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中菲電腦評價 在 兩隻小豬 ✎台北美食 • 旅遊 • 育兒 Instagram 的最佳解答
2021-03-04 17:14:59
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1. 標的：
信錦 1582
大聯大 3702
敦陽科 2480
中菲 5403
2. 分類：多/空/請益/心得
長期多+請益
3. 分析/正文：
在個股的投資上，我個人是信奉長線投資，除非大環境或基本面遭遇到重大變化，否則只
會依造自己的財務需求才會賣出
原則上在基本面上我找的本益比至少都要15以下，殖利率5%以上，並且至少固定配息15年
以上，近幾年eps都有成長才會選，以下是我從電子股跟資訊股中挑出來的四檔個股，請
各位給一些正反面意見
以下的股價與基本面資料是根據2020/10/16所抓的資料
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(1) 信錦 1582
基本面：股價84.4 / 本益比10.1 / 股價淨值比1.18 / 殖利率5.43 連續15年配息
產業面：
電子零組件業，全球市佔20%，軸承底座大廠，含監視器底座、電競底座，致電子產品的硬
需求，穩健的好公司
去年跟裕隆提親合併敬德科技，希望擴大規模，增加滲透率與市占率
EPS今年有望突破8的新高
延伸閱讀：https://www.youtube.com/watch?v=eduLv32xscg
(2)大聯大 3702
基本面：股價39.45 / 本益比10.2 / 股價淨值比1.18 / 殖利率5.52 連續15年配息
產業面：
亞太第一的半導體零件通路商，另外也在物聯網、AI、雲端儲存、高階運算布局
同時也是金融壽險業的最愛，有兩成都是金融機構所持股
近期Q3的營收5G基地台、手機需求帶動營收也創新高1699.9億元
不過另一方面，其榮枯與半導體產業息息相關，若景氣不佳電子出口減少的話，也應該會
造成衝擊，其波動應不如內需股穩定
延伸閱讀：https://reurl.cc/14On9X、https://reurl.cc/7oVZgd
(3)敦陽科 2480
基本面：股價63.2 / 本益比14.6 / 股價淨值比2.61 / 殖利率6.12 連續23年配息
產業面：
敦陽科是台灣最大軟體系統整合業者，美間有規模的公司都需要有系統整合業者協助，算
是硬需求。營收占比三成的維護收入為穩定獲利來源，為源源不斷的現金流
營收中約45%來自台灣的科技業者(尤以半導體廠為主)，18%來自電信業者，8%來自台灣的
金融業者，約28%的營收來自維護收入
營運穩定的另一個原因是敦陽科的客戶十分分散，沒有任何佔有10%以上的客戶，所以風
險十分分散
連續4年eps跟股價每年都正成長
未來願景上，該公司營運可望受惠於AI、5G及資訊安全的發展趨勢而成長，除了在人工智
慧的領域外，5G在各大電信商正式啟動後，商機在未來幾年可望延續。此外，資安問題、
勒索病毒等問題也日漸受人重視
延伸閱讀：https://reurl.cc/pyYqQQ
(4)中菲 5403
基本面：股價52.1 / 本益比11.8 / 股價淨值比2.53 / 殖利率5.37 連續22年配息
產業面：
和敦陽科是競爭對手，交易量小，這是缺點也是優點。缺點是流動性較低，優點是價格有
可能被低估。原則上基於分散風險的狀況下，中菲跟敦陽科應該只會選一支，再請各位推
薦哪支比較好
中菲最初以船運資訊系統起家，後來從證券業的帳務系統切入銀行體系的券商，接著走向
期貨、信託業務，至今營收來源以金融業為主，有近七成客戶來自金融業，也就是說，相
較於敦陽科，中菲的命運與金融業較為緊密
中菲電腦的銀行信託部之解決方案已獲國內外銀行約三十餘家採用，市佔約8成，自行開
發的券商前後台系統，市佔約3成。所以有規模經濟優勢的條件
營運尚屬於穩健，產業特性受到季節性影響較小，長久跟客戶建立起的緊密關係，以及轉
換成本高，加上公司建立規模經際優勢，讓常態性的維護及升級等專案帶來長期穩定收入
，也讓競爭對手切入不容易，反之要搶走客戶市場也具難度
未來願景上，FinTech趨勢在近年興起，加上純網銀即將在2020年底開業，金融業對於網路服務及系統
整合需求逐年攀漲，可期待在未來的系統升級及軟體服務投入大量的預算所帶來的商機
延伸閱讀：https://duncanteng.me/2020-5403-01/
4. 進退場機制：(非長期投資者，必須有停損機制)
信錦 82 以下進
大聯大 38 以下進
敦陽科 61 以下進
中菲 50 以下進
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.37.177.92 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1603029767.A.D74.html
推 yoche2000 : 樓下:萬三存股笑鼠人 10/18 22:03
推 johnwu : 只推中菲 10/18 22:04
推 shiz : 只推中菲 10/18 22:04
是喔？為何敦陽科跟中菲之間會選中菲呢？推 disfish : 謝謝好文分享 10/18 22:08
推 TaiWeiT : 推大聯 10/18 22:09
