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小故事系列-PART 4
《5G ETF 研究心得分享》
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這系列,打算與先生一起共同創作,將我們平凡的所見所聞寫成小故事,或許對你有啟發跟共鳴♥️
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今天是先生的分享。
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00876元大未來關鍵科技 基本資料分析
🔅接觸ETF緣由...
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小故事系列-PART 4
《5G ETF 研究心得分享》
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這系列,打算與先生一起共同創作,將我們平凡的所見所聞寫成小故事,或許對你有啟發跟共鳴♥️
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今天是先生的分享。
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00876元大未來關鍵科技 基本資料分析
🔅接觸ETF緣由🔅
太太6/4接到券商股票營業員電話&訊息,通知有一檔ETF從6/10開始募集。
標的是近來最夯的5G概念股,營業員還提供免申購手續費(大約1%)的優惠。
聽到有「優惠」以及「5G」關鍵字,使我產生了興趣。
現階段5G相關產業趨勢明確,在疫情逐漸解封、國際熱錢席捲下,5G很高機會搭上這股熱潮。
再搭配ETF特性,分散全球各式5G相關公司。
加上ETF相較個股更平易近人的價格,蠻適合小資族從事定期定額的懶人投資法,於是我對這檔ETF做了一些基本資料分析。
🔅ETF基本資料搜尋方法🔅
從營業員處問到,ETF簡稱「元大未來關鍵科技」,代碼「00876」。
通常ETF名稱都會包含投信公司名稱
ex.元大台灣50、富邦VIX等
所以「元大未來關鍵科技」在「元大投信」的網站就會有該檔ETF資訊。
每檔ETF資訊都可由各投信公司網站查詢。
🔸募集階段:在投信網站上會列示該檔ETF基本資料、公開說明書、產品DM及申購管道
🔸募集完成後在網站上也會揭露該檔ETF的基金月報、基金淨值、基金資產配置、基金配息等資訊,
總之,想了解ETF最快的方式就是去逛逛發行ETF的投信公司網站。
🔅公開說明書揭露重點🔅
公開說明書中有許多資訊,
列舉幾項我自己覺得比較重要來分享。
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※基金類型
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指數股票型,意思是擇定一項指數,了解指數是在追蹤那些股票,用基金資產去投資指數涵蓋的股票們,使基金資產的漲跌與指數有高度連動效果。
「00876」追蹤的是「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」,簡單說就是追蹤全球5G產業之龍頭或知名公司的股票;
元大台灣50也是指數股票型ETF,「0050」追蹤的是「富時台灣證交所台灣50指數」。
❗注意:
「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」組成含國外股票,基金資產會受全球政經環境及外幣匯兌損益影響。
而「0050」投資股票皆為台灣公司,兩者的波動程度就有所不同。
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※經理費
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是指每年付給投信公司的經理報酬,按每年基金淨資產價值一定%數計算。
支付方式直接由基金資產中扣除,故基金淨值會降低,ETF的價格會被拉低。
「00876」是每年0.90%
「0050」是每年0.32%
❗注意:這兩檔的經理費差了快3倍。
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※保管費
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是指每年付給投信公司的基金保管費用,按每年基金淨資產價值一定%數計算。
支付方式直接由基金資產中扣除,故ETF的價格也會下降。
「00876」是每年0.23%
「0050」是每年0.035%
❗注意:這兩檔的保管費差了快6.5倍。
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※股利政策
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「00876」會將取得的股利繼續投入基金資產中投資,不會分配給投資人
「0050」每年會分配股利給投資人
❗注意:
這點見仁見智,但購買前必須了解這檔ETF的股利政策。
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🔅結論🔅
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※指數類型
「00876」追蹤的是全球股票。
優點:是完整度高不會偏重某些國家。
缺點:是每個國家政經環境都不同,以外幣投資時會有匯兌損益風險。
我個人對於其他國家不了解的公司還是會心存疑慮,資訊傳遞的不即時及時差問題,基金資產反應的速度沒那麼快,對於投資人來說會增加更多不確定性。
※經理費&保管費
「00876」費用每年為1.13%
「0050」費用每年為0.355%
同樣都是指數股票型ETF,兩者總費用率差了3.18倍
我不太了解費用率差異背後的原因,或許操作國外股票風險較大成本較高吧!
這個交給各位判斷,我作為一個小散戶在意的是投報率,費用高3.18倍,那報酬率有3.18倍嗎?
可能有/可能沒有,以我小散戶資金有限下,我可能會多一些思考。
※股利政策
「00876」不配息給投資人。
羊毛出在羊身上,股利也就是左口袋拿到右口袋,我自己對於配息這點倒是沒那麼在意,但對希望有固定現金流入的投資人這點倒是非常重要。
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#5g #ETF #股利 #基金 #0050 #00876
etf募集意思 在 Facebook 的精選貼文
富邦基因免疫生技ETF(00897)即將在9/15-9/17公開募集(IPO),投資人都可以參加,先拿00897當麻豆,來講一下初級市場跟次級市場。
募集期間是跟投信申購(初級市場),等到上市後就可以在股市中買賣(次級市場)。
IPO的時候不限認購張數(最少一張),但是股票上市後如果要再跟投信用淨值申購,就要用500張為單位,例如500、1000、1500…。如果張數少就直接在股市下單。
富邦基因免疫生技ETF(00897)包含50檔成分股,富邦投信發行了台灣50、越南30、即將要發行生技界的台50,都很前瞻~那麼50是什麼意思?
