其他國家不了解的公司還是會心存疑慮，資訊傳遞的不即時及時差問題，基金資產反應的速度沒那麼快，對於投資人來說會增加更多不確定性。
※經理費&保管費
「00876」費用每年為1.13%
「0050」費用每年為0.355%
同樣都是指數股票型ETF，兩者總費用率差了3.18倍
我不太了解費用率差異背後的原因，或許操作國外股票風險較大成本較高吧！
這個交給各位判斷，我作為一個小散戶在意的是投報率，費用高3.18倍，那報酬率有3.18倍嗎?
可能有/可能沒有，以我小散戶資金有限下，我可能會多一些思考。
※股利政策
「00876」不配息給投資人。
羊毛出在羊身上，股利也就是左口袋拿到右口袋，我自己對於配息這點倒是沒那麼在意，但對希望有固定現金流入的投資人這點倒是非常重要。
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以上是我的分享，歡迎跟我多分享你的看法。
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[說明] *本基金配息可能由基金的收益平準金中支付。任何涉及由收益平準金支出的部份可能導致原始投資金額減損。收益平準金係指本基金成立日起，計算日之每日受益權單位淨資產價值中，相當於原受益人可分配之收益金額。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。 註1：本基金持股之股利配發時間及金額視各別企業而定。主要來自於「高股息優質龍頭」企業發放的現金股利於累積一段期間後，分為12個月，每月分配給投資人。另每月之收益分配係以本基金B類型受益權單位投資於中華民國境內所得之現金股利、利息收入、已實現股票股利、子基金收益分配及收益平準金等收入扣除應負擔之費用後之可分配收益且不需扣除已實現及未實現之資本損失，每月收益分配金額不必然相同。 註2：資本利得年分配係以本基金B類型受益權單位投資於中華民國境內所得之已實現資本利得扣除資本損失(包括已實現及未實現之資本損失)，並扣除應負擔之費用後之可分配收益。 經理公司認為有必要(如市況變化足以對相關基金造成影響)可適時調整收益分配金額，惟本基金B類型受益權單位可分配收益，於經理公司決定收益分配金額後，若有未分配收益得累積併入以後之可分配收益。
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