排黑須立法堅壁清野
林裕順／台灣刑事法學會理事（桃園市）

近日，「松山、北投之亂」黑影重重，囂張行徑引發社會譁然。同時，執政黨也因黑道入黨、任黨職等，引發民眾對交往分際的猜疑。

然而，主事者控管流氓幫派「排黑」，若僅就「有沒有參加黑道幫派組織」，及「有沒有違反組織犯罪條例、毒品防制條例、槍械彈藥條例」等等，似忽略黑道幫派滲透社會各階層「多角經營」，甚或無視反社會勢力隱身大眾商業活動「多元牟利」。

一九九○年代，日本警察廳統計，該國民眾每十位中即有一位，受黑道幫派或暴力團體言語脅迫、暴力恫嚇。例如藉黑幫名號自充門神顧問、借勢圍事無端索取保護費、敲詐勒索，或者強迫推銷或物品採購。另有先放貸高利進而滋事討債者，或者占據法拍要脅索討，及糾集職業股東藉機鬧場等。其中，黑道往往借用幫派名號，或耍流氓行徑，若被害人「花錢消災」、「多一事不如少一事」心態，傳統刑事法律規範即難追訴、處罰。

近年，日本進一步修法有關黑道幫派分子認定，並不拘泥形式上有無特定犯罪前科、不法紀錄等「帳面資料」。同時，實質檢討機關成員與暴力團體有無利害關聯、提供協助，或互為合作來往等等「共生結構」。

蓋現今社會黑道為避人耳目，往往藉由外圍組織、借殼公司行號，或者吸收友好分子牟利洗錢，打擊防治策略重視如何斷源、節流。換言之，無論形式上是否為黑道幫派組織成員，但其經濟利益、財務金流助長暴力體制，或協助其運作者，均屬具不法利害關係的「準」黑道幫派。

再者，類如以自身名義聲請的金融帳戶、土地房產借貸出租幫派，或協助借用場館車輛供其辦活動等等。或者，地方慶典請託幫派圍事、婚喪喜慶雇用黑衣人到場等等，亦可認定為黑道幫派「密切交往者」。

換言之，日本避免被害人暗夜哭泣，縱容黑道幫派壯大，授權警察機關「轉守為攻」，不僅積極禁止、列管黑道幫派從事非法、不當行為，並得適時介入爭議糾紛現場調停、防範未然。台灣政府堅守民主法治、人權保障，黑道幫派引發的社會紛擾，若未建置完備法令「堅壁清野」，縱使高層宣示「向黑道宣戰不手軟」，或仍口惠不實、難盡其功。

<借帳戶怎麼辦？---回顧2020.7.20發布的貼文>

大法庭在109年12月16日對於出借銀行帳戶給詐騙集團使用的行為是否屬於一般洗錢罪做出了宣示：

1.不屬於洗錢防制法第2條所稱的洗錢行為，不會成立一般洗錢罪的正犯。

2.如果提供者主觀上對於「該銀行帳戶提供後有可能作為收受、提領特定犯罪所得使用」這件事有所認識的話（實務上有很大的機會會推定有所認識），仍然會成立一般洗錢罪的幫助犯。

※結論：千萬不要為了貪小便宜而出借銀行帳戶！！

司法院新聞稿：https://www.judicial.gov.tw/tw/cp-1888-341426-62a49-1.html

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【首例涉「謊報稅」比特幣犯罪！美國前微軟員工「竊取公司產品再轉售」吸金3億】

⚡️一名 26 歲的前微軟工程師剛被定罪 18 項罪刑，原因是他待在微軟期間，偷了等值 1,000 萬美元的「數位禮品卡」並轉售賺取比特幣

他還因謊稱帳戶裡的比特幣是親慼給的，而另外觸犯美國的報稅法令

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今日質詢重點：

1. 八大公股行庫徹底丟棄金融專業、閉著眼睛放款205億

慶富獵雷艦的205億貸款，放貸唯一的「物保」，是一個連鬼影都沒有的興達港船廠，以及「人保」陳慶男父子與妻子。一銀對於陳慶男如此重要的保證人所做的徵信，除了個人基本資料，完全不見此人的經濟狀況，公股行庫竟容許連帶保證人重要徵信資料一片空白？

2. 一銀幫慶富作弊，其他行庫知道嗎？

205億聯貸案要求慶富必須增資。結果，主辦的第一銀行，2016年自己貸款給慶洋（好讓他們再增資給慶富），這種作弊，其他銀行知道嗎？

3. 慶富的海外洗錢帳戶花13億買什麼，銀行徵信有問嗎？

今年5月遭踢爆為慶富洗到海外的帳戶Antai Zun、Harbour Stand，其實2015年銀行團早就知道了。對於慶富當年洗出去13億，銀行徵信有問嗎？

4. 慶富負債連連，無擔保借款205億成功，前台銀總經理蕭長瑞有沒有介入？
對於負債比高達737%、流動比只有69.9%的慶富，依舊五鬼搬運成功貸款205億，這就是臺灣的「金融專業」？

今天質詢，所有董事長與總經理，全都裝傻不回答！