🚩元大台灣50(0050) VS. 元大高股息(0056)

#2大熱門ETF大比拼

每一檔ETF的理念、選股方式都不同，不過再怎麼行銷、包裝，放到市場大家只會用同一種放大鏡來檢視。對我來說，這個放大鏡主要就兩個數字：

1⃣內扣費用
2⃣還原權值漲幅表現

參考內扣費用是想知道除了管理費&經理費之外的雜費總計。假設兩檔基金經理費管理費率一致，A基金頻繁換股操作、B基金少有進出，年底統計下來A基金的總內扣費用就是會比較高，因為多繳了手續費&交易稅。

另外還原權值表現可以剔除掉殖利率的影響，同樣假設兩檔基金，A基金配息大方，B基金小氣巴拉，A基金就比較好嗎？也許B基金整年度漲幅遠高於A基金，所以還原權值無論配多配少大家都是誠實的，漲幅不會騙人。

這張表看下來，0056內扣費用就是比較高，這是由於0050的核心邏輯是挑選「市值前50大的公司」，0056是挑選「預期殖利率最高的公司」。

常理推斷，前50大企業的「市值排名」變動很少發生，但是「公司的預期殖利率」卻常常會因為短期股價變化、公司獲利變化而有所改變，這就導致0056得頻繁進出交易，反映在手續費&交易稅上面的數字就會比較高，所以內扣費用也跟著提高。

從結果論看來，頻繁的交易並沒有帶來比較好的報酬，以每年還原權值的表現觀察，0056大部分時間都輸給0050，這就意味0056著儘管擁有比較高的殖利率，最終連同價差計入還是位居下風的。

這就是為什麼0050的市值始終遙遙領先的原因。

延伸閱讀：
給股市新手的投資大補帖：https://lihi1.cc/5CTml

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大象也會飛？聯電差點漲停、世界創高！只要二條線！抓住IC設計轉強飆股！航運落難週！散裝跟著BDI急跌！長榮陽明站不上季均線的痛！2021/09/03【老王不只三分鐘】

02:28 費半創高後連續回檔，有沒有突破站穩前高壓力好重要！
07:53 港股守住前低支撐反彈，現在好像三陽開泰了！不過要長線翻多還是一樣看季均線吧？
09:53 陸股星期三突破前高壓力跟季均線了！但我有個疑問，為什麼很多陸股ETF都沒大漲？

16:29 董哥那個反彈趨勢看短期均線真的很好用耶，昨天的長黑大跌就不會瞎操心被洗掉！
26:24 聯電今天快漲停耶，大象也會跳舞，好扯喔！晶圓代工這周超強勢！
40:29 IC設計也是這幾天很強勢的族群，新唐到底要不要趕快突破啊？

57:02 上周很強的散裝航運，本周幾乎跌了一整周，有沒有什麼方法可以不要抱上抱下？
01:05:30 是不是董哥的季均線扣抵值嚇到大家了，怎麼陽長直播完隔天就崩了！

本集談及個股有以下：2330台積電、2303聯電、5347世界、4919新唐、8028昇陽半導體、2363矽統、3035智原、6104創惟、5351鈺創、2401凌陽、8261富鼎、6233旺玖、8054安國、3006晶豪科、4961天鈺、3545敦泰、2612中航、2606裕民、2605新興、2637慧洋-KY、5608四維航、2601益航、2615萬海、2603長榮、2609陽明

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※王倚隆（老王）為浦惠證券投顧分析師，本影片僅為心得分享且不收費，本資料僅提供參考，投資時應審慎評估！不對非特定人推薦買賣任何指數或股票買賣點位，投資請務必獨立思考操作，任何損失概與本頻道、本公司、本人無責。※