有人抱怨0050殖利率不高，你可以看看我這篇文章。
買ETF的好處是可以同時持有一籃子的股票，缺點是你沒得選擇，如果籃子裡面有爛蘋果，你不能說NO。
#留言要你加入群組的都是詐騙
最近討論度很高的0056，你也只能接受裡面的面板跟航運股，你沒得選擇。
買進ETF之前要注意指數，像是0050就是追蹤「台灣50指數」，基本上就是買進前50大市值的公司。不過因為台積電是怪獸等級的存在，0050裡面有48.84％台積電，佔了幾乎一半。
0050可以說是「成也台積、敗也台積」，過去幾年台積電大漲連帶的拉升0050，又產生一個問題「我乾脆買台積電就好了」，報酬率還比較好。
我自己就是持有台積電，不買0050，過去的報酬率真的勝過0050很多很多。
0050是挑選「市值最大」的企業，但不是「獲利最好、配息最好」的企業，一定會買到市值很大，但是獲利、配息不好的企業，投資ETF就沒得選擇。
所以我自己從這50大企業中，挑選出獲利好、配息好的企業，自己組成ETF來投資，報酬率跟配息還會比較優秀。
買進ETF的缺點就是『費用』，儘管可以用0050來間接持有台積電，可是總管理費用為0.43%（取自Money DJ），那麼乾脆買台積電，你就省下這個費用。如果投資1000萬，一年就省下4.3萬了。
我在這篇文章中重組了0050，挑選幾檔股票來組成自己的ETF，報酬率跟殖利率是不是比較好呢？重點是我不用概括承受一些爛蘋果。
現在買零股很方便，大家也可以試著建立自己的投資組合，就不必要一直繳交管理費用，還可以得到更好的報酬，＃還可以拿股東會紀念品。
0050沒有紀念品，自己投資30家股票，紀念品領到爽。
這篇文章講的是觀念，成分股請你自行研究跟挑選。
如果你覺得選股很麻煩，也可以買006208，跟0050追蹤相同的指數，就是相同的商品，但是管理費用便宜很多。

零股的話我建議挑便宜點的，比較容易湊成一張。
＃我沒有LINE群_留言要你加入的都是詐騙
006208跟0050是相同的商品，但是股價便宜，內扣的費用也便宜很多，適合小資族。
如果是高股息可以考慮00878，績效表現勝過老牌高股息ETF，股價大概只有一半，適合小資族存股。
台灣的ETF很多，有些是相同商品，有些的殖利率較高，有些股價便宜，有些內扣成本較低。
還是要挑一下最適合自己的

🚩當前台股最飆的ETF，中信&富邦半導體怎麼選？

影音版本：http://yt1.piee.pw/3famq9

自從台積電引領台股衝過歷史高點後，半導體族群迎來近年最受關注的時刻，相關概念股人氣水漲船高不說，各大投信也紛紛抓緊機會，搶著發行相關行業的ETF。

5月以來，2檔最受關注的半導體ETF即將掛牌上市，分別是中信關鍵半導體(00891)及富邦核心半導體(00892)。受關注的原因，除了名稱類似以外、成分股也很類似，還未上市，就已掀起不小的討論度。

事實上，在半導體行業風生水起之前，早已有投信看準方向，面相台灣科技業這座大山沿路插旗，例如早年發行的元大電子(0053)、富邦科技(0052)等，都在發行10多年後因為半導體行業升火而重新獲得關注，而近年最具代表性的則是國泰5G+(00881)。

這些ETF有幾個共通性，其一是它們雖不名為「半導體」，不過卻和半導體產業息息相關；其次，是一致有著「台積電」的形狀。

因此，觀察5月即將上市的這2檔半導體ETF，不難發現和去年上市的國泰5G+，成分股極為類似。這裡也針對3檔ETF的差異進一步拆解。

👉差異點1⃣：配息頻率

偏好配息是台股投資人的一大特性，不僅要配得多、最好也配得頻繁。因此近年來，ETF的演變從一開始的年配息、轉為半年配，現在則有季季配。

雖然半導體產業多半是成長型股票，股息率不高，不過為了貼近台股投資人偏好配息的特性，中信關鍵半導體(00891)採用季配息，成為國內除了國泰永續高股息(00878)及永豐台灣ESG(00888)之外，台股第3檔季配息的台股ETF，另外2檔則為半年配。

