🚨行政院劃定《洗錢防制法》，加密貨幣業界該如何因應？三個實例分析：

《加密貨幣交易所洗錢風險：以 Coinbase, LocalBitcoins, MorphToken為例，論 XREX 反洗錢機制》一文，帶大家進入加密貨幣反洗錢分析的世界。

透過三個實例（Coinbase、LocalBitcoins、MorphToken），分享 XREX 的經驗

🔹[實例一：Coinbase]（剛於納斯達克掛牌上市）

1️⃣ 出入金的最大對象，都是幣安，表示雙方金流的乾淨度，將彼此牽連。

2️⃣ 入金的第三大來源是火幣，第六大來源是 OKEx。（這代表什麼呢？中國用資金的入金很多？）

3️⃣ 數位貨幣出入金第五大來源，都是造市商 Cumberland，同時，造市商與服務商，佔入金的 11.59% 與出金的22.16%，表示 Coinbase 上機構投資人交易比例很重。

4️⃣ 數位貨幣出金的第二大對象，是神秘的「OTCTrader014」，但此單位卻不在前十大入金榜上。

5️⃣ 支援隱私幣
支援隱私幣，必定增加 Coinbase 在反洗錢方面執行的困難度與風險指數。

6️⃣ 支援法幣

Coinbase 是一家「法幣交易所」，圖中可看出，CipherTrace 可以目前紀錄了 Coinbase 有跟五家傳統銀行合作，點進去，可以看到每一家傳統銀行的詳細資料、Coinbase 的帳號、以及 SWIFT 代碼等。這些資訊，對於法幣反洗錢的分析工作，非常有用。

7️⃣ KYC 執行嚴格
在下方的平台截圖可以看到，Coinbase被標示為綠燈，代表其KYC的執行程度嚴格。

8️⃣ 金流往來對象單純

🔹[實例二：LocalBitcoins]（高風險）

🔹[實例三：MorphToken]（高風險）

🔹[實例四：XREX]

🚨行政院洗錢防制法第五條，台灣數位貨幣業者應如何應對？

業者必須了解：

一、 金融犯罪防治是國際性準則，台灣行政院一定也得要遵循。

二、 即使行政院尚未規範，相關業者若不做好 KYC與反洗錢機制，很容易被像 CipherTrace 這樣的反洗錢資料庫及各大交易所，標示為高風險平台，往後將成為主流合規平台的拒絕往來戶，使用者從平台出金（提出）的數位資產，將被認定為高風險資產而遭拒收，甚至收後凍結。

三、 國際實名制、KYC、反洗錢的重點在於：恐怖組織、國際制裁、政治人物、犯罪、詐騙、槍枝毒品、人口販賣等，一但讓不法數位貨幣進入平台，則必定將花許多時間與各國檢調單位配合，除了龐大的時間成本，甚至有平台被查封的風險。

全文連結貼在下方留言，歡迎分享，感謝各位！

✈最新航班資訊✈

8月13日韓亞航空
🇮🇳孟買🇮🇳至🇰🇷仁川🇰🇷特別航班 訊息
*對航班的最終核准將在出發日期前48小時確認。
（可從仁川轉機返台🇹🇼）

[航班信息]
航空公司：🇰🇷韓亞航空🇰🇷
出發日期：2020年8月13日星期四
出發時間：20:00 PM（待定）
航段：從孟買（BOM）出發-到達仁川（ICN）
票價
經濟艙：1,321,800韓元（1,135美元）/成人和兒童相同
嬰兒為成人票價的10％
*由於燃油稅和匯率的影響，可能會有一些細微的變化。
[Flight Information]
- Airline: Asiana Airlines
- Date: 13th of AUG. 2020 (THU.)
- Time of Departure: 20:00 PM (TBA)
- Route: Mumbai to Incheon
- Price: All taxes Included. (Child fare is same as adult)
KRW 1,321,800 (USD 1,135 / Only Economy seat, No business seat)

[預訂程序]
1.護照掃描檔及最近抵達印度的海關蓋章照片：請Email至air@sejoong.com
2.填寫預訂表格（以chrome打開 韓文/EN版）：https://forms.gle/pwuEYP22zJVQCosR9
[Cancellation Policy]
NOW~ JUL 28th: No cancellation fee - Free cancellation is possible only for mail rec
JUL 29th ~ AUG 4th: KRW 50,000 / USD 50
AUG 5th ~ AUG 7th: KRW 150,000 / USD 150
AUG 8th ~ AUG 11th: KRW 390,000 / USD 350
AUG 12th : KRW 650,900 / USD 600
After departure day: No Refund

[Free Baggage Allowance行李托運相關規定]
- Economy Class: 23kg 2PCs / Carry-on Baggage 10kg 1PC

[查詢]
查詢討論區(韓文)：https://open.kakao.com/o/gSVCVFmc（代碼：0813）
聯繫人：南韓中山市旅行社Joong-guk Joo（joock82@sejoong.com / 02-2126-7667 / 010-4664-5417）
非韓籍人士請聯繫：Mr. Kim, Jeongmin（grapes599@sejoong.com / 02-2126-7747 / 010-8904-9961）

[Bank Account 匯款銀行訊息]
1. Korea Bank Account
- Account Name: SEJOONG CO.,LTD ㈜세중
- Bank Name: WOORI BANK (우리은행)
- Account Number: 060-297511-13-012
2. Overseas Bank Account
- Account Name : SEJOONG CO.,LTD
- Bank / Branch Name : WOORI BANK NONHYONYOK BR.
- Bank Address : Nonhyeon Bldg, 50-1, Nonhyeon-dong, Gangnam-gu, Seoul, Korea
- Account Number : 1081-200-232785
- Swift Code : HVBKKRSE

本航班需自行洽南韓旅行社購票，並請成功購票的國人填寫Passenger List表格，寄送至貿協孟買辦事處mumbai@taitra.org.tw，以便製作名單。

另外 第二段 可接 ICN🇰🇷仁川🇰🇷至🇹🇼TPE台北🇹🇼
8月14日— 韓亞航空OZ-711 上午10:00仁川起飛- 11:30抵達台北
第二段機票也需乘客自行訂票。

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