為什麼這篇00679b價格鄉民發文收入到精華區：因為在00679b價格這個討論話題中，有許多相關的文章在討論，這篇最有參考價值！作者ntnusleep (蟲蟲蟲)看板Stock標題Fw: [請益] 關於現在是債券的買入時機嗎?時...
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作者: ntnusleep (蟲蟲蟲) 看板: Foreign_Inv
標題: Re: [請益] 關於現在是債券的買入時機嗎?
時間: Tue Jan 31 21:36:11 2023
※ 引述《BRIGHTDREAM ()》之銘言：
: ※ 引述《ddshu (ddddd)》之銘言：
: https://imgur.com/a/dqMiiLF
: GNMA系列,由美國政府國家抵押債貸款協會發行的債券 Ginnie Mae.
: 美國政府擔保,信用評等趨近美國政府公債,比較需要注意的風險是
: 債務人提前還款,就無法鎖定長期利率.
: 不知是否有人有長期投資經驗,了解提前還款的狀況?
以台幣本位+投資長年期美公債來說，長期投資(以年當單位)
現在是很好的分批進場點
元大美國政府20年期(以上)債券基金(00679B.TW)
https://www.moneydj.com/etf/x/basic/basic0003.xdjhtm?etfid=00679b.tw
看一下線圖可以發現目前價格相對低
價格若要再降的條件是
1台幣對美元升值
2美債殖利率升高
基本上條件1、2略為反向關係，會相互抵消，
美債殖利率升高可能促使台幣換美元需求增加，台幣對美元眨值
因此價格再降也有限，目前會是值得考慮的防禦資產。
若以美元本位，現在10y殖利率約3.5%，不如4.2%時甜，
但若加入考量台美匯率，目前00679B價格正甜
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.137.139.232 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1675172173.A.89F.html
→ ntnusleep: 00679B 1/31 價格32.04 01/31 21:47
推 AJCole: 直接買edv? 01/31 22:46
推 xrain: 改中信美債20年? 管理費比較低 02/01 08:16
推 AkiMinoriko: 管理費要低有0.04%的VGLT 02/01 09:30
推 tr000064: 00768B不錯 02/01 11:14
→ ntnusleep: 要抱長久的確實要考慮內扣成本 02/01 17:17
→ ntnusleep: 不過也要考慮成交量 02/01 17:17
→ ntnusleep: 同類型etf，舊的比較被投資人認識，會比較有成交量 02/01 17:18
→ ntnusleep: 新的則要靠造市商掛買單賣單確保能進行買賣 02/01 17:18
→ ntnusleep: 然後也可以留意一下，市價對淨值的溢折價狀況 02/01 17:19
推 zidonkey: ZROZ 存續期間最長 02/01 20:24
推 siviya2: 00680L 分享給你 02/03 11:29
→ ntnusleep: 若認為目前債券價格相對低，00680L賺價差的潛力遠大於 02/03 21:22
→ ntnusleep: 00679B。所以樓上給了很好的分享 02/03 21:23
→ ntnusleep: 00680L 1/31 價格12.31元 02/03 21:24
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
※ 轉錄者: ntnusleep (101.137.102.190 臺灣), 02/04/2023 22:42:16
→ b9513227 : 我買美債正二 02/04 22:46
推 truelove356 : 美債正二 00680L加 0050正二00631L 02/04 23:00
推 okderla : 這時候買很難輸 02/04 23:08
→ larrybrid : 現在大家都去買債，盲從？ 02/04 23:13
推 artning : 直接買美國公債本身不是更好？ 02/04 23:15
推 intelb06385 : 不錯 正1好處是有配息 現在殖利率4% 今年就領息 02/04 23:19
→ intelb06385 : 明年賺價差 正2就沒配了 02/04 23:19
→ b9513227 : 美債的線拉開看不就反轉趨勢 何來盲從 02/04 23:21
推 AkiMinoriko : 大家? 離大家都去買還遠的很吧 02/04 23:22
推 oyaji5566 : 問就是正2，00680L便宜 02/04 23:25
→ IBIZA : 現在買債確實很難輸，但你要接受買債報酬頂多就那樣 02/04 23:25