推 f204137 : 中菲5403 是以前jokeman傑作 都被系統洗掉了 10/18 22:10
推 yoche2000 : 回來推 10/18 22:10
→ f204137 : 以前的jokeman選股一流 它在2x就分析了 10/18 22:12
推 Kobe5210 : 股海老牛? 是相同匿名還是本人?? 好奇推一個 10/18 22:16
→ Kobe5210 : 討論個股就是推爆推一個~ 10/18 22:17
→ f204137 : 看位階 美股HPE比較好吧 都是資服業 最近有鎖定它 10/18 22:18
→ Kobe5210 : 1582股價爆發力還沒展現 10/18 22:18
推 tenghui : 其實樓主的條件設定 電子股有一拖拉庫... 10/18 22:26
拋磚引玉，希望大家也能多推薦一些好股票唷→ m9103232 : 大聯大是亞太第一，並不是全球第一 10/18 22:29
謝謝，已修正推 bryant780417: 謝謝分享 10/18 22:31
推 leotompp : 真的是有ㄧ海票的股票。 10/18 22:38
推 Xuxxin : 跟1582 10/18 22:41
※ 編輯: tooth9 (114.37.177.92 臺灣), 10/18/2020 22:48:51→ wilmar : 流通太低 10/18 22:50
推 rtwodtwo : 大世科 跟 國眾 呢? 10/18 23:00
這兩檔eps成長看起來不明顯耶...推 lanslore : 推分享 10/18 23:04
推 aoaay : 推敦陽科 10/18 23:07
推 Mataka : 敦陽科和中菲當然選敦陽科，推中菲都是看不懂財報 10/18 23:11
→ Mataka : 嗎？ 10/18 23:11
推 lovefisk : 1582看好 10/18 23:17
推 GBBYY : 精誠呢？ 10/18 23:24
精誠4大事業體，金融服務占13%、消費市場占16%、數位科技占47%、中國業務占24%，其中金融服務及消費市場毛利率較高，中國業務是代理微軟雲端產品，毛利率較低
中國市場占比過重，另外獲利主要來自業外，要注意這風險
推 handsomegg39: 推敦陽 10/18 23:26
推 nuknuknuk : 請問f大可以多分享一些hpe的資訊嗎 10/18 23:50
推 tsukimiyu : 感謝分享 10/18 23:53
推 tw00053142 : 請問聯強 10/18 23:56
※ 編輯: tooth9 (114.37.177.92 臺灣), 10/18/2020 23:58:34推 kingcraft011: 只推1582 10/19 00:02
推 hellosnoopy : 信錦應該等不到82價位 10/19 00:14
推 a0808996 : 今年零件通路 業績都很好 但股價卻是漲不起 10/19 00:23
推 xsx : 感謝大大分享!! 10/19 00:25
→ a0808996 : 像全科 益登 10/19 00:25
推 a0808996 : 全科 我覺得比大聯大好 配息率9成 也穩定發10年股利 10/19 00:42
→ a0808996 : 今年eps有機會2塊 股價19.6 也算10年低點了。 10/19 00:42
→ a0808996 : 唯一利空就是今年匯率了 不知道影響大不大 10/19 00:42
推 ueru204ru : 推分享 10/19 00:55
推 dbdudsorj : 全科幫低調 10/19 01:05
推 hank000040 : 有分析給推 10/19 01:15
推 obeyxxxx : jokeman真的屌 中菲2x幾塊買幾張放到現在穩定配息 10/19 02:55
→ obeyxxxx : 還100%報酬 10/19 02:55
推 suspect1 : 光寶科如何？ 10/19 03:09
推 pudge : 分析文推個 10/19 06:09
推 rape5566 : 3388呢 10/19 07:03
推 airsupply918: 仁寶金呢？ 10/19 07:24
→ Sana : 每間 美間 10/19 07:33
→ Sana : jokeman 一個被版主錯殺的台積電工程師 10/19 07:34
推 lovefisk : 美元太弱 人民幣太強 1582Q3可能會吃匯損 10/19 08:16
推 kco85635 : 那我也來推一檔至上....... 10/19 08:32
推 L078123 : @@ 10/19 08:58
推 Lincecum5566: 信錦好公司，長線投資+1 10/19 09:13
推 tsuneo : 大聯大不知有無匯損..毛利夠低的 10/19 09:14
推 achiyeng : 1.早晚破百 10/19 09:40
推 eipduolc : 1582 投信沒買 10/19 09:43
推 GBBYY : 中菲現在會不會太高啊 10/19 10:50
推 cherngru : 推中菲 不同的價值選股軟體篩都會篩出這隻很煩XDDD 10/19 11:03
推 bobboy8755 : 推分享 10/19 13:07
推 tsaibibar : 股災進了一張66的1582之後要補來不及就上去了 10/19 16:49
推 axray : 1582八十左右已買進13張了 10/19 17:40