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CFP、RFP、FChFP、AFP的區別

目前香港的財務策劃行業內，有三個不同的職業資格，分別為：

CFP（Certified Financial Planner）

RFP（Registered Financial Planner）

FChFP（特許財務策劃師）

CFP：是由國際CFP標準委員會推出的一項國際標准考試認證，在國際上有較高的認可度。

RFP：是由香港註冊財務策劃師協會認定的資質，不同地方則採用評審方式來相互承認。

FChFP：是亞太區財務服務聯會（APLIC）十一個成員國家及地區（包括：澳大利亞、新西蘭、中國香港、日本、中國台灣、菲律賓、新加坡、中國澳門、馬拉西亞、泰國、印度）共同認可的專業資格。

AFP：則參考下面詳解“三大認證資格誕生理財師（國內）”

理財師認證正在成為一股潮流。目前被市場認可的資格認證有三種：國家勞動和社會保障部頒發的《中華人民共和國投資理財師職業資格證書》，中國金融理財師標準委員會組織的金融理財師（AFP）資格認證，以及由香港註冊財務策劃師協會與內地高校合作的註冊財務策劃師（RFP）認證。

據介紹，參加AFP資格考試並合格，是取得AFP資格的必要條件。只有獲得AFP資格，才能申請參加CFP的教育、考試，最終申請CFP資格。

AFP資格考試內容包括金融理財基礎、投資規劃、個人風險管理與保險規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產規劃等，目前進行的考試歷時時間共計6個小時。

2013年8月，國家勞動和社會保障部推出了首份《理財規劃師國家職業標準》。《標準》將理財師分為兩個等級，分別是理財規劃師和高級理財規劃師兩類。他們必須掌握9個方面的基礎知識，分別是經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規。

對於申報理財規劃師培訓和高級理財規劃師的人員，《標準》也從學歷和實踐操作方面分別做出了規定，通過相關資格考試的理財師將獲得《中華人民共和國投資理財師職業資格證書》 ，全國通用。目前，重慶、廣東等地已經分別有數十位銀行、保險公司的理財經理獲批此證書。

獲得證書的理財師主要有三大就業趨勢，一是開設專業理財公司，二是成為專業理財師培訓人員，三是在金融機構中從事理財服務。其中又以開設獨立的理財公司對人才的要求最高。

<<中國金融標準委員會官方網站：http://www.fpcc.cn/ >>

Sorry 笑左

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