富邦台50(006208)就是0050的雙胞胎,成分股是台灣的市值前50大企業;同樣的,即將要發行生技界的台50,也是包含有50檔績優成分股!
富邦越南30(00885)則是持有30檔成分股,為何是30檔?因為越南股市相對較小。
成分股要越多越好嗎?
其實要看台灣的ETF規模,最近幾年ETF發行的規模約在百億以內,有些則是數十億。假設規模是100億,平均分配的話每一檔成分股就是2億,不過通常前10大成分股會佔據較高的權重,因此排名後面的可能只有零點幾%的權重,基金只會買進幾千萬(幾百張股票)。
要是像S&P 500一樣分散到500檔的話,排名後面的搞不好只會買進幾十張股票,不大有效益。
有研究指出 30檔以上個股組成的ETF就具有分散性,因此國內不少ETF也是持有30檔成分股。經過了諸多考量之後,台灣市場還是以30~50檔成分股比較可行,所以富邦投信發行的台灣50、越南30、即將要發行生技界的台50,都是持有30、50檔成分股。
富邦基因免疫生技ETF(00897)持有50檔,已經可以作到很好的分散,包含美國、德國、丹麥、日本、法國….等50家世界級的生技企業。
現在都是用大數據選股,選出分數最高的50檔,現在疫情時代,可以當疫苗公司的股東,用ETF來一網打盡。
這也是ETF的精髓,一張股票即可以投資全世界。
投資ETF的重點,還是你是否認同ETF的主軸,如果你認為台灣、越南會持續成長,就可以投資台灣50、越南30。
同樣地你是否看好基因免疫生技的前景?也是你要不要投資00897的重要考量因素。
etf募集意思 在 Facebook 的精選貼文
富邦半導體ETF今天開始募集
詳情請看富邦投信官網
或是詢問你的營業員
最近股市很熱,營業員都賺翻
所以不要不好意思找營業員
etf募集意思 在 Facebook 的最佳解答
昨天趕在3點半前去銀行拿匯款收執聯。銀行的櫃台專員正忙著幫一位婦人趕3點半前完成匯款,所以她告訴我請等她一下,這當然沒有問題啊,於是我站在一旁等著。
等待的時間沒事做,於是我開始觀察起這位婦人,她看起來大約是60多的歲年紀,這位大姐十分樸素(本來我是用阿姨來稱呼的,但驚覺不對啊,以我的年紀來說應該是要稱呼人家大姐才對吧……),非常樸素,身上的毛線衫洗到有點泛白,手上提著一個黑色布包,像是大賣場裡的曼谷包款式,以她的打扮來說是那種走進去精品店,店員不會想理妳的打扮,沒有珠光寶氣,沒有名牌包、精品配件、時尚元素,她看起來就像正在菜市場裡買菜的婆婆媽媽們。
所以今天的匯款金額是1050萬嗎? 櫃台專員這麼問著她。
對。大姐這麼答著。
再跟您核對一下身分證的後九碼正確嗎?
大姐接過匯款單看了一下,我這才看到旁邊的匯款指示單,啊,原來是今日的重頭戲,新聞報導還沒公開募集就已經額滿的富邦越南ETF申購首日,也是我今天來匯款的目的,哇,原來這位大姐是個大戶啊,失敬失敬,1050萬代表什麼意思? 富邦越南ETF的認購額度是100億,1050萬代表995分之一,這貌不驚人的大姐財力雄厚,995分之一的富邦越南ETF就是被她買走的,台灣的隱形富豪真是不少。
因為過去在金融業看過太多年輕人因過度消費而導致債信不良的案例,我對米蟲的教育裡一直很重視這部分,從小教導她財務規劃的重要性。我常常給她講些辦公室裡的例子,以前辦公室裡好幾位年輕妹妹,領著25K的薪水,每個人手裡拿的都是iphone手機,只要新款手機一上市就搶著排隊換新機,然後月底過著啃麵包的日子,我曾經跟她們聊過這個話題,把這些換手機的錢省下來投資理財,未來才有擴大自己荷包資產的可能性,而不是只剩一隻退時的舊手機。
年輕妹妹們回答我: 妳不懂。如果沒拿iphone會被暗地嘲笑跟不上時代,拿阿公阿嬤機也會被排擠到圈子外,沒有話語權,而且拿雜牌手機才是浪費錢,舊機都沒人要,但iphone舊機很值錢,二手機還能賣錢。
對於她們的邏輯,我的確不懂。對我來說口袋裡有錢比身上衣服價值多少錢,更實際也更重要。沒有富爸爸也沒有富媽媽,還要自己養育孩子的我,金錢觀比較實際。
但身為女人,我一樣愛美,一樣喜歡漂亮東西,在女人最美的年紀我一樣喜歡打扮自己,也會買些奢侈品,但重點是不會把所有賺來的錢都拿去消費,而是做好財務規劃長期投資,一步一腳印的累積。
#一起朝大姐看齊 頓時好想把衣櫃裡的衣服拿去換現金🤣🤣🤣
#教導孩子財務規劃的觀念真的很重要 一起來聊聊大家都是怎麼教小孩的?
有人也有買 #富邦越南ETF 的嗎?
去過越南的,一起來分享越南風景跟點滴,好嗎?