整理這篇文章的用意是希望剛開始學習的朋友,能夠有個基本的概念。
相信有很多人對這個話題有更深入的了解,也希望你能參與討論,說不定能幫助大家打開不同的思路。
因篇幅有限,只挑選幾個常見的ETF來做比較,若是有任何想法也歡迎補充。
【美國ETF介紹】SPY、VOO、IVV、DIA、QQQ、XLK、V...
整理這篇文章的用意是希望剛開始學習的朋友,能夠有個基本的概念。
相信有很多人對這個話題有更深入的了解,也希望你能參與討論,說不定能幫助大家打開不同的思路。
因篇幅有限,只挑選幾個常見的ETF來做比較,若是有任何想法也歡迎補充。
【美國ETF介紹】SPY、VOO、IVV、DIA、QQQ、XLK、VGT、VTI、BND、SOXX
、SMH、VNQ、XLP、XLY、XLV、XLB、XLF、XLE。
【前十大持股】
科技類股:【APPLE蘋果】、【AMZN亞馬遜】、【MSFT微軟】、【GOOGL谷哥】、【FB臉書】
金融服務:【VISA信用卡】、【MA萬事達卡】、【PYPL行動支付】
家庭、民生用品:【JNJ嬌生】、【PG寶僑】、【3M公司】、【HD家得寶】
半導體類股:【TSM台積電】、【INTC英特爾】、【AMD超微】、【QCOM高通】、【NVID輝達】
【報酬率比較】
主頁連結有整理好的資料可免費下載
【回顧】
2020年初因傳染性肺炎(COVID-19)的爆發我們迎來史上第一次5次熔斷和負油價。
美聯儲為了安定市場推出了【次級市場企業信用機制(SMCCF)」】和【無限QE政策】。
其中美聯儲的【無限QE政策】導致了市場資金氾濫,近而推升了股票市場的價格,其中有非常多的資金流向因疫情受益的科技巨頭【FAANG】。
【投資風險-反壟斷法】
7月29日美國國會召開了今年最受矚目的一場聽證會,
主角包括亞馬遜、蘋果、Google、Facebook 四家公司。
(聽證會內容)
FB:Facebook 收購了同性質的 Instagram、WhatsApp,在社交領域已具壟斷地位。
APPLE:Apple 的 App Store 對每個 APP 都收 30% 利潤可能過高,而且其審核標準過於嚴格、不夠透明,而且 Apple 自家的 APP不受與第三方相同的規則約束。
GOOGLE:反壟斷小組認為 Google 在網路搜尋、網路廣告,以及手機作業系統 Android 佔據市場主導地位,進一步打壓競爭對手;另外 YouTube 上流竄的假消息影片也有可能會被提出來。
AMZN:反壟斷小組認為 Amazon 在電商領域「球員兼裁判」指控他們濫用了同時作為零售商以及第三方賣家託管平台的角色,在消費者找商品或看到廣告時,會優先看到 Amazon 自己所販售的欄位。
這些科技巨頭佔了整體市場很大的比重
我們需要思考的問題是,他們是否會面臨被迫拆分或是新法規的約束?