推 pudge : 買債沒問題，問題是股票在漲的時候懷疑當初買債理由 02/04 23:28
→ IBIZA : 用100元買本100，20年每年5%的產品，就算再來一次基 02/04 23:29
→ IBIZA : 準利率歸零，大概也就是賺30-50% 02/04 23:29
推 yamakazi : 不如直接用海外券商買美債還省管理費 02/04 23:34
→ yamakazi : 就是資產配置啦，你錢也不可能全梭哈買股票 02/04 23:34
→ elfish123 : 現在的確相對便宜啊，不過應該也不會有人全買債吧 02/04 23:35
推 sakula0616 : 買債就資產配置 低點進場很穩吧 02/04 23:41
→ sakula0616 : 比美元定存好 人家不要時候撿才有便宜 02/04 23:42
推 AkiMinoriko : 這幾個月也不見得就是低點 但反正如果通膨超乎預期 02/04 23:46
→ AkiMinoriko : 導致升息更高時就買更多而已 02/04 23:47
推 poeoe : 美債已賺10% 繼續放 02/04 23:47
推 iamsofa : 現在不見得是低點，反正不要歐印，越跌越買還是會贏 02/04 23:49
推 poeoe : 之前買UBT 意外還有一點配息可以拿XD 02/04 23:52
→ b9513227 : 年前短玩美債正二就4.5% 最近又買回了 02/04 23:54
→ swgun : 絕對不是 02/05 00:00
推 jerrylin : 現在買美國公司債放到降息 相對穩啦 02/05 00:04
→ jerrylin : 巴菲特最愛在摸底的時候買可轉換公司債 股債雙賺 02/05 00:05
推 kevinlin12 : 買債時間到了 02/05 00:14
推 leeccc : 低點已過 除非又宣布劇烈升息 02/05 00:18
→ leeccc : 市場預期升息趨緩 價格已經買上來了 02/05 00:19
推 kill2400 : 請問00772b 還可以嗎？ 02/05 00:27
推 tinoooii : 慢慢撿... 02/05 00:28
→ futurerich : 可以佈局TMF 02/05 00:29
推 jerrylin : 00772B每次除息後買只贏不輸 02/05 00:36
→ b0364864 : 目前也是分批買 02/05 00:38
推 icelaw : OK 02/05 00:39
→ wolfwayne : 推~ 02/05 01:41
推 LiamTiger : 資產配置啦，債相對低點現在買輸的機率低 02/05 02:20
推 XDDDpupu5566: 不是正二我可是不買的喔！ 02/05 02:28
推 xsx : 當大家又都看好時........ 02/05 06:20
噓 s90154aa : 去年10月就該買了 韭菜要買快去 02/05 06:32
噓 a6dddd : 低調 02/05 06:39
推 jheli : 目前價格已經來到歷史相對低檔區，資產配置一些肯 02/05 07:13
→ jheli : 定沒壞處啦 02/05 07:13
→ loveadu : 為什麼買美債的討論跟買美元的討論這麼像，資產配置 02/05 07:25
→ loveadu : 4-5%？ 02/05 07:25
推 ntoufatman : 十月就開始買了，現在買還可以 02/05 07:31
推 okah : TLT, VGLT價位都已經來到發行以來最低檔區間，有什 02/05 07:53
→ okah : 麼好怕的 02/05 07:53
推 forestsea722: EDV會比TLT還好吧！至少管理費更低 02/05 08:03
→ yiersan : 00795B管理費比較低 02/05 08:34
推 splendidpoem: 除非你是屆退人士，已沒有多少時間成本能讓資產成 02/05 08:44
→ splendidpoem: 長，而需要穩定收益的商品；否則永遠都該以股市為 02/05 08:44
→ splendidpoem: 主要投資標的。 02/05 08:44
→ splendidpoem: 股票的長期報酬率始終勝過債券。諸如美元、債券等 02/05 08:44
→ splendidpoem: 標的，都只是保本避險的臨時避風港，例如美元只是 02/05 08:44
→ splendidpoem: 升息初期避開股市下跌的地方，最終目的仍然是要投 02/05 08:44
→ splendidpoem: 入股市，不應該浪費你寶貴的時間成本長抱這些商品 02/05 08:44
→ splendidpoem: 。 02/05 08:44
→ splendidpoem: 金融海嘯示範過了：2008年公債確實是發揮了防禦性 02/05 08:44
→ splendidpoem: 的作用，同時間美股下跌了40%。但隨後進入多頭循環 02/05 08:44
