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小故事系列-PART 4
《5G ETF 研究心得分享》
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這系列,打算與先生一起共同創作,將我們平凡的所見所聞寫成小故事,或許對你有啟發跟共鳴♥️
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今天是先生的分享。
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00876元大未來關鍵科技 基本資料分析
🔅接觸ETF緣由...
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小故事系列-PART 4
《5G ETF 研究心得分享》
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這系列,打算與先生一起共同創作,將我們平凡的所見所聞寫成小故事,或許對你有啟發跟共鳴♥️
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今天是先生的分享。
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00876元大未來關鍵科技 基本資料分析
🔅接觸ETF緣由🔅
太太6/4接到券商股票營業員電話&訊息,通知有一檔ETF從6/10開始募集。
標的是近來最夯的5G概念股,營業員還提供免申購手續費(大約1%)的優惠。
聽到有「優惠」以及「5G」關鍵字,使我產生了興趣。
現階段5G相關產業趨勢明確,在疫情逐漸解封、國際熱錢席捲下,5G很高機會搭上這股熱潮。
再搭配ETF特性,分散全球各式5G相關公司。
加上ETF相較個股更平易近人的價格,蠻適合小資族從事定期定額的懶人投資法,於是我對這檔ETF做了一些基本資料分析。
🔅ETF基本資料搜尋方法🔅
從營業員處問到,ETF簡稱「元大未來關鍵科技」,代碼「00876」。
通常ETF名稱都會包含投信公司名稱
ex.元大台灣50、富邦VIX等
所以「元大未來關鍵科技」在「元大投信」的網站就會有該檔ETF資訊。
每檔ETF資訊都可由各投信公司網站查詢。
🔸募集階段:在投信網站上會列示該檔ETF基本資料、公開說明書、產品DM及申購管道
🔸募集完成後在網站上也會揭露該檔ETF的基金月報、基金淨值、基金資產配置、基金配息等資訊,
總之,想了解ETF最快的方式就是去逛逛發行ETF的投信公司網站。
🔅公開說明書揭露重點🔅
公開說明書中有許多資訊,
列舉幾項我自己覺得比較重要來分享。
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※基金類型
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指數股票型,意思是擇定一項指數,了解指數是在追蹤那些股票,用基金資產去投資指數涵蓋的股票們,使基金資產的漲跌與指數有高度連動效果。
「00876」追蹤的是「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」,簡單說就是追蹤全球5G產業之龍頭或知名公司的股票;
元大台灣50也是指數股票型ETF,「0050」追蹤的是「富時台灣證交所台灣50指數」。
❗注意:
「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」組成含國外股票,基金資產會受全球政經環境及外幣匯兌損益影響。
而「0050」投資股票皆為台灣公司,兩者的波動程度就有所不同。
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※經理費
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是指每年付給投信公司的經理報酬,按每年基金淨資產價值一定%數計算。
支付方式直接由基金資產中扣除,故基金淨值會降低,ETF的價格會被拉低。
「00876」是每年0.90%
「0050」是每年0.32%
❗注意:這兩檔的經理費差了快3倍。
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※保管費
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是指每年付給投信公司的基金保管費用,按每年基金淨資產價值一定%數計算。
支付方式直接由基金資產中扣除,故ETF的價格也會下降。
「00876」是每年0.23%
「0050」是每年0.035%
❗注意:這兩檔的保管費差了快6.5倍。
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※股利政策
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「00876」會將取得的股利繼續投入基金資產中投資,不會分配給投資人
「0050」每年會分配股利給投資人
❗注意:
這點見仁見智,但購買前必須了解這檔ETF的股利政策。
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🔅結論🔅
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※指數類型
「00876」追蹤的是全球股票。
優點:是完整度高不會偏重某些國家。
缺點:是每個國家政經環境都不同,以外幣投資時會有匯兌損益風險。
我個人對於其他國家不了解的公司還是會心存疑慮,資訊傳遞的不即時及時差問題,基金資產反應的速度沒那麼快,對於投資人來說會增加更多不確定性。
※經理費&保管費
「00876」費用每年為1.13%
「0050」費用每年為0.355%
同樣都是指數股票型ETF,兩者總費用率差了3.18倍
我不太了解費用率差異背後的原因,或許操作國外股票風險較大成本較高吧!
這個交給各位判斷,我作為一個小散戶在意的是投報率,費用高3.18倍,那報酬率有3.18倍嗎?
可能有/可能沒有,以我小散戶資金有限下,我可能會多一些思考。
※股利政策
「00876」不配息給投資人。
羊毛出在羊身上,股利也就是左口袋拿到右口袋,我自己對於配息這點倒是沒那麼在意,但對希望有固定現金流入的投資人這點倒是非常重要。
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#5g #ETF #股利 #基金 #0050 #00876
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繼國民ETF元大台灣50(0050)在7月火速填息後,同樣擁有高人氣的「國泰台灣5G+ ETF」(00881)、「國泰永續高股息ETF」(00878)都將在8月進行配息,前者配發股利0.54元,以7月30日淨值17.89元計算,年化配息率6.04% ;後者配發股利0.3元,以7月30日淨值18.24元計算,年化配息率6.58%…👇👇👇https://bit.ly/3xkIoCJ
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「國泰台灣 5G+ ETF」、「國泰永續高股息 ETF」將在 8 月配息,你是其中一位受益人嗎?
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【 商周財富網 >>想參與台股漲勢,新手該選ETF還是基金?嚴選12檔台股基金,逾半數績效狂贏0050!】
台股這波史無前例的大牛市,讓股海中不少標的也開始跟著水漲船高,除了與大盤連動性高、價格在去(2020)年早已破百元的元大台灣50(0050)ETF外,不少台股基金在淨值上,也有非常顯著的上揚,紛紛突破百元關卡。
不過令人好奇的是,「百元俱樂部」的基金成員們,在短中長期(1年、5年、10年)的報酬表現會是如何?和0050 ETF相比,又有多少人能夠勝出呢?...👇👇👇
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