👉差異點2⃣：ESG評級

這幾年ESG的投資風潮席捲全世界，表彰著環境保護、社會責任、公司治理的ESG理念在資本市場中的地位，好比蔬食店強調無毒、有機、身體健康。

正由於ESG的理念逐漸被廣為採納，台灣ETF商品當然也緊跟著潮流，3檔ETF當中，中信關鍵半導體(00891)採用的是Sustainalytics ESG評級系統，富邦核心半導體(00892)則是強調公司治理評鑑。

不過就前5大成分股看來，國泰5G+(00881)和另外2檔強調ESG的ETF並沒有太大差異，說明為了與全世界接軌，半導體企業通常也都有不錯的ESG評級表現。

👉差異點3⃣：調整頻率

一般而言，ETF每年都有固定的時間點調整成分股，這個項目應該是3檔ETF當中最明顯的差異點之一。

不同於富邦核心半導體(00892)與國泰5G+(00881)半年調整一次，中信關鍵半導體(00891)採用的是每季調整一次。

每季調整一次和半年調整一次的差別在哪呢？

好處是半導體行業波動起伏大，季調整似乎比較貼近這個行業的屬性，不過頻繁調整的另一面，也意味著將有比較高的交易費用產生。這樣看來，在這項差異點上是各有優缺。

👉差異點4⃣：個股權重

過去，在市值加權的規則裡，如果標的是科技類股又是島內股票，很容易演變成一系列商品雖有著不同名稱，不過骨子裡卻一致為「台積電與它的好夥伴們」。

所以後來推出的商品，多半會加入個股成分比重的上限限制，除了與前期商品作出區隔外，更重要的是設法「在有限的食材裡組合出不同的菜色」來吸引投資人。

在這3檔ETF的編制規則裡，
國泰5G+(00881)限制單一成分股比重≦30%、前5檔≦65%；
富邦核心半導體(00892)限制最高成分股比重≦25%，其餘個股≦6%；
中信關鍵半導體(00891)限制單一成分股比重≦20%，前5檔≦65%。

不同比例的限制到底誰好誰壞沒有絕對答案，不過值得一提的是，中信關鍵半導體(00891)的前5大成分股當中，第1大成分股並不是台積電(2330)，而是聯發科(2454)，成為這項商品一項鮮明的特色。

👉總結：該買哪一檔？

選擇日趨多樣的ETF市場，同質性商品的比拚越來越激烈。以本文為例，3檔ETF皆鎖定半導體族群，成分股也有明顯重複，投資人該怎麼選擇？

為此，筆者認為此3檔ETF相較於追蹤大盤的商品波動來得更高，不過核心始終圍繞在護國神山台積電(2330)上，因此投資人可以此延伸以下2種不同的思路：

♦前期已持有其它追蹤大盤或同質性高的商品，如元大台灣50(0050)、富邦台灣50(006208)、富邦公司治理(00692)、國泰5G+(00881)等，甚至是持有台積電個股的投資人，中信關鍵半導體(00891)會是比較合理的選擇，以避免一大部分比例都押注在台積電。

♦未持有上述商品，想藉由ETF切入半導體行業，可優先考量富邦核心半導體(00892)或國泰5G+(00881)。

⟪2020年度ETF總費用率排行🏆⟫
🤓每年2月就是各家投信揭曉 #年度費用率 的時候，當然也包含我們最愛的 #台股原型ETF🍱。把24檔一字排開之後，可以發現2020年整體費用率低、中、高的族群，大約與2019年一致，冠亞軍還是由唯二0.3字頭的00692和006208 #繼續蟬聯第三年。雖然說採用0.15%的低經理費策略，可以讓ETF每年的費用率贏在起跑點，不過卻不必然可以贏在終點喔🤔

🔰費用率排行榜高清大圖 http://bit.ly/3aRokyp
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過去我們都以為投資ETF=投資0050，不過隨著這幾年ETF投資風氣的盛行，目前可供投資人選擇的商品也越來越多樣化，本集影音綜合績效與費用率，和你分享「３檔」低調的績優ETF。

時間軸：
00:00 歡迎加入FB【股添樂 股市新觀點】每日提供新觀點
00:34 台股為何創新高的「2大理由」
02:56 擊敗大盤的ETF有哪些
03:16 買台積電零股和ETF的差別
06:14 台股ETF基本費用比較
07:00 「3檔」績優ETF-富邦科技(0052)
08:28 「3檔」績優ETF-富邦采吉50(006208)
10:31 「3檔」績優ETF-富邦公司治理(00692)


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