#圓毅投資 🤔ETF是什麼？ ETF全名是『Exchange Traded Fund：股票型指數基金』，又可以被稱作是被動式基金，是一種可以在股票交易所買賣的基金🧐 ✍️簡單來說 ETF就是被動追蹤某一指數表現的基金 像是...【0050】(台股)就是追蹤「台灣50指數」 購買0050就同時買進台灣最大的50家公司，包含台積電、鴻海、中華電信、等等知名企業🤑 而【SPY】(美股) 則是追蹤「S&P500指數」 讓你買進美國500間上市公司，包含Facebook、Google、Amazon等等💰 ✍️ETF核心觀念－分散分險 想像你今天要吃一個便當，需要挑選菜色或也可以只吃主菜！ 當你只選擇其中一樣【排骨🍖】（毅更喜歡吃雞腿🍗其實），就是只選擇其中一檔股票，如果你點【排骨便當】，就擁有不同菜色也就是數量較少的不同股票，ETF就是讓你一次擁有多檔股票的一種投資工具喔🔧 💡觀念來源:柴鼠兄弟 @zrbros 常見投資工具的比較⚖️ 【股票】->自己篩選股票 優點：挑選到好股，績效可以打敗整體市場，得到超過大盤的收益💰 缺點：需要額外花時間自己研究股票、漲跌幅較大 【ETF】->跟隨指數被動式投資 優點：分散風險，跟隨整個市場 缺點：ETF中也可能同時會買到一些體質差的公司😞 【基金】->由基金人主動選股 優點：有專業的投資人幫你操盤，省時又省力😎 缺點：通常主動基金的手續費太高，吃掉報酬率且部分專業投資人也不一定能打敗大盤🤨 📝ETF有什麼特色呢？ 1.交易方便且高流通性🌊 ETF買賣交易的方式及規則與股票完全相同☀️，所以你只要開好證券帳戶，你就可以在交易時段買進或賣出，而價格也是隨著盤中交易在跳動🤸‍♂️。 然後看了這麼久的圓毅，還～沒開戶，通通去面壁思過哦🥰 2. 交易成本(管理費)便宜 ETF與一般基金的差別在於，ETF的管理屬於被動式管理，不需要基金經理人主動的挑選股票，平均管理費只要0.3~0.4%，比起其他主動基金便宜了許多😁 除此之外，ETF的交易稅只要0.1%，相較股票的0.3%又省了三倍之多🤩 3. 投資選擇多樣化且資金門檻低 ETF追蹤的指數範圍相當廣泛，各個國家、產業、市場、原物料、概念股...等，你有非常多樣的ETF可以挑選😆 講出來：小孩子才做選擇！我全都要啦🤪 4. 可以分散風險、汰弱換強 擁有一籃子的股票意味著資金被分散到不同的標的上，一支ETF裡面可能包含數十支或數百支不同股票，能夠有效降低個股所引發的風險。 因為是追蹤指數，也會自動幫你汰弱換強🥴 ⚠️ETF的風險 別忘了任何投資都是有風險的！ 1. 系統風險－大環境的影響🌎 ETF也是一個投資組合的概念，也就是說ETF雖然包含了很多個股，可以讓投資人免除個別企業或產業的風險，但是仍需承擔系統風險（影響整個市場的風險所引起的，例如：戰爭、經濟周期、通貨膨脹等）。 2. 追蹤誤差風險 ETF為了產生與指數相同的組合會產生如手續費、交易稅、管理費等費用，除此之外，當指數成分股變動時，發行公司可能因為市場因素會使得無法第一時間取得變動的成分股😓 這些因素會使得指數報酬與ETF報酬有所差距，這之間的差距稱為「追蹤誤差」。 3. 匯率風險 如果投資海外的ETF，就必須面臨匯率風險，所以投資前最好對匯率有所瞭解，以免最後賺了報酬卻賠了匯差喔😌 📝結語 ETF 本質為基金商品，卻能在證券交易所中進行交易，對於上班忙碌、資金較小或不願意花時間在投資上面的人而言，ETF 是非常適合的投資工具⭕️ 但對於主動型的投資人不一定是個好選擇❌ 投資標的分散風險的同時，也分散了投資的績效，因此是否投資ETF 要看你的個性才能決定是否合適😆 . . . . . #圓毅說說 #圓毅 #etf #什麼是etf #簡單投資 #投資 #小資族 #小資族投資 #大學生 #分散風險 #投資觀念 #去給我開戶 #也要乖乖評估風險

