雖然這篇edd銀行鄉民發文沒有被收入到精華區：在edd銀行這個話題中，我們另外找到其它相關的精選爆讚文章
在 edd銀行產品中有2篇Facebook貼文，粉絲數超過1萬的網紅不負責任金融研究中心，也在其Facebook貼文中提到， 賴： #看舖，梧兄讀者繼續專享全文畢錄嘅優待，當然有 Medium 嘅朋友就可以睇呢度： https://link.medium.com/x02fxw5hNZ // 香港作為全球最自由嘅經濟體系呢，又係中國同全世界接軌嘅橋樑喎，資金自由進出，金融體系所面對嘅洗錢 (AML, anti-mone...
同時也有1部Youtube影片，追蹤數超過5,490的網紅英國留學香港仔Moose，也在其Youtube影片中提到，點我訂閱☞ http://goo.gl/7PoEdz 【Moose 英國留學香港仔】 Moose 單身那麼久，決定要告白啦！找到喜歡的人就要告白，那應該怎樣告白，告白要說什麼，簡單，Moose教你怎樣告白！在德國，法蘭克福那麼美的風景，法蘭克福的河畔，就是告別單車的好日子！有機會不再單身，告白...
-
edd銀行 在 英國留學香港仔Moose Youtube 的最佳貼文
2017-12-27 18:00:02點我訂閱☞ http://goo.gl/7PoEdz 【Moose 英國留學香港仔】
Moose 單身那麼久，決定要告白啦！找到喜歡的人就要告白，那應該怎樣告白，告白要說什麼，簡單，Moose教你怎樣告白！在德國，法蘭克福那麼美的風景，法蘭克福的河畔，就是告別單車的好日子！有機會不再單身，告白後不再單身，就是要在德國的法蘭克福捉緊機會告別單身囉！
那如果告白成功，不再單身後，要去那裡？要去德國法蘭克福獨有的蘋果酒專車，雖然不是飲德國啤酒，但啤酒之外，還有不是啤酒又好的酒，就是蘋果酒啦！那飲蘋果酒要在哪，在法蘭克福的蘋果酒專車就是最棒！
蘋果酒專車以外，我們還去了歐洲唯一，對歐洲發展很重大的歐盟中央銀行！是整個歐盟唯一的中央銀行喔！歐洲德國的法蘭克福就是那樣棒！又有歐盟的中央銀行，又有蘋果酒專車，還可以在法蘭克福河畔告白！很不錯吧！
☆訂閱我的頻道【Moose 英國留學香港仔】
從中帶走點正能量☆ 點我訂閱☞ http://goo.gl/7PoEdz
想要訂閱Team W.隊長Will Walker可以點這裡：http://goo.gl/s7G1Nj
想要訂閱Team W.英國小廚師 Edd 可以點這裡: https://goo.gl/gLu7Db
～Instagram
@teamw.moose
https://goo.gl/uCUJVV
～臉書 / Facebook, Moose 的Facebook Page:]]] @Teamw.Moose
https://goo.gl/fnU8fL
～商務聯繫 / Business Enquiries
By EMAIL: [email protected]
-----------------------------------------
Music by:
“Beach" By Joacim Karud :https://theartistunion.com/joakimkarud
“She Lost Her Wings” By Joshwoodward from:https://www.joshwoodward.com/song/SheLostHerWings![post-title]()
edd銀行 在 不負責任金融研究中心 Facebook 的精選貼文
賴： #看舖，梧兄讀者繼續專享全文畢錄嘅優待，當然有 Medium 嘅朋友就可以睇呢度：
https://link.medium.com/x02fxw5hNZ
//
香港作為全球最自由嘅經濟體系呢，又係中國同全世界接軌嘅橋樑喎，資金自由進出，金融體系所面對嘅洗錢 (AML, anti-money laundering) 同恐怖份子資金籌集 (CFT, Counter-Financing of Terrorism) 都相當之大。
國際組織財務行動特別組織 (Financial Action Task Force，簡稱 FATF，之前有介紹過) 就喺舊年年尾對香港進行咗一次評估。當時，香港當局都嚴陣以待，包括滾水淥腳咁推行入境攜帶 12 萬現金必須申報嘅要求。一年前我寫過架喇，未睇過嘅自己搵嚟睇返。
---
