【@businessfocus.io】杜拜「黑金」流入蘋果、通用汽車生產線？美國財政部6年前已收情報但冇做嘢！ . 黃金因其絕佳的導電性以及強力的抗腐蝕性，經常被用在高端消費電子設備中。相比之下，銀雖然導電性最好，但易腐蝕；銅雖然性價比高，但對於導電性極差。與電腦主板和內存顯卡相類似，手機在組裝的零部件中也存有少量黃金。近日，美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）外洩檔案指出，一間杜拜黃金供應商向犯罪集團購買黃金，並將黃金售給精煉廠，過程中清洗了利用賣毒品得來的黑錢。據說，這些「黑黃金」很可能流入蘋果（Apple Inc.，NASDAQ: AAPL）、通用汽車（General Motors Company，NYSE: GM）等公司的材料供應商，而早在2014年美國財政部就已收到類似情報，卻沒有採取任何行動阻止。 . 據FinCEN檔案顯示，執法部門早在2014年就已經向美國財政部反映此事，指杜拜黃金交易商卡盧堤（Kaloti）是頭號洗黑錢公司，希望當局趕緊發出警告，但財政部最終沒有公開發出任何警告。美國證券交易委員會（U.S. Securities and Exchange Commission）收到相關的數據證明，卡盧堤亦繼續向蘋果公司、通用汽車 和亞馬遜（Amazon，NASDAQ: AMZN）的生產線出售黃金。 . 調查人員指出，不法份子會通過賣毒品等各種非法途徑獲取更多的「黑錢」，轉而收購大量舊金。比如說，買二手金飾，然後轉售給卡盧堤，卡盧堤會以現金或電匯過數。不少銀行也認為這項交易並不單純，其中德意志銀行和巴克萊銀行等提供貸款的銀行，共向美國財政部金融犯罪執法網絡遞交了34份報告，指控卡盧堤涉及可疑交易，包括了2007至2015年的數千宗交易紀錄，總數額達93億美元（725.4億港元）。對此，卡盧堤強烈否認指控，還強調對於任何犯罪行為並不知情。 . 此外，今年的國際人權監察組織「全球見證」（Global Witness）報告也指出，全球最大煉金廠之一、瑞士的Valcambi曾在過去的兩年裡，向卡盧堤及其他相關的單位分別購入20噸及60噸黃金。該練金廠強調，只會向可以充分確保黃金來源的供應商採購黃金。 . 而蘋果公司對此消息回應表示，沒有任何證據證明卡盧堤的黃金流入蘋果的產品，若煉金廠不能或不願意符合其標準，就會從供應商名單移除；通用汽車也表示，沒有直接跟卡盧堤有生意來往；亞馬遜則期望供應商證明黃金的來源。 . 事實上，每部智能手機裡都含有許多珍稀金屬，如金、銀、銅、鉑和鈀等。 2019年，蘋果公司曾公佈過一份《環境責任報告》，這項報告詳細的列明了一台普通的iPhone設備中能夠回收的元素繁多，其中換金也包括在內，平均10萬台iPhone，就能提取出1.1公斤的黃金，可見的蘋果對黃金的使用上是有依賴的。不少人透過電子垃圾提煉出黃金並換取錢財。但提煉黃金的方式傳統，造成環境污染。所以，最好的做法即是延續智慧型手機的壽命，改變消費習慣。 . Text by BusinessFocus Editorial . #BF環球視野 . @businessfocus.io 瞭解更多商業財經資訊 .⠀ #money #investment #business #finance #life #startup #startups #management #company #expert

【@businessfocus.io】滙控再失守28蚊「世紀供股價」 溫傑：切忌溝貨，止蝕離場！ . 深陷中美角力漩渦之中的滙豐控股（5）壞消息接二連三，繼懷疑被中國商務部納入《不可靠實體清單規定》後 ，再被多家外媒「狙擊」，指控該行得知客戶涉及詐騙案件後，仍容許可疑客戶轉移資金至全球各地。此外，評級機構惠譽更估計美國對香港銀行的名單將於10月12日出爐！光大新鴻基財富管理策略師溫傑接受本網訪問時表示，中美關係持續惡化，滙控難以「吃兩家茶禮」，總會得失一方，前景相當暗淡，因此投資者切忌溝貨，並應該止蝕離場！ . 滙控股價今日再跌穿28元「世紀供股價」，盤中低見27.9元，收市報28.6元，跌0.52%。 . 中國商務部上周六（19日）發布 《不可靠實體清單規定》，被指是針對美國近期對華為、騰訊、TikTok等中資企業的反制行動。雖然當局表明不針對特定國家或企業，但內地官媒《環球時報》首席記者Qingqing Chen於個人Twitter引述消息指，滙控與聯邦快遞（FedEx）極可能被列入清單內。 . 此外，多家外媒日前披露一批外洩的美國金融犯罪執法網文件（The FinCEN Files），指美籍華裔男子徐明營運一個「WCM777」龐氏騙局，至今騙取8000萬美元。美國加州政府早於2013年9月通知滙控，正調查相關案件，惟該行仍為徐明的香港帳戶轉帳約3,060萬美元，直至美國當局於2014年4月起訴徐明。滙控其後才關閉徐的帳戶，被指對資金轉移反應過慢。