整理這篇文章的用意是希望剛開始學習的朋友，能夠有個基本的概念。 相信有很多人對這個話題有更深入的了解，也希望你能參與討論，說不定能幫助大家打開不同的思路。 因篇幅有限，只挑選幾個常見的ETF來做比較，若是有任何想法也歡迎補充。 【美國ETF介紹】SPY、VOO、IVV、DIA、QQQ、XLK、VGT、VTI、BND、SOXX 、SMH、VNQ、XLP、XLY、XLV、XLB、XLF、XLE。 【前十大持股】 科技類股:【APPLE蘋果】、【AMZN亞馬遜】、【MSFT微軟】、【GOOGL谷哥】、【FB臉書】 金融服務:【VISA信用卡】、【MA萬事達卡】、【PYPL行動支付】 家庭、民生用品:【JNJ嬌生】、【PG寶僑】、【3M公司】、【HD家得寶】 半導體類股:【TSM台積電】、【INTC英特爾】、【AMD超微】、【QCOM高通】、【NVID輝達】 【報酬率比較】 主頁連結有整理好的資料可免費下載 【回顧】 2020年初因傳染性肺炎（COVID-19)的爆發我們迎來史上第一次5次熔斷和負油價。 美聯儲為了安定市場推出了【次級市場企業信用機制(SMCCF)」】和【無限QE政策】。 其中美聯儲的【無限QE政策】導致了市場資金氾濫，近而推升了股票市場的價格，其中有非常多的資金流向因疫情受益的科技巨頭【FAANG】。 【投資風險-反壟斷法】 7月29日美國國會召開了今年最受矚目的一場聽證會， 主角包括亞馬遜、蘋果、Google、Facebook 四家公司。 (聽證會內容) FB:Facebook 收購了同性質的 Instagram、WhatsApp，在社交領域已具壟斷地位。 APPLE:Apple 的 App Store 對每個 APP 都收 30% 利潤可能過高，而且其審核標準過於嚴格、不夠透明，而且 Apple 自家的 APP不受與第三方相同的規則約束。 GOOGLE:反壟斷小組認為 Google 在網路搜尋、網路廣告，以及手機作業系統 Android 佔據市場主導地位，進一步打壓競爭對手；另外 YouTube 上流竄的假消息影片也有可能會被提出來。 AMZN:反壟斷小組認為 Amazon 在電商領域「球員兼裁判」指控他們濫用了同時作為零售商以及第三方賣家託管平台的角色，在消費者找商品或看到廣告時，會優先看到 Amazon 自己所販售的欄位。 這些科技巨頭佔了整體市場很大的比重 我們需要思考的問題是，他們是否會面臨被迫拆分或是新法規的約束? 再20幾年前(1998年)微軟也同樣受到反壟斷的調查。 在當時微軟系統已經稱霸電腦市場，眾議會已經在討論怎樣將微軟拆分，若不是比爾蓋茲【刻意扶持競爭對手】和剛好遇到【2000年的科技泡沫】微軟可能就難逃被拆分的命運。 但微軟在這之後也不好過，為了【規避反壟斷監管】 它刻意隱藏財報的淨利潤(讓財報不要太好看)，也犧牲掉許多拓展市場的機會(手機市場)。因此我們可以借鑒微軟的例子，來思考這些科技巨頭可能會面臨的風險。 【投資風險-流動性風險】 當大量投資者購買ETF時，會推動ETF的價格上升(市價上升)，也就會發生【溢價】的情況， 反之大量投資者拋售ETF時，會造成etf的價格下降(市價下降)，也就會發生【折價】。 這時就需要【合格參與者】(摩根、高盛)去【增加】或【減少】發行量，來調節etf的價格。 但要注意的是這些【合格參與者】並無收取任何佣金，也沒有法律義務去平衡ETF的價格。 當市場發生流動性風險開始崩跌時(3月份)，這些【合格參與者】為了自保會撤離市場。沒有機構來調節ETF的價格，就會導致ETF的市價遠遠低於實體的淨值。 為此美聯儲才設立了【次級市場企業信用機制(smccf)】作為買家，來穩定ETF的價格。 【總結】: 以上介紹並非投資建議 歷史績效僅能做為參考，不能保證未來也是如此。 像是今年表現特別好的科技股(XLK)，也有它需要擔心的風險，房地產(VNQ)今年表現不佳，也是受到疫情影響。 若你對單一產業不夠了解，那可以考慮投資(VOO)、(VTI)或(ITOT)這種較分散的ETF，獲利相對較少但也相對安全。 希望這個文章的整理，能狗提供給大家一些基本的概念，大家可以在底下留言提問或討論延伸話題!(稅法、匯率、券商、美國選舉等等)，幫助觀看這篇文章的朋友能夠由淺入深的參與討論。 圖片來源: https://www.flaticon.com/authors/iconixar https://www.flaticon.com/authors/vectors-market%20 https://www.flaticon.com/%20 https://www.flaticon.com/authors/freepik%20 #分享 #美股投資 #學習 #learning #ETF #etf #usa #fb #apple #microsoft #amazon #google #stockmarket #technology #voo #xlk #spy #crush #cash #bnd #投資 #理財#learninvest

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