咁好喇， FATF 對香港嘅評估結果係點呢？登、登、登、凳！係符合規定同有效嘅，香港亦成為亞太區內，首個整體上取得合規 (compliant) 成績嘅地區。
如果用人話演繹一次呢，香港喺 AML 同 CFT 方面嘅表現，係整體上唔錯，不完美、可接受、有改進空間嘅。
FATF 向香港提出咗九項優先改善建議，有趣嘅係，其中兩點都同中國大陸有關：
一、喺涵蓋、監察大陸嘅政治關連人士 (PEP, Politically-Exposed Persons) 呢方面，香港需要堵塞漏洞。
具體啲講，香港將 PEP 分開做外國同本地 (domestic) 兩種，對外國 PEP 嘅監管比較嚴謹 (都好合理) 。
問題係，香港將中國大陸嘅 PEP 都當係本地 PEP ，但兩地
本身行緊兩套唔同嘅法制，執法機關當然亦都係兩班人 (有冇大陸軍人、武警或公安穿著香港警隊制服執法係另一回事) ，咁中國大陸嘅政治人物，無論現任定過氣嘅，都好難被界定為本地，應該用返外國嗰把呎去看待。
二、香港應該更積極主動咁尋求其他國家協助，向已經著草嘅人及已經流走嘅資產，進行引渡及追討。此外，香港亦應該致力改善與中國大陸喺正式渠道合作嘅能力。
不幸地，呢單嘢涉及到今年搞到全城風雨嘅《逃犯條例》。
FATF 指出，香港同中國大陸之間，並無逃犯移交嘅安排，基本上，喺香港犯法而著草返大陸嘅疑犯呢，係咪交返畀香港審訊，完全睇中國頭。同樣地，如果大陸走犯落嚟香港，目前亦無機制去將個犯送返上去。
FATF 又指，目前行政長官有權決定係咪將中國籍嘅逃犯移交畀大陸，但目前亦無法律條文要求港府會喺中國政府要求引渡嘅時候，及時將疑犯移交畀執法機構。 (以香港咁嘅形勢， FATF 嘅關注有耐都唔會解決到 - - 斷估林鄭唔會為咗區區 FATF 而再次花式政治自殺)
此外，香港正式尋求其他國家提供司法協助及引渡嘅次數亦偏低，同香港喺洗錢方面嘅風險程度唔相符。
---
除此以外， FATF 覺得香港仲有一啲不足之處，舉幾個例子畀大家聽：
- 中小型金融機構，尤其是財仔同埋找換店，對於 AML / CFT 嘅風險理解及評估，以至相關監察措施都需要改善，特別係針對非本地居民、外國 PEP 等高風險客戶。
- 絕大部份嘅 STR (suspicious transaction reports ，即係可疑交易報告) 都係由大型銀行提交。由財仔同找換店提交嘅報告少之又少。其中，由找換店遞交嘅報告水平參差，而一般金融機構提交嘅 STR 都相當之保守。
- 海關、放債人註冊處 (處長現時由公司註冊處處長兼任) 及其他自我監管機構對於找換店、財仔等機構嘅風險嘅理解需要重大改進 (唔係我吹水， important improvements ，佢哋寫嘅)，對於辨別可疑交易嘅指引都同期望有好大落差 (important gaps) 。
- 海關及放債人註冊處進行嘅調查，不論深度同廣度都非常有限 (too limited ，都係佢哋寫嘅) 。
---
再補多幾筆，講下香港證監會 (SFC) 喺 FATF 呢份報告發出之後，向業界提供咗咩指引。
證監會認為，跨境資金流動、非本地居民 (講白啲又即係大陸客囉) 及 PEP 都係業界，尤其是中小型機構需要關注嘅項目。其中，關於非本地居民嘅客戶盡職審查 (CDD, Client Due Diligence) 、對於 PEP 所進行嘅額外盡職審查 (EDD, Enhanced Due Diligence) 等都有所不足。
至於 STR ，證監都係提醒大家定期檢討下系統同流程係咪有效及足夠，要嚟及早辨認及向 JFIU (Joint Financial Intellignce Unit ，隸屬警隊) 舉報可疑交易。
---
如果大家對 FATF 呢份報告有興趣，可以先睇 Executive Summary ，都大拿拿 12 版架。
瞓唔著又真係好想睇晒嘅，可以睇成份報告佢。二百幾版，咩失眠都醫得好啦。
- - -
配圖係九唔搭八的。完。
edd銀行 在 阿喵 Facebook 的最佳貼文
104年09月09日提告詐欺罪
105年03月15日終於拿到錢（28400元）
我存在銀行都還有點利息，法律訴訟是條漫長的路
無論你是被騙3千、5千還是10萬
呼籲所有受害者一起出面指控，勿讓有心人逍遙法外
雖然不是殺人放火，但做人基本的禮義廉恥還是要有
現在已經不是錢的問題了，態度很重要😠
害人之心不可有，防人之心不可無
大家對於金錢管理及人際交友都要更謹慎
勿以身試法，願所有惡人都接受法律的制裁
守望相助人人有責，以下為參考資料
如有雷同，純屬巧合 😉
Edd王勁中