再20幾年前(1998年)微軟也同樣受到反壟斷的調查。
在當時微軟系統已經稱霸電腦市場,眾議會已經在討論怎樣將微軟拆分,若不是比爾蓋茲【刻意扶持競爭對手】和剛好遇到【2000年的科技泡沫】微軟可能就難逃被拆分的命運。
但微軟在這之後也不好過,為了【規避反壟斷監管】
它刻意隱藏財報的淨利潤(讓財報不要太好看),也犧牲掉許多拓展市場的機會(手機市場)。因此我們可以借鑒微軟的例子,來思考這些科技巨頭可能會面臨的風險。
【投資風險-流動性風險】
當大量投資者購買ETF時,會推動ETF的價格上升(市價上升),也就會發生【溢價】的情況,
反之大量投資者拋售ETF時,會造成etf的價格下降(市價下降),也就會發生【折價】。
這時就需要【合格參與者】(摩根、高盛)去【增加】或【減少】發行量,來調節etf的價格。
但要注意的是這些【合格參與者】並無收取任何佣金,也沒有法律義務去平衡ETF的價格。
當市場發生流動性風險開始崩跌時(3月份),這些【合格參與者】為了自保會撤離市場。沒有機構來調節ETF的價格,就會導致ETF的市價遠遠低於實體的淨值。
為此美聯儲才設立了【次級市場企業信用機制(smccf)】作為買家,來穩定ETF的價格。
【總結】:
以上介紹並非投資建議
歷史績效僅能做為參考,不能保證未來也是如此。
像是今年表現特別好的科技股(XLK),也有它需要擔心的風險,房地產(VNQ)今年表現不佳,也是受到疫情影響。
若你對單一產業不夠了解,那可以考慮投資(VOO)、(VTI)或(ITOT)這種較分散的ETF,獲利相對較少但也相對安全。
希望這個文章的整理,能狗提供給大家一些基本的概念,大家可以在底下留言提問或討論延伸話題!(稅法、匯率、券商、美國選舉等等),幫助觀看這篇文章的朋友能夠由淺入深的參與討論。
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etf報酬率比較 在 Facebook 的最讚貼文
唉!媒人難當啊。話說去年夏天一個老同學找我,說他爸爸有點錢想要做投資。
#我沒有LINE群_留言要你加入的都是詐騙
因為是80歲的老人家,就介紹他買進高股息ETF,我跟他說0056跟00878的選股策略不同,可以都買來平衡配置,老人家就買了500張0056,在00878公開募集時也申購了1000張。當時買進0056跟00878的金額差不多,算是平衡配置。
00878有2成金融股,去年受到降息影響金融股除息後股價不好,00878一路跌到14塊多,沒關係老人家是放著拿股利。可是00878第一次配息只有0.05,老人家擔心了,我只好去跟他說明,因為成立時有些成分股已經配息完了。
幸好00878後面3次配息越來越好,也都填息。大盤也一路往上,5月多時老人家的500張0056跟1000張00878賺到不少股利跟價差,就說要請我吃飯,結果疫情來了只好暫停。
好景不常,最近0056股價溜滑梯從36一路到32塊多,老人家發現00878的報酬率比較好,又問我原因了……….
好吧,跟老人家說明之後,就順便來跟大家講解一下0056跟00878的差別,重點在於指數。希望0056可以大漲回去36,老人家才會請我吃飯。
etf報酬率比較 在 Smart 智富月刊 Facebook 的最讚貼文
0056波動較0050小、利息多,
較適合想穩穩領息的人
而0056有非常多種存法:
▶每年領到年終獎金就投入0056
▶除權息前買進0056
▶每年6月買、9月賣做波段
3種存法,哪底哪種報酬率比較好呢?
#Smart智富人人都能學會ETF #元大高股息
etf報酬率比較 在 股魚-不看盤投資 Facebook 的最佳解答
[股魚-財經不正經 Podcast] 7%殖利率的中信中國高股息00882可以買嗎?
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今天來跟各位聊聊關於【7%殖利率的中信中國高股息00882能買嗎】的討論
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先做快速結論:
1. 所謂的7%殖利率僅在2020年出現。在該檔產品所追蹤的指數中也僅有2020年有過7%紀錄,其餘則是在4.3%~6.5%之間浮動。指數平均值利率約在5%~5.5%之間
2. 台灣高息型ETF-0056在報酬率與殖利率表現上優於該產品
3. 就目前有統計資料來看 00713 主打高息低波,殖利率略低於0056,但在累積報酬率表現優於該產品
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討論幾個問題:
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1. 00882 為甚麼吸引目光?
-7% 殖利率很誘人
-同時期高股息ETF的殖利率比較
(0056、00713、00701、00730、00878)
-0056 元大高股息 殖利率:5.31%、連續五年填息
-00713 元大台灣高息低波 殖利率:5.17%、連續三年填息
-00701 國泰股利精選30 殖利率:3.55%、近一年填息
-00730 富邦臺灣優質高息 殖利率:4.66%、連續三年填息
-00878 國泰永續高股息 殖利率:0.6%、近一年填息 (2020年發行)
-填息率表現
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2. 為什麼能創造出高殖利率的原因?
-相對指數的近年表現?
-主要的成分股為何?
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3. 7%的殖利率會不會只是一場夢?
-指數的相對配息數字表現
-高息ETF的報酬率比較
-00713 元大台灣高息低波 32.9%
-0056 元大高股息 27.3%
-00730 富邦臺灣優質高息 12.1%
-00701 國泰股利精選30 6.73%
-要息還是要報酬??
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