滙控回應報道指，該行一直有履行法律義務及報告活動。 . 花旗發表報告指，若滙控被納入清單，即使內地貸款規模佔集團僅約4%、收入佔集團收入約中單位數，但內地客戶將減少交易量，香港的內地客戶亦會避免與滙豐香港進行不必要交易，最壞的情況或要出售其內地投資，包括放棄交通銀行股權。該行予滙控「中性」評級，目標價34.6元。 . 國際評級機構惠譽關注美國將根據《香港自治法》公布制裁香港金融機構名單。若美國將制裁範圍擴大至與國企有密切聯繫的企業，將增加滙控貸款組合的信貸風險，或限制其貸款增長機遇。 . 溫傑認為，滙控近年一直受「協助洗黑錢」醜聞困擾，若美國日後針對集團進行調查和施加罰款，將對集團營運前景帶來不確定性。目前集團業務增長動力集中大中華市場，他預期集團傾向與中國政府「打好關係」，避免被中方限制業務發展。他坦言，滙控難以「吃兩家茶禮」，總會得失一方，對一家跨國銀行而言，其基本面相當暗淡。 . 由於中美關係持續惡化及經營前景不明朗，他認為滙控投資者應待股價跌勢喘定及回升後分批止蝕離場，切忌「溝貨」，並將資金轉移投資增長型股份。至於無貨且進取投資者，他建議可趁現時低位吸納搏反彈，惟強調「升幾蚊就要走」，始終公司前景仍受全球經濟不景、壞賬增加、息差收窄等不利因素拖累。 . Text by BusinessFocus Editorial . #bf投資焦點 · @businessfocus.io 瞭解更多商業財經資訊 · #money #investment #business #finance #life #startup #startups #management #company #expert

【@businessfocus.io】英媒爆料：滙豐明知客戶涉及龐氏騙局，仍允許騙徒將8000萬美元轉到香港 . 英國BBC周日引述外洩密件報道，滙控（5）在一宗涉及8000萬美元的龐氏騙局（Ponzi scheme）中，明知美國當局在進行調查，仍容許騙徒由美國轉賬數千萬美元到香港。 . 國際調查記者聯盟（ICIJ）從美國財政部轄下的金融犯罪網絡外洩的「可疑活動報告」（Suspicious Activity Report，SAR）文件中發現，滙豐2013和2014年期間，明知監管機構正調查一宗涉及8000萬美元的龐氏詐騙案，但仍容許騙徒由美國滙豐將8000萬美元轉到香港戶口。此前，滙豐在2012年就協助拉美毒販洗錢指控，被美國監管部門罰款19億美元，並承諾改善防止洗錢機制。 . 該8000萬美元龐氏騙局的主角是姓名譯音許明（Ming Xu）的中國籍男子，自稱經營全球投資銀行World Capital Market（WCM），承諾100日可賺取100%利潤，他從研討會及經facebook、YouTube等網上研究會兜售雲端電腦投資機會，先後籌得8000萬美元。 . 加州監管當局早於2013年9月通知滙豐，正調查相關騙局，並提醒居民小心受騙，加州、科羅拉多州和麻省亦針對相關銷售未經註冊投資產品而採取行動。然而，滙豐雖然知道有客戶進行可疑交易，但直至2014年4月，美國證監會落案起訴騙徒後，滙豐才關閉涉案戶口，不過當時那些戶口的存款已多餘無幾。 . 上述外洩文件共2657份，當中有2100份是SAR，涉及交易額2萬億美元，2000至2017年間由銀行向美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）提交，故又名FinCEN檔案（FinCEN Files）。美國新聞網站BuzzFeed最先取得那批密檔，並與國際調查記者聯盟分享。而SAR並非不法行為的證據，但當銀行發現客戶欲進行之交易有可疑時，應通報監管機構，而銀行應該知道客戶身份，當有證據客戶進行犯罪行為時，應停止款項轉移。 . 根據國際調查記者聯盟分析，2011至2017年間，滙豐發現香港滙豐戶口流動的可疑交易款項超過15億美元，當中有9億美元涉及犯罪活動。滙豐則表示，一向有履行法律義務，通報有關可疑活動，並表示自2012年開始全面檢討在逾60個司法管轄區打擊金融犯罪的能力。 . 龐氏騙局是非法性質的金融詐騙手法，其運作模式多以投資名義，給予高額回報誘使受害人投資，看似與一般的証券基金的模式並無區別，但在龐氏騙局中，投資的回報來自於後來加入的投資者，而非公司本身透過正當投資盈利。透過不斷吸引新的投資者加入，以支付前期投資者的利息，初期通常在短時間內獲得回報以利於推行，再逐漸拉長派息時間。隨着更多人加入，資金逐漸入不敷支，直到騙局泡沫爆破時，後期的大量投資者便會蒙受金錢損失。 . Text by BusinessFocus Editorial . #BF市場動態 · @businessfocus.io 瞭解更多商業財經資訊 · #money #investment #business #finance #life #startup #startups #management #company #expert