為什麼這篇債券ETF 比較鄉民發文收入到精華區：因為在債券ETF 比較這個討論話題中，有許多相關的文章在討論，這篇最有參考價值！作者Zeal315 (做好每一個細節)看板Fund標題Re: [問題] 債券基金與債券ETF比較?時...
債券ETF 比較 在 慢活夫妻 Dewi Instagram 的最讚貼文
2021-09-16 09:52:31
之前的貼文分享過，如果想要斷開生活上的手銬，成為時間自主的人，最重要的關鍵就是要擁有多元收入來源 這樣才能避免單一收入產生的風險，所以這篇貼文就要解開「通往時間自主」的兩條路徑 🍟路徑一：購買可以獲利的資產 簡單來說，就是「投資」。 投資的範圍很廣，例如：股票、ETF、期貨、...
債券ETF的好處
1. 費用率就是低
經保費硬是比基金低了1%以上，
還沒有手續費的問題。
買債券，圖的就是那5%~6%的息，
用基金去買，甚麼都還沒賺就先噴1%~2%的總費用
2. 沒有通路的問題
有些債券基金只在特定銀行通路上架，
債券ETF 只要你有證券帳戶，就全部都能買
3. 追蹤指數為目標
被動投資，排除經理人追高殺低的疑慮
4. 贖回資金，T+2就入帳，比基金快很多
債券基金的好處
1. 台幣避險(限台幣級別的基金)
許多人沒有意識到這點，但這點非常重要
債券ETF 是不會做外匯避險的，
所以如果台幣兌美元升值10%，
ETF立馬會遭受到10%的匯損，
損失幅度甚至會超過利息所得
台幣級別的債券基金，有些是會做外匯避險，
(境外債券基金跟ETF一樣，是不會做台幣的外匯避險)
所以只要台幣大幅升值，
台幣的債券基金就會贏過債券ETF
2. 流動性
目前台灣除了幾檔ETF流動性還算可以外，
其他的買賣流動性就明顯不如基金，
尤其投資的資金規模越大，ETF流動性問題就越明顯。
3. 經理人操作
雖然大部分經理人是很難打敗benchmark，
但也不是所有經理人都如此，
如果能找到好的債券基金經理人，
仍是能創造出超額報酬。
但如何找到好的經理人，
則是要花時間透過歷史操作績效去找。
有人問台灣債券ETF中，那些流動性比較好
就我的研究，認為下列幾檔都算很不錯
00679B 元大美債20年
00687B 國泰20年美債
00718B 富邦中國政策債
00734B 台新JPM新興債
00720B 元大投資級公司債
00751B 元大AAA至A公司債
個人覺得後面三個ETF，
流動性與買賣價差做的可以媲美美債，
實在是很猛。
※ 引述《cy62121 (cy62121)》之銘言：
: 我是從之前就一直存債基了....
: 但陸續爬文跟聽理專朋友說
: 長期投資就買債券ETF,績效會比債券基金好很多
: 我知道差別大概就是那個內扣費用
: 總之想了想,我都買了,懊惱也沒用
: 主要還是想知道債基有沒有一絲絲優點?是債券ETF沒有的
: 單純討論債基就好,因為股基可能經理人操作空間大,有機會贏ETF
: 可是債券本來就波動小點,可能經理人能表現的空間也有限吧
: 這是我的想法,想聽聽大家意見?
: 如果真要長期投資,是不是把債基贖回,拿去買債券ETF就好?
: 謝謝
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 150.117.221.65
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1550873311.A.6E3.html
推 ckcck: 台幣貶值的話呢？ 02/23 10:33
→ Klauhal: 台幣小幅升貶影響小，有換匯/外貨才有差 02/23 12:33
→ Klauhal: 台幣計價好處是配息是自國法幣運用方便，不用看匯率轉回 02/23 12:35
→ ashidaka: 匯率避險算是好處嗎? 02/23 12:37
→ Zeal315: 台幣大幅升值時，就是好處了 02/23 12:49
推 Laydom: 台幣大幅升值，有點難r 02/23 14:29
推 ALegmontnick: 要猜偏偏猜機率小的那邊...... 02/24 18:19
推 map123: 只能長期換匯買進來降低匯率風險了 03/30 21:08