→ splendidpoem: ，股市十年來的報酬遠遠高於債券：你人生有多少個 02/05 08:44
→ splendidpoem: 十年，能替自己的退休生活累積資產？ 02/05 08:44
→ splendidpoem: 如果你只想做中期投資，打算在債券高點賣出，那麼 02/05 08:44
→ splendidpoem: 就有另一個問題：你確定自己有判斷大趨勢高低點的 02/05 08:44
→ splendidpoem: 能力，知道何時賣債買股的報酬率最高嗎？更常見的 02/05 08:44
→ splendidpoem: 狀況反而是：復甦期的激烈震盪及各種利空消息，讓 02/05 08:44
→ splendidpoem: 你不敢賣債買股，等到連散戶都看得出下一個多頭循 02/05 08:44
→ splendidpoem: 環來臨時，你的債券已沒有高價可賣，股市也沒有低 02/05 08:44
→ splendidpoem: 點可買了。 02/05 08:44
→ splendidpoem: 債券適合即將退休的人士，或是資金多到無法押在單 02/05 08:44
→ splendidpoem: 一市場的人。對於只有一套資金的散戶來說，如何積 02/05 08:44
→ splendidpoem: 極投資，善用有限的時間成本來累積資產，抵銷通膨 02/05 08:44
→ splendidpoem: 的侵蝕，才是當務之急。 02/05 08:44
推 baseken : 投等級公司債如何 02/05 08:52
推 tak1130 : 我是用債券取代放空，當年2019十月用EDZ空新興市場 02/05 08:58
→ tak1130 : 結果一入場就吃了一記昇龍拳(末升段就是難以預測) 02/05 08:59
→ tak1130 : 看過去紀錄，UBT碰到大行情也是能賺50% 02/05 08:59
→ tak1130 : 這報酬不差啊，還比猜高點放空股市安全多了 02/05 09:00
→ tak1130 : 投資級公債碰到2008 2020那種大空頭照樣大跌 02/05 09:06
→ tak1130 : 詳情可看我附的影片連結，總之現在利率2009年以來 02/05 09:07
→ tak1130 : 最高，債券14年來低點，可以衝一波看看 02/05 09:08
推 fbiciamib123: 你覺得債券會漲那股票一定漲更多 02/05 09:08
推 bigguy : 資金快2千就買來資產配置不到5% why not 02/05 09:10
→ bigguy : 等部份美金定存年中到期再陸續買 02/05 09:10
推 cnh123 : 請問美債上限是否影響美公債債違約率？會不會是市場 02/05 09:17
→ cnh123 : 黑天鵝？ 02/05 09:17
推 ntoufatman : 黑天鵝有利公債啊 02/05 09:50
推 shinyi444 : 現在買吃波動拳+.+ 02/05 10:39
推 Qiaodi : 人多的地方不要….. 02/05 11:12
→ ntoufatman : 會吃到台幣升值的虧損，請自行斟酌 02/05 11:20
推 apple960164 : 債券這種東西不懂真的別碰，要買就買直債就好。 02/05 12:20
→ a79111010 : 美債上限不是問題啦 哪次不提高的 02/05 13:03
推 maypcc : 樓樓上都買直債 下單單位都一手100萬鎂對吧XD 02/05 13:30
→ YJM1106 : 那個單位好貴的 02/05 14:02
推 BcBc : 已累積一定數量TMF 02/05 15:16
噓 fivemoonsky8: 你沒發現股債同漲同跌，但是漲時股票漲幅優於債嗎？ 02/05 15:48
推 Eyrie : 現在買長天期美債 經濟衰退+FED降息 賺資本利得 02/05 16:46
推 ntoufatman : 股票跟債券都買就好，賺多賺少賺有把握的就好 02/05 16:47
推 Petrovsky : 要注意匯率的風險 02/05 16:47
推 tak1130 : 殖利率倒鉤(二年>十年)已經半年了，投資公債才穩啊 02/05 17:21
→ tak1130 : 股票要賺有的是機會，不差少賺這一次 02/05 17:23
→ tak1130 : 等降息結束再來買股票就好了 02/05 17:25
推 bobovillage : （問）這檔會有流動性風險嗎？ 有單位的上限嗎？ 02/05 17:28
推 tak1130 : UBT成交量好像比較小，一天常常不到百萬股 02/05 17:34
→ tak1130 : 但這不是啥大問題，頂多市價買/賣時成交價格不太好 02/05 17:35
→ tak1130 : 三倍的TMF，最近三個月，日成交量常常都破千萬 02/05 17:36
→ bobovillage : 追加不以一次為限，那這樣就是沒有上限了吧？ 02/05 17:53
→ ntnusleep : 股版的回應好熱烈，好棒 02/05 23:45